《銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁》考試試題(D卷)

1、«#銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁修訂考試試題D卷一、單項(xiàng)選擇題以下題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每題1分1、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離含現(xiàn)金自助設(shè)備的柜員號(hào)。A、操作卡B、授權(quán)卡C、身份D、柜員2、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和（）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)行B、人行C、監(jiān)管3、嚴(yán)禁泄露信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶B、客戶C、用戶4、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件B、過失C、違規(guī)人5、嚴(yán)禁使用他人的、證、卡辦理業(yè)務(wù)。A、名章B、章C、身份D、個(gè)人名章6、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法。A、檢查B、查庫(kù)C、庫(kù)房7、嚴(yán)禁違規(guī)，違規(guī)發(fā)放貸款。A、攬存B、攬儲(chǔ)C、授權(quán)8、嚴(yán)禁

2、泄漏信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶B、客戶C、用戶9、嚴(yán)禁開具虛假，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、承諾書B、擔(dān)保書C、資信證明D、資金證明10、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。A、問題B、一般事項(xiàng)C、重大事項(xiàng)11、嚴(yán)禁在沒有的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、報(bào)警系統(tǒng)B、視頻監(jiān)控C、聲控系統(tǒng)12、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、上繳吞沒卡。A、非本人B、登記C、保管D、本人13、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備，不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。A、加鈔B、維護(hù)C、查庫(kù)14、嚴(yán)禁清、裝（卸）鈔后不進(jìn)行核對(duì)。A、登記B、賬務(wù)C、賬實(shí)15、嚴(yán)禁自助設(shè)備不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。A、長(zhǎng)短

3、款B、長(zhǎng)款C、短款16、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。A、現(xiàn)金B(yǎng)、賬務(wù)C、長(zhǎng)短款17、嚴(yán)格執(zhí)行眼同封裝營(yíng)業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫(kù)妥善存放；超出核定備用過夜現(xiàn)金范圍的款項(xiàng)，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)柜臺(tái)內(nèi)或網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。A、二人B、雙人C、單人18、禁止非本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員無正當(dāng)理由進(jìn)入柜臺(tái)和業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機(jī)關(guān)需調(diào)看、提取監(jiān)控錄像資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關(guān)手續(xù)，并在外來人員進(jìn)出登記簿上作好登記后方可準(zhǔn)其進(jìn)入。A、營(yíng)業(yè)室B、金庫(kù)C、加鈔間19、遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)按突發(fā)事

4、件和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進(jìn)行處置，最大限度地保護(hù)自身生命和單位財(cái)產(chǎn)安全。A、處置預(yù)案B、預(yù)警C、預(yù)報(bào)20、離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將現(xiàn)金、有價(jià)憑證、等入柜上鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。A、印章B、章C、公章21、預(yù)先在重要空白憑證上業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不標(biāo)準(zhǔn)，未做到章、證分管。A加蓋B、加辦C、蓋22、嚴(yán)禁不刷卡折辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和客戶重復(fù)輸入密碼。A、說服B、預(yù)報(bào)C、誘導(dǎo)23、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。A、雙人B、單人C、業(yè)務(wù)人員D、柜員24、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、自助設(shè)備B、柜員機(jī)C、ATMM25、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘

5、密。A、商業(yè)信息B、商業(yè)秘密C、商業(yè)機(jī)密26、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。A、重要空白憑證B、業(yè)務(wù)公章C、個(gè)人名章二、多項(xiàng)選擇題以下題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多項(xiàng)選擇不計(jì)分，每題1分1、普通柜員抽屆內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過，超過部分必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)管理柜員自用的保險(xiǎn)柜；但農(nóng)村郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過；城區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過；綜合柜員保險(xiǎn)柜現(xiàn)金最多不得超過20萬元，超過限額的必須隨時(shí)上繳，并存放到支行局金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)。因業(yè)務(wù)需要柜員現(xiàn)金需超過限額存放量的需報(bào)上級(jí)業(yè)務(wù)部門核準(zhǔn)。A、5萬元B、30萬元C、10萬元D、20萬

6、元2、ATM裝鈔，必須裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場(chǎng)打印ATM機(jī)現(xiàn)金與現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行核對(duì)是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測(cè)試后才能對(duì)外營(yíng)業(yè)。A、二人B、雙人C、軋賬單D、實(shí)物E、憑條3、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣含以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同投保人；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣含以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同投保人；保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣含以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同的投保。A、5萬元B、1萬元C、2萬元D、20萬元E、50萬元4、嚴(yán)禁參與，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利、收受賄賂，或違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。A、賭博B、經(jīng)商辦企業(yè)C、搪客D、索要E、購(gòu)房5、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)

7、取和保管存單折、銀行卡、有價(jià)和印鑒、等，以及代客戶在銀行憑證及合同協(xié)議上簽字。A、單證、票據(jù)B、身份證C、印鑒、U-KEYD、存單折、銀行卡E、代客戶6、嚴(yán)禁泄露，違規(guī)查詢、和，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。A、客戶信息B、查詢、下載、保存、變更C、刪除客戶信息D、客戶信息資料7、嚴(yán)禁違反崗位制約原則不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系行賬務(wù)處理。A、兼職B、企業(yè)C、出資人D、系統(tǒng)E、銀行8、嚴(yán)禁保管、及有價(jià)單證。A、業(yè)務(wù)專用章B、貸款合同專用章C、現(xiàn)金D、重要空白憑證9、嚴(yán)禁違規(guī)，通層人的與，以及參與本人管理客戶的對(duì)賬工作。A、代客戶辦理金融業(yè)務(wù)B、個(gè)人賬戶C、借款人發(fā)生資金往來D、

8、本人管理客戶10、嚴(yán)禁代替簽署投保單、保單回執(zhí)、和新型產(chǎn)品聲明等重要文件；A、客戶B、投保人C、委托授權(quán)書D、抄錄人身保險(xiǎn)11、普通柜員每日營(yíng)業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)尾箱后，必須與核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物，核對(duì)現(xiàn)金、憑證實(shí)物與軋賬單內(nèi)容是否相A、綜合柜員B、會(huì)計(jì)主管C、支局長(zhǎng)D、支行長(zhǎng)E、柜員12、會(huì)計(jì)主管在未審核、核實(shí)的情況下授權(quán)、編押、簽章；業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)主管與支行長(zhǎng)授權(quán)業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。A、資料B、傳票C、身份D、賬務(wù)E、印章13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、業(yè)務(wù)印章B、名章C、有價(jià)單證D、重要空白憑證14、未嚴(yán)格執(zhí)行大額預(yù)約制度，大額支取或可疑交易未及時(shí)登記、上報(bào)；可疑交易分析

9、不到位，報(bào)可疑交易未經(jīng)人工甄別。A、取款B、存款C、人行D、銀監(jiān)分局15、網(wǎng)點(diǎn)未落實(shí)好、盤查和對(duì)賬，未嚴(yán)格執(zhí)行和。A、現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、“一日三碰庫(kù)制度”D、“日終盤查制度”16、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有、，以及用他人密碼操作。A、操作卡B、授權(quán)卡C、身份D、個(gè)人名章17、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、證等重要物品情況下離柜、崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。A、業(yè)務(wù)印章B、現(xiàn)金C、有價(jià)單證D、重要空白憑證E、鑰匙18、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加

10、蓋業(yè)務(wù)印章。A、有價(jià)單證B、重要空白憑證C、身份D、鑰匙19、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或以代辦人辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人B、他人C、身份D、鑰匙20、嚴(yán)禁輸入時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非帶入現(xiàn)金區(qū)。A、密碼B、工作用包C、身份D、本人E、鑰匙21、嚴(yán)禁不辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入。A、刷卡折B、密碼C、身份D、鑰匙E、印鑒章22、嚴(yán)禁借名義私自代客理財(cái)，或違規(guī)修改客戶信息。A、銀行B、密碼C、身份D、泄露E、印鑒章23、嚴(yán)禁接收未經(jīng)加密的批量數(shù)據(jù)包。A、客戶B、密碼C、身份D、鑰匙E、代發(fā)工資24、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)、。

11、A、不抵抗B、密碼C、身份D、鑰匙E、不報(bào)告25、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面、復(fù)核。A、操作卡B、授權(quán)卡C、審核傳票D、詢問客戶F、授權(quán)26、嚴(yán)禁使用、操作柜員卡、密碼、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、操作卡B、他人名章C、身份D、個(gè)人名章F、業(yè)務(wù)印章27、嚴(yán)禁違規(guī)將、交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、操作卡B、授權(quán)卡C、密碼D、個(gè)人名章28、嚴(yán)禁、，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。A、墊款B、壓款C、身份D、個(gè)人名章29、嚴(yán)禁不按申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員含現(xiàn)金自助設(shè)備的號(hào)。A、操作卡B、授權(quán)卡C、身份

12、D、規(guī)定F、柜員30、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或催促檢查、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫(kù)。A、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、身份D、個(gè)人名章31、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)，對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為、不糾正。A、不抵抗B、不制止C、糾正D、報(bào)告32、嚴(yán)禁弄虛作假，向和機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)部門B、上級(jí)機(jī)構(gòu)C、上級(jí)D、監(jiān)管33、嚴(yán)禁泄露信息及商業(yè)秘密。A、客戶B、授權(quán)卡C、身份D、本行34、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的和重大事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件B、事件C、過失D、事情35、嚴(yán)禁指使或授意下屬、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。A、越權(quán)B、違規(guī)C、授權(quán)卡D、

13、身份F、個(gè)人名章36、嚴(yán)禁將按規(guī)定授權(quán)除外、密碼交給他人使用。A、個(gè)人名章B、授權(quán)卡C、身份D、操作卡37、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定保管，或不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。A、入庫(kù)柜B、入庫(kù)C、保險(xiǎn)柜D、保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼F、個(gè)人名章38、嚴(yán)禁吞沒卡領(lǐng)取，不按時(shí)回收、登記、上繳吞沒卡。A、非本人B、登記C、保管D、本人39、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的進(jìn)場(chǎng)前，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。A、維修人員B、不核實(shí)身份C、保管D、保險(xiǎn)柜鑰匙F、個(gè)人名章三、判斷題每題2分，計(jì)20分；錯(cuò)誤X正確V1、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名

14、章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。2、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。X3、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。4、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和人行、銀監(jiān)分局提供不實(shí)信息。X5、嚴(yán)禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。X6、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫(kù)柜保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。7、嚴(yán)禁自助設(shè)備長(zhǎng)短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。8、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。9、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單折、銀行卡、有價(jià)單證、票據(jù)和印鑒