證券營(yíng)業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料投資者教育心得體會(huì)

1、證券營(yíng)業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：投資者教 育心得體會(huì)（XX證券XX證券營(yíng)業(yè)部）投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是加強(qiáng)市場(chǎng)基 礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，是今后推進(jìn)資本市場(chǎng)改革發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、 系 統(tǒng)性工作。X X年我部投資者教育工作在上級(jí)主管部門以及營(yíng)業(yè)部全 體員工的不懈努力下，緊緊抓住“以價(jià)值投資為主線培養(yǎng)投資者的正 確理財(cái)觀念”、“將風(fēng)險(xiǎn)教育貫穿在日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中”兩大原則，全 面開展投資者教育活動(dòng)，通過(guò)一系列細(xì)致而深入的工作引導(dǎo)投資者進(jìn) 行價(jià)值投資、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，在投 資者教育工作方面取得了 一定的成績(jī)。 總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，我部所做具體工作 如下：一、我

2、部是一個(gè)設(shè)立時(shí)間較長(zhǎng)的老營(yíng)業(yè)部，客戶量巨大，歷史遺留問(wèn)題較多。XX年開始，我部利用帳戶清理規(guī)范工作這一契機(jī)，對(duì) 營(yíng)業(yè)部所有帳戶進(jìn)行了一次全面的摸底調(diào)查， 初步掌握了我營(yíng)業(yè)部客 戶的一些基本屬性，通過(guò)與不同年齡類段、不同投資年限的客戶之間 的交流與溝通，總結(jié)出一些規(guī)律性的東西，將投資者教育的最終目的 確定為讓投資者全面把握證券市場(chǎng)的特性和風(fēng)險(xiǎn)所在，充分理解“買 者自負(fù)”的原則，牢固樹立“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的理性投資觀念, 逐步形成良好的投資習(xí)慣，規(guī)范投資行為，成為一個(gè)成熟、理性、自 律的投資者。為營(yíng)業(yè)部今后組織針對(duì)不同投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育奠定了 基礎(chǔ)。二、堅(jiān)持客戶回訪。公司制定了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶

3、回訪制度，將此投 資者教育作為回訪的重要內(nèi)容之一。通過(guò)對(duì)客戶的日?；卦L與客戶接 觸，盡量與客戶做朋友，從日常交談，行為分析中了解客戶的投資偏 好。對(duì)新近入市投資者、中小投資者、中低收入投資者、中老年投資 者等風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較弱的群體作為關(guān)注重點(diǎn)，對(duì)一些偏好“高風(fēng) 險(xiǎn)高收益”的客戶采取一對(duì)一的服務(wù)，強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)！對(duì)老客戶、 中大戶投資者，集中開展以股指期貨風(fēng)險(xiǎn)教育宣傳為重點(diǎn)，幫助投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)掌握投資技巧，依據(jù)其投資偏好和客戶的承受能力，推薦適合的投資產(chǎn)品。引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前資本市場(chǎng)的形勢(shì)。 提 高對(duì)市場(chǎng)的分析、判斷能力，摒棄僥幸心理，避免盲目投資。三、建立宣傳陣地。把投資者園地建

4、設(shè)成固化的投資者教育 陣地。組織編寫和外購(gòu)大量投資者教育宣傳材料， 展示總公司和營(yíng)業(yè) 部的基本情況及歷史沿革；主要經(jīng)營(yíng)范圍和法人、負(fù)責(zé)人情況；投訴 電話；最新交易規(guī)則；重要業(yè)務(wù)警示；各項(xiàng)業(yè)務(wù)服務(wù)流程；證券知識(shí) 介紹；以及證監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于打擊非法發(fā)行和非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的宣 傳內(nèi)容，并根據(jù)實(shí)際情況由專人每天負(fù)責(zé)更換。針對(duì)基金投資者，特 開辟專門的基金宣傳區(qū)，把基金晨星等級(jí)排行榜張貼其中，并按時(shí)更 新，使投資者明明白白地了解各基金的風(fēng)險(xiǎn)及收益特征。 在營(yíng)業(yè)部專 門設(shè)置了公司統(tǒng)一制作的投資者園地模板， 開辟證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和證券 交易知識(shí)園地，在開戶柜臺(tái)和客戶活動(dòng)區(qū)擺放證券投資基礎(chǔ)知識(shí)普及 手冊(cè)及相關(guān)宣傳

5、單頁(yè)，在營(yíng)業(yè)部交易大廳等顯眼的位置公布本地監(jiān)管 局以及公司的投訴電話和投訴郵箱。針對(duì)新股民，采用講座、贈(zèng)送宣 傳資料等方式，向他們宣傳證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，幫助其樹立正確的投資理念。四、 做好風(fēng)險(xiǎn)警示。 通過(guò)各種方式提示投資者切實(shí)提高自我保護(hù)意識(shí)。提醒投資者不參與非法證券交易，提高對(duì)非法咨詢和理財(cái)、非法股權(quán)買賣的警惕性。 還有就是做好權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。 營(yíng)業(yè)部專門設(shè)置了權(quán)證投資風(fēng)險(xiǎn)專員， 檢測(cè)營(yíng)業(yè)部權(quán)證交易的客戶， 針對(duì)權(quán)證的各類風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒客戶， 為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)防范和規(guī)避工作。 在這方面工作上，我部的該項(xiàng)制度也取得了很好的效果，得到了客戶的好評(píng)。例如： 在武鋼權(quán)權(quán)證行權(quán)及終止上市提示性公告發(fā)出后

6、， 我部權(quán)證投資風(fēng)險(xiǎn)專員根據(jù)我部客戶的持有權(quán)證的情況， 對(duì)客戶進(jìn)行電話通知提示風(fēng)險(xiǎn)。 在通知的過(guò)程中， 發(fā)現(xiàn)了我部客戶莫先生， 他持有武鋼 GWB1認(rèn)購(gòu)權(quán)證 20 萬(wàn)份，該客戶由于權(quán)證知識(shí)貧乏，以為權(quán)證行權(quán)后一定要有收益，準(zhǔn)備在到期日進(jìn)行行權(quán)，當(dāng)時(shí)武鋼 GWB1 權(quán)證的行權(quán)價(jià)格為 9 元多，而武鋼股份的價(jià)格才 7 元多，如果客戶行權(quán)，等于用 9元多的價(jià)錢去換7 元多的股票， 這樣操作客戶將損失很大。 后來(lái)經(jīng)過(guò)我部風(fēng)險(xiǎn)專員提示和情況說(shuō)明后， 客戶終于明白了未來(lái)行權(quán)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 客戶也很感激我們能及時(shí)向做出他們提示， 使他能規(guī)避損失的風(fēng)險(xiǎn)。后來(lái)該客戶還專門學(xué)習(xí)了權(quán)證交易的相關(guān)知識(shí)和交易規(guī)則，經(jīng)

7、常到營(yíng)業(yè)部與我們的分析師交流投資經(jīng)驗(yàn)，在日后的權(quán)證操作中，沒(méi)有再出現(xiàn)過(guò)以前的失誤了。五、保障投訴暢通。 建立有效投訴渠道，通過(guò)了解客戶的需求和建議，化解矛盾，消除隱患，不斷提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。另外還不定期的利用非交易時(shí)間對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)培訓(xùn)， 向投資者介紹投資業(yè)務(wù)種類、特點(diǎn)和交易規(guī)則，尤其注重新業(yè)務(wù)、新規(guī)則的介紹。為了強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，營(yíng)業(yè)部千方百計(jì)利用好網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、短信平臺(tái)， 不定期地以郵件形式、 短信形式向投資者發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示信 息，諸如：認(rèn)沽權(quán)證的炒作風(fēng)險(xiǎn)、虧損股的炒作風(fēng)險(xiǎn)等，繼而進(jìn)一步增強(qiáng)了投資者風(fēng)險(xiǎn)控制的觸點(diǎn)，積極培育投資者理性投資的能力。六、辦好股民學(xué)校。 本著以價(jià)值投

8、資為基礎(chǔ)，引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期理性的理財(cái)規(guī)劃，我部積極完善投資者教育項(xiàng)目，開辦股民學(xué)校，探索投資者教育的長(zhǎng)效機(jī)制。 針對(duì)投資者高漲的投資需求， 營(yíng)業(yè)部實(shí)行全年無(wú)休日，從早9 ： 00-晚 9 ： 00 ，周六、周日不休息，開辦股民學(xué)校，每周三對(duì)投資者進(jìn)行授課，重點(diǎn)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。為了在波動(dòng)的市場(chǎng)中， 讓投資者堅(jiān)定價(jià)值投資的基本理念， 營(yíng)業(yè)部多次請(qǐng)行業(yè)分析師、 介紹行業(yè)研究成果以及正確投資理念， 使得投資者風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)有內(nèi)容、有實(shí)效，更容易被接受。在我部與客戶進(jìn)行的投資者教育實(shí)際工作中， 我們發(fā)現(xiàn)經(jīng)常有些新股民會(huì)忽視風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)， 他們看到別人隨意動(dòng)動(dòng)鍵盤就能賺大錢， 就產(chǎn)生股市容易賺錢的僥幸心

9、理， 在完全不了解股票和交易規(guī)則的情況下， 就把辛苦掙來(lái)的血汗錢丟進(jìn)市場(chǎng)。 有些新股民在開戶后無(wú)心留意我們介紹的風(fēng)險(xiǎn)提示和交易說(shuō)明， 往往在交易中出現(xiàn)問(wèn)題后就跑來(lái)營(yíng)業(yè)部埋怨一通， 這樣不但造成了自己的財(cái)產(chǎn)損失， 也不利于客戶與營(yíng)業(yè)部的關(guān)系發(fā)展。 為了避免某些新股民的盲目入市操作， 我部特地在交易大廳安排了以經(jīng)紀(jì)人輪值形式的大堂經(jīng)理，他們的主要任務(wù)有：1 、 每天針對(duì)新開戶客戶， 進(jìn)行交易規(guī)則的講解和實(shí)盤操作示范，幫助客戶開通最新的交易軟件， 和手機(jī)信息提示， 讓客戶能在第一時(shí)間了解到股票操作的流程和交易規(guī)則， 同時(shí)確?？蛻裟苁盏綘I(yíng)業(yè)部給的股票信息和風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)起到了良好的作用2、給

10、現(xiàn)場(chǎng)的交易客戶提供基本信息咨詢和股票、權(quán)證的等風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助客戶分析投資風(fēng)險(xiǎn)，講解投資者風(fēng)險(xiǎn)案例，讓客戶對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)教育有進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。3 、 增加投資者與營(yíng)業(yè)部溝通的渠道。 由于營(yíng)業(yè)部日常業(yè)務(wù)量大，營(yíng)業(yè)部員工在工作時(shí)間內(nèi)較難與客戶交流， 了解客戶需求。 大堂經(jīng)理的設(shè)置， 為客戶與營(yíng)業(yè)部間的溝通搭建了橋梁， 大堂經(jīng)理收集的客戶意見(jiàn)， 能使?fàn)I業(yè)部更好地了解客戶情況， 有針對(duì)性地幫助客戶解決問(wèn)題。4、推廣投資者調(diào)查。以投資者問(wèn)卷調(diào)查表形式了解投資者的投資偏好，便于有的放矢地開展投資者服務(wù)工作。投資者教育不是走過(guò)場(chǎng)，不是簡(jiǎn)單的貼在墻上的“投資有風(fēng)險(xiǎn)、入市需謹(jǐn)慎” 。 營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞與投資者教育工作好好息息相關(guān)。 投資者教育做的好就會(huì)讓投資者越來(lái)越專業(yè)、 越來(lái)越理性， 使投資者的投資素養(yǎng)越來(lái)越高，往往能與營(yíng)業(yè)部實(shí)行“雙贏” ， 有