理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)要求講解

1、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)要求班級(jí)：財(cái)務(wù)管理1002學(xué)生：黎姝彤201030104013田靜201030104045一、職位描述：金融理財(cái)規(guī)劃師是為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人員，是客戶的“私人理財(cái)顧問”是客戶的“理財(cái)經(jīng)紀(jì)人”。金融理財(cái)規(guī)劃師以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，幫助客戶進(jìn)行產(chǎn)品選擇，產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置，達(dá)到幫客戶“賺錢”和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的。金融理財(cái)規(guī)劃師需要具備豐富的金融理財(cái)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，具備投資理財(cái)實(shí)際操作能力，必須在為客戶理財(cái)?shù)倪^程中，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。金融理財(cái)規(guī)劃師要有良好的職業(yè)道德，不是單一的金融產(chǎn)品的售賣模式，而是建立以客戶利益為核心的金融服務(wù)模式，應(yīng)把理財(cái)產(chǎn)品看成一

2、個(gè)“金融百貨店”，金融理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)從眾多的金融產(chǎn)品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產(chǎn)品，使客戶的資產(chǎn)不斷的增值！二、崗位職責(zé)：1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù)；2、 通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問題以及理財(cái)方面的需求；3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理

3、財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。任職要求：平安國際金融中心綜合理財(cái)部招聘要求：1、 25歲以上，金融或相關(guān)專業(yè)，本科以上學(xué)歷（海歸優(yōu)先）；2、 1年以上證券、銀行、保險(xiǎn)、信托、期貨、投資公司（其中之一）工作經(jīng)歷；3、具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融、投資等領(lǐng)域的相關(guān)理論知識(shí)；4、深厚的行業(yè)與公司研究能力，敏銳快捷的市場反應(yīng)能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)；5、善于對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和股票市場進(jìn)行深入分析，為客戶提出行業(yè)配置以及投資策略建議；6、具有嚴(yán)密的邏輯思維和分析判斷能力，良好的公眾演講能力和溝通能力；7、取得金融業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證者優(yōu)先。8、其他要求。精誠理財(cái)企

4、業(yè)管理咨詢有限公司任職資格：1、年齡：25歲以上；2、在北京有3年以上的社會(huì)工作經(jīng)歷；3、學(xué)歷：大學(xué)本科以上的學(xué)歷；4、專業(yè)：不限，（金融、經(jīng)濟(jì)類優(yōu)先）。5、崇高的道德品質(zhì)，誠實(shí)守信、為人正直、為客戶保守機(jī)密；6、很強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，將所學(xué)知識(shí)融會(huì)貫通，運(yùn)用實(shí)踐；7、具有親和力，善解人意，可以與客戶進(jìn)行深入的交流。中國平安集團(tuán)深圳公司總部羅湖招聘平安理財(cái)規(guī)劃師任職條件：1、2546周歲，一年及以上工作經(jīng)驗(yàn)；2、學(xué)歷：高中以上；3、熱情積極，有愛心，有責(zé)任感，學(xué)習(xí)能力強(qiáng)；4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力；5、曾從事金融（理財(cái)、保險(xiǎn)、銀行、證券、基金等）、銷售、人力資源、策劃、管理、會(huì)計(jì)、醫(yī)學(xué)、

5、法律、教師等行業(yè)工作者優(yōu)先。四、相關(guān)證書及其要求：理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。有權(quán)威專家預(yù)計(jì)，我國理財(cái)規(guī)劃師的缺口為70萬人；2006年中國個(gè)人理財(cái)市場預(yù)計(jì)將增長到570多億美元，并且以每年10K20%勺速度增長。未來5到10年，理財(cái)規(guī)劃師將成為國內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)之一，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。通過職業(yè)資格考試合格后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作，一是開設(shè)專業(yè)的第三方理財(cái)公司，二是成為專業(yè)的理財(cái)師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。其中又以開設(shè)獨(dú)立的第三方理財(cái)

6、公司對人才的要求最高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險(xiǎn)代理人，企業(yè)財(cái)會(huì)人員、金融資產(chǎn)評(píng)估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員應(yīng)及早參加培訓(xùn)考取國家職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師資格證書，作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對外勞務(wù)合作等有效的證明在全國范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證的有效文件，在全球90多個(gè)國家獲得承認(rèn)。報(bào)考條件：理財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）要求1、經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書。2、取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，從事本職業(yè)工作1年以上；取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，從事本職業(yè)工作3年以上；具有大專學(xué)歷，從事本職業(yè)工作4年以上。以上條件符合其中之一即可。理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級(jí)，一級(jí)為高級(jí)

7、理財(cái)規(guī)劃師，二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。國家人力資源和社會(huì)保障部對報(bào)考國家理財(cái)規(guī)劃師的考生有嚴(yán)格要求，必須符合以下條件。國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格一級(jí)）：具備以下條件之一1 .連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。2 .具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。3 .具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。4 .取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。5 .取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書。國家理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格二級(jí)）：具備以下

8、條件之一1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。助理理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格三級(jí)）：具備以下條件之一1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。