票據(jù)信托方案詳細介紹

1、“* * XX企業(yè)票據(jù)投資單一資金信托計劃”方案/* XX企業(yè)單一財產信托計劃方案*信托一、信托計劃要素項目名稱：*xx 企業(yè)票據(jù)投資單一資金信托計劃委托人'受益人：XX企業(yè)受托人：*信托有限責任公司信托項目類型：單一資金信托計劃，票據(jù)投資信托規(guī)模:人民幣8億元（信托規(guī)模=票面金額/（1+信托報酬率*信托計劃存續(xù)天數(shù)/360+ 委托人預期收益率*信托計劃存續(xù)天數(shù)/360）。）融資總成本：由*行和客戶協(xié)商確定。信托期限：6個月標的資產：*銀行推薦的客戶持有的*銀行承兌的銀行承兌匯票資產。信托資金運用：信托資金指定運用于受讓*銀行推薦的客戶持有的*銀行承兌的銀行承 兌匯票資產。信托模式概要

2、：單一的社會合格投資者（*銀行向我司推薦單一的優(yōu)質客戶）作為委托 人/受益人，委托我司設立“票據(jù)資產投資單一資金信托”，信托資金指定運用于受讓*銀行 推薦的優(yōu)質授信客戶持有的*銀行承兌的銀行承兌匯票資產。信托期間，我司委托湛江市商 業(yè)銀行作為本信托的票據(jù)資產托收管理人，為我司提供票據(jù)資產托收管理（包括但不限于票 據(jù)資產項下票款回收、資金的收付和結算等相關服務）。方案說明：（方案3為資金信托計劃，方案4為財產信托計劃）方案L如委托人持有該票據(jù)資產至到期日，則發(fā)行8億元信托計劃。方案2：如委托人有可能在該信托計劃成立后有資金需求，需變現(xiàn)該票據(jù)資產。則該 信托計劃可分多期發(fā)行，每一期的信托規(guī)模根據(jù)委

3、托人許劃的資金需求確定。例如：第一期 至第四期信托規(guī)模5000萬元，第五期信托規(guī)模6億元。在委托人有資金需求時，可將規(guī)模 為5000萬的信托計劃分別轉讓于單一的機構投資者（由于規(guī)模相對較小，便于找到信托計 劃受益權的受讓人）。單一信托計劃不可拆分轉讓，也不可轉讓于自然人投資人°方案3：如委托人有可能在該信托計劃成立后有資金需求，需變現(xiàn)該票據(jù)資產。則設1信托計劃的受益權不可拆分轉讓于自然人，也可考慮將信托計劃受益權之收益權轉讓于*推薦的自然 人。信托計劃受益權之收益權轉讓不能辦理登記，*可以協(xié)議的方式承諾轉讓的效力。立8億元開放式單一信托計劃。在信托計劃成立后，根據(jù)委托人的資金需求由*

4、行貼現(xiàn)部 分票據(jù)資產。信托計劃規(guī)模則相應減小。方案4 （財產信托）：設立一系列N個單一財產信托計劃。單個信托計劃的規(guī)模根據(jù)單 一客戶持有的*銀行承兌的銀行承兌匯票的金額確定。所有信托計劃規(guī)模之和為8個億。 XX企業(yè)分別認購該信托計劃。在該企業(yè)有資金需求時，可將單一信托計劃受益權轉讓于單 一機構投資者（由于單個信托計劃規(guī)模不會很大，便于找到信托計劃受益權的受讓人）。單 一信托計劃不可拆分轉讓，也不可轉讓于自然人投資人。二、所涉合同（針對資金信托計劃）（1）合格投資者向我司（*H言托）委托資金，雙方簽訂“集合資金信托合同”及“認購 風險申明書”，設立資金信托；（2）票據(jù)持有人背書轉讓。（3）我司與托管銀行簽訂“資金托管協(xié)議”，約定信托資金存管事宜；四、信托流程圖1、