反洗錢知識競賽試題

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上反洗錢知識競賽試題（測試時(shí)間45分鐘，請?jiān)诖痤}紙上作答）1、 單選題（共20題，每題2分，共40分）1、 按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（ D ） 中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。A.合規(guī)法律B.稽查C.檢查D.反洗錢信息3、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ C ）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國證券監(jiān)督管理委員會C中國人民銀行D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會4、下列不是反洗錢法中所指的

2、金融機(jī)構(gòu)的（ ABCD ）A商業(yè)銀行B政策性銀行C信用合作社D保險(xiǎn)公司5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（ A ）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A負(fù)責(zé)人B合規(guī)負(fù)責(zé)人C法律負(fù)責(zé)人D反洗錢負(fù)責(zé)人6、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定的履行反洗錢義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定處罰的內(nèi)容（ C ）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

3、錢工作的C未按照規(guī)定報(bào)送反洗錢工作情況的D未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的7、任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（ D ）舉報(bào)。 A.中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 C.檢查機(jī)關(guān) D.中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)8、下列屬于大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法認(rèn)定的大額交易的是（ C ）A. 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額10萬元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取B. 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額10萬元以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票C. 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額20萬元以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票D. 法人之間單筆20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)9、大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的“頻繁

4、”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（ ）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（ ）天以上。A.2 B.3 C.5D.710、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)，及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.2 B.3 C.5 D.711、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（ D ）個(gè)工作日內(nèi)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.5 B.3 C.7 D.1012、（ A ）對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A. 中國人民銀行B. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C. 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心13、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

5、又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（ ）A. 僅報(bào)大額B. 僅報(bào)可疑 C. 一并提交D. 分別提交14、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為( B )的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件,確認(rèn)申請人的身份。A.人民幣2萬元以上B.人民幣1萬元以上C.外幣等值2000美元以上D.人民幣5萬元以上15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ B ）的原則。A.了解客戶的信息B.了解你的客戶C.了解客戶的身份D.了解客戶的資料16、對于下列哪個(gè)情形時(shí)被認(rèn)定為新客戶（ ）A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上且以現(xiàn)金形式繳納

6、的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同B.外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同D.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額外幣等值1000美元以上以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同17、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（ C ）A開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作B建立客戶身份識別制度C執(zhí)行保險(xiǎn)條款和費(fèi)率備案制度D執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每( C )進(jìn)行一次審核。A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.半年D.一年19、客戶先前提交的身份證件或者

7、身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ B ）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.停止B.中止C.終止D.暫停20、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)（ C ）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。A.適用B.不適用C.外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同適用D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同適用2、 多選題（共20題，每題2分，共40分）1、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融

8、機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，以下哪項(xiàng)屬于反洗錢法規(guī)定處罰的內(nèi)容（ ABD ）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C未按照規(guī)定報(bào)送反洗錢工作情況的D未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的2、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（ BCD ）或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。 A. 兩人的代理協(xié)議B. 代理人的身份證件C. 被代理人的委托書D. 被代理人的身份證件3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列( )措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢

9、查；B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與（ ）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A.金融機(jī)構(gòu)董事B.高級管理人員C.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.其他負(fù)責(zé)人5、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的（ BCD ）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.一致性B.真實(shí)性C.有效性D.完整性6、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施

10、現(xiàn)場檢查后應(yīng)制作反洗錢現(xiàn)場檢查意見書，內(nèi)容包括（ ）A檢查情況  B檢查說明 C檢查評價(jià)D改進(jìn)意見與措施  7、 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列（ ）交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的D.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ ）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。A.金額B.頻率

11、C.流向D.性質(zhì)9、下列屬于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容的是（ ）A.業(yè)務(wù)發(fā)生地B.交易日期C.資金進(jìn)出方式D.報(bào)告日期10、 金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（ ）A. 簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B. 將洗錢犯罪定為刑事犯罪C. 洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D. 制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括以下（ ）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同D.業(yè)務(wù)憑證

12、、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。13、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ ）信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A.資金來源B.資金用途C.經(jīng)濟(jì)狀況D.經(jīng)營狀況14、出現(xiàn)以下哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ BCD ）A.保險(xiǎn)費(fèi)金額外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同B.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的15、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（ ）措施，識別或者重新識別客戶身份：A.要求客戶補(bǔ)充其他

13、身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)16、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ ）A.姓名、性別、B.國籍、職業(yè)、住所地C.婚姻狀況D.工作單位地址17、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列（ ）要求A.能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C.本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件D. 金融機(jī)構(gòu)能夠有

14、效獲得并保存客戶身份資料信息18、“了解你的客戶”的原則，是指針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解（ ）A.客戶B.實(shí)際控制客戶的自然人C.客戶的交易目的D.交易的實(shí)際受益人19、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ ） A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍 B.組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼 C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人 D授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限20、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列（ ）名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門提交可疑交易報(bào)告。A國務(wù)院有關(guān)部門、

15、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單3、 判斷題（認(rèn)為表述正確的，在答題紙上對應(yīng)的題號后填“”；認(rèn)為表述錯(cuò)誤的，在答題紙上對應(yīng)的題號后填“×”,共10題，每題2分，共20分。）1、 國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。（ ）2、 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密,不得向任何單位和個(gè)人提供。（ ）3、 金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真

16、實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，可以重新識別客戶身份。（ ）4、 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（ ）5、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（ X ）6、 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，相互間

17、提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。（ ）7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備。（ ）8、 “保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人”應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（ ） 9、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（ ）10、 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的

18、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（ ） 11、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)報(bào)送的，由其金融機(jī)構(gòu)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 （ ）12、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照一定的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以查清每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（ ）13、 金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（ ）14、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁對同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 （ × ）15、 通過虛構(gòu)交易、虛報(bào)收入等方式協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)務(wù)的可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（ ）16、 保險(xiǎn)公司對“通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的”交易應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告。（