最新XX銀行XX支行201X年X季度內(nèi)控合規(guī)管理報告資料

1、XX銀行XX支行201X年X季度內(nèi)控合規(guī)治理報告一、根本情況XX支行在本季度持續(xù)高度重視轄內(nèi)內(nèi)控合規(guī)治理工作.目前我行設(shè)置XX部、XX部、XX3個部門；下轄XXXXXX支行、XX三個直屬網(wǎng)點.本季度持續(xù)優(yōu)化內(nèi)控治理環(huán)境,不斷健全公司治理、完善組織結(jié)構(gòu),各部門盡職履責(zé),機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制.高度重視人才開展,注重員工水平提升,強化團隊建設(shè),保證人才隊伍根本穩(wěn)定并不斷注入新鮮血液.本季度,1名同事,因申請調(diào)動去往XX市分行；校園招聘新來報道同事4名,截止本季度末,我行正式員工XX名,外聘大堂引導(dǎo)員XX名.XX支行在行領(lǐng)導(dǎo)帶著下,堅決執(zhí)行上級行開展戰(zhàn)略不動搖

2、,貫徹落實省市分行企業(yè)文化建設(shè),豐富員工精神文化活動,不斷提升企業(yè)凝聚力、向心力,團結(jié)一心,為郵儲銀行的開展作出更大奉獻.本季度持續(xù)開展風(fēng)險評估工作,多措并舉增強對各類風(fēng)險的管控.增強對市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險的調(diào)研,早發(fā)現(xiàn)早預(yù)警.加強信用風(fēng)險治理,對逾期貸款和信用卡及時催收.不斷提升員工法律意識和合規(guī)處理業(yè)務(wù)水平,預(yù)防合規(guī)風(fēng)險事件發(fā)生.提升業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì),優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,將操作風(fēng)險降至最低水平.加強設(shè)備治理,提升兼專職維護人員的技能.目前縣行無專職設(shè)備維護人員,要求兼職人員增強學(xué)習(xí),建立與市分行信息科技部門的聯(lián)絡(luò)對接機制,及時處理日常設(shè)備的維修維護.增強對公共媒體、區(qū)域論壇輿情治理,切實維護金融

3、消費者權(quán)利,完善員工行為標準,強化對聲譽風(fēng)險的監(jiān)控.嚴格執(zhí)行財務(wù)、稅收制度,縣行報賬員和治理部門負責(zé)人,要牢牢把好報賬第一關(guān),嚴防套取單位經(jīng)費和私設(shè)“小金庫,預(yù)防財務(wù)風(fēng)險等發(fā)生.本季度,支行“內(nèi)控與風(fēng)險治理委員會、“案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組、“反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組等內(nèi)控治理組織機構(gòu),各委員會及領(lǐng)導(dǎo)小組按期召開會議,分析、解決各條線提交的風(fēng)險議題,對存在的風(fēng)險隱患提出風(fēng)險管控舉措和對策.XX聯(lián)席會議按月份持續(xù)召開,在XX聯(lián)席會議上,提出相關(guān)議題,集體討論,理順關(guān)切,聯(lián)合決策,并形成紀要下發(fā),在XX金融網(wǎng)點遵照落實執(zhí)行,嚴防合規(guī)操作風(fēng)險.本季度,陸續(xù)開展消費者權(quán)益保護培訓(xùn)和案件防控知識培訓(xùn),不斷提升內(nèi)控合規(guī)意識

4、,增強員工合規(guī)辦業(yè)務(wù)的水平.高度重視消費者權(quán)益保護工作,提升消費者權(quán)益保護的工作水平.9月初,召開縣支行職工大會,縣支行職工對工作、生活中的困境進行充分討論,達成共識,并一致認為在今后工作生產(chǎn)生活中執(zhí)行.會議選舉產(chǎn)生新一屆職工代表,代表縣支行職工行使合法權(quán)益.本季度增強內(nèi)部檢查監(jiān)督,包含網(wǎng)點支行長的月度每旬自查、市行專項檢查和縣支行各條線巡查等.全行全面樹立內(nèi)控風(fēng)險防范理念,不斷強化制度建設(shè),健全內(nèi)控體系,堅持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的原那么,在行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和領(lǐng)導(dǎo)下,全體員工盡職、盡責(zé),本季度未發(fā)生金融案件及重大風(fēng)險事件.二、已識別的內(nèi)控缺陷、違規(guī)事件及整改情況一外部監(jiān)管機構(gòu)識別的內(nèi)控缺陷及整改

5、情況無二已識別的內(nèi)控缺陷及整改情況1 .各級行結(jié)合報告期上級行對報告機構(gòu)的檢查及意見、通報等,匯總分析轄內(nèi)內(nèi)控缺陷及整改情況.A.本季度,XX市個金部對我支行轄內(nèi)三網(wǎng)點進行檢查.發(fā)現(xiàn)之后XW錄系統(tǒng)使用不標準、代理保險產(chǎn)品未見風(fēng)險提示語句、AT幡碼未進行修改無登記、未見投訴地址及投訴公示、業(yè)務(wù)印章使用審批權(quán)限錯誤、金融許可證交接登記海無登記交接記錄.發(fā)現(xiàn)XXJ行網(wǎng)點張貼跨行轉(zhuǎn)存定期手續(xù)費全免存在誤導(dǎo)宣傳、雙錄系統(tǒng)使用不標準、投訴臺賬無記錄、金融許可證登記不全、AT幡碼未做修改等.檢查發(fā)現(xiàn)XX£行未建立投訴登記箭、無金融許可證登記海、調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)8月16日8:10正式對外營業(yè)未做到滿時效

6、勞、AT加碼未修改登記、雙錄系統(tǒng)未標準使用、未公示執(zhí)行利率.B.本季度,法律與合規(guī)部,對我行進行反洗錢專項檢查.形成檢查意見書,主要發(fā)現(xiàn)以下問題：1系統(tǒng)錄入的與客戶填寫的職業(yè)信息不一致.縣支行XX8月12日當(dāng)日8筆開戶的客戶職業(yè)均錄入為“不便分類人員；蓮州營業(yè)所客戶職業(yè)信息采集錄入大多為“不便分類人員.(2)理財PO耿額交易未驗證客戶身份證件.縣支行XX客戶陳某理財PO皎易15萬元,未見出示身份證件.(3)未在規(guī)定時限審批.縣支行XX和XX支行各1筆客戶風(fēng)險等級復(fù)評未及時審批,7月份已申請審批.(4)參培人員覆蓋不全面.如,縣支行反洗錢培訓(xùn)未見郵政金融代理人員.(5)培訓(xùn)內(nèi)容未錄入系統(tǒng).縣支行

7、領(lǐng)導(dǎo)小組會議紀要、反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)、反洗錢宣傳等未錄入反洗錢系統(tǒng).(6)系統(tǒng)人員與實際人員不符.如,2021年已調(diào)縣支行的反洗錢聯(lián)絡(luò)員汪濤工號未注銷.以上問題,根據(jù)要求進行整改,并已經(jīng)進行書面回復(fù).2,各部門結(jié)合報告期各分行反應(yīng)有關(guān)內(nèi)控缺陷及建議,匯總分析內(nèi)控缺陷及整改情況.無3,本單位自查識別的內(nèi)控缺陷及整改情況(1)授信治理A,扶貧小額貸款客戶xxx貸款資金受托支付至汪夢林后又轉(zhuǎn)回.經(jīng)調(diào)查,為客戶經(jīng)理操作失誤,誤將xxx貸款進行受托支付,xxx為我行一手房貸款客戶,客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該問題后,及時通知客戶,xxx將貸款轉(zhuǎn)回金來狗.B.個商客戶xxx、xxx將貸款資金受托支付向韓向忠.經(jīng)查,xxx和

8、xxx均在本地經(jīng)營百貨批發(fā)零售,xxx在XX是局部日用品的區(qū)域代理商,xxx和xxx是其下游客戶,貸款資金用于支付貨款.C.我行在XX登記和治理尚存在治理疏忽的問題.現(xiàn)已要求整改,指定專人辦理XX登記治理及報銷工作,業(yè)務(wù)部門并給與協(xié)助.(2)個金業(yè)務(wù)A.XX支行有一臺身份證鑒別儀器,經(jīng)常故障,無法正常使用.該問題縣支行已前往網(wǎng)點進行維護.B.前臺進行巡查,發(fā)現(xiàn)縣支行XX,有關(guān)消費者權(quán)益保護投訴流程圖未放置在醒目位置.本季度未見本季度相關(guān)宣傳折頁,如反電信詐騙等.以上問題反應(yīng)支行XX,要求提升思想熟悉,落實整改.C.經(jīng)巡查,XX支行在8月10日,給客戶辦理一筆業(yè)務(wù)時,未文明用語效勞.以上問題,已要求增強學(xué)習(xí),落實整改.(3)綜合治理A.支行營運大樓保安在往來人員登記核實等情況存在疏漏.已通知保安公司,并對拒不整改的保安已進行更換.(4)其他事項三報告期內(nèi)遭受的監(jiān)管處分無.三、下一步工作方案和工作建議一要高度關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量,嚴防信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險.增強員工職業(yè)培訓(xùn)和規(guī)章學(xué)習(xí),增強紅線教育,防范合規(guī)風(fēng)險,嚴防道德風(fēng)險.二要增強人員