短期險(xiǎn)培訓(xùn)團(tuán)體部膠片

1、1團(tuán)體業(yè)務(wù)部 短短 期期 險(xiǎn)險(xiǎn) 培培 訓(xùn)訓(xùn) 1 1、短期險(xiǎn)、意外險(xiǎn)承保時(shí)注意事項(xiàng)、短期險(xiǎn)、意外險(xiǎn)承保時(shí)注意事項(xiàng) 2 2、短期險(xiǎn)承保及投保單填寫注意事項(xiàng)、短期險(xiǎn)承保及投保單填寫注意事項(xiàng) 3 3、短險(xiǎn)理賠相關(guān)問題及注意事項(xiàng)、短險(xiǎn)理賠相關(guān)問題及注意事項(xiàng) 4 4、審批工作中存在的問題及注意事項(xiàng)、審批工作中存在的問題及注意事項(xiàng) 培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)要求培訓(xùn)要求1 1、培訓(xùn)時(shí)間：、培訓(xùn)時(shí)間：2 2：00-5:3000-5:30分分2 2、培訓(xùn)期間實(shí)行簽到制；、培訓(xùn)期間實(shí)行簽到制；3 3、培訓(xùn)期間要做到、培訓(xùn)期間要做到 ： 不準(zhǔn)遲到、早退；不準(zhǔn)在會(huì)議室吸煙；不準(zhǔn)遲到、早退；不準(zhǔn)在會(huì)議室吸煙； 不準(zhǔn)隨便交談和隨意走動(dòng)

2、；不準(zhǔn)撥打或接聽電話；不準(zhǔn)隨便交談和隨意走動(dòng)；不準(zhǔn)撥打或接聽電話； 不準(zhǔn)將其他工作帶進(jìn)會(huì)議室；不準(zhǔn)將其他工作帶進(jìn)會(huì)議室； 不準(zhǔn)會(huì)間休息不準(zhǔn)大聲喧嘩，影響其他部門辦公；不準(zhǔn)會(huì)間休息不準(zhǔn)大聲喧嘩，影響其他部門辦公； 培訓(xùn)期間請(qǐng)將手機(jī)等通訊工具關(guān)閉或設(shè)置于靜音、培訓(xùn)期間請(qǐng)將手機(jī)等通訊工具關(guān)閉或設(shè)置于靜音、 震動(dòng)狀態(tài)震動(dòng)狀態(tài) 短期險(xiǎn)發(fā)展中需關(guān)注的重點(diǎn)短期險(xiǎn)發(fā)展中需關(guān)注的重點(diǎn) 1、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，被保險(xiǎn)人的增減、信息變更、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，被保險(xiǎn)人的增減、信息變更 2 2、承保時(shí)主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)保額的規(guī)定、承保時(shí)主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)保額的規(guī)定 3 3、團(tuán)體投保單、匯交件（團(tuán)體、個(gè)人）、建工險(xiǎn)單證、團(tuán)體投保單、匯交件（團(tuán)體

3、、個(gè)人）、建工險(xiǎn)單證 區(qū)別區(qū)別 4 4、簽訂保險(xiǎn)協(xié)議、約定、合同等的主體承保方是司部、簽訂保險(xiǎn)協(xié)議、約定、合同等的主體承保方是司部 還是市公司還是市公司 5 5、突破條款規(guī)定承保，簽訂協(xié)議了，是否還需要上報(bào)、突破條款規(guī)定承保，簽訂協(xié)議了，是否還需要上報(bào) 超權(quán)限審批表超權(quán)限審批表（疾病門診、投保前疾病、門檻費(fèi)、（疾病門診、投保前疾病、門檻費(fèi)、 乙類藥自付部分等）乙類藥自付部分等） 6 6、承保以條款為準(zhǔn)，研究學(xué)習(xí)條款，費(fèi)率市場(chǎng)化、承保以條款為準(zhǔn)，研究學(xué)習(xí)條款，費(fèi)率市場(chǎng)化 學(xué)生險(xiǎn)學(xué)生險(xiǎn)1、單位給學(xué)生辦保險(xiǎn)，除了用學(xué)生險(xiǎn)條款外，單位給學(xué)生辦保險(xiǎn)，除了用學(xué)生險(xiǎn)條款外， 用綠洲還是綠舟，用哪一種單證用綠

4、洲還是綠舟，用哪一種單證2 2、學(xué)生險(xiǎn)收據(jù)學(xué)生險(xiǎn)收據(jù)、一封信一封信的使用的使用3 3、學(xué)生險(xiǎn)能否承保半年、學(xué)生險(xiǎn)能否承保半年4 4、學(xué)生險(xiǎn)可以打印個(gè)人保險(xiǎn)憑證、學(xué)生險(xiǎn)可以打印個(gè)人保險(xiǎn)憑證5 5、學(xué)生險(xiǎn)（教師）附加險(xiǎn)保額可以高于主險(xiǎn)，、學(xué)生險(xiǎn)（教師）附加險(xiǎn)保額可以高于主險(xiǎn)， 超權(quán)限審批表上報(bào)超權(quán)限審批表上報(bào)6 6、理賠清單、理賠清單計(jì)生險(xiǎn)計(jì)生險(xiǎn)1 1、條款：國(guó)壽計(jì)劃生育家庭意外傷害保險(xiǎn)、條款：國(guó)壽計(jì)劃生育家庭意外傷害保險(xiǎn)2 2、意外險(xiǎn)產(chǎn)品，承擔(dān)意外傷害身故、意外、意外險(xiǎn)產(chǎn)品，承擔(dān)意外傷害身故、意外 傷害醫(yī)療金傷害醫(yī)療金3 3、省公司與省計(jì)生協(xié)會(huì)簽訂協(xié)議省公司與省計(jì)生協(xié)會(huì)簽訂協(xié)議4 4、計(jì)生險(xiǎn)是用

5、團(tuán)體投保單還是匯繳件、計(jì)生險(xiǎn)是用團(tuán)體投保單還是匯繳件5 5、承保以后能給每一個(gè)人打印保險(xiǎn)憑證、承保以后能給每一個(gè)人打印保險(xiǎn)憑證6 6、計(jì)生險(xiǎn)審批手續(xù)（費(fèi)率審批）、計(jì)生險(xiǎn)審批手續(xù)（費(fèi)率審批）7、理賠宣傳清單理賠宣傳清單 定單（手填卡、激活卡定單（手填卡、激活卡) ) 1 1、定單種類定單種類：17+117+1 2 2、定單優(yōu)點(diǎn)：、定單優(yōu)點(diǎn)： 3 3、吉祥卡（、吉祥卡（B B）（）（GS100GS100元）：條款：國(guó)壽綜元）：條款：國(guó)壽綜 合意外傷害；保險(xiǎn)金額：意外傷害保險(xiǎn)金額合意外傷害；保險(xiǎn)金額：意外傷害保險(xiǎn)金額 4 4萬(wàn)元，意外傷害醫(yī)療金額萬(wàn)元，意外傷害醫(yī)療金額40004000元元 4 4、卡

6、折式定單、激活卡：、卡折式定單、激活卡：卡單生效確認(rèn)函卡單生效確認(rèn)函 5 5、保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬續(xù)保、保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬續(xù)保 卡折式定單（舊版）卡折式定單（舊版）1 1、定單字太小，看不清楚，填寫內(nèi)容困難、定單字太小，看不清楚，填寫內(nèi)容困難2 2、周六周日（節(jié)假日）沒法交單、周六周日（節(jié)假日）沒法交單3 3、常常忘了續(xù)保日期、常常忘了續(xù)保日期4 4、投保人、被保險(xiǎn)人簽字，往返交單浪費(fèi)時(shí)間，、投保人、被保險(xiǎn)人簽字，往返交單浪費(fèi)時(shí)間，至少兩趟柜面，至少兩趟柜面，5 5、卡單不能即時(shí)生效、卡單不能即時(shí)生效 激活卡優(yōu)勢(shì)激活卡優(yōu)勢(shì)1 1、不用填寫定單、減少業(yè)務(wù)員填寫手續(xù)、節(jié)約時(shí)、不用填寫定單、減少業(yè)務(wù)員填寫手續(xù)

7、、節(jié)約時(shí) 間間2 2、平時(shí)購(gòu)買、用時(shí)激活開通、及時(shí)生效、投保手、平時(shí)購(gòu)買、用時(shí)激活開通、及時(shí)生效、投保手 續(xù)簡(jiǎn)化續(xù)簡(jiǎn)化3 3、系統(tǒng)高效及時(shí)結(jié)算傭金、可指定生效日、減少、系統(tǒng)高效及時(shí)結(jié)算傭金、可指定生效日、減少 續(xù)保糾紛續(xù)保糾紛4 4、客戶可自行激活，電子保單并上網(wǎng)查詢；便于、客戶可自行激活，電子保單并上網(wǎng)查詢；便于 風(fēng)險(xiǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)管控5 5、可根據(jù)自身需要確定激活時(shí)點(diǎn)、可根據(jù)自身需要確定激活時(shí)點(diǎn) 激活卡優(yōu)勢(shì)激活卡優(yōu)勢(shì)6 6、可由業(yè)務(wù)人員開通，手頭資料完備、可由業(yè)務(wù)人員開通，手頭資料完備7 7、承保后客戶有短信提示，信息更加透明、承保后客戶有短信提示，信息更加透明8 8、如果不符合承保條件，激活時(shí)

8、即會(huì)提示如果不符合承保條件，激活時(shí)即會(huì)提示， 且此激活卡不會(huì)浪費(fèi)，還可以重新銷售且此激活卡不會(huì)浪費(fèi)，還可以重新銷售9 9、避免了大量定單無(wú)法及時(shí)填寫的困擾、避免了大量定單無(wú)法及時(shí)填寫的困擾1010、社會(huì)發(fā)展的趨勢(shì)，激活卡完全符合監(jiān)管要社會(huì)發(fā)展的趨勢(shì)，激活卡完全符合監(jiān)管要求，是未來(lái)卡折的銷售趨勢(shì)。求，是未來(lái)卡折的銷售趨勢(shì)。 改變銷售理念改變銷售理念 嘗試以激活卡開拓新客戶嘗試以激活卡開拓新客戶 嘗試讓能接受的客戶先試試嘗試讓能接受的客戶先試試 嘗試讓高知客戶先使用嘗試讓高知客戶先使用 嘗試讓主險(xiǎn)客戶都有卡單嘗試讓主險(xiǎn)客戶都有卡單 代理保險(xiǎn)代理保險(xiǎn)1 1、代理機(jī)構(gòu)范圍代理機(jī)構(gòu)范圍2 2、人身保險(xiǎn)兼

9、業(yè)代理委托協(xié)議范本人身保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托協(xié)議范本2013版條款版條款1、出臺(tái)新條款背景：本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)功能和殘疾進(jìn)行了分類出臺(tái)新條款背景：本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)功能和殘疾進(jìn)行了分類和分級(jí)，將人身保險(xiǎn)傷殘程度劃分為一至十級(jí)，最重和分級(jí)，將人身保險(xiǎn)傷殘程度劃分為一至十級(jí)，最重為第一級(jí)，最輕為第十級(jí)。與人身保險(xiǎn)傷殘程度等級(jí)為第一級(jí)，最輕為第十級(jí)。與人身保險(xiǎn)傷殘程度等級(jí)相對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金給付比例分為十檔，傷殘程度第一級(jí)相對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金給付比例分為十檔，傷殘程度第一級(jí)對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金給付比例為對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金給付比例為100%100%，傷殘程度第十級(jí)對(duì)應(yīng)，傷殘程度第十級(jí)對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金給付比例為的保險(xiǎn)金給付比例為10%10%，每級(jí)相差，每級(jí)相差10%10%。 2 2、6969款新產(chǎn)品款新產(chǎn)品 3 3、執(zhí)行時(shí)間：、執(zhí)行時(shí)間：20142014年年1 1月月1 1日日 意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)分類意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)分類1、意外險(xiǎn)定義、意外險(xiǎn)定義2 2、健康險(xiǎn)定義、健康險(xiǎn)定義3 3、險(xiǎn)種分類險(xiǎn)種分類 報(bào)案和理賠報(bào)案和理賠1 1、理賠時(shí)效、理賠時(shí)效: : 保險(xiǎn)法保險(xiǎn)法：人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為：人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為5 5年，其年，其他保險(xiǎn)