委托理財協(xié)議

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上委托理財協(xié)議【提醒】委托理財又稱委托資產(chǎn)管理或受托資產(chǎn)管理，指專業(yè)管理人接受資產(chǎn)所有者委托，代為經(jīng)營和管理資產(chǎn)，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)增值或其它特定目標(biāo)的行為，一般特指證券市場內(nèi)的委托理財，即受托人以獨立帳戶募集和管理委托資金，投資于證券市場的股票、基金、債券、期貨等金融工具的組合，實現(xiàn)委托資金增值或其它特定目的的中介業(yè)務(wù)。委托理財是隨著金融市場和股票市場的繁榮以及社會閑散資金的增多而不斷發(fā)展起來的一種新興的財產(chǎn)投資管理方式。但由于行業(yè)發(fā)展的不成熟和法律體制的不健全，委托管理往往滋生眾多法律糾紛，有危害金融、證券市場正常運轉(zhuǎn)以及當(dāng)事人合法權(quán)益無法得到保障之嫌。委托理財合同在合

2、同法中沒有規(guī)定，但委托理財合同是由當(dāng)事人之間達成委托資產(chǎn)管理的協(xié)議，對其效力的認定應(yīng)當(dāng)適用合同法關(guān)于合同成立、生效等條文的規(guī)定。一般情況下，對于符合法律規(guī)定具有民事行為能力的非金融企業(yè)法人、社團法人及自然人可以作為委托人簽訂證券、基金、期貨等投資委托理財合同。從事受托理財業(yè)務(wù)的受托人必須符合法律規(guī)定的資格條件，如證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。委托理財可以分為信托型和委托代理型委托理財。信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托

3、人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。同時具備“委托人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交付于受托人”以及“受托人以自己的名義管理和處分資產(chǎn)”這兩個條件的委托理財，即為信托型委托理財，因此而訂立的合同性質(zhì)即為信托合同。實踐中有的委托理財合同約定，委托人以自己的名義開設(shè)資金賬戶和股票期貨交易賬戶，由受托人使用委托人的賬戶從事投資經(jīng)營活動；還有的委托理財合同約定，雖然委托人將資金或有價證券轉(zhuǎn)交給受托人，但受托人在經(jīng)營管理和投資交易時必須以委托人的名義進行。這些委托理財合同的本質(zhì)在于，受托人按照委托人的委托實施民事法律行為，法律后果由委托人承擔(dān)，應(yīng)當(dāng)屬于委托代理型委托理財。另外，

4、對民間出現(xiàn)的一些新型委托理財合同，可依其行為法律性質(zhì)的不同，分類納入到現(xiàn)有法律確定的有名合同中調(diào)整法律關(guān)系。例如對于約定本息保底，超額歸受托人的委托理財，因其形同民間借貸，故可作為借貸合同關(guān)系調(diào)整；對于受托人將一定數(shù)量的自有資產(chǎn)與受托資產(chǎn)一起投入證券期貨市場，并與委托人按特定比例分享投資收益、分擔(dān)風(fēng)險的委托理財行為，可作為合伙合同關(guān)系調(diào)整。提及委托理財形式，在委托理財合同中出現(xiàn)頻率頗高的“保底條款”是無法回避的?！氨５讞l款”在委托理財合同里主要以三種形式出現(xiàn)，分別是保證本息固定回報條款、保證本息最低回報條款和保證本金不受損失條款。所謂保證本息固定回報條款，實際上是名為委托理財，實為民間借貸的條

5、款。所謂保證本息最低回報條款，是指委托人與受托人約定，無論盈虧，受托人除保證委托資產(chǎn)的本金不受損失之外，還保證委托人一定比例的固定收益率，對超出部分的收益，雙方按約定比例分成的條款。所謂保證本金不受損失條款，是指委托人與受托人約定，無論盈虧，受托人均保證委托資產(chǎn)的本金不受損失，對收益部分，雙方按約定比例分成的條款。在實踐中，還存在當(dāng)委托資產(chǎn)發(fā)生損失后，受托人承諾補足部分或者全部本金損失，或者再承諾賠償收益損失的情形，這種填補損失的承諾，應(yīng)歸入保證本金不受損失條款和保證本息最低回報條款中?！氨５讞l款”是投資資金趨利的反映，屬于私法調(diào)整范疇，依據(jù)當(dāng)事人意思自治原則，只要其不違反國家法律、法規(guī)禁止性

6、的規(guī)定，就應(yīng)當(dāng)認定為有效。但理論界和司法實務(wù)界對此認識并不統(tǒng)一。也有學(xué)者認為，委托理財中的“保底條款”規(guī)避和轉(zhuǎn)嫁了理財風(fēng)險，違背了公平交易的基本經(jīng)濟規(guī)律及合同法等價有償、公平的基本原則，權(quán)利義務(wù)明顯失衡，故因認定為無效，司法實務(wù)中支持此類觀點的判例也屢見不鮮。另需要提及的是，根據(jù)中華人民共和國證券法、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于嚴禁信托投資公司信托業(yè)務(wù)承諾保底的通知等規(guī)定，在證券公司、信托公司的委托理財合同中，是明文禁止出現(xiàn)“保底條款”承諾的。對于證券公司，不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。對于信托投資公司，不得以信托合同、補充協(xié)議或其他任何方式，向信托當(dāng)事人承

7、諾信托財產(chǎn)本金不受損失或者保證最低收益。并且，信托投資公司在推介信托產(chǎn)品或辦理信托業(yè)務(wù)時，不得暗示或者誤導(dǎo)信托當(dāng)事人信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。合同編號： 甲方： （委托人） 身份證號碼： 乙方： （受托人） 身份證號碼： 證券投資是一種高風(fēng)險、高利潤的金融投資，甲方在簽署本協(xié)議前確定并清楚其中的風(fēng)險后經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并訂立本協(xié)議，以茲共同遵守。一、甲方自愿委托乙方在經(jīng)乙方指定的證券公司以甲方身份開戶的帳戶進行全權(quán)管理交易：證券交易帳戶信息交易服務(wù)商： 證券有限公司帳戶名稱： 帳戶號碼：滬A： 、深A(yù)： 委托資金： 元結(jié)算貨幣：人民幣二、委托期限：從 年 月 日至 年 月 日三、甲、

8、乙雙方的責(zé)任1.甲方必須為乙方提供中國證監(jiān)會等其它政府機構(gòu)或法律所要求的證券交易必須提供的資料、證明等文件。2.甲方必須將網(wǎng)上交易帳號及交易密碼告知乙方（不含資金調(diào)撥密碼），以便乙方進行交易。3.甲方必須保證協(xié)議期間乙方操作的獨立性。4.甲方必須保證其資金來源合法、合理，并承擔(dān)因資金來源問題所帶來的損失。5.甲方必須為乙方在委托期間所進行的投資行為進行保密。6.本協(xié)議執(zhí)行期間，甲方不得從委托帳戶內(nèi)提取資金。7.乙方必須保證甲方所委托的資金不用于甲方委托范圍之外的投資。8.乙方必須保證在針對甲方委托資金所進行的投資均真實、合法。四、甲、乙雙方的權(quán)利1.甲方有權(quán)對所委托的資金的變化及使用在征得乙方

9、同意的情況下進行察看。2.甲方有權(quán)對乙方的投資行為提出合理化建議，但不能因此而干擾乙方的操作。3.乙方有權(quán)對所委托的資金進行獨立操作，且不需要向甲方提供操作細節(jié)。4.乙方與甲方合作期內(nèi)出現(xiàn)以下特別情況時通知甲方并單方解約：A、乙方身體健康原因。B、乙方認為當(dāng)前證券投資已無法保證甲方資金安全及獲得利潤時。C、乙方出現(xiàn)不可控的意外事故時。5.乙方有權(quán)自行更改甲方委托帳戶的網(wǎng)上交易密碼。五、利潤分配及結(jié)算1.甲、乙雙方約定按照甲方 %、乙方 %的比例分配利潤所得。2.乙方將在每半年或收益超過30%（百分之三十）時結(jié)算一次，甲方應(yīng)在三個工作日內(nèi)將結(jié)算后乙方所得的利潤分配部分存入乙方指定銀行帳戶；若逾期

10、未付，乙方有權(quán)立即終止本協(xié)議，并且乙方有對甲方所支付款項的追償權(quán)，另外乙方對逾期部分按照每日千分之一收取滯納金。3.甲、乙雙方約定在委托管理期限到期后五個工作日內(nèi)完成甲、乙雙方本金及利潤的分配與結(jié)算。六、其它1.甲方欲在中途追加資金，應(yīng)向乙方申請并簽署資金追加委托理財協(xié)議書。2.甲方不得向其它人透露乙方的操作信息，如因此而造成乙方的損失，乙方有權(quán)向甲方進行索償。3.乙方必須保證甲方的委托資金在委托期限內(nèi)本金不發(fā)生虧損，如發(fā)生虧損，則由乙方負責(zé)在結(jié)算時補足甲方本金的虧損部分。4.甲方如需要了解其資金的盈虧情況，應(yīng)提前三日向乙方提出申請，在獲得乙方同意后在乙方所指定的時間、地點，由委托人本人進行察看。5.若甲方欲單方提前終止委托（原則上不得在協(xié)議執(zhí)行未滿六個月內(nèi)提出），則須提前一個月向乙方提出申請，在乙方同意后按照本協(xié)議第五條約定進行利潤分配并不論盈虧均須向乙方支付委托本金的3%（百分之三）作為管理費；乙方對甲方委托資金的本金在甲方單方終止委托前所進行的投資中的虧損部分不負責(zé)補償。6.乙方在委托管理期限內(nèi)均為封閉式管理操作。7.本協(xié)議未盡事宜可經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并形成本協(xié)議補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同