甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的金融支持問題研究

1、甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的金融支持問題研究摘 要 承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移是甘肅面對“兩高一資”企業(yè)較多的工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)機構(gòu)升級的重要舉措，而在這一過程中必然離不開金融支持。本文在剖析金融支持對承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移推動作用的基礎上，全面介紹在目前甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中金融支持存在的問題和不足，最后在堅持科學性、可操作性和務實性等原則下，提出甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的金融支持對策建議。關鍵詞 產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移； 金融支持； 對策建議doi : 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2012 . 02. 024中圖分類號 f207；f830.2 文獻標識碼 a 文章編號

2、1673 - 0194（2012）02- 0043- 02當前，甘肅省“十二五”規(guī)劃將支持工業(yè)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展納入其中，承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移作為工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)機構(gòu)升級的重要舉措，對支持工業(yè)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展也有著舉足輕重的作用，它是指由于生產(chǎn)成本或產(chǎn)品的市場需求發(fā)生變化后，某些產(chǎn)業(yè)的部分或全部從一個地區(qū)轉(zhuǎn)移到另一個地區(qū)的經(jīng)濟行為和過程。而要保證這一過程的順利實施，就必須進一步加大金融支持的力度。 金融支持對承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的推動作用（） 引導承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中社會資源的優(yōu)化配置。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的實質(zhì)是資本要素在不同區(qū)域的流動和優(yōu)化配置，而金融作為一種有效的資本融通工具，在促進承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中具有不可替代的作

3、用。金融機構(gòu)通過主導調(diào)節(jié)信貸資金在社會生產(chǎn)過程中的流動，影響各產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和部門的生產(chǎn)和再生產(chǎn)，引導社會資源在各產(chǎn)業(yè)之間的優(yōu)化配置，從而推動承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的發(fā)展。（） 提高轉(zhuǎn)移產(chǎn)業(yè)的集聚能力和生產(chǎn)效率。商業(yè)性金融機構(gòu)能夠促使資金從低效率產(chǎn)業(yè)部門向高效率產(chǎn)業(yè)部門轉(zhuǎn)移，而政策性金融機構(gòu)的作用則體現(xiàn)在對資金流向的倡導機制與矯正機制上，借助兩者的互動和協(xié)調(diào)作用，通過聯(lián)合、重組、兼并、合作、合資等方式，提高轉(zhuǎn)移產(chǎn)業(yè)的集聚能力和生產(chǎn)效率。（） 供給承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的啟動資金和流動資金。承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移是一項大規(guī)模的協(xié)調(diào)經(jīng)濟發(fā)展舉措，在承接初期不僅有大量的基礎設施、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、廠房、機器設備等固定資產(chǎn)投資，而且還有技術創(chuàng)

4、新、科技成果普及等無形資產(chǎn)投資，同時在承接過程中還要求有大量流動資金作保證。這些數(shù)額較大、投資回收期較長的啟動資金和流動資金顯然不太可能由企業(yè)家來組織投資，必須通過現(xiàn)代金融機制為其提供資金保障。（） 提供承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中的信息支持。由于金融機構(gòu)或部門處于社會資金集中和運籌的中心環(huán)節(jié)，連接著承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的各個產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、部門，擁有較多獲取信息的渠道，信息來源廣泛，可以通過完善的中介服務為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移提供有效的信息支持，如為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移提供相關企業(yè)的資金流信息和信用狀況，以及為相關企業(yè)提供產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的市場動向、行業(yè)信息、產(chǎn)業(yè)政策等。（） 防范和化解承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中的金融風險。有效的金融監(jiān)管可以促進金

5、融部門在支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中防范和化解金融風險，并確保產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移參與方的資金運轉(zhuǎn)安全。同時，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移對金融產(chǎn)品和服務的需求反過來又會推動金融環(huán)境改善、金融產(chǎn)品創(chuàng)新步伐加快以及金融服務水平的提高。 甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中金融支持存在的問題（） 投融資渠道相對狹窄。首先，財政支持能力明顯不足。從東部地區(qū)承接國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的經(jīng)驗看，基礎設施等前期建設由政府財政支持，但受財力限制，甘肅省不能復制這種模式。其次，直接融資比重較低。以年計，甘肅全省上市公司僅為家，僅占全國上市公司總數(shù)的，其股本占全國總股本的，且上市公司大多發(fā)行股籌資，較少有股和股，企業(yè)在直接融資、股票融資、債券融資方面均排在全國較低

6、位置。此外，甘肅上市公司主要集中分布于農(nóng)林牧業(yè)、商貿(mào)、金屬非金屬冶煉等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，在信息技術、交通運輸、新能源等產(chǎn)業(yè)分布較少，這也進一步增加了承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的資本負擔。（） 金融產(chǎn)品單一，信貸管理體制落后。雖然目前省內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行已基本上完成了股份制改造，但其經(jīng)營觀念尚未完全轉(zhuǎn)變，服務意識還是集中在存貸服務上，未能及時地根據(jù)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的發(fā)展需求、市場需求和客戶要求來有效地調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，加強金融產(chǎn)品創(chuàng)新，促使金融產(chǎn)品多元化，從而滿足市場需求和客戶要求，引導和推進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。同時，目前商業(yè)銀行評定企業(yè)信用等級的依據(jù)是企業(yè)過去3年的財務數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料，而轉(zhuǎn)移企業(yè)在現(xiàn)金流量、盈利水平、償債能力等主要評級

7、指標上存在信息不對稱風險，無法滿足商業(yè)銀行評級要求。此外，在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移企業(yè)主要進駐工業(yè)園區(qū)，政府擁有園區(qū)的用地所有權、廠房所有權的情況下，企業(yè)無法用土地、廠房辦理抵押貸款，貸款抵押物范圍狹窄也大大降低了轉(zhuǎn)移企業(yè)獲貸的概率。（） 金融體系聚集程度低，內(nèi)部結(jié)構(gòu)分布不合理。與東部地區(qū)大部分省份集聚了全部的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行總部和全國的城市商業(yè)銀行及城市信用社相比，整個西部地區(qū)全國銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)分布僅占，外資銀行資產(chǎn)只有；在全國的市場份額中，西部地區(qū)存款、貸款占比僅為%，由于特殊的地理條件等原因，導致甘肅在西部地區(qū)所占比例也較低。同時，從甘肅具體金融體系的構(gòu)成情況來看， 雖然基

8、本上擁有銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)與信托租賃公司，但保險業(yè)全年保費收入為億元，全國為 億元，僅占全國的，甘肅省至今未能形成本地的保險公司和基金公司，僅有家證券公司、家信托投資公司和家金融租賃公司，業(yè)務量很小。甘肅金融是典型的以銀行業(yè)為主的間接融資模式，難以為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移提供完整有效的體系支撐。（） 與發(fā)達地區(qū)的金融合作不緊密，資本融合程度不高。甘肅作為連接中西部的紐帶省份和國家實施西部大開發(fā)的前沿區(qū)域，在承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移時與發(fā)達地區(qū)金融合作不緊密，金融一體化方面相對滯后，資本融合程度不高。具體表現(xiàn)在：一方面沒有與東部發(fā)達地區(qū)建立長期、有效的金融合作關系，使轉(zhuǎn)移企業(yè)在經(jīng)營過程中存在大量結(jié)算方式、

9、國際結(jié)算、外匯服務等問題，這無形中降低了甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的吸引力；另一方面由于與發(fā)達地區(qū)橫向聯(lián)系合作較少，相互之間獲取信息不全面、不及時、不準確，在支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移時，影響了發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移企業(yè)的有效判斷和篩選標準，難以對目標客戶準確定位，從而影響了甘肅省承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的進程。 甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的金融支持對策建議（） 提升金融服務水平。在現(xiàn)有金融創(chuàng)新的基礎上，省內(nèi)金融機構(gòu)應當深入研究甘肅省承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的特點和規(guī)律，不斷推出能滿足市場需要的創(chuàng)新產(chǎn)品。一是加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度。在風險可控的前提下，應當順應市場和企業(yè)的需求，開發(fā)新的金融產(chǎn)品，如針對外資企業(yè)推出規(guī)避匯率風險的金融產(chǎn)品

10、和外匯信貸業(yè)務。二是深化金融服務創(chuàng)新。通過加強對金融機構(gòu)工作人員的培訓、教育以及金融機構(gòu)的自我發(fā)展，從目前以存貸業(yè)務為主順利過渡到多元化金融服務，提高金融機構(gòu)的服務水平。三是在風險可控的情況下，適當放寬信貸權限，簡化冗余的信貸手續(xù)，提升信貸工作效率。（） 成立有針對性的金融服務機構(gòu)，增加對轉(zhuǎn)移企業(yè)的有效資金供給。目前，在面對由承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移帶來的大量資本需求的情況下，甘肅省應在不斷發(fā)展原有銀行機構(gòu)、積極引進股份制銀行和外資銀行的基礎上，引導各類資金建立有針對性的融資服務機構(gòu)，積極調(diào)整金融體系內(nèi)部機構(gòu)（如銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)與信托租賃公司等）合理分布，增加對轉(zhuǎn)移企業(yè)的資金供給。如研究成立投融資基

11、金組織、貸款公司以及合作銀行甚至園區(qū)銀行等；還可考慮成立階段性的開發(fā)性金融機構(gòu)，專門從事對產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移中基礎設施建設和配套項目的投資業(yè)務。（） 突出支持重點，促進產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。一是突出產(chǎn)業(yè)重點。充分利用信貸資源著力培育優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，圍繞有色冶金、建筑建材、綠色食品、醫(yī)藥化工、機械制造、輕工五金產(chǎn)品加工、旅游工藝品加工七大主導產(chǎn)業(yè)，加大信貸支持力度，推動甘肅承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，促進“工業(yè)強省”戰(zhàn)略的實現(xiàn)。二是突出企業(yè)重點。以省委、省政府確定的行業(yè)龍頭企業(yè)的發(fā)展為核心，給予包括貸款、承兌、結(jié)算、票據(jù)等多種金融產(chǎn)品的優(yōu)先支持。三是突出“三農(nóng)”重點。進一步改進農(nóng)村金融服務，重點支持特色農(nóng)業(yè)、龍頭企業(yè)和以農(nóng)副產(chǎn)品深加

12、工為主的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)。四是突出現(xiàn)代生產(chǎn)性服務業(yè)重點?，F(xiàn)代生產(chǎn)性服務業(yè)作為從制造業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)服務部門獨立發(fā)展起來的新興產(chǎn)業(yè)，包含交通運輸業(yè)、現(xiàn)代物流業(yè)、信息服務業(yè)與商業(yè)服務業(yè)等，具有服務性、知識密集性、高增值性等特點?，F(xiàn)代生產(chǎn)性服務業(yè)作為推動工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的“新引擎”，對于甘肅承接發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移具有戰(zhàn)略意義。（） 推動供應鏈金融或融資模式的發(fā)展。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的一個重要理念就是通過成本優(yōu)勢來延長產(chǎn)品的生命周期，從而延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，建立完善的產(chǎn)業(yè)供應鏈。供應鏈金融或融資模式是指金融機構(gòu)，通過綜合授信，將供應鏈中相關企業(yè)作為一個整體，提供靈活、全面的金融產(chǎn)品和金融服務，將資金有效注入到供應鏈中，以促進供應鏈建立長

13、期戰(zhàn)略協(xié)同關系，提升供應鏈核心競爭力的一種融資模式。它具有的優(yōu)勢是：一方面借助供應鏈關聯(lián)關系解決中小企業(yè)融資問題；另一方面通過綜合擔保、信貸、貿(mào)易等綜合金融服務體系降低整條供應鏈融資成本，促進承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的順利完成。（） 加強與發(fā)達地區(qū)的金融合作，提高資本融合程度。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移是指某些產(chǎn)業(yè)由一些國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到另一些國家或地區(qū)的經(jīng)濟現(xiàn)象。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移將導致轉(zhuǎn)出地和轉(zhuǎn)入地之間的資金、技術等資源的流動，這就在客觀上要求加強雙方之間的金融合作，提高資本融合程度。對于甘肅省來說，甘肅應充分利用自身地理和資源優(yōu)勢，適當降低金融市場準入門檻和放寬準入政策，推動金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和合作，為金融資源的自由流動建立一個體系完整的區(qū)域性金融市場。完善金融主體多樣化，加快與發(fā)達地區(qū)的金融合作，推動金融一體化進程，提高承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)