某行客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定辦法

1、*行客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定管理辦法第一章總則第一條*行（以下簡(jiǎn)稱本行”）為全面提高客戶經(jīng)理素質(zhì)，加強(qiáng)營(yíng)銷隊(duì)伍建設(shè)，充分調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理工作積極性、創(chuàng)造性，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)行為，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，提高經(jīng)營(yíng)效益，結(jié)合本行工作實(shí)際，特制定本管理辦法。第二條客戶經(jīng)理等級(jí)管理分為五個(gè)等級(jí)，由高到低分別設(shè)置資深客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、初級(jí)客戶經(jīng)理、普通客戶經(jīng)理。取得客戶經(jīng)理資格證，從事信貸工作未滿一年的，為見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理。見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理的見(jiàn)習(xí)期為一年，見(jiàn)習(xí)期屆滿參加評(píng)級(jí)。第三條本辦法適用于*行各支行（含營(yíng)業(yè)部，下同）客戶經(jīng)理。第四條客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定周期為一年。第二章客戶經(jīng)理等級(jí)

2、評(píng)定組織第五條總行設(shè)立客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)審小組（以下簡(jiǎn)稱評(píng)審小組），全面負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理等級(jí)考評(píng)和等級(jí)確定工作。評(píng)審小組成員不得少于8人，應(yīng)包括以下人員：分管信貸管理部的副行長(zhǎng)、人力資源部負(fù)責(zé)人、計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人、公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人和信貸管理部負(fù)責(zé)人。分管信貸管理部的副行長(zhǎng)為評(píng)審小組組長(zhǎng)，主持評(píng)審會(huì)工作。評(píng)審小組組長(zhǎng)應(yīng)將評(píng)審結(jié)果報(bào)告行長(zhǎng)室。評(píng)審會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在信貸管理部，負(fù)責(zé)評(píng)定的日常性工作。審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理等級(jí)考評(píng)和等級(jí)確定工作的審計(jì)稽核。第三章客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定內(nèi)容第六條客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定采用百分制考核，分為定量指標(biāo)和定性指標(biāo)?？蛻?/p>

3、經(jīng)理考核總得分計(jì)算公式為：總分=定量指標(biāo)得分+定性指標(biāo)得分。第七條具體考核內(nèi)容（一）客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定考核內(nèi)容如下表。（二）客戶經(jīng)理定量指標(biāo)及權(quán)重（總權(quán)重80%,總、分80分）客戶經(jīng)理定量指標(biāo)得分=2（每個(gè)指標(biāo)按標(biāo)準(zhǔn)分計(jì)算得分雙重）。1 .日均存款余額指標(biāo)（權(quán)重20%）客戶經(jīng)理的日均存款余額達(dá)到其經(jīng)管貸款余額10%的，得100分。超過(guò)（未達(dá)到）10%的，每多（少）1個(gè)百分點(diǎn)加（減）10分，最高分150分，最低分0分。2 .營(yíng)銷貸款余額指標(biāo)（權(quán)重20%）營(yíng)銷貸款單筆余額300萬(wàn)元以下，每增加5萬(wàn)元1分；單筆余額300萬(wàn)元-800萬(wàn)元，每25萬(wàn)元1分；單筆余額800萬(wàn)元以上每100萬(wàn)元1分。不設(shè)獎(jiǎng)分

4、。3 .當(dāng)年凈增營(yíng)銷貸款戶數(shù)指標(biāo)（權(quán)重16%）完成新增營(yíng)銷貸款戶數(shù)任務(wù)的計(jì)100分，每超過(guò)（未達(dá)到）1個(gè)百分點(diǎn)加（減）2分；最高分150分，最低分0分。4 .貸款不良率指標(biāo)（權(quán)重8%）客戶經(jīng)理經(jīng)辦的貸款，營(yíng)銷貸款不良率控制在2%以內(nèi)不扣分，超過(guò)1個(gè)百分點(diǎn)扣5分。此項(xiàng)不設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)分。5 .模擬利潤(rùn)（權(quán)重16%）與全行客戶經(jīng)理人均模擬利潤(rùn)比較，按比例計(jì)算得分，最高分120分，最低分80分。（三）客戶經(jīng)理定性指標(biāo)及權(quán)重（總權(quán)重20%,總、分20分）客戶經(jīng)理定性指標(biāo)得分=2（每個(gè)指標(biāo)按標(biāo)準(zhǔn)分計(jì)算得分雙重）。1 .專業(yè)知識(shí)測(cè)試及培訓(xùn)（權(quán)重4%）（1）業(yè)務(wù)理論（2%）。根據(jù)總行每年組織的信貸業(yè)務(wù)比賽客戶經(jīng)理閉

5、卷考試成績(jī)計(jì)算本項(xiàng)得分，成績(jī)達(dá)90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本項(xiàng)得分扣4分。（2）業(yè)務(wù)技能（2%）。根據(jù)總行每年組織的信貸業(yè)務(wù)比賽客戶經(jīng)理實(shí)際信貸業(yè)務(wù)操作技能成績(jī)計(jì)算本項(xiàng)得分，成績(jī)達(dá)90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本項(xiàng)得分扣4分。2 .工作質(zhì)量和工作作風(fēng)（權(quán)重6%）（1）工作質(zhì)量（3%）a.信貸主管日常自查輔導(dǎo)。以信貸主管日常自查輔導(dǎo)等記載的事項(xiàng)為依據(jù)，屬于工作質(zhì)量方面的，每發(fā)生一次扣2分。b.總行相關(guān)部門及上級(jí)部門各項(xiàng)檢查。以當(dāng)年各類整改通知書(shū)、處罰結(jié)果或已行文的檢查整改報(bào)告等所反映的事項(xiàng)為依據(jù)。屬于工作質(zhì)量方面的，每發(fā)生一次扣2分；由于相關(guān)資料

6、不全或存在差錯(cuò)導(dǎo)致存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的，每項(xiàng)扣10分,在規(guī)定期限內(nèi)不及時(shí)整改到位的，每次扣20分。c.實(shí)行工作質(zhì)量考核扣分的同時(shí)，給予經(jīng)濟(jì)處罰，每扣20分罰款400元。（2）工作作風(fēng)（3%）a.工作中存在拖拉、不良習(xí)慣等現(xiàn)象的，每發(fā)現(xiàn)一次扣10分；b.無(wú)故不參加總行組織的各種培訓(xùn)和會(huì)議的，每次扣15分；遲到或早退的每次扣5分。c.客戶舉報(bào)經(jīng)查屬實(shí)的，根據(jù)情節(jié)輕重，每次扣15-25分。d.實(shí)行工作作風(fēng)考核扣分的同時(shí)，給予經(jīng)濟(jì)處罰，每次罰款200元；情節(jié)嚴(yán)重或有較大不良影響的，每次罰款不少于500元。3 .客戶滿意度（權(quán)重5%）根據(jù)客戶反饋意見(jiàn)確定，當(dāng)年未接到客戶投訴則本項(xiàng)得滿分。接到客戶投訴并經(jīng)總行監(jiān)

7、察保衛(wèi)部等部門認(rèn)定為有效投訴的，每次扣25分?？弁隇橹?。4 .合規(guī)積分（權(quán)重5%）根據(jù)客戶經(jīng)理的合規(guī)情況進(jìn)行考核。當(dāng)年未有違規(guī)積分則本項(xiàng)得滿分。否則從本項(xiàng)進(jìn)行扣分，扣完為止。最高分為100分，最低分為0分。第四章客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)第八條客戶經(jīng)理年度綜合考評(píng)得分作為年度評(píng)級(jí)的主要依據(jù)，由總行人力資源部根據(jù)其在全行該序列人員中的排名情況，進(jìn)行綜合評(píng)定員工等級(jí)。員工在全行范圍內(nèi)，同一序列員工等級(jí)的評(píng)定采用強(qiáng)制分布的方式進(jìn)行確定。第九條評(píng)定注意事項(xiàng)1 .若出現(xiàn)同分情況，則營(yíng)銷貸款余額”指標(biāo)分?jǐn)?shù)高者排名靠前；2 .支行各序列人員情況以總行年初核定的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)；3 .支行員工等級(jí)評(píng)定以支行員工年度綜合考評(píng)

8、得分為依據(jù)；4 .支行員工等級(jí)評(píng)定必須嚴(yán)格按照各等級(jí)控制比例執(zhí)行。第五章客戶經(jīng)理等級(jí)獎(jiǎng)罰第十條客戶經(jīng)理等級(jí)按資深、高級(jí)、中級(jí)、初級(jí)、普通分別享受其對(duì)應(yīng)的崗位工資等級(jí)系數(shù)。第十一條有以下情況之一的，經(jīng)本行認(rèn)定可以增加考核分。1 .取得助理經(jīng)濟(jì)師、助理會(huì)計(jì)師職稱、銀行業(yè)專業(yè)人員（初級(jí)）職業(yè)資格證的加1分；2 .取得中級(jí)經(jīng)濟(jì)師、中級(jí)會(huì)計(jì)師職稱的加2分；3 .取得經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師高級(jí)職稱，稅務(wù)、審計(jì)、法律等職業(yè)資格證的加3分；4 .除銀行業(yè)專業(yè)人員（初級(jí)）職業(yè)資格證書(shū)外，每取得一門專業(yè)合格證書(shū)加2分。5 .上一年度獲得市級(jí)以上表彰的加2分；6 .在考核年度中，有突出貢獻(xiàn)，被行業(yè)管理部門或其他部門表彰的加

9、2分;7 .為我行挽回經(jīng)濟(jì)損失或重大不良影響的加3分。以上各項(xiàng)目加分總分值累計(jì)不得超過(guò)15分（含）。第十二條客戶經(jīng)理等級(jí)懲罰（一）下調(diào)客戶經(jīng)理等級(jí)有下列情形之一的，下調(diào)客戶經(jīng)理等級(jí)：1 .客戶投訴達(dá)3次以上，經(jīng)查實(shí)屬于客戶經(jīng)理自身原因的下降1級(jí)；2 .因客戶經(jīng)理主觀原因造成優(yōu)質(zhì)客戶流失的，下降1級(jí)；3 .有損害銀行形象行為的，視情節(jié)大小下降1-3級(jí)；4 .有其他需下調(diào)等級(jí)情形的。（二）直接降為普通客戶經(jīng)理有下列情形之一的，直接降為普通客戶經(jīng)理：1 .在信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中有嚴(yán)重失誤行為的；2 .發(fā)放違規(guī)貸款的；3 .所發(fā)放貸款不良率較高的；4 .因管理失職造成貸款喪失訴訟時(shí)效的；5 .其他違反規(guī)

10、定的情形。（三）取消客戶經(jīng)理等級(jí)待遇有下列情況之一的，取消其客戶經(jīng)理等級(jí)待遇：1 .績(jī)效考評(píng)辦公室對(duì)申請(qǐng)對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督審核，發(fā)現(xiàn)弄虛作假者取消本考核期等級(jí)評(píng)定資格或待遇。2 .年度等級(jí)考核得分60分以下的為考核不合格者，下調(diào)至見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理待遇。3 .連續(xù)兩年等級(jí)考核為后3名且當(dāng)年得分低于70分的，待崗6個(gè)月，6個(gè)月內(nèi)表現(xiàn)不好、業(yè)績(jī)不佳的取消客戶經(jīng)理資格或待遇。4 .違反國(guó)家法律法規(guī)和政策，受到法律機(jī)關(guān)行政或刑事處罰的，取消本考核期等級(jí)評(píng)定資格或待遇。對(duì)于取消等級(jí)職級(jí)的，按照原崗位職級(jí)核發(fā)工資。第十三條新調(diào)整為客戶經(jīng)理的等級(jí)確定1 .總行普通員工調(diào)整為客戶經(jīng)理，當(dāng)年等級(jí)按初級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，如原崗位工資高于初級(jí)客戶經(jīng)理崗位工資，當(dāng)年等級(jí)按中級(jí)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；2 .總行輔導(dǎo)員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當(dāng)年等級(jí)按高級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；3 .總行部門副職人員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當(dāng)年等級(jí)按高級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；4 .柜員調(diào)整為客戶經(jīng)理，當(dāng)年等級(jí)按原柜員星級(jí)執(zhí)行，崗位工資按對(duì)應(yīng)的客戶經(jīng)理等級(jí)崗位工資標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；5 .會(huì)計(jì)主管調(diào)整為客戶經(jīng)理，當(dāng)年等級(jí)按高級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；6 .客戶經(jīng)理調(diào)離原單位，當(dāng)年可直接沿用其在原單位的客戶經(jīng)理等級(jí)，待年度重新評(píng)定后再進(jìn)行等級(jí)調(diào)整。第六章客戶經(jīng)理等級(jí)復(fù)議制度第十四條客戶經(jīng)理對(duì)評(píng)價(jià)確定的等級(jí)不服的，應(yīng)在等級(jí)評(píng)價(jià)確定公布