江西省基金從業(yè)資格債券的估值方法考試題

1、江西省基金從業(yè)資格：債券的估值方法考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A.債券型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.保本型基金2、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)3、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括_。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“_”為

2、自律管理的工作方針。A.公平、公開、公正B.法制、監(jiān)管、自律C.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D.效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓5、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為一等層次。A.國(guó)家法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律性規(guī)則6、下列屬于理財(cái)經(jīng)理工作方式的有A.全面了解客戶的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況以及理財(cái)目標(biāo)B.制訂一個(gè)可操作的綜合理財(cái)方案并且協(xié)助客戶執(zhí)行理財(cái)方案C.選定基金管理人并監(jiān)督基金管理人的業(yè)績(jī)，定期向客戶匯報(bào)D.根據(jù)內(nèi)外部因素的改變定期對(duì)綜合理財(cái)方案進(jìn)行調(diào)整7、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告具有的特點(diǎn)有_0A.基金年度報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B.基金年度報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬C.基金年度報(bào)告甲需

3、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.基金年度報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等8、一般情況下，開放式基金贖回額總額的歸入基金財(cái)產(chǎn)。A. 25%B. 30%C. 45%D. 50%9、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，不正確的有_。A.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議B.當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D.代表基金份額5%Z上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管

4、理人提出書面提議10、對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A:基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機(jī)構(gòu)11、投資人按風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以至少分為哪幾個(gè)類型_A.中庸型B.穩(wěn)健型C.保守型D.積極型12、證券投資基金具有一等特點(diǎn)。A.組合投資B.信息透明C.專業(yè)管理D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)13、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有_0A.證券公司B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)14、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-3%、-1.5%、9%那么該基金精確年化收益率和簡(jiǎn)單年化收益率分別為A. 8.14%B. 8.83%C. 9.00%D. 9.74%15、有價(jià)證券具有的主要特征是_0A.

5、期限性B.收益性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性16、“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金17、金融期貨一般不包括_。A.商品期貨B.股票期貨C.貨幣期貨D.股票指數(shù)期貨18、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是_。A.基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)19、對(duì)投資者而言，短期的投資波動(dòng)并不會(huì)

6、對(duì)其造成大的影響，追求較高的回報(bào)是其關(guān)注的目標(biāo)。A.積極型B.保守型C.投機(jī)D.穩(wěn)健型20、在上半年結(jié)束后日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。A: 30B: 60C: 90D: 12021、以下關(guān)于資本證券的敘述錯(cuò)誤的是_。A.資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券B.持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)C.廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券D.有價(jià)證券是資本證券的主要形式22、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說法，正確的有A.在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜B.在基金募集階段，如果

7、基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)C.在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥D.在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算23、一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)_;債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越_0A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大24、基金營(yíng)銷環(huán)境的微觀環(huán)境不包括_0A.股東支持B.營(yíng)銷渠道C.公眾D.人口25、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值_0A.不會(huì)有變化B.將會(huì)上升至1.3900元C.將會(huì)下降至1.29

8、00元D.不確定二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說法正確的有_0A.縱觀世界主要國(guó)家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段B. 20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展C. 19291933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國(guó)證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響D. 20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段2、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為_0A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.主動(dòng)型基金D.被動(dòng)型基金3、交

9、易型開放式指數(shù)基金（ETF）上市后要遵循的交易規(guī)則有_0A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅BM制，漲跌幅比例為10%C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元4、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是_0A.投資門檻較高B.投資者的資格和人數(shù)常常受到限制C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督D.不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣5、屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。A:保本基金B(yǎng):期貨基金C:對(duì)沖基金D:傘形基金6、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值_0A.固定在1元人民幣B.隨市場(chǎng)利率的上升而減少C.隨市場(chǎng)利率的上升而

10、增加D.隨平均剩余期限的增加而增加7、可以通過把握買賣時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有_。A.倉(cāng)位型跟蹤誤差B.費(fèi)用型跟蹤誤差C.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差D.交易型跟蹤誤差8、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過戶的有_0A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.贖回9、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其進(jìn)行證券投資。A.受托投資資金B(yǎng).營(yíng)運(yùn)資金C.自有資本D.銀行貸款10、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除等問題帶來的低效無序狀況。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.逆向選擇C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金價(jià)格波動(dòng)性11、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有_。A.募集對(duì)象不固定B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與C

11、.接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督D.允許面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣12、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是_。A.實(shí)物債券B.憑證式債券C.記賬式債券D.息票累積債券13、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是_0A.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資B.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬C.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D.流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券14、反映了1元投資在不取出的情況下（分紅再投資）的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金

12、經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。A:算術(shù)平均收益率B:平均收益率C:時(shí)間加權(quán)收益率D:幾何平均收益率15、通常，基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括_。A.風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系B.風(fēng)險(xiǎn)控制的決策體系C.風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)控體系D.風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系16、是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A.資本證券B.資產(chǎn)證券C.商品證券D.貨幣證券17、金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入_營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入營(yíng)業(yè)稅。A.征收；征收B.征收；不征收C.不征收；征收D.不征收；不征收18、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，特別適用于傳遞

13、行文較長(zhǎng)的信息資料。A.手機(jī)短信B.自動(dòng)傳真、電子信箱C.互聯(lián)網(wǎng)D.座談會(huì)19、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每計(jì)算并披露一次。A:日B: 3日C: 5日D:周20、目前，我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司，它們必須滿足中所有對(duì)有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定A:證券投資基金法B:中華人民共和國(guó)公司法C:中華人民共和國(guó)證券法D:中華人民共和國(guó)刑法21、我國(guó)證券投資基金法于一開始實(shí)施。A. 2003年7月14日B. 2005年1月1日C. 2002年8月1日D. 2004年6月1日22、按照我國(guó)目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A:每個(gè)交易日的第2天B:每周進(jìn)行交易的當(dāng)天C:每月進(jìn)行交易的第1天D:每3個(gè)連續(xù)交易日的任一天23、基金將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點(diǎn)是指A:集合投資B:無風(fēng)險(xiǎn)性C:分散風(fēng)險(xiǎn)D:專業(yè)理財(cái)24、是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A:兩極策略B:子彈式策