融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題庫(參考)

1、融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題庫（參考）注意：本題庫僅供參考，實(shí)際測(cè)試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！下面題目中只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案寫到（）內(nèi)01 、 投 資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（A） 。A. 100 股（份）或其整數(shù)倍B. 10 股（份）或其整數(shù)倍C. 1 股（份）或其整數(shù)倍D. 1000 股（份）或其整數(shù)倍02、 客 戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（B） 。A. 給客戶增加新的融資融券額度B. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索C. 給客戶延期D. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向

2、客戶繼續(xù)追索03、 以 下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C） ：A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)04、 投 資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由 （ B） 負(fù)責(zé)向投資者作出解釋A. 證券交易所B. 證券公司C. 存管銀行D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)05、 目 前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（B） 。A. 30 天B. 180 天C. 60 天D. 90 天06、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A,融券賣出50萬元的標(biāo)的

3、證券 B, A和 B 的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（C） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 200%B. 210%C. 300%D. 140%07、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（D）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 證券公司C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 證券交易所08 假 設(shè)客戶提交市值100 萬元的股票A 作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（C）

4、 。本例中客戶的傭金及融資利息融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 200 萬元B. 50 萬元C. 140 萬元D. 70 萬元09 某 投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10 萬元， 信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元， 維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%， 投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。A. 2 萬元B. 4 萬元C. 8 萬元D. 6 萬元10 某 投資者信用賬戶內(nèi)有60 萬元現(xiàn)金和100 萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%， 那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（

5、 D）萬元。A. 136 萬元B. 100 萬元C. 160 萬元D. 120 萬元11 下 列說法錯(cuò)誤的是（C）A. 投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字留痕B. 投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格12、證券公司不得向下列（C）客戶融資融券A. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管B. 具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C. 有重

6、大違約記錄D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上13 客 戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（A） 。A. 信托財(cái)產(chǎn)B. 交易所財(cái)產(chǎn)C. 證券公司財(cái)產(chǎn)D. 登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)14、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A,證券A的折算率為70%,那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B）A. 1500B. 1350C. 1050D. 1000A） 。15 根 據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時(shí)，融資融券保證金比例不得低于（A. 50%B. 60%C. 80%D. 70%16 在 保證金金額一定的情況下（C） :A. 保證金比例越低，投資者融資融

7、券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低D. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高17、客戶及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收 購(gòu)義務(wù)。A. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B. 合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D. 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司

8、權(quán)益的數(shù)量18 投 資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（B） 。A. 簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書B. 其他三項(xiàng)都包括C. 提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)D. 簽訂融資融券合同19 融 資融券利率不低于（A） 。A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率B. 同業(yè)拆借利率C. 一年期定期存款利率D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率20 交 易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（ D） 時(shí)， 交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。A. 30%B. 35%C. 20%D. 25%21、投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（C）構(gòu)成。A. 該客戶信用賬戶以及普通賬

9、戶內(nèi)的所有資金B(yǎng). 該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金C. 該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券22 如 果融券賣出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（C） 。A. 價(jià)格無限制B. 上一交易日收盤價(jià)C. 最新成交價(jià)D. 當(dāng)天開盤價(jià)23 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？A. 股票B. 上市證券C. 債券D. 基金24 融 資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（ B）A. 不低于金融機(jī)構(gòu)5 年期貸款基準(zhǔn)利率B. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率C. 不低于行業(yè)水平D. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率25 融 資融券交易與普通證券交易不同的有（B）A. 投資者從

10、事融資融券交易時(shí)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券B. 投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時(shí)，如不能按時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證 券賣出D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大26、某投資者信用賬戶中有 100元現(xiàn)金和200元市值的證券 A,假設(shè)證券A的折算率為60%,擬融 資買入融資保證金比例為50%的證券B,則該投資者理論上可

11、融資買入（ C）元市值的證券 B。本例中客戶的傭金及融資利息融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 480B. 400C. 440D. 60027、證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（ A時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A. 按“天”計(jì)息B. 按“月”計(jì)息C. 按“年”計(jì)息D. 按“季”計(jì)息28、客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。A. 不限B. 3C. 2D. 129 當(dāng) 投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T 日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（B）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。A. T+4B. T+2C. T+3D. T+130、投資者從

12、事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A. 其他三項(xiàng)都不對(duì)B. 柜臺(tái)現(xiàn)金存入C. 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入D. 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入31 客 戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（B） ：A. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B. 其他三項(xiàng)都包括C. 賣出證券D. 轉(zhuǎn)入資金32 某 投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10 萬元， 信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元， 維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%， 投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。A. 1 萬元B. 3 萬元C. 2 萬元D. 4 萬元33 以 下敘述錯(cuò)誤的是（C

13、） 。A. 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。B. 投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。C. 融資融券可以采用大宗交易方式。D. 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。34 擔(dān) 保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（D） 。A. 按券商的意見已券商的名義投票B. 不允許參加投票C. 以每位客戶的名義投票D. 按客戶的意見以券商的名義投票35 如 投資者融資余額為100 萬元，擔(dān)保物的價(jià)值為125 萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A） 。A. 100 萬元x150%125 萬

14、元=25 萬元B. 100 萬元x300%125 萬元=175 萬元C. 100 萬元x200%125 萬元=75 萬元D. 100 萬元x130%125 萬元=5 萬元36 客 戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A）A. 標(biāo)的證券B. 可充抵保證金的有價(jià)證券C. 所有上市證券D. 大盤藍(lán)籌股37 投 資者融券賣出股票所得資金（C） ：A. 可以自由支配B. 可以用來買入股票C. 除買券還券外，不得他用D. 可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶38、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。A. 客戶以自己名義，為自己的利益B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利

15、益C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益39 投 資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（A） 。A. 先償還其融資欠款B. 可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券C. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶D. 可以自行考慮是否歸還融資欠款40 關(guān) 于“標(biāo)的證券”正確的說法是（A）A. 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券B. 在滬深交易所上市的所有證券C. 證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單D. 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布41 某 投資者信用賬戶中有100 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為

16、50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券 Q本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 200B. 150C. 100D. 40042、在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。A. 隨時(shí)可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)B. 在維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)C. 在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)D. 在平倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)43 客 戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（ B） 時(shí)， 客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（） 。交易所另有規(guī)定的出外。A. 150，130B. 300，300C. 150，150D. 30

17、0，15044 司 法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（B） 。A. 直接協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施B. 在了結(jié)客戶的融資融券交易收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行C. 在了結(jié)客戶的融資融券交易收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行45 根 據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開（）個(gè)信用證券賬戶（D）A. 多，多B.

18、 1，2C. 2，2D. 1，146 客 戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A. 定期存折B. 汽車C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票D. 房產(chǎn)47 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？A. 基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 資金48 融 資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A） ：A. 委托買賣關(guān)系借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系B. 委托買賣關(guān)系C. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D. 借貸關(guān)系49 客 戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（D） 。A. 100%B. 300%C. 150% D. 130%50 客 戶甲向其信用賬戶提交了150000 元現(xiàn)

19、金和5000 股“證券A ”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%, “證券B”市彳介為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000 股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 2.25%D. 1.25%E. 225% D. 125%51 交 易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100 指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過F. D） 。A. 65%B. 80%C. 90% D. 70%52 其 他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（C） 。A. 不變B. 增加C. 減少D. 無法判斷5

20、3 客 戶為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（D）A. 因發(fā)生過強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度B. 客戶在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒有操作上的主動(dòng)權(quán)C. 資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作D. 其他三項(xiàng)都包括54 證 券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（C） 。A. 維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和B.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)）C.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和

21、）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和）D.維持擔(dān)保比例二（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）/（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）55、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票 A,如果該股票的折算率為0.7,則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A. 70 萬元B. 80 萬元C. 100 萬元D. 50 萬元56 不 屬于償還融券債務(wù)的方式為（D） ：A. 直接還券B. 融券平倉(cāng)C. 買券還券D. 賣券還款57、投資者從事融券交易，除了 “直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。A. 賣券還款B. 融券賣出C.

22、 買券還券D. 融資買入58 證 券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（D） 。A. 追加保證金的通知方式追加保證金的期限客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)B. 融資融券的額度期限利率（費(fèi)率）利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式C. 保證金比例維持擔(dān)保比例可充抵保證金的證券的種類及折算率擔(dān)保債權(quán)范圍D. 其他三項(xiàng)都包括59 投 資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A. 160%B. 150%C. 130%D. 140%60 某 投資者信用證賬戶中有150 萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%， 則該投資

23、者最大可融券賣出（C）萬元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略 不計(jì)。A. 100 萬元B. 200 萬元C. 150 萬元D. 50 萬元61 融 資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（C） 。A. 券商其他客戶的證券B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券C. 券商自有的證券D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券62 擔(dān) 保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）A. 證券公司可自行放棄投票B. 證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)基金持有人大會(huì)債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投票C. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)

24、行投票D. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票63 下 列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（A） 。A.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯（充抵保證金的證券市值X折算率）+匯（融資買入證券市值-融資買入金額）X折算率+匯（融券賣出金額-融券賣出證券市值）X折算率-匯融券賣出金額 -匯融資買入證券金額X融資保證金比例-匯融券賣出證券市值X融券保證金比例-利息及費(fèi)用B.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯（充抵保證金的證券市值X折算率）C.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯充抵保證金的證券市值D.保證金可用余額=現(xiàn)金64、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）關(guān)系A(chǔ). 財(cái)產(chǎn)托管B. 財(cái)產(chǎn)委托C. 財(cái)產(chǎn)信托D. 財(cái)產(chǎn)買

25、賣65 客 戶在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（B）A. 貸款合同B. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書C. 免責(zé)申明94個(gè)交易日內(nèi)13營(yíng)業(yè)部用戶融資融券知識(shí)（模擬測(cè)試）注意：以下為模擬測(cè)試樣題，并不代表實(shí)際模擬測(cè)試題目模擬測(cè)試為固定10到題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改?？荚嚂r(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。模擬測(cè)試成績(jī)不入庫，可重復(fù)測(cè)試。01、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（）。r30天C60天r90天180天02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（）個(gè)3個(gè)C2個(gè)*1個(gè)

26、r沒有限制03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。<5-按“天”計(jì)息r按“月”計(jì)息按“季”計(jì)息按“年”計(jì)息04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%交易所另有規(guī)定的除外100%r200%300%r400%05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。r低于300%r低于300%低于130%r低于100%06、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知投資者必須在（）追加擔(dān)保金

27、使維持擔(dān)保比例高于150%r1個(gè)交易日內(nèi)（5-2個(gè)交易日內(nèi)C3個(gè)交易日內(nèi)r07、投資者信用賬戶內(nèi)有 60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券， 假設(shè)該證券的折算率為 60%那么, 該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。160萬元r136萬元120萬元100萬元08、投資者信用證賬戶中有 100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%則該投資者最大可融資買入（）萬元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。r50萬元100萬元150萬元200萬元09、投資者信用證賬戶中有 150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%則該投資者最大可融券賣出（）萬元價(jià)

28、值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。r50萬元100萬元6150萬元200萬元10、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。100萬元x3003 125萬元=175萬元100萬元x130%3- 125萬元=5萬元ff100萬元x150%3- 125萬元=25萬元r100萬元x2003 125萬元=75萬元15融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試樣題（參考）注意：以下僅為測(cè)試題目類型，實(shí)際測(cè)試題目為隨機(jī)抽取在線測(cè)試規(guī)則說明為單選題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改?？荚嚂r(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。用戶只能有一次在線測(cè)試的機(jī)會(huì)，成績(jī)提交后，不能重新測(cè)試。01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（）的方式向會(huì)員償還融入證券。*賣券還款直接還款買券還券直接還券02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）' 只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300喻B分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于30