聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程

1、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）操作，制定本操作規(guī)程。第二條銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）和人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查相關(guān)個人的公民身份信息以及進行其他操作適用本操作規(guī)程。本操作規(guī)程所稱其他操作是指疑義信息反饋、核查日志查詢、統(tǒng)計分析、系統(tǒng)管理等操作。第三條銀行機構(gòu)可通過接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查，人民銀行分支機構(gòu)可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查。在接口方式下，銀行機構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。在鏈接方式下，銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)

2、通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員登錄賬戶管理系統(tǒng)或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。在直接登錄方式下，銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。以接口方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)稱為接口行，以鏈接方式或直接登錄方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機構(gòu)稱為非接口行，接口行、非接口行和進行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機構(gòu)統(tǒng)稱核查行。第四條 銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)如需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行下述操作，應(yīng)采用直接登錄方式：（一）查詢核查日志、疑義信息核實情況、批量核對請求文件登記信息和批量反饋請

3、求文件登記信息。（二）監(jiān)測不合規(guī)機構(gòu)。（三）統(tǒng)計核查業(yè)務(wù)量、操作員數(shù)量和疑義信息反饋量。（四）系統(tǒng)管理。第五條銀行機構(gòu)及人民銀行分支機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行批量核對的時間為每日7時至23時，進行其他操作的時間為每日7時至19時。第二章聯(lián)網(wǎng)核查第六條核查行進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準確提交待核查人的姓名和公民身份號碼。第七條核查行可采用單筆核對方式、批量核對方式或單筆精確查詢方式對相關(guān)個人的公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。第八條核查行采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將待核查人的姓名、公民身份號碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。核查行一次可提交不超過5人的待核查信息。核查行收

4、到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第九條核查行采用批量核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對請求文件，并將批量核對請求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。核查行可以文件名稱、上報機構(gòu)代碼、核查機構(gòu)代碼等為條件，查詢和下載批量核對結(jié)果。核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十條核查行采用單筆精確查詢方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號碼

5、及業(yè)務(wù)種類。核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交1人的待核查信息。核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、性別、簽發(fā)機關(guān)和住址等信息進行核對，并在核對后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第三章疑義信息的反饋和核實第十一條核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向公安部門反饋并申請進一步核實。第十二條核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向公安部門反饋疑義信息。第十三條核查行在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，可在收到核查結(jié)果后立即向公安部門反饋，并在備注項中說明申請核實的原因；也可在事后逐筆將需核實的相關(guān)個人的姓名、公民身份號碼、核查日期、申

6、請核實的原因錄入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后向公安部門反饋。第十四條核查行采用批量反饋方式的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量反饋疑義信息請求文件（以下簡稱批量反饋請求文件），并將批量反饋請求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。第十五條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號碼、核實狀態(tài)等為條件，查詢和下載公安部門對疑義信息的核實情況。人民銀行分支機構(gòu)可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)反饋的疑義信息的核實情況。銀行機構(gòu)可查詢和下載公安部門對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)反饋的疑義信息的核實情況。第四章核查情況的查詢、監(jiān)測和統(tǒng)計第十六條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號碼等為

7、條件，查詢和下載核查日志。人民銀行分支機構(gòu)可查詢和下載本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的核查日志。銀行機構(gòu)可查詢和下載本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的核查日志。第十七條核查行可以監(jiān)測起止日期為條件，對一定時期內(nèi)進行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機構(gòu)進行監(jiān)測。第十八條人民銀行分支機構(gòu)可對本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的下述信息進行統(tǒng)計：（一）核查業(yè)務(wù)量。人民銀行分支機構(gòu)可按銀行類別、行別、銀行機構(gòu)代碼和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。（二）操作員數(shù)量。人民銀行分支機構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時點聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員數(shù)量。（三）疑義信息反饋量。人民銀行

8、分支機構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量。第十九條銀行機構(gòu)可對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的下述信息進行統(tǒng)計：（一）核查業(yè)務(wù)量。銀行機構(gòu)可按銀行機構(gòu)代碼，統(tǒng)計某一時期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。（二）疑義信息反饋量。銀行機構(gòu)可按銀行機構(gòu)代碼，統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量。第五章系統(tǒng)管理第二十條人民銀行統(tǒng)一維護聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點代碼等基礎(chǔ)信息。第二十一條人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)管理需要，可查詢本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機構(gòu)的操作日志。第二十二條聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員分為接口方式操作員、鏈接方式操作員和直接登錄方式操作員三類。銀

9、行機構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的鏈接方式操作員。銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上建立的專用操作員為直接登錄方式操作員。第二十三條聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為一級和二級操作員。核查行可設(shè)置1個二級操作員和若干個一級操作員。人民銀行分支機構(gòu)二級操作員設(shè)置本單位的一級操作員、轄內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)二級操作員和轄區(qū)內(nèi)的銀行機構(gòu)的二級操作員。銀行機構(gòu)二級操作員設(shè)置本單位一級操作員。人民銀

10、行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)在設(shè)置直接登錄方式操作員時，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交銀行機構(gòu)代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級別、電話、電子郵件地址、啟用日期等信息，并在各級別操作員可選權(quán)限中選擇該操作員的具體權(quán)限。接口方式操作員由銀行機構(gòu)按照其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員的設(shè)置程序和方法進行設(shè)置。鏈接方式操作員由銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)按照賬戶管理系統(tǒng)操作員和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員的設(shè)置程序和方法進行設(shè)置。第二十四條在直接登錄方式操作員中，銀行機構(gòu)和人民銀行一級操作員的可選權(quán)限如下：在線上報批量核對請求文件和批量反饋請求文件，單筆核對、單筆精確查詢和單筆反饋疑義信息，查詢批量核對請求文件登記信息、批量反饋請求文件登記信息、疑義信息核實情況和核查日志，修改操作員密碼。銀行機構(gòu)二級操作員的可選權(quán)限如下：查詢批量核對請求文件登記信息、批量反饋請求文件登記信息、疑義信息核實情況和核查日志，監(jiān)測不合規(guī)機構(gòu)，統(tǒng)計聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量和疑義信息反饋量，導(dǎo)出和下載核查日志信息，操作員維護。人民銀行分支機構(gòu)二級操作員除具有銀行機構(gòu)二級操作員的可選權(quán)限外，還具有統(tǒng)計操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。接口方式操作員和鏈接方式操作員只具有直接登錄方式操作員中一級操作員的可選權(quán)限。第二十五條人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)二級操作員可對本機構(gòu)設(shè)置的直接登錄方式