上海浦發(fā)北分結(jié)算業(yè)務(wù)考核試行辦法

1、2004 年結(jié)算業(yè)務(wù)工作會(huì)議會(huì)議材料二上海浦東發(fā)展銀行北京分行結(jié)算業(yè)務(wù)考核試行辦法（修訂）第一章總則第一條 為不斷提高我行結(jié)算業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，建立起良好的激勵(lì)約束機(jī)制 , 樹(shù)立我行良好信譽(yù)，將風(fēng)險(xiǎn)隱患防范于未然，根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)、總分行相關(guān)制度和業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法遵循定量分析與定性分析相結(jié)合， 實(shí)事求是、注重實(shí)績(jī)、科學(xué)合理、簡(jiǎn)便易行、客觀(guān)公正的原則。第三條 本辦法的考核對(duì)象為分行所屬支行營(yíng)業(yè)室 （含分行營(yíng)業(yè)部）。第四條 本辦法根據(jù)支行營(yíng)業(yè)室的制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)把控能力、綜合管理水平、結(jié)算服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)差錯(cuò)情況、結(jié)算業(yè)務(wù)量等各項(xiàng)指標(biāo)確定營(yíng)業(yè)室業(yè)務(wù)人員的季度獎(jiǎng)金、 年度獎(jiǎng)金

2、。季度獎(jiǎng)金和年度獎(jiǎng)金的發(fā)放的主要依據(jù)為季度考核評(píng)分結(jié)果。第五條分行會(huì)計(jì)部牽頭成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的結(jié)算業(yè)務(wù)考核工作。 分行主管行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，其他人員由會(huì)計(jì)部、人力資源部負(fù)責(zé)人組成。第六條 會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)編制考核方案、 制定考核標(biāo)準(zhǔn)、 匯總考核材料及做好日常的考核管理工作， 分行各相關(guān)職能部室配合做好考核數(shù)據(jù)的提供。各職能部室業(yè)務(wù)檢查人員每季度根據(jù)專(zhuān)業(yè)檢查細(xì)則對(duì)支行營(yíng)業(yè)室結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、檢查，并將檢查結(jié)果進(jìn)行考評(píng)打分。人民銀行、總行、稽核、審計(jì)等有關(guān)部門(mén)對(duì)支行結(jié)算業(yè)務(wù)的檢查結(jié)果納入支行當(dāng)季考評(píng)。第七條本考核辦法實(shí)行百分制計(jì)分，其中：各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作及目標(biāo)任務(wù)的考核占7

3、5 分；結(jié)算業(yè)務(wù)量的考核占10 分；規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)的考核占10 分；團(tuán)隊(duì)協(xié)作考核占分。第二章考核內(nèi)容第八條 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理及各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)的考核： 分行職能部室業(yè)務(wù)檢查人員每季度根據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表， 對(duì)支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行檢查，分行考評(píng)小組將在季度例會(huì)中，就檢查情況予以分析評(píng)定，并依據(jù)檢查表中的有關(guān)條款進(jìn)行打分 （結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表見(jiàn)附件一） 。第九條結(jié)算業(yè)務(wù)量的考核； 分行以季度全行本外幣綜合業(yè)務(wù)量除以全行營(yíng)業(yè)室核定結(jié)算人員總數(shù)，作為分行季度業(yè)務(wù)量的人均標(biāo)準(zhǔn)。支行季度人均業(yè)務(wù)量達(dá)到分行人均標(biāo)準(zhǔn)的得滿(mǎn)分10 分，低于標(biāo)準(zhǔn)的按照實(shí)際差額數(shù)扣減，最高扣5 分。第十條 規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)的考核：分行以客戶(hù)

4、對(duì)柜臺(tái)服務(wù)質(zhì)量的反饋、營(yíng)業(yè)室服務(wù)設(shè)施的配備、員工服務(wù)用語(yǔ)的規(guī)范程度、是否將規(guī)范服務(wù)納入柜員日常考核和是否建立相應(yīng)的考核辦法等作為主要考核依據(jù)。對(duì)于營(yíng)業(yè)室服務(wù)設(shè)施配備不齊的視情節(jié)輕重扣減 1 分；不使用規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)的視情節(jié)輕重扣減 1-2 分；發(fā)生客戶(hù)投訴經(jīng)核查屬實(shí)的視情節(jié)輕重每次扣減 3-10 分。第十一條 團(tuán)隊(duì)協(xié)作考核：由支行團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人根據(jù)營(yíng)業(yè)室防范風(fēng)險(xiǎn)能力、綜合管理水平、 團(tuán)隊(duì)協(xié)作情況等方面對(duì)營(yíng)業(yè)室的季度考核進(jìn)行打分。本項(xiàng)考核占比為分，最高分，最低分。 （團(tuán)隊(duì)協(xié)作考核打分表見(jiàn)附件二）第十二條其他考核：有下列情況之一的，分行將予以加分：(1) 獲總行“三 A”標(biāo)兵單位稱(chēng)號(hào)及市級(jí)表彰的加 5

5、分；獲得分行“三 A”標(biāo)兵單位稱(chēng)號(hào)的加 4 分；獲得媒體表彰的加 3 分；分行對(duì)所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表彰的加 2 分；得到客戶(hù)表?yè)P(yáng)經(jīng)核查情況屬實(shí)分行確認(rèn)的加 1 分。(2) 各支行在結(jié)算業(yè)務(wù)管理工作中有創(chuàng)新、成績(jī)突出的， 可由考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組酌情加1-2 分。(3) 凡年度中承擔(dān)分行追加工作任務(wù)的，按規(guī)定優(yōu)質(zhì)、高效完成的加 0.5 分，最高加 1 分。以上各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，以最高分為準(zhǔn)，不重復(fù)加分。有下列情況之一的，分行將酌情予以扣分：(1) 被新聞媒體曝光的扣 5 分；被總、分行通報(bào)批評(píng)的分別扣4-3 分；(2) 支行主管結(jié)算行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)未很好地履行本崗位職責(zé)，造成結(jié)算業(yè)務(wù)出現(xiàn)問(wèn)題，根據(jù)情節(jié)輕重

6、，主管結(jié)算行長(zhǎng)扣5-10 分，營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)扣1-5 分。(3) 對(duì)于支行自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、人民銀行、總行、稽核、審計(jì)等有關(guān)部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及分行以前檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題仍重復(fù)出現(xiàn)的，按照不及時(shí)整改處理，視情節(jié)輕重扣 1-2 分。(4) 營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)參加分行組織的培訓(xùn)考核成績(jī)不合格者，根據(jù)實(shí)際得分酌情扣分， 直接納入當(dāng)季營(yíng)業(yè)室主任、 總會(huì)計(jì)考核得分，最高扣 5 分。第三章考核方式第十三條按季度檢查，分層次得分。分行職能部室每季度按照專(zhuān)業(yè)檢查細(xì)則對(duì)支行進(jìn)行檢查。 并將檢查結(jié)果當(dāng)面與支行主管結(jié)算行長(zhǎng)進(jìn)行溝通，確認(rèn)無(wú)誤。每季度由會(huì)計(jì)部匯總各項(xiàng)檢查評(píng)分情況， 按照支行營(yíng)業(yè)室季度考核得分、支行營(yíng)業(yè)

7、室中層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分、 支行營(yíng)業(yè)室高層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分三個(gè)層次得分， 匯總后作為支行營(yíng)業(yè)室季度獎(jiǎng)金發(fā)放的依據(jù)。第十四條支行營(yíng)業(yè)室季度考核得分。分行職能部室每季度對(duì)支行營(yíng)業(yè)室的檢查結(jié)果為營(yíng)業(yè)室季度考核得分的主要依據(jù)。同時(shí)根據(jù)總、分行“三A”標(biāo)兵驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定95 分( 含) 以上為“優(yōu)秀”。季度考核得分為“優(yōu)秀”的支行，該季度營(yíng)業(yè)室考核獎(jiǎng)金按照 100%的比例全額發(fā)放。第十五條 支行營(yíng)業(yè)室中層、高層業(yè)務(wù)管理人員季度考核得分。在營(yíng)業(yè)室考核扣分的基礎(chǔ)上對(duì)支行中、 高層業(yè)務(wù)管理人員實(shí)行責(zé)任累進(jìn)扣分制。 營(yíng)業(yè)室季度考核得分為 “優(yōu)秀”的支行，其營(yíng)業(yè)室中、高層業(yè)務(wù)管理人員仍按照營(yíng)業(yè)室季度

8、考核實(shí)際得分進(jìn)行責(zé)任累進(jìn)扣分。按照責(zé)任逐級(jí)遞增的原則， 營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)和支行主管結(jié)算行長(zhǎng)的季度考核得分應(yīng)在營(yíng)業(yè)室的考核得分基礎(chǔ)上扣減其崗位責(zé)任分（扣減依據(jù)參照第十二條第（2）點(diǎn)），扣減標(biāo)準(zhǔn)如下：支行營(yíng)業(yè)室季2 分（含） 5 分-10分10 分15-20 分20 分以上度考核扣分情-5 分（含）-15 分( 含)況（不含業(yè)務(wù)( 含)( 含)量扣分）責(zé)任累進(jìn)扣分1 分2 分3 分4 分5 分（營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)）責(zé)任累進(jìn)扣分5 分6 分7 分9 分10 分（支行主管結(jié)算行長(zhǎng)）支行中層管理人員季度考核得分=支行營(yíng)業(yè)室季度考核得分- 責(zé)任累進(jìn)扣分（營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)）支行高層管理人員季度考核得分

9、=支行營(yíng)業(yè)室季度考核得分 - 責(zé)任累進(jìn)扣分（支行主管結(jié)算行長(zhǎng)）第十六條年度總得分年度終了分行按照支行季度考核結(jié)果進(jìn)行綜合打分。支行年度總得分的計(jì)算公式為：年度總得分 4 個(gè)季度營(yíng)業(yè)室考核實(shí)際得分相加除以4第四章獎(jiǎng)金發(fā)放第十七條獎(jiǎng)金系數(shù)管理為充分體現(xiàn)崗位責(zé)任與收入掛鉤的原則，實(shí)行獎(jiǎng)金系數(shù)管理。 支行營(yíng)業(yè)室獎(jiǎng)金系數(shù)劃分為三個(gè)層次：主管結(jié)算行長(zhǎng)層，系數(shù)為 1.5 ；營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)層，系數(shù)為 1.5 ；普通員工層，系數(shù)為。營(yíng)業(yè)室季度獎(jiǎng)金總額主管結(jié)算行長(zhǎng)崗位獎(jiǎng)金×支行高層管理人員季度考核得分× 1.5 營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)崗位獎(jiǎng)金×支行中層管理人員季度考核得分×

10、 .5 普通員工崗位獎(jiǎng)金×支行營(yíng)業(yè)室季度考核得分 ( 95 分按照 100 分計(jì)算 ) ×。營(yíng)業(yè)室年度獎(jiǎng)金總額 =支行營(yíng)業(yè)室年度總得分×支行年度獎(jiǎng)金計(jì)劃數(shù)營(yíng)業(yè)室業(yè)務(wù)人員的崗位獎(jiǎng)金按照分行等級(jí)柜員考核評(píng)定的柜員等級(jí)確定。營(yíng)業(yè)室年度獎(jiǎng)金根據(jù)支行營(yíng)業(yè)室年度考核得分及分行年終考核規(guī)定確定。第十八條 分行總數(shù)下劃， 支行具體落實(shí)。 分行根據(jù)支行營(yíng)業(yè)室的季度得分下劃支行結(jié)算人員獎(jiǎng)金總額。 支行領(lǐng)導(dǎo)班子根據(jù)員工的實(shí)際工作情況落實(shí)獎(jiǎng)金的具體發(fā)放。第五章其他第十九條 對(duì)于弄虛作假、虛報(bào)瞞報(bào)考核任務(wù)完成情況的支行，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，取消其當(dāng)季考核資格，并追究主管結(jié)算行長(zhǎng)的責(zé)任。第二十條 對(duì)于

11、本年度發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件造成銀行資金損失的取消其當(dāng)季及年終考核資格。第四章附則第二十一條本辦法由會(huì)計(jì)部制定并負(fù)責(zé)修改、解釋。第二十二條本辦法自二 OO四年一月一日起執(zhí)行。附件一上海浦東發(fā)展銀行北京分行結(jié)算業(yè)務(wù)考核檢查表類(lèi)別項(xiàng)目評(píng)分細(xì)則扣分標(biāo)準(zhǔn)檢查情況記錄備注一、結(jié)算工（一）1、未按規(guī)定設(shè)置營(yíng)業(yè)室人員崗位，崗位設(shè)置缺少互相牽制每崗 1分作組 織崗位設(shè)置管理2、未按規(guī)定設(shè)置總會(huì)計(jì)和專(zhuān)（兼）職事后監(jiān)督員每崗 1分（占比 15%）3、要害崗位人員未及時(shí)按規(guī)定報(bào)批每次 1分（二）1、未按照分行會(huì)計(jì)工作會(huì)議精神制定支行年度會(huì)計(jì)工作計(jì)劃，每次 1分日常管理工作計(jì)劃未按時(shí)上報(bào)分行會(huì)計(jì)部2、未定期召開(kāi)月度會(huì)計(jì)工作

12、例會(huì)（每月至少一次），無(wú)會(huì)議記每項(xiàng) 0.5分錄或記錄不完整、不詳細(xì)3、未按時(shí)上報(bào)季度會(huì)計(jì)工作總結(jié)和工作計(jì)劃（每季度初10 日每次 0.5分內(nèi)上報(bào)）4、事后監(jiān)督人員對(duì)事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的賬務(wù)差錯(cuò)未登記“事后監(jiān)每次 0.5分督日志”或未按規(guī)定及時(shí)通知、上報(bào)相關(guān)部門(mén)及人員5、未建立營(yíng)業(yè)室考核辦法及獎(jiǎng)懲制度每項(xiàng) 0.5分（三）1、營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)未堅(jiān)持坐班制，有臨時(shí)頂崗操作具體業(yè)每次 0.5分營(yíng)業(yè)室主務(wù)現(xiàn)象任、總會(huì)2、總會(huì)計(jì)未建立工作日志，日志記錄不詳細(xì)或不連續(xù)每次 0.5分計(jì)日常檢3、營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)未定期對(duì)本行業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查、檢查無(wú)記每次 0.5分查工作錄、記錄不詳實(shí)，未于次月10 日內(nèi)將自查表及自

13、查報(bào)告上報(bào)分行4、總會(huì)計(jì)在業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未開(kāi)立整改通知單，未及時(shí)制每次 0.25分定整改措施并落實(shí)整改5、總會(huì)計(jì)未每日對(duì)打印的各類(lèi)特殊業(yè)務(wù)清單進(jìn)行檢查、勾對(duì)并每次 0.25分留有痕跡6、營(yíng)業(yè)室主任、總會(huì)計(jì)參加分行季度培訓(xùn)考試成績(jī)不合格另行扣分（四）1、支行未建立業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、或?qū)W習(xí)無(wú)記錄、記錄不詳細(xì)每次 0.5分業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)2、對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)文件未及時(shí)向員工傳達(dá)并組織員工學(xué)習(xí)每次 1分培訓(xùn)3、未建立員工業(yè)務(wù)技術(shù)檔案，業(yè)務(wù)技術(shù)檔案記錄不齊全、不詳每次 0.5分細(xì)（五）1、發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)未按規(guī)定上報(bào)每次 2分結(jié)算工作2、現(xiàn)金實(shí)錯(cuò)（人民幣或等值人民幣）：質(zhì)量1000（含）以下0.2分10005000（含）

14、0.3分500010000（不含）0.5分3、現(xiàn)金虛錯(cuò)（人民幣或等值人民幣）1000 元（含）以上0.2分10000 元（含）以上0.3分4、全年結(jié)算內(nèi)部賬務(wù)核算差錯(cuò)率在0.05 以上的0.2分5、全年涉及到單位賬務(wù)的會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率達(dá)到0.015 以上的0.3分（六）1、 未按規(guī)定打印業(yè)務(wù)報(bào)表及憑證等相關(guān)資料0.5分會(huì)計(jì)報(bào)表2、 會(huì)計(jì)主管未每日對(duì)各類(lèi)報(bào)表進(jìn)行審核并留有痕跡0.2分管理3、 未按規(guī)定時(shí)間、 規(guī)定方式上報(bào)各類(lèi)報(bào)表及數(shù)據(jù)（包括臨時(shí)上0.3分報(bào)的報(bào)表數(shù)據(jù)）數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不完整的（一）1、人民幣賬戶(hù)開(kāi)立不符合人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法規(guī)每戶(hù) 1分二、結(jié)算業(yè)賬戶(hù)管理定、外幣賬戶(hù)開(kāi)立和使用

15、不符合外管政策法規(guī)的規(guī)定務(wù)2、賬戶(hù)開(kāi)立會(huì)計(jì)科目使用錯(cuò)誤每戶(hù) 1分( 占比 60%)3、基本賬戶(hù)、臨時(shí)賬戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)未按規(guī)定錄入人民銀行賬戶(hù)每戶(hù) 1分管理系統(tǒng)4、基本賬戶(hù)工資性支付未按人行規(guī)定登記工資性支付登記簿每筆 0.5分5、正副本印鑒卡與手工、電腦開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿戶(hù)數(shù)不符每戶(hù) 0.5分6、印鑒卡未落實(shí)專(zhuān)人專(zhuān)箱保管使用每次 0.5分7、更換印鑒手續(xù)不符合規(guī)定每戶(hù) 1分8、驗(yàn)印未按規(guī)定操作，未蓋驗(yàn)印員名章、使用驗(yàn)印系統(tǒng)的未執(zhí)每次 0.5分行驗(yàn)印系統(tǒng)管理規(guī)定（二）現(xiàn)1、對(duì)公現(xiàn)金支取用途不符合現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定的使用每筆 1分金業(yè)務(wù)管范圍理2、大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定登記、報(bào)備、審批每筆 1分3、異?，F(xiàn)

16、金交易未按規(guī)定報(bào)備每筆 1分4、現(xiàn)金、有價(jià)單證收付操作不符合制度規(guī)定每筆 0.25分5、未設(shè)立使用柜面長(zhǎng)短款登記簿和錯(cuò)款證明章，客戶(hù)解款差錯(cuò)每筆 0.25分未辦理簽收或簽章證明6、假幣實(shí)物、空白假幣收繳單、假幣沒(méi)收專(zhuān)用章未分人保管，每項(xiàng) 0.25分假幣收繳程序不符合制度規(guī)定7、未認(rèn)真貫徹雙人會(huì)同裝開(kāi)箱（包括ATM）每次 1分8、殘幣兌換未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行每筆 0.25分9、封包收款、上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理協(xié)議手續(xù)、報(bào)備每次 0.5分10、對(duì)外付款未貫徹“四清”要求每次 0.5分11、現(xiàn)金及有價(jià)單證轉(zhuǎn)移、運(yùn)送未按規(guī)定操作，交接記錄不全每次 0.5分12、柜員臨時(shí)離柜現(xiàn)金、有價(jià)單證未妥善保管每次

17、0.5分（三）印1、未做到印、押（壓） 、證三分管每次 2分押證管理2、各類(lèi)業(yè)務(wù)印章、壓數(shù)機(jī)、密押及密押器、印模頒發(fā)未使用統(tǒng)每項(xiàng) 1分一的頒發(fā)記錄，頒發(fā)記錄不完整、不及時(shí)或記錄與實(shí)際不符3、各類(lèi)業(yè)務(wù)印章、空白重要憑證、壓數(shù)機(jī)、密押、印模未落實(shí)每項(xiàng) 1分專(zhuān)人專(zhuān)箱保管使用 , 保管方法不符合規(guī)定；經(jīng)管人員調(diào)動(dòng)、換人頂崗未按規(guī)定辦理交接4、各類(lèi)空白重要憑證未納入表外科目控制，賬實(shí)不符每次 1分5、空白重要憑證出庫(kù)手續(xù)不符合規(guī)定每筆 0.5分6、外售空白重要憑證未按規(guī)定操作每筆 0.5分7、作廢的各類(lèi)空白重要憑證未按規(guī)定處理每筆 0.5分8、柜員間憑證調(diào)撥未按規(guī)定辦理每筆 0.5分9、攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)公章

18、出外收單未做到雙人會(huì)同每次 0.5分10、在空白重要憑證或一般憑證上預(yù)蓋相關(guān)業(yè)務(wù)公章每次 1分11、人員臨時(shí)離崗未將空白重要憑證、業(yè)務(wù)印章、壓數(shù)機(jī)、密每次 0.5分押及密押器入箱上鎖(四)賬務(wù)1、賬賬、賬實(shí)、賬款、賬表、賬據(jù)、賬簿、賬卡（折）和內(nèi)外每次 1分核對(duì)賬務(wù)核對(duì)不符2、存、貸款賬戶(hù)未定期核對(duì)每次 0.5分3、各卡片金額合計(jì)與相應(yīng)科目余額不符每次 0.5分4、賬務(wù)核對(duì)無(wú)勾對(duì)痕跡及勾對(duì)人簽章每次 0.25分5、年度銀企對(duì)賬工作完成率低于80%每次 0.25分6、核對(duì)不符事項(xiàng)未及時(shí)查明原因并作相應(yīng)調(diào)整每次 0.5分（五）賬1、對(duì)凍結(jié)或解凍款項(xiàng)、暫封或解封賬戶(hù)、柜員權(quán)限設(shè)置、已生每筆 1分務(wù)處

19、理成客戶(hù)信息修改、賬務(wù)信息修改、補(bǔ)打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日、對(duì)公開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、調(diào)整個(gè)人賬戶(hù)余額、個(gè)人存貸款利率浮動(dòng)、無(wú)卡（折）提取現(xiàn)金、代收費(fèi)沖正、東方卡賬戶(hù)資金調(diào)整等特殊業(yè)務(wù)，未憑會(huì)計(jì)主管簽發(fā)的操作任務(wù)書(shū)或相關(guān)業(yè)務(wù)憑證操作2、當(dāng)日輸入的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)進(jìn)行抹每筆 0.25分賬3、柜員中午休息時(shí)，未對(duì)上午業(yè)務(wù)進(jìn)行軋賬，核對(duì)現(xiàn)金、有價(jià)每筆 0.25分單證及重要空白憑證4、營(yíng)業(yè)終了，未使用碰庫(kù)交易核對(duì)現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要空白每筆 0.25分憑證，未按照規(guī)定軋賬5、每日平賬前，未對(duì)柜員流水清單和機(jī)制憑證進(jìn)行核對(duì)，監(jiān)督每筆 0.25分人員未勾對(duì)特殊業(yè)務(wù)清單6、補(bǔ)發(fā)客戶(hù)回

20、單、收賬通知、對(duì)賬單等未按規(guī)定辦理并經(jīng)有權(quán)每筆 0.25分人簽章7、柜員未按規(guī)定受理掛失業(yè)務(wù)，掛失止付手續(xù)不齊全每筆 1分8、對(duì)公開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)未使用開(kāi) （銷(xiāo)）戶(hù)通知單， 未按規(guī)定登記 “開(kāi)每筆 0.25分銷(xiāo)戶(hù)登記簿”9、受理公、檢、法等有權(quán)單位查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃款項(xiàng)未按規(guī)定每筆 1分辦理，未登記“有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記表”10、開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)，未嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)每筆 0.5分定11、會(huì)計(jì)憑證內(nèi)容填寫(xiě)不齊全、摘要不清晰或?qū)π枰獋洳榈臉I(yè)每筆 0.25分務(wù)在系統(tǒng)中不詳細(xì)錄入摘要文字；憑證使用不正確；內(nèi)部自制憑證未經(jīng)有權(quán)人審批簽章12、對(duì)原始結(jié)算憑證不進(jìn)行認(rèn)真審核即用于記帳、辦理支付業(yè)

21、每筆 1分務(wù)未按規(guī)定折角驗(yàn)印、未按權(quán)限審核簽章13、會(huì)計(jì)憑證簽章不全每筆 0.25分14、違規(guī)進(jìn)行會(huì)計(jì)憑證傳遞每筆 0.5分15、手工賬簿記載、結(jié)轉(zhuǎn)不符合制度規(guī)定每筆 0.25分16、機(jī)器記賬時(shí)，對(duì)有專(zhuān)用畫(huà)面進(jìn)行帳務(wù)處理的業(yè)務(wù)未使用專(zhuān)每筆 0.5分用畫(huà)面進(jìn)行記賬17、使用“錯(cuò)帳沖正傳票”調(diào)整賬務(wù)未按制度辦理，未經(jīng)有權(quán)每筆 0.5分人審批簽章18、柜面存貸款業(yè)務(wù)未按相關(guān)操作規(guī)程辦理每筆 1分19、票據(jù)的簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)等手續(xù)不符合制度規(guī)定每筆 1分20、保證金賬戶(hù)核算不符合有關(guān)制度規(guī)定每筆 0.5分21、代發(fā)工資業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理每筆 1分22、票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，人行清算中心的罰款通知單每

22、次 1分未報(bào)送分行23、提出票據(jù)借貸不平每次 1分24、票據(jù)清分專(zhuān)用信封內(nèi)裝入票據(jù)有誤，附件聯(lián)次超過(guò)規(guī)定聯(lián)每筆 0.5分次25、票據(jù)磁碼打印有誤每筆 0.5分26、清分票據(jù)夾帶異物另行扣分（六）現(xiàn)金庫(kù)房管理（七）會(huì)計(jì)檔案管理（八）利息計(jì)算27、退票業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理、退票登記簿未按規(guī)定登記每筆 0.5分28、與其它部門(mén)業(yè)務(wù)往來(lái)未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)聯(lián)系單每筆 0.5分29、未按規(guī)定辦理查詢(xún)、查復(fù)業(yè)務(wù)并登記聯(lián)行查詢(xún)、查復(fù)登記每筆 0.5分簿30、辦理有價(jià)單證的質(zhì)押、凍結(jié)、保管等業(yè)務(wù)手續(xù)不符合制度每筆 0.5分規(guī)定31、申請(qǐng)表、合同等相關(guān)業(yè)務(wù)憑證的填寫(xiě)、保管、裝訂不符合每筆 0.25分規(guī)定32、憑證、信件

23、的交接未按規(guī)定辦理交接簽收手續(xù)0.5分33、未嚴(yán)格執(zhí)行人總行規(guī)定的結(jié)算紀(jì)律“十不準(zhǔn)”原則0.25 分34、存單 ( 折 ) 、東方卡缺字替換字登記簿記載不符合規(guī)定每筆 0.25分1、未按規(guī)定建立、使用各類(lèi)現(xiàn)金庫(kù)房登記簿每筆 0.5分2、大庫(kù)庫(kù)管員未使用現(xiàn)金庫(kù)存登記簿及款項(xiàng)交接登記簿每筆 0.25分3、現(xiàn)金庫(kù)房未實(shí)行雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出、隨啟隨閉每筆 0.5分4、庫(kù)房鑰匙和密碼管理不符合要求每筆 0.5分5、啟用庫(kù)房備用鑰匙及密碼未經(jīng)支行行長(zhǎng)授權(quán)每筆 0.5分6、未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金庫(kù)房進(jìn)行查庫(kù)每次 0.25分7、現(xiàn)金、有價(jià)單證、代保管品實(shí)物與余額表余額不符每筆 0.5分8、代保管抵、質(zhì)押品未入庫(kù)保管每

24、筆 1分9、接送款箱交接手續(xù)不齊、記錄不全每筆 0.25分10、向分行中心庫(kù)上繳現(xiàn)金出現(xiàn)長(zhǎng)短款或假幣每筆 0.5分11、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥未按規(guī)定辦理每筆 0.25分1、會(huì)計(jì)檔案未設(shè)專(zhuān)人管理，管理人員變動(dòng)未及時(shí)辦理交接0.5分2、未按總行規(guī)定裝訂憑證、賬表，裝訂不及時(shí)，封面要素不全0.5分3、未建立調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案登記薄，登記內(nèi)容不完整1 分1、結(jié)息前未核對(duì)計(jì)息信息，核對(duì)無(wú)痕跡每筆 0.5分2、利息計(jì)算發(fā)生錯(cuò)誤，或利率用錯(cuò)，利息入賬時(shí)間有誤每筆 1分3、利息入賬不規(guī)范，利息直接取現(xiàn)或未按規(guī)定賬戶(hù)入賬每筆 0.5分4、調(diào)整積數(shù)未按規(guī)定處理每筆 0.5分5、協(xié)定存款、協(xié)議存款、通知存款、大額存款無(wú)合同或合

25、同不每筆 0.5 分規(guī)范6、未按合同計(jì)息，操作無(wú)依據(jù)（包括計(jì)息積數(shù)、利率調(diào)整）每筆 0.5分7、未按規(guī)定計(jì)提應(yīng)收、應(yīng)付利息每筆 0.5分8、手工計(jì)息未換人復(fù)核，電腦計(jì)息未全面復(fù)核，或復(fù)核無(wú)痕跡每筆 0.5分9、外匯買(mǎi)賣(mài)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)牌價(jià)用錯(cuò)每筆 0.5分（九）計(jì)1、未建立操作員（卡）號(hào)頒發(fā)制度，操作員（卡）號(hào)頒發(fā)不合每筆 0.5分算機(jī)管理理，操作員權(quán)限職責(zé)不清晰，有越權(quán)操作現(xiàn)象2、未妥善保管操作員卡，已頒發(fā)操作員（卡）號(hào)未加密，未啟每筆 0.25分用操作員（卡）號(hào)無(wú)專(zhuān)人妥善保管3、業(yè)務(wù)主機(jī)房未建立出入機(jī)房登記簿、登記內(nèi)容不完整，機(jī)房每筆 0.25分管理人員簽章不齊全4、柜員在日間操作臨時(shí)離柜未簽

26、退每筆 0.5分5、計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志記錄不詳細(xì)、不完整每筆 0.25分6、柜員密碼未按規(guī)定使用管理、定期更改每筆 0.25 分（十）1、未切實(shí)做到雙人會(huì)同裝卸鈔券 ;未切實(shí)做到裝鈔人即是卸鈔每次 1分ATM管理人2、未做到甲、乙鑰匙分管，臨時(shí)頂班未做到定向頂崗并辦妥交每次 1分接手續(xù)3、 ATM發(fā)生長(zhǎng)短款未及時(shí)查找原因每次 1分三、結(jié)算業(yè) 務(wù) 量（ 占 比10%）四、規(guī)范化服務(wù)(占比10%)五、團(tuán)隊(duì)協(xié)作（占比 5%）六、其他（本項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)以最高分為準(zhǔn)，不重復(fù)加計(jì)，差錯(cuò)處罰，視情節(jié)輕重酌情減各支行每月上報(bào)的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄本外幣業(yè)務(wù)量（含柜臺(tái)現(xiàn)金收付量），分行按季加總，支行季度平均業(yè)務(wù)量未達(dá)到分行平均標(biāo)準(zhǔn) , 低于標(biāo)準(zhǔn)的按照實(shí)際差額數(shù)扣減 , 最高扣 5 分1、未按照環(huán)境規(guī)范要求進(jìn)行營(yíng)業(yè)廳環(huán)境布置2、營(yíng)業(yè)室服務(wù)設(shè)施的配備、管理、維護(hù)不到位3、營(yíng)業(yè)室人員未按文明服務(wù)規(guī)范要求著裝上崗、不按規(guī)定使用文明服務(wù)用語(yǔ)4、 結(jié)算服務(wù)未執(zhí)行“三公開(kāi)一監(jiān)督”制度5、限時(shí)服務(wù)業(yè)務(wù)超時(shí)（每超時(shí)5 分鐘扣一次，依次遞增，不足5 分鐘按 5 分鐘計(jì)）6、分行服務(wù)督導(dǎo)員反