證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料投資者教育心得體會

1、證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料：投資者教 育心得體會（XX證券XX證券營業(yè)部）投資者教育是保護投資者合法權(quán)益的重要工作，也是加強市場基 礎建設的重要內(nèi)容，是今后推進資本市場改革發(fā)展的一項長期性、 系 統(tǒng)性工作。X X年我部投資者教育工作在上級主管部門以及營業(yè)部全 體員工的不懈努力下，緊緊抓住“以價值投資為主線培養(yǎng)投資者的正 確理財觀念”、“將風險教育貫穿在日常各項業(yè)務流程中”兩大原則，全 面開展投資者教育活動，通過一系列細致而深入的工作引導投資者進 行價值投資、增強風險防范意識、促進證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展，在投 資者教育工作方面取得了 一定的成績。 總結(jié)經(jīng)驗，我部所做具體工作 如下：一、我

2、部是一個設立時間較長的老營業(yè)部，客戶量巨大，歷史遺留問題較多。XX年開始，我部利用帳戶清理規(guī)范工作這一契機，對 營業(yè)部所有帳戶進行了一次全面的摸底調(diào)查， 初步掌握了我營業(yè)部客 戶的一些基本屬性，通過與不同年齡類段、不同投資年限的客戶之間 的交流與溝通，總結(jié)出一些規(guī)律性的東西，將投資者教育的最終目的 確定為讓投資者全面把握證券市場的特性和風險所在，充分理解“買 者自負”的原則，牢固樹立“投資有風險，入市須謹慎”的理性投資觀念, 逐步形成良好的投資習慣，規(guī)范投資行為，成為一個成熟、理性、自 律的投資者。為營業(yè)部今后組織針對不同投資者進行風險教育奠定了 基礎。二、堅持客戶回訪。公司制定了經(jīng)紀業(yè)務客戶

3、回訪制度，將此投 資者教育作為回訪的重要內(nèi)容之一。通過對客戶的日常回訪與客戶接 觸，盡量與客戶做朋友，從日常交談，行為分析中了解客戶的投資偏 好。對新近入市投資者、中小投資者、中低收入投資者、中老年投資 者等風險承受能力相對較弱的群體作為關注重點，對一些偏好“高風 險高收益”的客戶采取一對一的服務，強化客戶風險意識！對老客戶、 中大戶投資者，集中開展以股指期貨風險教育宣傳為重點，幫助投資者提高風險意識掌握投資技巧，依據(jù)其投資偏好和客戶的承受能力，推薦適合的投資產(chǎn)品。引導投資者正確認識當前資本市場的形勢。 提 高對市場的分析、判斷能力，摒棄僥幸心理，避免盲目投資。三、建立宣傳陣地。把投資者園地建

4、設成固化的投資者教育 陣地。組織編寫和外購大量投資者教育宣傳材料， 展示總公司和營業(yè) 部的基本情況及歷史沿革；主要經(jīng)營范圍和法人、負責人情況；投訴 電話；最新交易規(guī)則；重要業(yè)務警示；各項業(yè)務服務流程；證券知識 介紹；以及證監(jiān)會下發(fā)的關于打擊非法發(fā)行和非法證券經(jīng)營活動的宣 傳內(nèi)容，并根據(jù)實際情況由專人每天負責更換。針對基金投資者，特 開辟專門的基金宣傳區(qū)，把基金晨星等級排行榜張貼其中，并按時更 新，使投資者明明白白地了解各基金的風險及收益特征。 在營業(yè)部專 門設置了公司統(tǒng)一制作的投資者園地模板， 開辟證券市場風險和證券 交易知識園地，在開戶柜臺和客戶活動區(qū)擺放證券投資基礎知識普及 手冊及相關宣傳

5、單頁，在營業(yè)部交易大廳等顯眼的位置公布本地監(jiān)管 局以及公司的投訴電話和投訴郵箱。針對新股民，采用講座、贈送宣 傳資料等方式，向他們宣傳證券市場基礎知識，幫助其樹立正確的投資理念。四、 做好風險警示。 通過各種方式提示投資者切實提高自我保護意識。提醒投資者不參與非法證券交易，提高對非法咨詢和理財、非法股權(quán)買賣的警惕性。 還有就是做好權(quán)證風險揭示工作。 營業(yè)部專門設置了權(quán)證投資風險專員， 檢測營業(yè)部權(quán)證交易的客戶， 針對權(quán)證的各類風險及時提醒客戶， 為客戶做好風險防范和規(guī)避工作。 在這方面工作上，我部的該項制度也取得了很好的效果，得到了客戶的好評。例如： 在武鋼權(quán)權(quán)證行權(quán)及終止上市提示性公告發(fā)出后

6、， 我部權(quán)證投資風險專員根據(jù)我部客戶的持有權(quán)證的情況， 對客戶進行電話通知提示風險。 在通知的過程中， 發(fā)現(xiàn)了我部客戶莫先生， 他持有武鋼 GWB1認購權(quán)證 20 萬份，該客戶由于權(quán)證知識貧乏，以為權(quán)證行權(quán)后一定要有收益，準備在到期日進行行權(quán)，當時武鋼 GWB1 權(quán)證的行權(quán)價格為 9 元多，而武鋼股份的價格才 7 元多，如果客戶行權(quán)，等于用 9元多的價錢去換7 元多的股票， 這樣操作客戶將損失很大。 后來經(jīng)過我部風險專員提示和情況說明后， 客戶終于明白了未來行權(quán)可能引發(fā)的風險。 客戶也很感激我們能及時向做出他們提示， 使他能規(guī)避損失的風險。后來該客戶還專門學習了權(quán)證交易的相關知識和交易規(guī)則，經(jīng)

7、常到營業(yè)部與我們的分析師交流投資經(jīng)驗，在日后的權(quán)證操作中，沒有再出現(xiàn)過以前的失誤了。五、保障投訴暢通。 建立有效投訴渠道，通過了解客戶的需求和建議，化解矛盾，消除隱患，不斷提升服務質(zhì)量和服務水平。另外還不定期的利用非交易時間對投資者進行投資知識培訓， 向投資者介紹投資業(yè)務種類、特點和交易規(guī)則，尤其注重新業(yè)務、新規(guī)則的介紹。為了強化投資者風險防范的意識，營業(yè)部千方百計利用好網(wǎng)絡平臺、短信平臺， 不定期地以郵件形式、 短信形式向投資者發(fā)送風險提示信 息，諸如：認沽權(quán)證的炒作風險、虧損股的炒作風險等，繼而進一步增強了投資者風險控制的觸點，積極培育投資者理性投資的能力。六、辦好股民學校。 本著以價值投

8、資為基礎，引導投資者進行長期理性的理財規(guī)劃，我部積極完善投資者教育項目，開辦股民學校，探索投資者教育的長效機制。 針對投資者高漲的投資需求， 營業(yè)部實行全年無休日，從早9 ： 00-晚 9 ： 00 ，周六、周日不休息，開辦股民學校，每周三對投資者進行授課，重點對投資者進行風險提示。為了在波動的市場中， 讓投資者堅定價值投資的基本理念， 營業(yè)部多次請行業(yè)分析師、 介紹行業(yè)研究成果以及正確投資理念， 使得投資者風險教育活動有內(nèi)容、有實效，更容易被接受。在我部與客戶進行的投資者教育實際工作中， 我們發(fā)現(xiàn)經(jīng)常有些新股民會忽視風險意識， 他們看到別人隨意動動鍵盤就能賺大錢， 就產(chǎn)生股市容易賺錢的僥幸心

9、理， 在完全不了解股票和交易規(guī)則的情況下， 就把辛苦掙來的血汗錢丟進市場。 有些新股民在開戶后無心留意我們介紹的風險提示和交易說明， 往往在交易中出現(xiàn)問題后就跑來營業(yè)部埋怨一通， 這樣不但造成了自己的財產(chǎn)損失， 也不利于客戶與營業(yè)部的關系發(fā)展。 為了避免某些新股民的盲目入市操作， 我部特地在交易大廳安排了以經(jīng)紀人輪值形式的大堂經(jīng)理，他們的主要任務有：1 、 每天針對新開戶客戶， 進行交易規(guī)則的講解和實盤操作示范，幫助客戶開通最新的交易軟件， 和手機信息提示， 讓客戶能在第一時間了解到股票操作的流程和交易規(guī)則， 同時確?？蛻裟苁盏綘I業(yè)部給的股票信息和風險提示，對規(guī)避交易風險起到了良好的作用2、給

10、現(xiàn)場的交易客戶提供基本信息咨詢和股票、權(quán)證的等風險提示，幫助客戶分析投資風險，講解投資者風險案例，讓客戶對于風險教育有進一步的認識。3 、 增加投資者與營業(yè)部溝通的渠道。 由于營業(yè)部日常業(yè)務量大，營業(yè)部員工在工作時間內(nèi)較難與客戶交流， 了解客戶需求。 大堂經(jīng)理的設置， 為客戶與營業(yè)部間的溝通搭建了橋梁， 大堂經(jīng)理收集的客戶意見， 能使營業(yè)部更好地了解客戶情況， 有針對性地幫助客戶解決問題。4、推廣投資者調(diào)查。以投資者問卷調(diào)查表形式了解投資者的投資偏好，便于有的放矢地開展投資者服務工作。投資者教育不是走過場，不是簡單的貼在墻上的“投資有風險、入市需謹慎” 。 營業(yè)部業(yè)務發(fā)展的好壞與投資者教育工作好好息息相關。 投資者教育做的好就會讓投資者越來越專業(yè)、 越來越理性， 使投資者的投資素養(yǎng)越來越高，往往能與營業(yè)部實行“雙贏” ， 有