風險承受能力測評

1、風險承受能力測評問卷（個人）風險提示：證券投資可能獲得比較高的投資收益，但也存在比較大的投資風險，請您根據(jù)自身的風險承受能力，審慎作出投資決定。尊敬的投資者：為了便于您了解自身的風險承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)，請您填寫以下風險承受能力評估問卷。 下列問題可協(xié)助評估您對 投資產(chǎn)品和服務(wù)的風險承受能力，請您根據(jù)自身情況認真選擇。評估 結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時了解您的風險承受能力， 我們建議您持續(xù)做好動態(tài)評估。我們承諾對您的所有個人資料保密。1 .請問您的年齡處于：（）A.60 歲以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 歲以下2 .您家庭預計進行證券投資

2、的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：（）A.低于 10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55% 以 上3 .是否有過投資股票、基金或債券的經(jīng)歷？A沒有 B有，少于3年 C有，35年D有，超過5年4 .您目前投資的主要目的是？A.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔任何投資風險；B.盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；C.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔一定的投資風險；D.實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險。5.您預期的投資期限是：A.少于1年B.1 3年 C.3 5年 D.5 10年 E 10 年以上6 .假設(shè)您參加一項有獎競賽節(jié)目，并已

3、勝出，您希望獲得的獎 勵方案：A立刻拿到1萬元現(xiàn)金B(yǎng)有50%機會贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎C有25%機會贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎D有5%機會贏取100萬元現(xiàn)金的抽獎7 .假設(shè)有兩種不同的投資：投資 A預期獲得5%勺收益，有可能承 擔非常小的損失；投資 琳期獲得20%勺收益，但有可能面臨25%S至 更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：（）A.全部投資于A;8 .大部分投資于A;C.兩種投資各一半；D.大部分投資于B;E.全部投資于B。9 .您剛剛有足夠的儲蓄實踐你自己一直夢寐以求的旅行，但是 出發(fā)前三個星期，您忽然被解雇。您會：A取消旅行B選擇另外一個比較普通的旅行C依照原定的計劃，因為您需要充足的休息

4、來準備尋找新的工作D延長路程，因為這次旅行可能成為您最后一次豪華旅行10 如果投資金額為50萬元人民幣，以下四個投資選擇，您個人 比較喜歡：A最好的情況會賺2萬元（4%）人民幣，最差的情況下沒有損失B最好的情況會賺8萬元（16%）人民幣，最差的情況下?lián)p失2 萬元（4%）人民幣C最好的情況會賺26萬元（52%）人民幣，最差的情況下?lián)p失8 萬元（16%）人民幣D最好的情況會賺48萬元（96%）人民幣，最差的情況下?lián)p失24萬元（48%）人民幣11 .您的投資經(jīng)驗可以被概括為：（）A.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資 經(jīng)驗；B. 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險

5、 等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導；C.豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策；D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期 貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易。評估意見：您的風險承受能力評級屬于： 型投資者簽署：依據(jù)誠實守信的原則，本人如實填寫了本問卷。本人已知曉自己的風險承受能力評估結(jié)果，并在做出投資決策前將認真閱讀 相關(guān)風險揭示書，了解投資產(chǎn)品和服務(wù)的風險級別。投資者簽名：經(jīng)辦人簽署：評估日期：風險承受能力評估結(jié)果確認模型1、評分標準及分類：（最低10分，最高43分）AX 1分；BX 2分；CX 3分；DX 4分；EX 5分。2、客戶風

6、險承受能力評估保守型穩(wěn)健型成長型積極型得分下限10192837得分上限182736433、各類型客戶特性保守型此類投資者對于投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受， 甚至不能承 受極小的資產(chǎn)波動，屬于風險厭惡型的投資者，首要目的是保持投資 的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，這類投資者需要注意為達到上述目標回報率 可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性。穩(wěn)健型此類投資者愿意承擔一定程度的風險，主要強調(diào)投資風險和資產(chǎn) 增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價格的波動， 甚至可以承受一段時間內(nèi)投資產(chǎn)品價格的下跌， 此類投資者可以承受 一定程度的資產(chǎn)波動風險和本金虧損風險。成長型此類投資者為了獲得高回報的投

7、資收益， 能夠承受投資產(chǎn)品價格 的顯著波動，主要投資目標是實現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實現(xiàn)目標往往愿意承 擔相當程度的風險，此類投資者可以承受相對大的資產(chǎn)波動風險和本 金虧損風險。積極型此類投資者能夠承受投資產(chǎn)品價格的劇烈波動，也可以承擔這種 波動所帶來的結(jié)果，投資目標主要是取得超額收益，為實現(xiàn)投資目標 愿意冒更大的風險，此類投資者能夠承擔相當大的投資風險和更大的 本金虧損風險。風險承受能力測評問卷（機構(gòu)客戶填寫）本問卷旨在協(xié)助貴公司了解自己對投資風險的承受度及屬性。以下問題用來協(xié)助評估貴公司本身的投資屬性與一般風險承受度。1 .貴公司如何看待投資風險？ 謹慎承擔風險-在短、中、長期愿意接受稍高于銀行存款

8、的 投資波動風險。投資人了解此類型投資在中長期有可能獲得較好的報 酬率，甚至可能高于通貨膨脹率；相反的，投資績效不佳也有可能導 致投資本金的損失。（1分） 穩(wěn)健承擔風險-在短、中、長期愿意接受中等程度的投資波 動風險。投資人了解此類型投資在中長期有可能獲得較高的報酬率， 而投資本金也有增值的可能性；相反的，投資績效不佳也有可能導致 投資本金的損失。（2分） 積極面對風險-在短、中、長期均愿意接受高度投資波動風 險，以獲得享有高額報酬的機會。投資人了解在各個投資期間，投資 本金均可能面臨大幅的增減變化，因此帶來高額的投資利益或損失。 （3分）2 .貴公司以往的投資經(jīng)驗是： 經(jīng)驗較少-較無機會接觸

9、投資信息與投資產(chǎn)品（1 分） 稍具經(jīng)驗-具有投資基本知識（2分） 經(jīng)驗豐富-相當了解投資風險與報酬等專業(yè)投資知識 （3分）3、貴公司投資研究團隊人員的平均投資年限為（分） 小于5年（1大于5年小于10年（2分） 10年或10年以上（3分）4 .貴公司主要的投資目的為何？ 可忍受投資本金價值略微波動以獲取收益。（1分） 兼顧收益與資本增值。（2分） 以資本增值為主。（3分）5 .貴公司偏好什么種類的投資產(chǎn)品？ 保守型產(chǎn)品：包含貨幣型產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品 （1分） 穩(wěn)健型產(chǎn)品：包含混合型產(chǎn)品（股債配置型基金）（2 分） 積極型產(chǎn)品：包含股票與股票型基金產(chǎn)品 （3分）6、貴公司目前投資于風險資產(chǎn)的比

10、例已達到凈資本的（）。 A、20%以上（1分） B、5%到20%之間（2分）口 C 5%以下（3分）7、貴公司的主要投資資金來源是（）。 A、短期負債（1分） B、中長期負債（2分）口 C公司的閑置資金（3分）8.貴司面臨的現(xiàn)金流壓力如何？ 現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動性較高的投資 （1分） 現(xiàn)金流長期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補現(xiàn)金流（2分） 現(xiàn)金流長期充裕，幾乎沒有壓力（3分）9、如果貴司的一筆投資在6至9個月內(nèi)市值下降了 20%而研 究團隊的研究表明投資被低估，但不確定何時能回歸應有價值，貴司 會如何處理這筆投資？ 賣掉大部分該類資產(chǎn)（1分） 保留現(xiàn)有資產(chǎn)不動（2分） 購買更多的

11、同類資產(chǎn)（3分）10、貴公司對今后三年投資表現(xiàn)的態(tài)度如何？ 獲取穩(wěn)定的投資收益，不愿意承受任何的投資波動（1分） 可以承受5%到10%以內(nèi)的投資波動（2分） 可承受20%以上的投資波動（3 分）0-10分屬于保守型；11-18分屬于穩(wěn)健型；19-25分屬于成長型； 26-30分屬于積極型。貴公司的得分總計為：分貴公司的風險等級是：1、保守型（A）貴公司風險承受能力較低，不能承擔投資損失，比較適合投資信 用級別高的債券、保本和貨幣型基金、新股認購等。建議在財務(wù)狀況 改善、風險承受能力提高后再考慮投資更為積極型的投資品種。2、穩(wěn)健型（B）貴公司風險承受能力中等，期望收益中等而穩(wěn)定，期望回報時間較長

12、，可以進行股票和基金的混合配置。 基金投資方面可以選擇具有 品牌效應的混合型基金；而在股票組合投資方面，建議選擇一些業(yè)績 穩(wěn)定的大盤藍籌股作為主要投資品種。3、成長型（C）貴公司風險承受能力較高，投資期望收益也較高，期望回報時間 較長，比較適合以價值投資為主。在股票的投資組合上，選擇成長性 好、有一定業(yè)績基礎(chǔ)的個股；基金方面偏向具品牌效應的價值成長型 基金。4、積極型（D） 口貴公司的風險承受能力高，投資期望收益也高。此類投資者在充 分理解市場風險、了解產(chǎn)品特點及規(guī)則的前提下，適合股票、基金、 權(quán)證、股指期貨等多個品種的投資；可與價值投資策略相結(jié)合適當參 與短期或中期熱點品種的投資操作。特別提

13、示：以上評價結(jié)果旨在幫助貴公司了解自身的風險偏好和 風險承受能力，從而有助于選擇合適的產(chǎn)品進行投資。請在證券投資 過程中注意核對自己的風險承受能力和所投資產(chǎn)品風險的匹配情況。 本測試可能并不全面和充分，請依據(jù)自身的財務(wù)狀況、預期收入、對 資金的流動性要求、對風險的厭惡程度及投資產(chǎn)品的特點等多種因素 慎重做出投資決策。投資者購買風險承受能力不匹配的金融產(chǎn)品確認表尊敬的投資者：根據(jù)國務(wù)院頒布的證券公司監(jiān)督管理條例第二十九條規(guī)定“證 券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、銷售證券類金融產(chǎn)品， 應當按照規(guī)定程序，了解客戶的身份，財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng) 驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當 根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)?！辫b于該監(jiān)管條款， 敬請您認真對待下列內(nèi)容，并真實填寫。填寫人承諾：本人在本調(diào)查表上填寫的信息真實、準確。資產(chǎn)賬戶號投資者姓名客戶風險承受能力評級口保守型口穩(wěn)健型口成長型口積極型擬購買金融產(chǎn)品名稱與代碼擬購買金融產(chǎn)品風險評級低風險等級 口較低風險等級 口中風險等級 口較高風險等級口高風險等級金融產(chǎn)品銷售風險匹配方法1、保守型客戶-適配低風險金融產(chǎn)品、較低風險金融產(chǎn)品2、穩(wěn)健型客戶-適配低風險金融產(chǎn)品、 較低風險金融產(chǎn)品、 中風險金融產(chǎn)品3、成長型客戶