項目決策委員會議事規(guī)則(doc10頁)

1、項目決策委員會議事規(guī)則第一章總則4 / 9第一條 為規(guī)范本公司的項目決策行為，有效地防和控制風險，保護公司利益，使公司的擔保決策程序科學化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率，明確審批環(huán)節(jié)各種關系，強化審批人員審批責任，公司特設立委員會，并制定本議事規(guī)程。第二條 項目決策委員會為公司常設議事決策機構。原則上進入詳細評審的各類擔保項目均需提交決策委員會審議。第二章 組織機構第三條 項目決策委員會設主任委員一名，主持委員會的工作；設副主任委員一名，協(xié)助主任委員主持委員會的工作，并在主任委員因故不能主持工作時，代理主持。第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員意見的基礎上對擔保項目進行把關，保障項目的

2、民主化、程序化、科學化，并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責任控制會議秩序，掌握討論時間，但應注意決策過程的公正、透明、民主。第五條 如果主任委員、副主任委員認為有其他委員可能不了解項目背景情況，可自行決定是否應在表決前將情況向其他委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上不在表決前對決策項目發(fā)表引導性或主導性意見。第十二條項目決策委員會設秘書一名，負責及時召集副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、項目稽核人員組成。第七條 項目決策委員會委員的職責是根據(jù)國家有關方針、政策、法規(guī)和公司信用擔保管理辦法，從公司利益出發(fā)決策每一筆擔保項目，并根據(jù)擔保項目的風險程序決定是否同意該項擔保項目。第八條 項目決策委員

3、會委員的具體工作主要包括審閱項目評審報告，參加決策委員會會議討論，找出上報項目的主要風險點并研究風險規(guī)避和防范措施，最終根據(jù)對項目本身風險和效益的判斷進行表決。第九條 項目決策委員會委員必須嚴格遵守公司有關規(guī)定，獨立判斷，不得受包括擔保申請人在內(nèi)的任何其他人的不正當影響，并實行回避制度。第十條 項目決策委員會委員有權就項目問題向項目負責人提出質詢，也有責任就不清楚的問題或項目疑點要求項目負責人解釋。不允許項目決策委員會委員以不了解項目詳細情況為由在表決時不對項目進行明確表態(tài)。項目決策委員會委員不對上報項目材料和項目負責人的口頭說明的真實性或準確性負責。第十一條項目決策委員會委員必須堅持公司的利

4、益高于個人利益，既要嚴格把關確保擔保項目的安全，又不得為避免承擔責任而否決不該否決的上報項目。會議、準備并按時下發(fā)材料，保證材料的完整、作好會議記錄、起草并下發(fā)決策報告書、督促落實會議要求。第三章 決策會議的組織和準備第十三條公司評審部首先提供擬擔保項目的評審報告及專家委員會咨詢評估意見送達決策委員會秘書處，由決策委員會秘書將對材料的完整性和規(guī)范性進行審查，經(jīng)整理后分發(fā)給項目決策委員會各位委員。決策委員會秘書不對項目材料的真實性和準確性負責，但有權對項目材料的真實性和準確性提出疑問。第十四條 決策委員會秘書如果發(fā)現(xiàn)上報材料中有不完整、不規(guī)范之處，應及時將要求補報材料的通知傳達給評審部門。決策委

5、員會秘書原則上必須在一個工作日以內(nèi)將合規(guī)的項目資料交給各位委員。第十五條各委員在接到材料后的二到三個工作日內(nèi)，對所報送的材料進行認真研究，提出意見，并可向上會項目的項目負責人進行征詢。第十六條各位委員在接到材料后可以就項目問題進行有益的交流或討論，但必須獨立決策，嚴禁以任何形式相互協(xié)商或配合左右決策會議。任何委員不得私下以任何形8 / 9式影響其他委員的表決。第十七條項目決策委員會委員如因故不能出席決策會議，應最遲于會議前兩天通知決策委員會秘書。項目決策委員會委員不得以任何形式委托他人出席會議，行使表決權。項目決策委員會委員如因特殊情況不能出席已通知的決策會議，必須立即將情況通知決策委員會秘書

6、及主任委員。第十八條項目決策委員會原則上一周召開一次。由決策委員會秘書通知會議時間和地點。如因突發(fā)情況而導致會議必須延期，決策委員會秘書應立即重新安排會議時間，并通報各位委員及列席人員。延期原則上不應超過一個工作日。第十九條在各位委員對項目進行充分研究的基礎上，由主任委員主持召開項目決策委員會，對所議項目進行論證表決。擬擔保項目的負責人列席會議，并介紹和說明項目情況并接受各位委員的質詢，無投票表決權。第四章 決策程序第二十條 決策會議必須至少有全體委員三分之二以上出席，其中主任委員、副主任委員至少有一人參加。否則，決策結論無效。計算會議合法人數(shù)和計算表決票數(shù)14 / 9時，如有人未參加此次會議

7、，則不計入此次會議人數(shù)第二十一條 決策會議開始先由項目負責人匯報，匯報時間原則上控制在五至十分鐘以內(nèi)，特別復雜的項目可經(jīng)主任委員同意適當延長匯報時間。第二十二條項目負責人匯報項目情況時原則上應以下幾個方面為主：（一）需要向各位委員特別強調的問題；（二）評審報告中難以書面說明的問題；（三）項目上報以后新發(fā)生的問題；（四 ）擔保的主要風險和防范措施。第二十三條 項目負責人在進行說明時有義務如實回答各位委員提出的與決策項目有關的每一個問題?；卮饐栴}應力求簡明扼要、直截了當、誠實準確。項目負責人必須對材料和口頭說明的真實性和準確性負責。項目負責人不得在決策會議事前或事后對各位委員施加影響或關注各位委員

8、的個人決策意見。第二十四條 項目負責人如無進一步向決策會議說明的情況，經(jīng)主任委員同意可以直接進入討論。在表決前項目負責人退場，委員會在進行必要的簡短討論后由各位委員向主任委員說明各自表決意見，然后由主任委員說明自己意見。第五章 決策表決第二十五條 決策表決結論分為同意（含有條件同意） 、復議和否決三種，以主任委員、副主任委員同意（含有條件同意 ）并有不低于全體委員半數(shù)同意（含有條件同意）為同意擔保 （含有條件同意）。第二十六條復議為對無法當場決策，需要補充材料后重新上報項目的再次審議。如各位委員認為某一項目評審報告及相關資料不全或項目負責人的說明、回答問題不清，不能全面客觀地反映項目的實際情況

9、，以至無法決策，則需要復議。經(jīng)決策委員會委員提出可進行復議。第二十七條對于每個上會項目原則只能復議一次，并由一名委員提出，復議結果為終審結果，不得再次復議。第二十八條如某一個項目同意（含有條件同意）的票數(shù)低于全體委員半數(shù)同時沒有委員提出復議或主任委員、副主任委員不同意，則該項擔保即被否決。第二十九條如某一個項目未被否決，但同意（含有條件同意 ） 的票數(shù)低于全體委員半數(shù)，則該項目必須復議。第三十條 決策會議有條件同意的擔保項目，責任部門必須在全部落實附加條件并主任委員、副主任委員審定，據(jù)此簽約。如評審部門不能落實有關擔保條件，必須及時向決策委員會書面報告。第三十一條對已被決策會議否定的項目在以下情況下決策會議應對項目進行復議：（一）董事長、總經(jīng)理認為某一項目有重大失誤或疑問；（二 ）評審負責人有充分的理由認為決策會議有不公正、草率或錯誤之處；（三）某一項目在決策會議后發(fā)生新的變化。第三十二條 決策委員會對每一個擔保項目的最終意見形式項目決策意見書下達，并由各位委員親筆簽名并確認簽注同意、有條件同意、復議、不同意。各位委員不得棄權，且必須在會議結束后逐項填寫，并于次日上午將決策意見由決策委員會秘書交相關部門辦理。第三十三條 決策委員