賬戶管理協(xié)議書范文

1、賬戶管理協(xié)議書范文單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方 （ 開戶單位 ） 乙方 （ 開戶信用社） 甲方基于知悉并理解本協(xié)議文本，自愿申請在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，根據(jù)中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 （ 以下簡稱辦法 ） 及相關(guān)法律、法規(guī)，簽訂本協(xié)議。第一條甲方選擇在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，并按照辦法及乙方相關(guān)制度規(guī)定， 向乙方出具相應(yīng)的證明文件， 甲方承諾對提交的證明文件的真實性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。第二條乙方對于甲方符合開戶條件的，應(yīng)及時辦理開戶手續(xù)。甲方開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的， 乙方在報當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行核準(zhǔn)后為甲方核發(fā)開戶登記證， 并開立相

2、應(yīng)的銀行結(jié)算賬戶。第三條甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與甲方向乙方出具的證明文件中規(guī)定的名稱一致。如甲方需使用規(guī)范化簡稱， 則須在此處注明該規(guī)范化簡稱 : 第四條除中國人民銀行另有規(guī)定的以外，甲方應(yīng)在乙方建立預(yù)留簽章卡片。如甲方銀行結(jié)算賬戶名稱使用規(guī)范化簡稱，則甲方在乙方預(yù)留簽章須與規(guī)范化簡稱保持一致。第五條甲方在乙方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3 個工作日后方可購買各種空白重要憑證和辦理對外支付。注冊驗資臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一 般存款賬戶除外。第六條為保障甲方賬戶資金的安全，甲乙雙方應(yīng)及時核實、糾正可能發(fā)生的賬務(wù)差錯，建立、建全對賬制度。乙方向甲方

3、提供對賬服務(wù)，甲方可根據(jù)需要選擇對賬方式與對賬周期。甲方需要改變對賬方式、對賬周期或?qū)~單寄送地址時，須及時以正式公函通知乙方。因甲方未及時通知乙方，造成對賬不及時而產(chǎn)生的后果，乙方不承擔(dān)責(zé)任。銀企余額對賬單發(fā)送周期1 、按月2 、按季郵編對賬方式1 、電話銀行2 、 郵寄戶名賬號銀企余額對賬單寄送地址聯(lián)系電話甲方選擇通過電話銀行進(jìn)行對賬， 在系統(tǒng)運(yùn)行正常的情況下， 乙方視同對賬信息已送達(dá)； 甲方選擇郵寄方式進(jìn)行對賬， 乙方寄出對賬單之日 2 日內(nèi)乙方視同對賬信息已送達(dá)。甲方在收到“銀企發(fā)生額和余額對賬單”后的 7 天內(nèi)將回單聯(lián)加蓋單位公章（或財務(wù)專用章）及單位對賬人員名章后返回乙方，發(fā)現(xiàn)賬戶

4、發(fā)生額不符應(yīng)及時向乙方查詢。甲方超過 7 天未返回對賬單或?qū)~信息的，乙方視同甲方核實無 誤并默認(rèn)對賬數(shù)據(jù)， 由此產(chǎn)生的賬戶發(fā)生額與余額不符由甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。乙方根據(jù)情況可到甲方進(jìn)行上門面對面對賬，甲方應(yīng)如實向乙方辦理對賬人員提供賬戶明細(xì)， 如甲方賬戶的月均存款余額 （以上年為基數(shù)，按年調(diào)整）低于 1 萬元（不含 1 萬元），乙方只向甲方提供滿頁分戶賬或根據(jù)甲方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶明細(xì)）進(jìn)行對賬，乙方不再向甲方定期發(fā)送銀企余額對賬單。第七條甲方更改名稱，但不改變在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號時， 應(yīng)于變更之日起5 個工作日內(nèi)向乙方提出變更申請， 并出具有關(guān)部門的證明，變更內(nèi)容的生效

5、日期以甲、乙雙方的約定日期為準(zhǔn)。第八條甲方的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時， 應(yīng)于 5 個工作日內(nèi)向乙方提交正式公函通知， 并提供 辦法規(guī)定的有關(guān)證明。對甲方出具的變更通知和證明文件符合辦法和相關(guān)制度規(guī)定的，乙方應(yīng)為甲方辦理變更手續(xù)。第九條甲方變更預(yù)留簽章，應(yīng)以正式公函向乙方提交變更申請，寫明更換原因、 新簽章啟用日期等， 并加蓋與原預(yù)留簽章有明顯區(qū)別的新簽章； 甲方須將蓋有舊簽章的乙方售其的空白重要憑證全部交回，并在公函上注明所交回憑證的種類、 數(shù)量和號碼， 否則由此產(chǎn)生的后果由甲方承擔(dān)。第十條甲方掛失簽章，應(yīng)提交正式公函、開戶登記證和營業(yè)執(zhí)照正本及公安機(jī)關(guān)的證明等證

6、明文件 （個體工商戶提交營業(yè)執(zhí)照、 身份證，并寫明掛失理由），辦理簽章掛失手續(xù)。第十一條甲方如需撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)于 5 個工作日內(nèi)向乙方提出撤銷賬戶的申請； 甲方尚未清償乙方債務(wù)的， 不得申請撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶。甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與乙方核對該賬戶存款余額， 并交回各種重要空白憑證和乙方核發(fā)的開戶登記證； 甲方未交回各種重要空白憑證的應(yīng)出具正式公函承諾由此造成的損失由甲方承擔(dān)。乙方核對無誤后可辦理銷戶手續(xù)。第十二條如甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶一年內(nèi)未發(fā)生收付活動（利息收入除外），乙方應(yīng)向甲方發(fā)出辦理銷戶手續(xù)的通知。通知發(fā)出 30 日后， 甲方未辦理銷

7、戶手續(xù)的， 乙方視同甲方自愿銷戶，但甲方可憑原預(yù)留簽章向乙方辦理取款手續(xù)。第十三條甲方在按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的雙方的約定，向乙方支付相關(guān)服務(wù)費用。第十四條乙方有權(quán)按照辦法和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定對甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢， 甲方應(yīng)配合乙方的年檢， 為年檢提供便利。第十五條乙方應(yīng)依法為甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的各種信息保密， 乙方有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢， 但法律行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。乙方有權(quán)拒絕任何單位或個人凍結(jié)、扣劃甲方賬戶資金，但法律 另有規(guī)定的除外。以保障甲方資金的安全。第十六條甲方應(yīng)嚴(yán)格按辦法的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶，乙方承諾為甲方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，準(zhǔn)確、及

8、時辦理甲方的資金收付業(yè)務(wù)。第十七條根據(jù)銀行業(yè)單位協(xié)定存款的有關(guān)規(guī)定的相關(guān)條例，甲、乙雙方約定，日均存款積數(shù)在_300_萬元以下（含）部分，按照中國人民銀行規(guī)定的實時的活期存款利息計算利息， 對甲方賬戶的日均存款積數(shù)達(dá)到_300_萬元以上部分按照_2.6%_的年利率為其計算利息，自起存日開始按季結(jié)算利息；并隨國家政策調(diào)整而隨之變動。第十八條甲乙雙方在履行本協(xié)議書的過程中，如發(fā)生爭議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方應(yīng)將爭議提交乙方所在地仲裁機(jī)構(gòu)裁決。第十九條本協(xié)議其他未盡事宜，應(yīng)按照中國人民銀行支付結(jié)算辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等有關(guān)法律執(zhí)行。如果本協(xié)議的部分規(guī)定與有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章相抵觸，雙方應(yīng)按有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章的規(guī)定履行自己的權(quán)利義務(wù)， 協(xié)議的其他部分的效力不受影響。第二十條本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶， 自正式銷戶之日起，