關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行安全產(chǎn)品管理辦法

1、關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行平安產(chǎn)品管理方法第一章 總 那么第一條 為標(biāo)準(zhǔn)關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行平安產(chǎn)品管理，保障交易平安，防范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)?中華人民共和國(guó)電子簽名法?、?電子銀行業(yè)務(wù)管理方法?、?關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程?、?關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理指引?試行等有關(guān)規(guī)定，制定本方法。第二條 關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行平安產(chǎn)品是指關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶在辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)中使用的網(wǎng)上銀行數(shù)字證書及其存儲(chǔ)介質(zhì)。第三條 關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行數(shù)字證書以下簡(jiǎn)稱證書是指由中國(guó)金融認(rèn)證中心CFCA或農(nóng)信銀資金清算中心股份以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)信銀中心向證書申請(qǐng)人發(fā)放的含有申請(qǐng)人特征信息、密鑰等

2、有關(guān)要素，能夠確認(rèn)申請(qǐng)人唯一身份的一組電子信息。證書分為企業(yè)客戶證書和個(gè)人客戶證書，企業(yè)客戶證書由中國(guó)金融認(rèn)證中心頒發(fā)，個(gè)人客戶證書由農(nóng)信銀中心頒發(fā)。第四條 存儲(chǔ)介質(zhì)是指存放證書、密碼等客戶身份認(rèn)證工具的特殊物理介質(zhì)。關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行認(rèn)證介質(zhì)包括動(dòng)態(tài)口令刮刮卡和USB-Key。其中：動(dòng)態(tài)口令刮刮卡用于存放動(dòng)態(tài)口令，USB-Key用于存放證書。第五條 關(guān)南省農(nóng)村信用社平安產(chǎn)品管理遵循統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、確保平安、有償效勞的原那么。平安產(chǎn)品作為重要空白憑證管理，各級(jí)農(nóng)村信用社在進(jìn)行平安產(chǎn)品的入庫(kù)、保管、出庫(kù)、調(diào)撥、發(fā)放，須履行嚴(yán)格的登記管理制度。第二章管理職責(zé)第六條 關(guān)南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

3、以下簡(jiǎn)稱“省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄網(wǎng)上銀行平安產(chǎn)品的管理工作,具體職責(zé)包括：負(fù)責(zé)制定全轄網(wǎng)上銀行平安產(chǎn)品的管理制度；負(fù)責(zé)全轄平安產(chǎn)品的統(tǒng)一選型，統(tǒng)一設(shè)計(jì)平安產(chǎn)品界面；負(fù)責(zé)制定全轄平安產(chǎn)品的編號(hào)規(guī)那么；負(fù)責(zé)全轄平安產(chǎn)品的使用統(tǒng)計(jì)；負(fù)責(zé)全轄平安產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督檢查，以及供給商效勞質(zhì)量的監(jiān)管等。第七條 各縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)平安產(chǎn)品的管理，具體職責(zé)如下：負(fù)責(zé)轄內(nèi)平安產(chǎn)品的方案、征訂、驗(yàn)收、入庫(kù)、管理、分配、調(diào)撥等工作；負(fù)責(zé)轄內(nèi)平安產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)平安產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)；負(fù)責(zé)與平安產(chǎn)品供給商結(jié)算，定期將轄內(nèi)平安產(chǎn)品供給商的效勞響應(yīng)情況上報(bào)省聯(lián)社；負(fù)責(zé)省聯(lián)社規(guī)定或要求的有關(guān)平安產(chǎn)品管理的其

4、他工作。第八條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)平安產(chǎn)品的發(fā)放，具體職責(zé)包括：負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶證書的申請(qǐng)、下載、重發(fā)兩碼、廢止、凍結(jié)、解凍等操作管理以及客戶效勞支持工作；負(fù)責(zé)平安產(chǎn)品的保管、售出、發(fā)放、登記等工作。第三章證書用戶管理第九條 證書用戶包括個(gè)人證書用戶和企業(yè)證書用戶。第十條 個(gè)人證書用戶是指認(rèn)證方式選擇數(shù)字證書及USB-Key的個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶。第十一條 企業(yè)證書用戶是指企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶。關(guān)南省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶以數(shù)字證書及USB-Key作為認(rèn)證方式。第十二條 證書必須用戶本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。證書用戶應(yīng)將證書保存在平安、可靠之處，保證密碼平安，防止被他人盜用。第四章平安產(chǎn)品證書管理第一

5、節(jié) 個(gè)人客戶證書管理第十三條 個(gè)人客戶證書管理包括證書申請(qǐng)、下載、重發(fā)兩碼、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、凍結(jié)、解凍、廢止。由柜員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行操作。第十四條 證書申請(qǐng)。柜員辦理“證書申請(qǐng)，生成客戶證書。第十五條 重發(fā)兩碼。證書申請(qǐng)時(shí)自動(dòng)生成兩碼授權(quán)碼和下載碼,有效期為14天,假設(shè)超過(guò)14天未下載證書，須由柜員辦理“重發(fā)兩碼，才可重新下載證書。第十六條 證書補(bǔ)發(fā)。證書或USB-Key遺失、損壞，證書仍為激活狀態(tài)，須辦理“證書補(bǔ)發(fā)，才可重新下載證書，證書有效期保持不變。第十七條 證書換發(fā)。個(gè)人客戶證書有效期為三年，逾期自動(dòng)失效。須在證書到期之前辦理“證書換發(fā)，換發(fā)成功后生成新的有效期。第十八條 證書凍結(jié)/解凍。客

6、戶提出暫停證書效勞，通過(guò)辦理“證書凍結(jié)，暫停證書效勞功能?？蛻籼岢鰧⒁褍鼋Y(jié)的證書恢復(fù)正常效勞，柜員辦理“證書解凍，恢復(fù)證書效勞。第十九條 證書廢止。個(gè)人客戶需要更換認(rèn)證方式或注銷網(wǎng)銀時(shí)，柜員辦理“證書廢止，證書廢止后不可以使用。第二十條 網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理個(gè)人客戶證書的申請(qǐng)、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、廢止、凍結(jié)或解凍，應(yīng)要求客戶提供本人有效身份證件及復(fù)印件和至少一個(gè)已注冊(cè)賬戶憑證原件存折、福祥卡，并填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。辦理證書解凍時(shí)，要求客戶提供辦理證書凍結(jié)時(shí)打印的回執(zhí)單。第二十一條 網(wǎng)點(diǎn)柜員有義務(wù)提醒客戶及時(shí)修改USB-Key初始密碼Pin碼及定期修改USB-Key密碼。 第二節(jié) 企業(yè)客戶證書管理第二十二條 企業(yè)客

7、戶證書管理包括證書申請(qǐng)、下載、重發(fā)兩碼、凍結(jié)、解凍、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、廢止。由柜員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行操作。企業(yè)客戶證書管理須建立專項(xiàng)登記簿。第二十三條 證書申請(qǐng)、下載。柜員辦理“證書申請(qǐng)，生成客戶證書。柜員辦理“證書下載，將證書下載保存到USB-Key。第二十四條 重發(fā)兩碼。證書申請(qǐng)時(shí)自動(dòng)生成兩碼授權(quán)碼和下載碼,有效期為14天,假設(shè)超過(guò)14天未下載證書，須由柜員辦理“重發(fā)兩碼。第二十五條 證書凍結(jié)、解凍?？蛻籼岢鰰和ＷC書效勞，柜員辦理“證書凍結(jié)，暫停證書效勞功能。客戶提出將已凍結(jié)的證書恢復(fù)正常效勞，柜員辦理“證書解凍，恢復(fù)證書效勞。第二十六條 證書補(bǔ)發(fā)。證書或USB-Key遺失、損壞，證書仍為激活狀態(tài)，

8、須辦理“證書補(bǔ)發(fā)，才可重新下載證書，證書有效期保持不變。第二十七條 證書換發(fā)。企業(yè)客戶證書有效期為一年，逾期自動(dòng)失效。在證書到期之前，辦理“證書換發(fā)，換發(fā)成功后生成新的有效期。第二十八條 證書廢止。企業(yè)客戶需要注銷網(wǎng)銀時(shí)，柜員辦理“證書廢止，證書廢止后不可以使用。第二十九條 企業(yè)客戶更換網(wǎng)上銀行操作用戶，須先辦理原操作用戶證書廢止，再辦理新操作用戶證書申請(qǐng)與下載。第三十條 網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理企業(yè)客戶證書的申請(qǐng)、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、廢止、凍結(jié)或解凍，應(yīng)要求客戶提供授權(quán)委托書，法定代表人、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件，填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，并至少填寫一個(gè)已注冊(cè)賬戶的賬戶信息。辦理證書解凍時(shí)，還應(yīng)要求客戶提供辦理證

9、書凍結(jié)時(shí)打印的回執(zhí)單。第三十一條 網(wǎng)點(diǎn)柜員有義務(wù)提醒客戶及時(shí)修改USB-Key初始密碼Pin碼及定期修改USB-Key密碼。 第五章平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)管理第三十二條 平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)管理是指制定存儲(chǔ)介質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)、選型、訂購(gòu)、入庫(kù)、調(diào)撥、售出、發(fā)放、統(tǒng)計(jì)和檢查等工作。第三十三條 平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)按照重要空白憑證進(jìn)行管理，各級(jí)農(nóng)村信用社對(duì)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)建立出入庫(kù)登記制度，實(shí)行專人管理、專人簽收。第三十四條 平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)訂購(gòu)流程為：一縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)實(shí)際，在省聯(lián)社公布的平安產(chǎn)品選型入圍廠商名單中，選擇平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的供給廠商，并與廠商簽訂書面合作協(xié)議，并向省聯(lián)社報(bào)備；二縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)

10、根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展需要，制訂平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)需求方案，向供給廠商訂購(gòu)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)；三平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)供給廠商按協(xié)議約定的方式、數(shù)量、時(shí)間及地點(diǎn)，向縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)提供平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)及相關(guān)效勞；四縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)收到平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)及配套物品后，驗(yàn)收并登記?重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿?，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行入庫(kù)處理；五縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)按協(xié)議約定與平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)供給廠商結(jié)算相關(guān)費(fèi)用。第三十五條 平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)調(diào)撥流程為：一縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)根據(jù)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)用量需求，形成分配方案，通知轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用；二轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交申請(qǐng)表，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理部門或指定管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，雙人清點(diǎn)數(shù)

11、量，辦理出入庫(kù)手續(xù)，登記?重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿?；三縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理部門和指定管理機(jī)構(gòu)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行出庫(kù)；四營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)人員領(lǐng)取平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)回到網(wǎng)點(diǎn)后，雙人清點(diǎn)數(shù)量，辦理入庫(kù)，登記網(wǎng)點(diǎn)的?重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿?；五營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)調(diào)撥分配給有關(guān)柜員。第三十六條 平安產(chǎn)品售出流程為：一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作員在網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)銀注冊(cè)，進(jìn)行“綁定平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)編號(hào)操作后，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)按編號(hào)進(jìn)行憑證售出操作。二按有關(guān)規(guī)定收取平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)工本費(fèi)，假設(shè)有優(yōu)惠政策按相關(guān)優(yōu)惠政策執(zhí)行。三平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)售出后，由客戶管理和使用，網(wǎng)銀注銷、更換

12、介質(zhì)后，原介質(zhì)均不再收回。第三十七條 根據(jù)農(nóng)信銀中心有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的憑證編號(hào)登記規(guī)那么如下：一刮刮卡憑證編號(hào)的規(guī)定：刮刮卡編號(hào)序列號(hào)為13位數(shù)字組成，編碼規(guī)那么為“廠商編號(hào)2位+產(chǎn)品類型編號(hào)2位+校驗(yàn)位1位+成員行編號(hào)2位+順序號(hào)6位。二USB-Key憑證編號(hào)的規(guī)定：USB-Key的編號(hào)序列號(hào)為15位數(shù)字組成，編碼規(guī)那么為“廠商編號(hào)2位+產(chǎn)品類型編號(hào)2位+校驗(yàn)位1位+成員行編號(hào)2位+順序號(hào)8位。其中：農(nóng)信銀中心指定關(guān)南省農(nóng)村信用社的成員行編號(hào)為55。第三十八條 為掌握平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)定購(gòu)數(shù)量和使用狀態(tài)、確保存儲(chǔ)介質(zhì)平安，各級(jí)農(nóng)村信用社應(yīng)定期進(jìn)行平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)

13、。省聯(lián)社應(yīng)統(tǒng)計(jì)全轄平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的定購(gòu)、發(fā)放、在用數(shù)量，縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的定購(gòu)、發(fā)放、在用的數(shù)量。第三十九條 省聯(lián)社和縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)轄內(nèi)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改措施，加強(qiáng)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的平安管理。第四十條 根據(jù)協(xié)議約定，供給廠商有義務(wù)定期向省聯(lián)社提交縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況、效勞情況等報(bào)告。各縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)做好平安產(chǎn)品存儲(chǔ)介質(zhì)供給廠商的效勞監(jiān)管工作，各縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將供給商的效勞響應(yīng)情況上報(bào)省聯(lián)社；省聯(lián)社根據(jù)報(bào)告情況，要求并催促供給商改善效勞質(zhì)量。第六章附 那么第四十一條 本方法由關(guān)南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)制訂、修改和解釋。第四十二條 本方法自下發(fā)之日起實(shí)行。of rur