國際結(jié)算業(yè)務(wù)流程圖最終版

1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)流程匯總（資料七）INTERNATIOANL SETTLEMENTS PROCESSPRESENTED BY HAISON目 錄1、匯款業(yè)務(wù)流程2、托收業(yè)務(wù)流程3、信用證業(yè)務(wù)流程4、附屬國際結(jié)算方式業(yè)務(wù)流程順匯結(jié)算1付款人收款人進口方銀行甲出口方銀行乙合同注：虛線箭頭表示結(jié)算工具傳遞方向，實線箭頭表示資金流向。逆匯結(jié)算2付款人收款人進口方銀行甲出口方銀行乙合同注：虛線箭頭表示結(jié)算工具傳遞方向，實線箭頭表示資金流向。匯款當(dāng)事人之間的相互關(guān)系3匯款人收款人匯出行匯入行委托關(guān)系賬戶往來代理關(guān)系債權(quán)債務(wù)代理關(guān)系委托關(guān)系匯票的業(yè)務(wù)流程4匯款人（債務(wù)人）收款人（債權(quán)人）匯出行匯入行 申請匯票

2、開立匯票寄送匯票通知書 付訖借記通知 提示或轉(zhuǎn)讓 轉(zhuǎn)讓/轉(zhuǎn)交貨物電匯業(yè)務(wù)流程5匯款人（債務(wù)人）收款人（債權(quán)人）匯出行匯入行 填寫電匯申請書，交款付費 電匯回執(zhí)加押電報/電傳/SWIFT電文付訖借記報單 核對無誤后制作電匯通知書通知收款人 收款人收據(jù) 匯入行借記匯出行賬戶，取出頭寸解付收款人資金中心匯票業(yè)務(wù)流程圖6匯款人（購票人）收款人匯出行（出票行）付款行（中心賬戶行） 匯款人交款付費 付給中心匯票 借記報單 送交托收行托收票款 寄送中心匯票 提示匯票 支付票款 收到票款托收行匯款頭寸調(diào)撥與退匯匯出行和匯入行同時在第三家銀行開有賬戶7匯入行匯出行碰頭行 匯款委托 付款指示（借記） 貸記通知匯款

3、頭寸調(diào)撥與退匯既不是賬戶行也沒有共同賬戶行，但各自的賬戶行有共同的賬戶行8匯入行匯出行匯入行賬戶行 匯款委托匯出行賬戶行賬戶行碰頭行 付款指示（借記） 貸記通知 貸記通知 貸記通知匯款人退匯9托收的當(dāng)事人及其相互關(guān)系10光票托收業(yè)務(wù)流程11受益人出票人付款人受托人代收行出票人簽發(fā)以受益人為收款人的票據(jù)同時出票人向付款人撥交頭寸 受益人填寫托收申請書并提交光票委托銀行收款 受托行付款或退票 受托行繕制托收委托書并將光票寄交代收行 提示光票 付款人付款或拒付 代收行發(fā)出貸記通知書或退票跟單托收的業(yè)務(wù)流程12信用證下的契約關(guān)系13點擊此處添加標題點擊處添加標題賣方（受益人）買方（申請人）保兌行開證行

4、）信用證信用證銷售合同開證申請書信用證的業(yè)務(wù)流程圖14進口商/申請人承運人出口商/收益人通知行/議付行開證行簽訂合同向開證行申請開征通知申請人備款贖單開出信用證提示受益人發(fā)貨接受信用證并發(fā)貨備齊單據(jù)提示議付審單無誤后墊付貨款寄單索匯審單付款單證相符清算貨款獲得單據(jù)憑單據(jù)提貨“出口地銀行”“進口地銀行”可轉(zhuǎn)讓信用證的業(yè)務(wù)流程圖15進口商/申請人中間商承運人實際供貨商/第二受益人開證行轉(zhuǎn)讓行通知行雙方簽訂合同申請開立信用證（原證）開出信用證將信用證通知給中間商提出開立可轉(zhuǎn)讓信用證的申請開出可轉(zhuǎn)讓信用證將可轉(zhuǎn)讓信用證通知給第二受益人審證無誤后發(fā)貨獲得必要單據(jù)交單議付寄單索匯審單付款通知中間商替換發(fā)票

5、匯票將全套單據(jù)替換并申請議付議付后寄單索匯五天內(nèi)審單付款通知申請人備款贖單確認單證相符后付款贖單憑單提貨原開證行也為新證開證行雙方簽訂合同對背信用證的業(yè)務(wù)流程圖16進口商中間商實際供貨人對背證通知行/議付行原證通知行原證議付行對背證開證行/出口地銀行原證開證行（進口地銀行）申請開立不可轉(zhuǎn)讓信用證開立信用證通知中間商以原證抵 押 申 請開立對背證扣下原證開立對背證提示對背證接受對背證后發(fā)貨交單并申請議付審單無誤后墊付貨款寄款索匯審單付款將原證第二次提示中間商中間商發(fā)貨給進口商交單議付審單無誤后墊付差額貨款寄款索匯審單付款提示進口商備款贖單付款后獲得單據(jù)憑單提貨承兌（賣方遠期）信用證的融資與結(jié)算過

6、程17出口商進口商寄單行/通知行開證行簽訂貿(mào)易合同 獲得貨款進行生產(chǎn)、備貨、裝船 開證行開出信用證并請求通知 寄送單據(jù) 開出遠期承兌匯票寄匯票索匯 償還所墊費用和利息 剩余貨款貼現(xiàn) 提交單據(jù)申請貼現(xiàn) 打包放款 出口方銀行開立遠期匯票 信托收據(jù) 還貸款和利息假遠期信用證融資流程18出口商進口商出口銀行（貼現(xiàn)銀行）進口銀行（開證行） 設(shè)立專戶 開出信用證 寄單并轉(zhuǎn)達貼現(xiàn)申請 授權(quán)從專戶內(nèi)付款給出口商 償還所墊費用和利息 提示信用證 集齊必要單據(jù)后申請貼現(xiàn) 出口方銀行遠期匯票付款按即期付款辦理 信托收據(jù)放出單據(jù)讓進口商無償提貨 還貸款和利息雙保理機制業(yè)務(wù)流程19出口商進口商出口保理商進口保理商 簽訂

7、貿(mào)易合同 申請與詢價 選擇進口保理商 進口保理商報價 出口保理商報價以及簽訂保理協(xié)議 進出口保理商簽訂協(xié)議 發(fā)貨與交單 債權(quán)轉(zhuǎn)讓與委托收款 付款 劃款 債 權(quán)轉(zhuǎn)讓與融 資包買票據(jù)業(yè)務(wù)流程20出口商進口商包買商擔(dān)保行 簽訂貿(mào)易合同 無追索權(quán)貼現(xiàn)付款 提示到期票據(jù) 寄交擔(dān)保債權(quán)憑證 交割規(guī)定單據(jù) 發(fā)貨、簽發(fā)匯票 寄單 借出單據(jù) 支付票款 簽訂包買合同 申請擔(dān)保行擔(dān)保 償還墊付貨款銀行保函開立方式之一直接向受益人開立保函21申請人收益人擔(dān)保行 簽訂合同或協(xié)議 申請開立保函 擔(dān)保行直接向受益人開立保函 受益人發(fā)現(xiàn)申請人違約后，向擔(dān)保行提出索賠，擔(dān)保行審核通過后給予索賠銀行保函開立方式之二通過通知行開立保函22申請人收益人擔(dān)保行 簽訂合同或協(xié)議 申請開立保函通知行 擔(dān)保行開立保函后將保函給通知行通知受益人 通知行將保函通知給受益人 受益人在申請人違約后通過通知行向擔(dān)保行索賠 通知行將受益人申請遞交擔(dān)保行 擔(dān)保行認為申請合理即可賠付 通知行賠付受益人 擔(dān)保行賠付后向申請人索賠 申請人賠付銀行保函的開立方式之三本地銀行轉(zhuǎn)開保函23申請人收益人指示行（擔(dān)保行） 簽訂合同或協(xié)議 申請開立保函轉(zhuǎn)開行 原擔(dān)保行開立反擔(dān)保函并