財(cái)務(wù)第三季度工作總結(jié)范文

1、財(cái)務(wù)第三季度工作總結(jié)范文財(cái)務(wù)通過(guò)季度工作總結(jié)可以細(xì)心梳理之前的工作， 讓我們今 后的工作開(kāi)展得更順利。接下來(lái)是我們給各位親精心準(zhǔn)備的， 未 經(jīng)作者授權(quán)或者同意，請(qǐng)不要作他用。三季度，我財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部認(rèn)真貫徹落實(shí)全年工作意見(jiàn)、三季度工作安排以及今年重點(diǎn)工作任務(wù)，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展為主線，以“打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”為中心，以“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中 求快”為導(dǎo)向，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高賬務(wù)組織能力，扎實(shí)做好會(huì) 計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作，規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作行為，努力提升會(huì)計(jì)核算和經(jīng)營(yíng)管理水平，現(xiàn)將今年一季度工作開(kāi)展情況總結(jié)如下。一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)收入管理，超額完成三季度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)截止三季度末，各項(xiàng)業(yè)務(wù)總收入XXXX萬(wàn)元，較去年同

2、期增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增幅22.42%;其中貸款利息收入 XXXXX萬(wàn)元，較 去年同期增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增幅23.31%，較三季度計(jì)劃超 XXX萬(wàn) 元，完成計(jì)劃的104.48%;中間業(yè)務(wù)收入 XXXXX萬(wàn)元，較去年同 期增加X(jué)XXXX萬(wàn)元，增幅14.72%。三季度賬面利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)XXXXX萬(wàn)元，較去年同期增盈 886.85萬(wàn)元。二、加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。1. 根據(jù)明光市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展 20xx年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作的通知文件精神，積極組織我行員工參加20xx年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，提升我行員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)理論知識(shí)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算水平和會(huì)計(jì)管理能力，積極保證會(huì)計(jì)從業(yè)人員基本素 質(zhì)，

3、促進(jìn)會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性和規(guī)范化。2. 集中組織轄內(nèi)反洗錢信息報(bào)告員、臨柜人員、客戶經(jīng)理等相關(guān)人員，分兩期共有126人參加反洗錢知識(shí)培訓(xùn)， 并組織觀看 人民銀行總行反洗錢培訓(xùn)視頻， 進(jìn)一步提升了全員的反洗錢業(yè)務(wù) 素質(zhì)和工作技能。規(guī)范辦理銀行賬戶、結(jié)算等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防范和打擊洗錢犯罪行為，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融秩序。3. 依據(jù)省聯(lián)社下發(fā)新標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評(píng)分細(xì)則（20xx版）,組織會(huì)計(jì)主管及部分新員工進(jìn)行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范培訓(xùn)， 逐條講解，規(guī)范操作，并組織集體討論，編發(fā)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范?？?進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，有力提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理水平，不斷推動(dòng)我行創(chuàng)建工作再上新臺(tái)階。三、開(kāi)展會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，

4、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防控操作風(fēng)險(xiǎn)三季 度依據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社、省物價(jià)部門及人民銀行的有關(guān)文件精 神，會(huì)同稽核部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門組織開(kāi)展存款業(yè)務(wù)專項(xiàng) 檢查、20xx年度反洗錢工作檢查、金融服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)自查、人 民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)檢查，及時(shí)糾正了存在問(wèn)題，落實(shí)整改措施，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格處罰，共處罰1.25萬(wàn)元，進(jìn)一步加強(qiáng)警示，教育廣大員工，增強(qiáng)合規(guī)意 識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，杜絕違規(guī)操作行為， 確保檢查工作成效，有力防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。四、加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)工作，規(guī)范人民幣收付行為， 確保人民幣收付業(yè)務(wù)合規(guī)有序。1. 根

5、據(jù)人民銀行明光市支行 關(guān)于繼續(xù)開(kāi)展“加大錢幣回籠 優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng) 的通知，制定“加大殘幣回籠優(yōu)化流 通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)考核方案， 切實(shí)加強(qiáng)殘損人民幣兌換的社會(huì)宣 傳，加快殘損人民幣回籠速度， 確保全面完成人民銀行下達(dá)的年 度回籠任務(wù)。2. 根據(jù)明光市反假貨幣聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開(kāi)展20xx年反假貨幣宣傳月活動(dòng)的通知（3號(hào)）文件通知，持續(xù)深入開(kāi)展反假貨幣宣傳活動(dòng)，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)于 9月18日組織集中宣傳，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)選擇 集市日開(kāi)展宣傳，宣傳方式以LED電子屏滾動(dòng)宣傳，并在營(yíng)業(yè)廳 外擺設(shè)宣傳臺(tái)，宣傳展板，向過(guò)往群眾發(fā)放反假貨幣宣傳折頁(yè)， 通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，切實(shí)幫助廣大群眾了解反假貨幣相關(guān)法律法 規(guī)，促進(jìn)公眾

6、樹(shù)立法制意識(shí)，有力打擊假幣違法犯罪行為。五、做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作，全面完成存量機(jī)構(gòu)客戶代碼證的發(fā)放。六、積極拓展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，規(guī)范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為。三季度組織新員工參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，共有45人取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書，截止目前，已有 167人取 得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書，占在崗職工人數(shù)的 46%提 高了員工代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)和法規(guī)意識(shí)。七、四季度工作安排（一）繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力增收節(jié)支一是繼續(xù)抓好收息管理，對(duì)個(gè)人貸款三萬(wàn)元以上做到按季結(jié)息，一百萬(wàn)元（含）以上必須實(shí)現(xiàn)按月結(jié)息， 企業(yè)貸款一律按月結(jié) 息，做到應(yīng)收盡收，大力清收應(yīng)收利息，嚴(yán)格執(zhí)行加罰息制度， 嚴(yán)禁擅自

7、降低利率、緩收利息，對(duì)20xx年以后的貸款不得緩收利息，各支行要收息任務(wù)要按月分解落實(shí)到人，財(cái)務(wù)部門要加強(qiáng)收息工作的督促，保證收入應(yīng)收盡收，及時(shí)入賬；二是加強(qiáng)費(fèi)用管理，保障經(jīng)營(yíng)必需的支出， 嚴(yán)格控制不合理開(kāi)支， 不斷增強(qiáng)核 算意識(shí)，防微杜漸謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)。 嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理辦法， 做到科學(xué) 核算，從嚴(yán)管理、從嚴(yán)把關(guān)，做到計(jì)算準(zhǔn)確，應(yīng)收盡收，不放過(guò) 一分錢的收入，不浪費(fèi)一分錢的支出。（二）加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)，提高資金使用效益為推動(dòng)和做好全國(guó)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，以促進(jìn)我行盡快掌握銀行間拆借和債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，擬于四季度組織賬務(wù)部、 電子銀行部、營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員赴馬鞍山農(nóng)商行考察學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)崗位設(shè)置、 具體操作、風(fēng)險(xiǎn)防

8、控及當(dāng)前業(yè)務(wù)重點(diǎn)， 通過(guò)學(xué)習(xí)將積極開(kāi)展全國(guó) 銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，在滿足信貸資金支持“三農(nóng)”、“中小企業(yè)”、“縣域經(jīng)濟(jì)”服務(wù)的前提下， 進(jìn)一步拓展富余資金運(yùn)作，提高資 金使用效益。（三） 做好年終決算工作及決算前準(zhǔn)備工作，核實(shí)損益，清查 財(cái)產(chǎn)。四季度將清理核對(duì)過(guò)渡性資金賬戶，清點(diǎn)盤查固定資產(chǎn)、低值易耗品，并對(duì)其進(jìn)行編號(hào)。全面核對(duì)往來(lái)賬戶，特別是對(duì)公 賬戶，必須認(rèn)真核對(duì)，必須時(shí)上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)， 確保內(nèi)外賬 相符。（四）強(qiáng)抓會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范，提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理水平努力提升全行會(huì)計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)會(huì)計(jì)人員工作責(zé)任意識(shí)、創(chuàng)建意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，提 高經(jīng)營(yíng)管理水平。1. 做好反洗

9、錢工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。（1）根據(jù)人民銀行明光支行10月份組織反洗錢知識(shí)競(jìng)賽的通知，我行將積極組織員工參加，加強(qiáng)反洗錢“一法四規(guī)”即 反 洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交 易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理 辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關(guān)規(guī)章制度和反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。 競(jìng)賽前將 組織員工進(jìn)行測(cè)試，挑選優(yōu)秀員工代表我行參加競(jìng)賽， 爭(zhēng)取取得 優(yōu)異成績(jī)，展示合行形象。(2) 組織開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng)。進(jìn)一步普及反洗錢知識(shí)，提高我行反洗錢工作水平，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)公眾參與、遏制反洗錢的能力和積極性，有效打擊反洗錢犯

10、罪， 切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。2. 舉辦會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。為了提高新員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論和綜合業(yè)務(wù)操作能力，將于四季度組織新員工培訓(xùn)，主要培訓(xùn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、綜合業(yè)務(wù)系 統(tǒng)操作、反洗錢及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理等，增強(qiáng)新員工對(duì)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的了解， 盡快掌握銀行柜面業(yè)務(wù)及相關(guān)法律 法規(guī)知識(shí)和基本技能，轉(zhuǎn)變角色，適應(yīng)崗位工作需要。3. 加強(qiáng)內(nèi)控管理，嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)， 貫徹執(zhí)行防范操作風(fēng) 險(xiǎn)的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”：即授權(quán)卡 (柜員卡)、印章、重要空白憑 證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)。(1) 加強(qiáng)柜員卡管理。嚴(yán)格執(zhí)行安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施

11、細(xì)則、安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 綜合柜員授權(quán)管理辦法，臨柜柜員實(shí)行一人一，做到人走卡 收，嚴(yán)禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作業(yè)務(wù)，柜員卡的領(lǐng)用、保管、銷毀應(yīng)視同重要空白憑證管理；營(yíng)業(yè)終了，柜員卡一律入庫(kù)保管；柜員短期離崗時(shí)，柜員卡應(yīng)圭寸存、入庫(kù)保管， 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上作離崗狀態(tài)處理；柜員卡密碼設(shè)置要堅(jiān)持按月 不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度輸入密 碼時(shí)，授權(quán)人員必須用手或紙張對(duì)小鍵盤進(jìn)行遮檔，以防密碼泄露;授權(quán)業(yè)務(wù)必須由各級(jí)授權(quán)人親自操作，不得擅自將授權(quán)柜員 卡和密碼授予他人代為操作。嚴(yán)禁授權(quán)人隨意授權(quán)，授權(quán)人必須 認(rèn)真負(fù)責(zé)，查驗(yàn)原始業(yè)務(wù)憑證和交易畫面內(nèi)容，確認(rèn)

12、授權(quán)內(nèi)容真實(shí)合規(guī)無(wú)誤后方可處理；嚴(yán)格柜員交接手續(xù)，柜員交接班、輪休、 請(qǐng)假離崗或調(diào)離時(shí)，必須辦理交接手續(xù)。交接的內(nèi)容包括現(xiàn)金、 重要空白憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、印鑒卡、金庫(kù) 鑰匙以及待辦事項(xiàng)等， 交接時(shí)必須經(jīng)有權(quán)人進(jìn)行監(jiān)交，所有交接的內(nèi)容必須在交接登記簿上記錄清楚。（2）加強(qiáng)印章（押）管理。嚴(yán)格執(zhí)行安徽明光農(nóng)村合作銀行 印章管理辦法、安徽明光農(nóng)村合作銀行開(kāi)戶單位預(yù)留印鑒管理 辦法（暫行）以及進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)印章管理的通知， 規(guī)范各類印章使用，各種會(huì)計(jì)專用印章堅(jiān)持“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的原則。印章啟用前領(lǐng)用人員必須在會(huì)計(jì)專用印 章使用保管登記簿上記載啟用日期并簽章，

13、人員調(diào)換時(shí)必須辦理 交接手續(xù)。并做到章證分管，相互制約，明確專人入庫(kù)保管，除辦理正常業(yè)務(wù)以外，嚴(yán)格按照印章使用的授權(quán)范圍使用，履行登記手續(xù)，柜面人員離開(kāi)時(shí)必須做到“人離章收、入抽上鎖”，業(yè)務(wù)公章（含個(gè)人名章）損壞、丟失必須及時(shí)上報(bào)，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng) 一刻制。（3）加強(qiáng)重要空白憑證管理。重要空白憑證領(lǐng)用嚴(yán)格執(zhí)行雙 人領(lǐng)?。òňW(wǎng)點(diǎn)到本支行領(lǐng)?。?，當(dāng)日領(lǐng)取，當(dāng)日登記入庫(kù)，中 途不得辦理其它任何事務(wù)， 領(lǐng)取后必須保證重要空白憑證、印章等安全及時(shí)入庫(kù)。嚴(yán)禁重要空白憑證出入庫(kù)登記不及時(shí)，必須做到賬簿、賬表、賬實(shí)相符；嚴(yán)禁重要空白憑證保管、使用不規(guī)范。 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、結(jié)存、作廢情

14、況進(jìn)行認(rèn)真登記，要將作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”印章， 進(jìn) 行剪角處理后附在當(dāng)日傳票后面 ；嚴(yán)禁不按規(guī)定收回已銷戶客戶 的重要空白憑證。對(duì)客戶銷戶交回的重要空白憑證必須逐份核 對(duì)、登記，進(jìn)行剪角處理，并在重要空白憑證上加蓋 “作廢”章； 嚴(yán)禁將缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證在未查明原因前進(jìn)行“作廢” 處理；嚴(yán)禁不按規(guī)定上交銷毀重要空白憑證。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)停用、換版不用的重要空白憑證必須及時(shí)上交 總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，由總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、稽核部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門共同進(jìn)行逐份的檢查、 登記后集中銷毀?？傂幸獙?duì)重要空白憑 證銷毀的每個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)密監(jiān)控，如銷毀的重要空白憑證出現(xiàn)流失，必須對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理；嚴(yán)禁支行

15、長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管不按規(guī) 定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查。 支行長(zhǎng)每月不少于一次、 會(huì)計(jì)主管 每月不少于三次必須對(duì)重要空白憑證使用、保管、庫(kù)存情況進(jìn)行檢查，并在查庫(kù)記錄簿上登記檢查記錄，總行財(cái)務(wù)部門、稽核部 門要按制度要求定期或不定期進(jìn)行抽查；嚴(yán)禁在重要空白憑證上 預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章備用。(4) 加強(qiáng)現(xiàn)金管理。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格總行制定的庫(kù)存限額和柜員尾箱限額， 嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜員尾箱超出庫(kù)存限額。對(duì)柜員尾箱超限額的及時(shí)上交庫(kù)管員，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超限額庫(kù)存現(xiàn)金及殘幣要及時(shí)上交清 算中心；辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)必須登記大額交易登記簿及授權(quán) 登記簿，支現(xiàn)用途要符合大額現(xiàn)金管理的規(guī)定，嚴(yán)禁大額現(xiàn)金支付無(wú)審批或超權(quán)限審批

16、；嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度，營(yíng)業(yè)終了， 經(jīng)辦柜員必須對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)， 復(fù)核柜員必須對(duì)經(jīng)辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)主辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，核對(duì)無(wú)誤后方可上鎖封箱；堅(jiān)持查庫(kù)制度，嚴(yán)禁支行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管 不按規(guī)定查庫(kù)。支行長(zhǎng)每月不少于一次、 會(huì)計(jì)主管每月不少于三 次查庫(kù)。查庫(kù)內(nèi)容必須全面，有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管 抵質(zhì)押品等都是必查內(nèi)容，必須按規(guī)定登記查庫(kù)登記簿，填寫查庫(kù)意見(jiàn)；嚴(yán)禁代查或不實(shí)際檢查而直接進(jìn)行登記。支行長(zhǎng)與會(huì)計(jì)主管要分別查庫(kù)，嚴(yán)禁在同一時(shí)間，就同一金額搭便車查庫(kù)；嚴(yán)禁現(xiàn)金賬款不符；嚴(yán)禁出現(xiàn)長(zhǎng)款寄庫(kù)、短款空 庫(kù)、單

17、據(jù)抵庫(kù)、白條抵庫(kù)等現(xiàn)象；嚴(yán)禁柜員將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金混放；嚴(yán)禁柜員短期離崗不將尾箱現(xiàn)金、憑證等全部上繳庫(kù) 管員，上繳時(shí)必須登記現(xiàn)金、憑證登記簿；柜員上班期間離開(kāi)營(yíng)業(yè)間時(shí)，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)其全面碰庫(kù)，核對(duì)現(xiàn)金、憑證、流水賬，并在工作日志上作祥細(xì)登記；嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不退出、 重要物品不上鎖。柜員離開(kāi)崗位或監(jiān)控區(qū)必須將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退 出到“ Login ”狀態(tài)下，撥出柜員卡，將現(xiàn)金、重要空白憑證、 有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖保管。營(yíng)業(yè)終了必須將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖入庫(kù)保管，嚴(yán)禁遺留在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。(5) 規(guī)范對(duì)賬工作，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，防

18、范操作風(fēng)險(xiǎn)，確 保我行與客戶資金安全。對(duì)賬范圍包括：(1)貸款核對(duì)。(2)存款核對(duì)，主要核對(duì)正常 發(fā)生的單位、個(gè)人存款類賬戶 (不包括睡眠戶)及內(nèi)部往來(lái)賬戶。(3) 行社內(nèi)部往來(lái)款項(xiàng)賬戶、準(zhǔn)備金存款和備付金存款賬戶、同 業(yè)存放賬戶、存出保證金賬戶、系統(tǒng)內(nèi)存放賬戶、拆借賬戶、約 期存款賬戶、資金清算賬戶和聯(lián)行往來(lái)賬戶等。(4)9需要核對(duì)的其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目。對(duì)賬方式采取上門面對(duì)面對(duì)賬、 郵遞委托對(duì)賬等方式進(jìn)行周期性對(duì)賬。會(huì)計(jì)主管要按月檢查往來(lái)賬務(wù)及存款對(duì)賬情況，單位賬戶要在次月后10日內(nèi)互相發(fā)送明細(xì)對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單”且收回，對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的要做好記錄備查，并采取上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)方式進(jìn)行核對(duì)；與人

19、民銀行往來(lái)每天系統(tǒng)核對(duì)(紙質(zhì)按月核對(duì));同業(yè)往來(lái)賬務(wù)按月核對(duì)；與 省聯(lián)社往來(lái)賬務(wù)按旬進(jìn)行系統(tǒng)核對(duì)；帳據(jù)按月?lián)Q人核對(duì)；內(nèi)部賬務(wù)按月?lián)Q人核對(duì)(注明已核對(duì)一致并簽章)，有價(jià)單證、重要空白 憑證、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品要求每月清點(diǎn)，賬、實(shí)、簿核對(duì)相符；核對(duì)時(shí)要逐筆勾對(duì)，收回的對(duì)賬回單上要由對(duì)賬人員(非記賬人員)雙人簽字，收回對(duì)賬資料按照五年期限歸檔保管。對(duì)長(zhǎng)期不 動(dòng)戶(久懸戶)納入休眠賬戶管理，不再進(jìn)行對(duì)賬，各支行要建立 休眠戶電子臺(tái)賬進(jìn)行單獨(dú)管理。加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、可疑賬戶、異常變動(dòng)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對(duì)賬監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)賬力度，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注：(1)連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；(2)短期內(nèi)頻繁收付的

20、大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；(3)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；(4)未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；(5)其他未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；(6)多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶強(qiáng)化對(duì)賬工作的監(jiān)督檢查。 提高對(duì)賬工作有效性， 稽核部門 應(yīng)將對(duì)賬工作作為內(nèi)控制度執(zhí)行情況的重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)未按照規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬或?qū)~中出現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)核對(duì)的， 要立即督 促整改并追究相關(guān)人員責(zé)任?？傊静繉⒑葑ヘ?cái)務(wù)指標(biāo)、 要點(diǎn)不放松，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工 作，以完善內(nèi)控操作為重點(diǎn)推動(dòng)各項(xiàng)工作良性發(fā)展，集思廣益、 群策

21、群力，全力實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃目標(biāo)， 為推動(dòng)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā) 展，實(shí)現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)和價(jià)值最大化做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在過(guò)去的一年，對(duì)我而言是非常特殊而又有意義的一年，在這一年，我率領(lǐng)財(cái)務(wù)組的全體同志在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)支持 下，以高度的責(zé)任感，恪守職責(zé)，務(wù)實(shí)開(kāi)拓，將公司的財(cái)務(wù)工作 推上了一個(gè)新的臺(tái)階，以下是我在20xx年的個(gè)人總結(jié)報(bào)告：一、不斷加強(qiáng)政治理論及業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力做好財(cái)務(wù)工作。首先作為一名共產(chǎn)黨員，我始終堅(jiān)持把政治學(xué)習(xí)放在第一 位，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十八大全會(huì)精神，深入貫徹落實(shí)十八大精神， 在工作中牢固樹(shù)立了愛(ài)崗敬業(yè)扎實(shí)工作的思想，把所學(xué)到的知識(shí) 運(yùn)用到自己的實(shí)際工作中， 在財(cái)務(wù)管理中努力做到在改革和

22、創(chuàng)新上有新的突破。其次作為財(cái)務(wù)組負(fù)責(zé)人，我感受頗深的是作為單 位的一名財(cái)務(wù)主管，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)是非常重要的， 不僅要學(xué)習(xí)掌握國(guó) 家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的 業(yè)務(wù)知識(shí)，只有這樣才能適應(yīng)新形式和新發(fā)展的需要，所以自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視，經(jīng)常請(qǐng)教上級(jí)主管部門， 與同行溝通交流，并結(jié)合實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高。最后在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引下， 我?guī)ьI(lǐng)科室同志能夠按時(shí)保質(zhì)完 成各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作，能夠及時(shí)準(zhǔn)確的為局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)站所科室提 供準(zhǔn)確無(wú)誤的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析資料，為加強(qiáng)全局預(yù)算管理和財(cái)務(wù)管理，為領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好家理好財(cái)， 做好服務(wù)工作，做出自己的最大努 力。二、存在的問(wèn)題及今后努力的方向

23、。通過(guò)這一年的工作，自己雖然取得了一些成績(jī)， 但離領(lǐng)導(dǎo)的 要求和財(cái)務(wù)管理的要求還有一定的差距。1、由于財(cái)務(wù)工作的特殊性及復(fù)雜性，常常出現(xiàn)過(guò)于急躁的現(xiàn)象，有時(shí)缺乏耐心， 處理問(wèn)題有時(shí)過(guò)于情緒化等。 在今后的工 作中我會(huì)慢慢培養(yǎng)自己的耐心， 學(xué)會(huì)控制自己的情緒， 更加理性 的看待問(wèn)題和處理問(wèn)題。2、由于平時(shí)忙于工作，對(duì)學(xué)習(xí)抓得不夠緊，許多問(wèn)題學(xué)習(xí)和探討的不夠，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到財(cái)務(wù)管理的要求。 在往后的日子里，我會(huì)抽出一定的時(shí)間和我?guī)ьI(lǐng)的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行交流探討，認(rèn)真聆聽(tīng)他們處理相關(guān)業(yè)務(wù)的新思路、新方法，并從中吸取經(jīng)驗(yàn)。對(duì)新員工遇到的棘手的問(wèn)題，不懂不明白的地方，我會(huì)加以指導(dǎo)，直到教 會(huì)為止，使他們對(duì)業(yè)務(wù)很快上

24、手。3、只干工作，不善于總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大，但收入與效益不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的的效果4、缺乏必要的制度規(guī)范，我公司雖建立了與財(cái)務(wù)管理相配套的企業(yè)管理制度和規(guī)范，但在制度的執(zhí)行力方面還有待加強(qiáng)，成本費(fèi)用支出的報(bào)銷需要會(huì)計(jì)審核、經(jīng)手人簽字、領(lǐng)導(dǎo)簽字， 才能報(bào)銷。在今后的工作中要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好核算會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)、出納工作，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)了核算會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)、出納工作的規(guī)范化管理，做好各項(xiàng)考核的財(cái)務(wù)工作。 并認(rèn)真做好票據(jù)管理工作， 對(duì)每 一種每份票據(jù)都登記入賬，使票據(jù)的發(fā)放、使用、收回都進(jìn)行票據(jù)帳登記，確保不在票據(jù)上出問(wèn)題。5、

25、財(cái)務(wù)人員的服務(wù)態(tài)度不夠熱情，在今后的工作中努力做好每位客戶的服務(wù)工作， 不斷提高財(cái)務(wù)人員的自身素質(zhì)， 在財(cái)務(wù) 工作中要注意協(xié)調(diào)能力的培養(yǎng)， 處理好管理與被管理的關(guān)系， 處 理好管理與服務(wù)的關(guān)系。6、改進(jìn)對(duì)客戶及辦事人員的服務(wù)態(tài)度，要面帶微笑，熱情服務(wù)，禮貌用語(yǔ)。并努力做好財(cái)務(wù)工作，樹(shù)立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀， 發(fā)揚(yáng)成績(jī)，科學(xué)創(chuàng)新，繼續(xù)努力做好財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，并加大 內(nèi)部控制和內(nèi)審，爭(zhēng)取把財(cái)務(wù)管理上一個(gè)新臺(tái)階。第三季度在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助指導(dǎo)下，通過(guò)自身的努力， 我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力 上都得到進(jìn)一步提高， 并取得了一定的工作成績(jī)，現(xiàn)將本人第三季度以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)情

26、況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，注重提升個(gè)人修養(yǎng)一是通過(guò)雜志報(bào)刊、 電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體， 認(rèn)真學(xué)習(xí) 貫徹黨的路線、方針、政策，深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨的十六大、十六屆 三中、四中全會(huì)精神，努力踐行三個(gè)代表重要思想，不斷提高了政治理論水平。加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)、廉政方面的各項(xiàng)規(guī)定自覺(jué)按照國(guó)家的財(cái) 經(jīng)政策和程序辦事，三是努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)， 積極參加相關(guān)部門 組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)；始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作 的基礎(chǔ)；始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地 工作；四是不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，在工作中學(xué)習(xí)， 在學(xué)習(xí)中工作，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會(huì)貫通，理論聯(lián)系實(shí)際， 用新的知識(shí)、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識(shí)、讓知識(shí)伴隨季度齡增長(zhǎng)，使自身綜合能力不斷得到提高。二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，扎實(shí)做好本職工作本人以高度的責(zé)任感和事業(yè)心，自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。 由于財(cái)會(huì) 工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點(diǎn)，因此結(jié)合具體情況，按時(shí)間性，全季度的工作如下：三季度，完成&