簡(jiǎn)述建筑工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)管理重要性及風(fēng)險(xiǎn)控制

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上簡(jiǎn)述建筑工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)管理重要性及風(fēng)險(xiǎn)控制摘要：中國(guó)建筑業(yè)早已經(jīng)發(fā)展成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的一支重要力量。建筑企業(yè)尤其是大型建筑企業(yè)集團(tuán)的平穩(wěn)健康發(fā)展，是中國(guó)建筑業(yè)乃至中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展穩(wěn)定發(fā)展的重要一環(huán)。要實(shí)現(xiàn)建筑企業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)管理的重要一環(huán)。本文簡(jiǎn)析建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的分類、重要性以及如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。 關(guān)鍵詞：建筑工程；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)控制；風(fēng)險(xiǎn)自留中圖分類號(hào): U415.1文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 前言 在建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的莫過(guò)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，然而項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理并不是一個(gè)或者幾個(gè)孤立的環(huán)節(jié)能夠控制的，需要全過(guò)程的控制；從多數(shù)建筑集團(tuán)的管控方式看，集團(tuán)本部

2、并不操作項(xiàng)目，如中建、上海建工集團(tuán)等，總部對(duì)下屬企業(yè)多采用戰(zhàn)略型管控，即使在工程局層面，操作的也是數(shù)量極少的大型項(xiàng)目，要從集團(tuán)整體的角度、組織各個(gè)層次定位、人員的道德和能力等諸多方面來(lái)控制項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，是一件相當(dāng)不易的事情，那么從集團(tuán)的角度，到底應(yīng)該如何控制項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)?一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性上世紀(jì)80年代后期，美國(guó)建筑工程項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（PMI）一直推廣風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑工程項(xiàng)目管理知識(shí)體系的一部分，建筑工程項(xiàng)目管理中許多好的習(xí)慣做法都可以看作是風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)期以來(lái)被認(rèn)為是建筑工程項(xiàng)目管理的一部分，如今，風(fēng)險(xiǎn)管理已迅速發(fā)展成為一門獨(dú)立的學(xué)科。在建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中，只有加強(qiáng)了建筑風(fēng)險(xiǎn)管理，

3、才能有效減少項(xiàng)目決策的盲目性，使決策更加科學(xué)，保證項(xiàng)目實(shí)施階段目標(biāo)控制的順利進(jìn)行。第一，風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高決策的決策質(zhì)量。開(kāi)發(fā)商或承包者在做出投資決策是，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性，針對(duì)不同的開(kāi)發(fā)方案分析項(xiàng)目存在的可能風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)開(kāi)發(fā)者自身的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力選擇適應(yīng)自身?xiàng)l件的風(fēng)險(xiǎn)方案，提高決策質(zhì)量。第二，風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)與否直接影響項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。開(kāi)發(fā)商或承包者在做出投資決策時(shí)，準(zhǔn)確地估計(jì)評(píng)價(jià)可能的風(fēng)險(xiǎn)，并做好相應(yīng)的決策，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)施時(shí)若風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨則能夠準(zhǔn)確應(yīng)對(duì)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，提高經(jīng)濟(jì)效益。第三，風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)生存息息相關(guān)。現(xiàn)代社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)加劇，企業(yè)想要生存就要參與競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)的條件是什么？是企業(yè)對(duì)所開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的決策是否

4、正確，即風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)準(zhǔn)確與否；措施如何，即風(fēng)險(xiǎn)管理是否科學(xué)。許多開(kāi)發(fā)商因忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理，錯(cuò)誤的判斷了風(fēng)險(xiǎn)，使項(xiàng)目失敗，從而導(dǎo)致企業(yè)倒閉。二、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類為了全面充分認(rèn)識(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并有針對(duì)性的對(duì)其進(jìn)行管理，有必要將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。根據(jù)建筑工程項(xiàng)目自身的特點(diǎn)，并從其風(fēng)險(xiǎn)管理需要出發(fā)，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可分為項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)。1.項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)是指有工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）自然風(fēng)險(xiǎn)：是指建筑工程項(xiàng)目所在地區(qū)客觀存在的不利自然條件引起的風(fēng)險(xiǎn)，通常由惡劣的氣象條件、惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件、不利的地理位置等因素引起。（2）政治風(fēng)險(xiǎn)：是指政治方面的各種事件和原因引起的風(fēng)險(xiǎn)，通常包括

5、政府主管部門的行政干預(yù)、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化、重大事故造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：是指經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)，主要由宏觀經(jīng)濟(jì)形式不利、投資環(huán)境差、材料價(jià)格上漲、通貨膨脹嚴(yán)重等因素引起。2.項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)是指建筑工程項(xiàng)目本身的不確定性引起的工程項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、成本和安全目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。根據(jù)技術(shù)因素可分為：（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要表現(xiàn)為：工程方案的選擇和設(shè)計(jì)過(guò)程中，在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、計(jì)算分析模型的選用、安全系數(shù)的確定等問(wèn)題上出現(xiàn)偏差；工程方案的施工過(guò)程中，施工工藝落后、施工技術(shù)和方案不合理、應(yīng)用新技術(shù)新方法失敗等。此外，還包括工藝流程不

6、合理、工程質(zhì)量檢驗(yàn)和工程驗(yàn)收未達(dá)到要求等。（2）非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指在計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要包括：項(xiàng)目組織管理方面，缺乏項(xiàng)目管理能力、項(xiàng)目目標(biāo)不適當(dāng)、項(xiàng)目規(guī)劃不恰當(dāng)?shù)龋贿M(jìn)度計(jì)劃方面，進(jìn)度調(diào)整規(guī)則不適當(dāng)、材料設(shè)備供應(yīng)不暢通、設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)滯后等；成本控制方面，工期延誤、不適當(dāng)?shù)墓こ套兏?、預(yù)算偏低、不恰當(dāng)?shù)牟少?gòu)策略等。三、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制就是采取一定的技術(shù)管理方法避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生或在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減小損失。采取這些措施時(shí)不可避免地要產(chǎn)生一定的費(fèi)用,但與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比較,這些費(fèi)用要遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后造成的損失。當(dāng)前,建設(shè)施工中的安全事故時(shí)有發(fā)生,成本急劇增

7、加,其原因主要在于施工單位盲目趕進(jìn)度、降成本,沒(méi)有注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制的目的就是盡可能地減小損失,在施工中一般采取事前預(yù)防和事后控制。事前預(yù)防是通過(guò)采取有效的措施,減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì);事后控制則是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí),盡可能防止事態(tài)擴(kuò)大和情況惡化,并就產(chǎn)生損失的大小和原因進(jìn)分析、確認(rèn),屬于業(yè)主的責(zé)任要提出索賠,例如業(yè)主延期付款造成的損失、自然災(zāi)害造成的損失等均可提出索賠。施工風(fēng)險(xiǎn)控制的具體方式主要有：1.風(fēng)險(xiǎn)回避通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)因素回避可能產(chǎn)生的潛在損失和不確定性。這是風(fēng)險(xiǎn)處理的一種常用方法。其具有以下特點(diǎn)：（1）回避也許是不可能的。風(fēng)險(xiǎn)定義越廣，回避就越不可能。（2）回避失去了從中獲益的可能性。（

8、3）回避是一種風(fēng)險(xiǎn)，有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策經(jīng)常作為一種規(guī)定出現(xiàn)，如禁止使用對(duì)人體有害的建筑材料等。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理者為了實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策，在確定產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的所有活動(dòng)后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。2.損失控制損失控制方法是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，或通過(guò)降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來(lái)處理風(fēng)險(xiǎn)。同樣，損失控制是以處理風(fēng)險(xiǎn)本身為對(duì)象而不是設(shè)立某種基金來(lái)對(duì)付。根據(jù)不同的目的，損失控制可分為：（1）損失預(yù)防手段，如安全計(jì)劃等；（2）損失減少手段，包括損失最小化方案（如災(zāi)難計(jì)劃等）、損失挽救方案（如應(yīng)急計(jì)劃等）。損失預(yù)防手段是減少或消除損失發(fā)生的可能，損失減少手段是試圖降低損失的潛在嚴(yán)重性。損失方案可以將

9、損失預(yù)防手段和損失減少手段組合起來(lái)應(yīng)用。損失的發(fā)生是由多種風(fēng)險(xiǎn)因素在一定條件下相互作用而導(dǎo)致的。在眾多風(fēng)險(xiǎn)因素中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)，材料風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是引起損失發(fā)生的五個(gè)基本因素。預(yù)防損失的發(fā)生和降低損失發(fā)生的嚴(yán)重性，就是對(duì)這五個(gè)因素進(jìn)行全面控制，而且以人為因素最為重要。因此，損失控制的第一步就是對(duì)項(xiàng)目的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，包括施工計(jì)劃、相關(guān)的工程技術(shù)規(guī)格和工程現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)外的布置，以及項(xiàng)目的特點(diǎn)等，以識(shí)別潛在的損失發(fā)生點(diǎn)，并提出預(yù)防或減少損失的措施，從而制訂一系列指導(dǎo)性計(jì)劃，來(lái)指導(dǎo)人們?nèi)绾伪苊鈸p失的發(fā)生、損失發(fā)生后如何控制損失程度并及時(shí)恢復(fù)施工。安全計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃是風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃

10、中的關(guān)鍵組成部分。安全計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性的預(yù)防損的發(fā)生；災(zāi)難計(jì)劃則為人們提供處理各種緊急事故的程序；而應(yīng)急計(jì)劃的目的是在事故發(fā)生后，以最小的計(jì)劃使施工恢復(fù)正常。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移則是將可能出現(xiàn)的一些施工風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并不能減小風(fēng)險(xiǎn)的危害程度,只是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體不同而已。例如,對(duì)一些施工技術(shù)工藝復(fù)雜、專業(yè)性強(qiáng)、自身不能勝任的施工任務(wù),可以采取轉(zhuǎn)包或分包的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去;在施工中的不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)用及事件,則可以在簽訂施工合同時(shí)明確由發(fā)包方來(lái)承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式是保險(xiǎn),通過(guò)繳納保險(xiǎn)費(fèi),將施工中的大部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)公司,從而達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。即其主要有合同轉(zhuǎn)移和工程保險(xiǎn)兩種

11、形式。（1）合同轉(zhuǎn)移。工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。承包商在簽訂合同時(shí)必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，明確自己和發(fā)包方之間的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來(lái)巨大的損失。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種界定，風(fēng)險(xiǎn)分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。例如在FIDIC合同條件中，明確規(guī)定了業(yè)主與承包商之間的風(fēng)險(xiǎn)分配。如果業(yè)主的合條件與FIDIC合同條件不同，應(yīng)進(jìn)行逐條的對(duì)比研究，分析業(yè)主為什么要修改這一條，是否隱含著風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)施工合同的全面把握來(lái)減少自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)損失

12、。（2）工程保險(xiǎn)。通過(guò)保險(xiǎn)，投保人將自己本應(yīng)承擔(dān)的歸咎責(zé)任和賠償責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。與其他風(fēng)險(xiǎn)處理手段相比，工程保險(xiǎn)更優(yōu)越，在目前的工程建設(shè)過(guò)程中得到了廣泛應(yīng)用。此種方法相對(duì)簡(jiǎn)單，在此不再贅述。4.風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留就是由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所造成的后果。這種手段有時(shí)是無(wú)意識(shí)的，即當(dāng)初并不曾預(yù)測(cè)的，不曾有意識(shí)地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受；但有時(shí)也可以是主動(dòng)的，即承包商有意識(shí)、有計(jì)劃地將若干風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)留給自己。在施工中,對(duì)于那些可能造成的損失較小、重復(fù)性較高、通過(guò)加強(qiáng)管理能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是適合于自留的。例如,在混凝土澆注中的混凝土攪拌質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分項(xiàng)部工程工期風(fēng)險(xiǎn)、分層交叉

13、作業(yè)時(shí)工作面能否順利交接的風(fēng)險(xiǎn)等。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)承受人通常已做好了處理風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。決定風(fēng)險(xiǎn)自留必須符合以下條件之一：（1）自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用；（2）企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)；（3）企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)其損失；（4）企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較?。唬?）短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力；（6）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異；（7）費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本；（8）投資機(jī)會(huì)很好。四、結(jié)束語(yǔ)隨著人們生活水平的不斷改善，人們對(duì)建筑工程項(xiàng)目的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)管理的要求也逐漸的提高，建筑工程由于自身投資多，工期長(zhǎng)的特點(diǎn)，使得建筑工程自身存在著諸多不確定因素，因而是一個(gè)可能存在高風(fēng)險(xiǎn)的