一則成功堵截電信詐騙的案例分析

1、一則成功堵截電信詐騙的案例分歐陽引擎(2021.01.01)案例經(jīng)過11月01日下午，一位女客戶來到XX支行營業(yè)部，要求辦 理跨行匯款業(yè)務(wù)。因當時跨行大額匯款系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理時間已 過，匯款要次日才能轉(zhuǎn)出，于杲經(jīng)辦柜員便向客戶說明情況， 請她明天再來辦理。隨后，該客戶轉(zhuǎn)身走出營業(yè)廳，在大門口 接了一個電話，又返回柜臺要求辦理開卡業(yè)務(wù)，而且要幵兩張卡，并 且在填審請表的同時還在持手機與人通話，填好申請表后，要 求柜員為其辦理兩張卡，各存活期5萬元,錢從月一XX行卡里轉(zhuǎn) 出。見此，經(jīng)辦柜員關(guān)切地問：“為什么要同時開兩張卡，現(xiàn)在 用的卡不好用嗎?多開兩張卡要出年費，而且也不好保管,開一張 吧，原來的卡

2、還杲可用的?，F(xiàn)在已經(jīng)下班了,真的杲需要那么急辦 理嗎？ ”女客戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦，必須辦,卡里的 資金才安全，一張卡給丈夫用，牙一張卡自己用”。接著，經(jīng)辦 柜員問該客戶新開卡的年費是在原來的卡里取還杲用現(xiàn)金支 付？女客戶說卡里沒錢了，用現(xiàn)金，但身上沒有現(xiàn)金,要到車上拿， 會說有錢交年費一會又說沒有錢。經(jīng)辦柜員見該客戶講話有 點語無倫次，電話又不停地響,還不停地催促夬點辦理，便馬上警覺 起來，有意拖延辦理業(yè)務(wù)的時間，說要核實一下客戶所填的電話 號碼,并設(shè)法使其暫停與人通話。經(jīng)辦柜員一邊請當班業(yè)務(wù)主管“核實電話號碼的真實性”，一邊讓大堂經(jīng)理倒一杯水給客戶，讓 她緩和一下情緒。突然，該女

3、客戶說了一句，“里面有105萬元 給公安局凍結(jié)了”。經(jīng)辦人員意識到這很可能是一起電話詐 驪。為及時堵截這起詐騙，避免客戶資金損失，經(jīng)辦人員耐心向 客戶了解情況，原來該客戶于當天開立帳戶，并辦理了網(wǎng)上銀行, 當天跨行轉(zhuǎn)入115萬元，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出100萬元。因我行網(wǎng) 銀有當天轉(zhuǎn)入的錢當天轉(zhuǎn)出不能超100萬元的限制，該客戶又在 我行的ATM轉(zhuǎn)出了 5萬元，當前帳戶余額為10萬元。得知此情 況后，為了不讓客戶的資金再受損失，網(wǎng)點負責人和內(nèi)控主管耐 心向客戶解釋這是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要再上當受 驪。在銀行員工的反復(fù)提醒、勸說下，女客戶這才慢慢清醒過 來，意識到這是詐驪，隨即報了警。目前公安機

4、關(guān)正介入調(diào)查。二.案例分析在此事件中，該支行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急為客戶所急，認真細致、高度負責的工作態(tài)度，成功地堵起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了大額資金損失，也進一步提升了我行的服務(wù)形象。三.案例啟示 近年來，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實行詐驪犯罪的案件 呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較 大危害，各營業(yè)網(wǎng)點對當前案件防范形勢應(yīng)有充分的認識，要 結(jié)合當前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動，加強員工的案防教 育，進一步提升員工的安全防范意識，發(fā)動全員積極參與電信 詐驪防范工作，積極開展電信詐驪協(xié)防工作，保護客戶資金安 全，維護銀行聲譽，從以下方庖逬一步做好電信詐

5、驪協(xié)防工 作：是深刻認識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義，加強宣貫電信詐 驪協(xié)防兩個“訣”，有效開展電信詐騙協(xié)防工作；二是做好宣傳。積極向客戶逬行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常 識、電信詐驪犯罪的特點等。通過柜廂宣傳引導、張貼提示標 語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各 類中獎信息.不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自 己的密碼和存款介質(zhì)。對于陌生電話、短信和詐驪分子謊稱家 人在外地突發(fā)疾病、遇到車禍等情形時，讓客戶一定要準確核 實，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐驪事情的發(fā)生。三是強化學習。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨合，通過學 習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜.

6、大 堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐驪的安全防范教育培訓工作。重 點學習防詐驪宣傳冊和員工防范電信詐騙操作訣； 同時要求大堂經(jīng)理、臨柜人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤 核實，及時提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損 失。四是對在開展電信詐驪協(xié)防中出現(xiàn)的情況、案例，及時上報， 以便上級行及時掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關(guān)信息，為 下一步賬號布控等做好準備。五是注重細節(jié)。提高電信詐騙識別能力和防范技巧。在客戶辦 理業(yè)務(wù)時，做到一看，看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容；二聽， 傾聽客戶的話；三了解，了解匯款人的用途。廂對匯款客戶， 密切關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)時的情緒與意向，對于違反常規(guī)的人和 事多留心、多關(guān)注、多提醒。善意提酉星客戶對可疑電話，短信 等電信詐騙案件的警惕與防范，保護自