基金公司IT架構

1、淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時購買和贖回基金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么：區(qū)直發(fā)起人呈牡的貶起 U FfCt 甘 u.÷-r!hj' f3(1 -iiL; K n ->r 1J利.f記母 認爛監(jiān)1rt.- ? 民.U:社l5 J Tr理人½4tHIr:弋屯他嵩l-s- FtViKLK-: 14:找記人1 '.U .i'

2、;jH.t做技軸Tf汁先感啦便環(huán)-ffi .p1r -繪豈養(yǎng)叩人刊遷-見金吻怕 ¾ihT >1 射' fcr WTffiW*il犠章>V開放式基金生命過程（1）基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設立（2）基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會公眾公開發(fā)行（3）基金的設立。 基金自批準之日起若干個月內(nèi)凈銷售額超過一定金額，投資者達到一定戶 數(shù)，基金即可成立。（4） 基金的買賣（面向投資者）。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進行申購和贖回（5）基金的銷售（面向管理人）?；鸸芾砣隧氝M行市場策劃、銷售推介活動。如向本基金 的投資者和潛在客戶提供全方位服務，包括

3、宣傳基金的投資理念和投資價值。（6）基金的清算與登記。與股票交易一樣，開放式基金有專門機構負責保管投資人帳戶、進 行交易確認、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。（7）基金的估值。按照正確的核算方法，計算基金在每個工作日的總凈值、單位凈值，作為 投資者當日買賣的價格。（8）基金的投資（面向管理人）。管理人為了確保基金保值和增值，按照國家投資基金管理 法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。（9）基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進行紅利分配。（10 ）基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時資金需求，基金管理人可按有關規(guī)定通 過交易所國債回購市場和全國銀行間同業(yè)拆借市場

4、融通資金。（11 ）基金的收費?；鸸芾砣恕N售人、托管人、過戶代理人均通過一定的收費從開放式基 金市場中獲利，每個基金都規(guī)定了基金的收費方式。（12 ）基金的信息披露。（13）基金的終止和清算。基金成立后，當基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時間低于一定金額，或因重 大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會責令終止等，此基金被清盤。（14 ）基金的客戶服務?；鸸芾砣撕弯N售人為爭取客戶、服務客戶、開拓市場的需要，在努 力提供多種方式的良好的客戶服務，如建立CALL CENTER 系統(tǒng)、電子商務系統(tǒng)，開展投資咨詢。*以上大部分過程都需要 IT系統(tǒng)實現(xiàn)。開放式基金的參與者，如下圖基金公司業(yè)務系統(tǒng)架構，如下圖-p÷

5、;jJLI亦咻*世相屛斗托號亙會卻乍斗 二璋理科壬Xr!J-t開誡式基全省北肴至如瞬卿5*.按照功能劃分，如下職能（1）登記過戶機構職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負責基金單位注冊登記、基金交 易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊。（2）代銷機構職能。受理投資者開戶、交易申請，負責與投資者的資金清算。（3）直銷機構職能。受理投資者開戶、交易申請，負責與投資者的資金清算，投資咨詢、客 戶服務（4）托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為（5）客戶服務、電子商務系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務（6）基金會計職能。核算基金凈值并與托管行核對，管理基金托管專戶及

6、相關的資金清算開放式基金份額清算工作流程基金會計銷售機構TBT÷l 2讐老.投賁者T-2d 1開放式基金份額清算工作時間安排工作時河安排；時問SS晝記過戶中心銷售機構JEgSfiTe: 30- 15： OO撞竟醫(yī)戶11勞串話T曰廠：（W-2flr 00MSaie oJ蝎業(yè)務麹據(jù)倍至血T+I0S； 30之前l(fā)Sfi 適 Qll 基 f s 戶裁TtIa g： 3G- 9： OO將基金行情Bl 枸14收墓金行Il信梟T*iS9： OQ- lj： W確認宙碗、瞋回 艮班期支材僧<隸糖樋釦特別療息通卻基金 酋理人。根據(jù)收到削鎘認儈 Ib燮記迥T*1BIiKtaIH行尊玄易過戶、強堀強械等SST+10盯：OO- I 上 OC接收+1日的肓請售機漱送確認信息；問 謫誓機枸10欄童人復嗟+1 日基金份踽余鞭信星j 日申蘭歆勻當日頤回題計耳播收r BS 餉串悄確認倍厲艮 TA認対應該發(fā)篋的 其他僧 啖P 1 a 的 fi8 IW OT+20 9； 3O/S客白可在消宦機構 資詞T任社務威功 與否的佶息基金管理公司開放式基金系統(tǒng)拓撲結構，如下分中匕引WeJSS MtUI- DtfH GSoInternet ；網(wǎng)上杲藐取皚機曲火墻代銷銀行開放式基金系統(tǒng)拓撲結構，如下登記豐