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文檔簡介
1、一、單選2.保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作()年以上或者經(jīng)濟(jì)工作()年以上工作經(jīng)歷A.5,10B.10,5 C.8,10 D.10,83保險公司應(yīng)當(dāng)提供每日( )小時電話服務(wù),并且工作日的人工接聽服務(wù)不得少于8小時 A.12 B.24C.204短期健康保險未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的提取金額應(yīng)當(dāng)不( )預(yù)期未來發(fā)生的賠款與費(fèi)用扣除相關(guān)投資收入之后的余額在責(zé)任準(zhǔn)備金評估日假設(shè)所有保單退保時的退保金額兩者中較大者A.低于B.等于C.高于5商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)有關(guān)代理協(xié)議的說法不正確的是:A.保險公司委托商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù),原則上應(yīng)當(dāng)由總公司和總行統(tǒng)一簽訂代理協(xié)議。保險公司和商業(yè)銀行的一級分支機(jī)構(gòu)(含省、自
2、治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分公司、分行等)確需簽訂代理協(xié)議的,應(yīng)當(dāng)事先分別取得總公司和總行書面授權(quán),并在代理協(xié)議簽訂后及時向總公司和總行進(jìn)行備案。 B.保險公司委托區(qū)域性商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的,可以由區(qū)域性商業(yè)銀行總行同保險公司總公司或其業(yè)務(wù)開展地的保險公司一級分支機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議。保險公司一級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先取得總公司書面授權(quán),并在代理協(xié)議簽訂后及時向總公司進(jìn)行備案。C.保險公司和商業(yè)銀行簽訂的代理協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要條款:代理產(chǎn)品種類,代理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式,單證及宣傳資料管理,客戶賬戶及身份信息核對,反洗錢,客戶信息保密,雙方權(quán)利責(zé)任劃分,爭議的解決,危機(jī)應(yīng)對及客戶投訴處理機(jī)制,合
3、作期限,協(xié)議生效、變更和終止,違約責(zé)任等。 D.保險公司委托區(qū)域性商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的,可以由區(qū)域性商業(yè)銀行總行同保險公司總公司或其業(yè)務(wù)開展地的保險公司一級分支機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議。保險公司一級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先取得保監(jiān)會書面授權(quán),并在代理協(xié)議簽訂后及時向保監(jiān)會進(jìn)行備案。6.( )是確認(rèn)保險合同是否成立或生效的重要依據(jù)。A.電話錄音B.電話回訪C.保費(fèi)成功扣款7.( )產(chǎn)品應(yīng)提醒投保人萬能保險產(chǎn)品通常有最低保證利率的約定,最低保證利率僅針對投資賬戶中的資金。A.投資連結(jié)保險產(chǎn)品 B.分紅保險產(chǎn)品 C.萬能保險產(chǎn)品8.( )的內(nèi)部控制評估表(具體格式和內(nèi)容請見附件一)和內(nèi)部控制年度評估報告應(yīng)由法人代
4、表簽字,向中國保監(jiān)會報送。A.壽險公司法人機(jī)構(gòu)B.壽險分公司法人機(jī)構(gòu) C.壽險支公司法人機(jī)構(gòu)9.( )就保險條款中的保險、醫(yī)療和疾病等專業(yè)術(shù)語提出詢問的,保險公司應(yīng)當(dāng)用清晰易懂的語言進(jìn)行解釋投保人被保險人投保人和被保險人10.( )是獲得評價證據(jù)以證實(shí)內(nèi)部控制在實(shí)際中的合理和有效,即控制措施能否達(dá)到控制目的,相關(guān)規(guī)定在實(shí)際中是否被一貫執(zhí)行A.業(yè)務(wù)測試B.功能測試C.符合性測試11.( )保險合同,保險責(zé)任開始后,合同當(dāng)事人不得解除合同 A.貨物運(yùn)輸保險B.家庭財(cái)產(chǎn)C.企業(yè)財(cái)產(chǎn)D.終身壽險12.( )可以頒布財(cái)產(chǎn)保險或者人身保險條款示范文本。A.保險公司B.保監(jiān)會C.保險行業(yè)協(xié)會D.保監(jiān)局13.
5、( )是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。A.保險經(jīng)紀(jì)人 B.保險代理人 C.保險代理機(jī)構(gòu)15.( )是指度量風(fēng)險狀態(tài)偏離預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的程度并以此發(fā)出警戒信號的過程 A.風(fēng)險監(jiān)督B.風(fēng)險報告C.風(fēng)險預(yù)警16.( )是指公司在實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的過程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險水平。A.風(fēng)險容忍度B.風(fēng)險偏好C.風(fēng)險限額17.( )是指以保險合同約定的醫(yī)療行為的發(fā)生為給付保險金條件,為被保險人接受診療期間的醫(yī)療費(fèi)用支出提供保障的保險A.健康保險 B.疾病保險 C.醫(yī)療保險18.( )有權(quán)監(jiān)督被整頓保險公司的日常業(yè)務(wù)。被整頓公司的負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員應(yīng)當(dāng)在整頓組的監(jiān)督下
6、行使職權(quán)。A.整頓組 B.監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)19.( )指當(dāng)固有風(fēng)險超出公司風(fēng)險偏好時,公司為避免受風(fēng)險的影響而退出產(chǎn)生風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動。A.風(fēng)險自留B.風(fēng)險規(guī)避C.風(fēng)險緩釋D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移20. 是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。A.保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書B.展業(yè)證 C.保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書D.保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書21.保險代理從業(yè)人員資格證書持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險公司發(fā)放的,方可從事保險營銷活動A.工作證 B.保險營銷員 C.展業(yè)證 D.畢業(yè)證E.身份證22.保險代理從業(yè)人員資格證書有效期()年,自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在資格證書有效期屆滿()日前申請換發(fā)。 A.
7、3,30 B.30,3 C.2,20 D.20,223.保險公司董事及高級管理人員審計(jì)管理辦法是根據(jù)()制定的。A.中華人民共和國金融法B.中華人民共和國保險法C.中華人民共和國審計(jì)法D.中華人民共和國經(jīng)濟(jì)法24.保險公司管理規(guī)定中規(guī)定:全部境外股東投資比例占保險公司股份總額()%以上的,適用外資保險公司管理的有關(guān)規(guī)定。A.25 B.30 C.45 D.5025.保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見所稱案件不包括以下內(nèi)容:觸犯中華人民共和國刑法,構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪,人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件,或者人民法院尚未判決,但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)
8、生的案件違反中華人民共和國保險法等法律、法規(guī)、規(guī)章,受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度,給公司造成重大損失,或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件違反中華人民共和國公司法等法律、法規(guī)、規(guī)章,受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件30.中華人民共和國反洗錢法第二十條規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()和可疑交易報告制度A.客戶身份識別B.客戶身份資料C.大額交易D.交易記錄保存31.資格證書有效期( )年,自頒發(fā)之日起計(jì)算A.1 B.2C.3 D.532.保全申請資料不完整、填寫不規(guī)范或者不符合合同約定條件的,應(yīng)當(dāng)自收到保全申請之日起( )個工作
9、日內(nèi)一次性通知保全申請人,并協(xié)助其補(bǔ)正A.5 B. 10C.1533.保險標(biāo)的發(fā)生部分損失的,自保險人賠償之日()起內(nèi),投保人可以解除合同;除合同另有約定外,保險人也可以解除合同,但應(yīng)當(dāng)提前( )通知投保人。A.三十日,十五日 B.十五日,三十日c.十日,二十日34.保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人是保險市場的( ) A.當(dāng)事人B.關(guān)系人 C.中介人D.受益人35.保險公司( )委托未取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證的銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險業(yè)務(wù)。A.可以B.不得36.保險公司( )向投保人或其經(jīng)辦人員及其他人員支付或承諾支付保險合同約定之外的利益。A.不得B.應(yīng)當(dāng)37.保險公司、保險代理人及其從業(yè)人
10、員違反本規(guī)定的,對有違法所得的處違法所得( )的罰款,但最高不得超過( )元,對沒有違法所得的處( )的罰款。A.1倍以上3倍以下;B.3萬; B.1萬元以下1倍以上4倍以下;4萬;C.1萬以下2倍以上4倍以下;3萬元;D.2萬以下2倍以上3倍以下;4萬元;2萬以下38.保險公司被依法宣告破產(chǎn)的,由( )依法組織清算組 A.會計(jì)事務(wù)所 D.人民法院 C.保監(jiān)會D.保險行業(yè)協(xié)會39.保險公司承保團(tuán)體健康保險,應(yīng)當(dāng)以( )等形式書面告知每個被保險人其參保情況及相關(guān)權(quán)益A.通知書電話B.信函40.保險公司籌建支公司及以下分支機(jī)構(gòu),其上級中心支公司需開業(yè)三個月以上,且業(yè)務(wù)量達(dá)到一定規(guī)模。其中,財(cái)產(chǎn)險公
11、司最近三個月內(nèi)月均保費(fèi)收入應(yīng)達(dá)到()萬元以上,人身險公司最近三個月內(nèi)月均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入應(yīng)達(dá)到()萬元以上,且業(yè)務(wù)經(jīng)營保持穩(wěn)定。A60,10 B.50,10C.10,60 D.10,5041.保險公司的實(shí)際償付能力額度為( )A.收取保費(fèi)B.注冊資金C.認(rèn)可資產(chǎn)D.認(rèn)可資產(chǎn)減去認(rèn)可負(fù)債的差額42.保險公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健,遵循( )原則,并保證資金的保值增值。A.流動性B.盈利性C.安全性D.合法性43.保險公司發(fā)生持有公司股東( )%以下的股東,上市保險公司的股東變更除外,應(yīng)當(dāng)報保監(jiān)會報案。A.10 B.20 C.30 D.5044.保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)按計(jì)劃分期分批進(jìn)行,原則上每批申報籌建
12、機(jī)構(gòu)的數(shù)量不超過年度機(jī)構(gòu)設(shè)立計(jì)劃的()。A.二分之一 B.三分之一 C.四分之一 D.五分之一45.保險公司各級分支機(jī)構(gòu)使用的印章應(yīng)由( )統(tǒng)一設(shè)計(jì)A.支公司 B.分公司C.總公司 D.中國保監(jiān)會46.保險公司管理規(guī)定是依據(jù)那些法律制定的( )A.保險法和公司法B .保險法和金融法C.金融法和公司法D.保監(jiān)會管理規(guī)定和公司法47.保險公司和商業(yè)銀行之前簽訂的尚未到期的合作協(xié)議如不符合銀行、郵政保險代理自律公約有關(guān)要求,最遲應(yīng)當(dāng)在( )前簽訂新的合作協(xié)議。A.2006年9月1日 B.2006年9月30日C.2006年10月31日D.2006年12月31日48.保險公司開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循( )的原
13、則,不得從事不正當(dāng)競爭。A.公平競爭B.合理競爭49.保險公司每年( )前上報年度培訓(xùn)計(jì)劃A.1月31日 B.3月31日 C.6月31日D.12月31日50.保險公司每月應(yīng)當(dāng)至少在公司網(wǎng)站上公布一次( )結(jié)算利率 A.當(dāng)月的日結(jié)算利率和年化結(jié)算利率 B.當(dāng)月的日結(jié)算利率C.年化結(jié)算利率51.保險公司內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審計(jì)職業(yè)道德規(guī)范。濫用職權(quán)、徇私舞弊、隱瞞問題、玩忽職守、泄露秘密的、應(yīng)當(dāng)依照國家和公司有關(guān)規(guī)定給予處分;涉嫌犯罪的,依法移交( )處理。A.司法機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.中國保監(jiān)會52.保險公司認(rèn)為不需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序并同意承保的,應(yīng)當(dāng)自收到符合要求的投保資
14、料之日起( )個工作日內(nèi)完成保險合同制作并送達(dá)投保人A.10 B.15 C.2053保險公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出書面申請,哪些材料可以不提交:A.設(shè)立申請書擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析材料B.擬任高級管理人員的簡歷及相關(guān)證明材料C.高管人員決心書57.保險公司需要辦理再保險分出業(yè)務(wù)的,在同等條件下,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向( )的保險公司分包。A.外國B.中國境內(nèi)C.香港D.世界500強(qiáng)58.保險公司依法破產(chǎn)的,破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先支付其破產(chǎn)費(fèi)用后,按以下順序清償:1、賠償或給付保險金2、所欠職工工資和勞動保險費(fèi)3、清償公司債務(wù)4、所欠稅款 A.2314B.1234C.2143D.32
15、1459.保險公司依法終止其業(yè)務(wù)活動,應(yīng)當(dāng)注銷其( )A.經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證 B.保險資格證C.展業(yè)證60.保險公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險信息實(shí)行( ),及時識別新風(fēng)險。A.多層管理B.動態(tài)管理C.積極管理D.保險風(fēng)險(以下為多選)61.重復(fù)保險是指投保人對于( )分別與兩個及以上的保險人訂立保險合同,且保險金額總和超過保險價值。A.同一標(biāo)的B.同一保險利益C.同一被保險人D.同一保險事故62.保險公司中介業(yè)務(wù),是指保險公司通過( )從事銷售、理賠等活動。A.保險代理人 B.保險經(jīng)紀(jì)人C.保險公估機(jī)構(gòu)D.保險資產(chǎn)管理公司63.保險公司及其工作人員不得有下列行為:A.虛假記載中介業(yè)務(wù)渠道B.虛構(gòu)家庭收入C.
16、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用64.保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)提出設(shè)立申請,并符合下列條件:A.上一年度償付能力充足,提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足;保險公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)控健全;申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度;B.對擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證;在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的,該省級分公司已經(jīng)開業(yè);C.申請人最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄,不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調(diào)查的情形;D.申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外其他分支機(jī)構(gòu),在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi),省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的
17、記錄,已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄;E.有申請人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人;65.保險公司在接到( )、( )或者( )的保險事故通知后,應(yīng)當(dāng)及時告知相關(guān)當(dāng)事人索賠注意事項(xiàng),指導(dǎo)相關(guān)當(dāng)事人提供與確認(rèn)保險事故的性質(zhì)、原因、損失程度等有關(guān)的證明和資料。A.保險人 B.投保人C.被保險人D.受益人66.保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括:A.紀(jì)律處分B.組織處理C.經(jīng)濟(jì)處分D.刑事處罰67.保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的,中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格:A.無民事行為能力或者限制民事行為能力;B."貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩
18、序,被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾5年,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年;被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年;"C."被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格,自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年;被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場,期滿未逾5年;被國家機(jī)關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年;"D."因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計(jì)師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員,自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年;擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年;"
19、E."擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人,并負(fù)有個人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年;個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償;申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰; "F."因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動,被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論;受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年;在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰,執(zhí)行期滿未逾3年; "68.保險營銷員從事保險營銷活動,不得有下列行為:A.擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料B.利用行政處罰結(jié)果或者
20、捏造、散布虛假事實(shí),詆毀其他保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)或者個人的信譽(yù)C.未經(jīng)投保人或者被保險人同意,代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件D.泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密或者個人隱私E.超出展業(yè)證載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險營銷活動F.對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾69. 山東保監(jiān)局主要履行以下哪些統(tǒng)計(jì)工作職責(zé)。A.組織、協(xié)調(diào)、管理保險機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作,制定和實(shí)施保險機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作計(jì)劃B.采集、審核、匯總轄區(qū)保險統(tǒng)計(jì)信息,定期分析、研究轄區(qū)內(nèi)保險市場運(yùn)行情況和宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,編制統(tǒng)計(jì)分析報告C.根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定
21、,定期公布本轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)統(tǒng)計(jì)信息,向地方政府及有關(guān)部門報送保險業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)D.對轄區(qū)保險統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行管理,建立和維護(hù)保險行業(yè)統(tǒng)計(jì)信息數(shù)據(jù)庫,根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息化建設(shè)E.根據(jù)需要對轄區(qū)內(nèi)保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況和機(jī)構(gòu)人員配備等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查對轄區(qū)保險統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)70.申請換發(fā)保險代理從業(yè)人員資格證書,持有人應(yīng)當(dāng)交還原資格證書,并提交下列材料:A.保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表 B.前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明C.最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片2張 D.最近6個月正面免冠小兩寸彩色照片2張71.申請?jiān)O(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條
22、件: A.總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力B.總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作C.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D.反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)75.( )應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守個人信息保密的相關(guān)規(guī)定,不得非法獲取、使用或倒賣個人信息資料A.保險公司B.代理合作機(jī)構(gòu)C.營銷員 D.保監(jiān)會76.保險公司管理規(guī)定規(guī)定的重大行政處罰,是指下列行政處罰:A.保險機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰;B.保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰;C.保險機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)
23、管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在200萬元以上的行政處罰;D.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰77.保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定保險機(jī)構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件,若屬于自然人作案,在管理責(zé)任追究上可以從輕處理:A."在業(yè)務(wù)流程中,關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。在業(yè)務(wù)流程中,通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。"B.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人,在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案
24、件。C.在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審(稽核)監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D.在上級機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審(稽核)監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E.保險機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的部署,在組織開展全面自查或?qū)m?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。F.作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力,在作案行為未暴露前,主動向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。78.保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定對于受到案件責(zé)任追究的人員,保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理
25、:A.受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,不得享受獎勵薪貼或者加薪,不得變相升職或安排同等職務(wù)(級)的崗位B.受到警告、記過、記大過、降級(職)等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)(級),不得享受獎勵薪貼或者加薪C.受到經(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪D.發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件,發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前,原則上應(yīng)暫緩提拔任用79.保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定有下列情形之一的,可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任:A.通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審(稽核)檢查
26、及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。B.案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求,或曾主動反映、舉報案件線索的。C.案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的,根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。在受到脅迫情況下行為失當(dāng),事后積極補(bǔ)救的。D.有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。80.關(guān)于加強(qiáng)保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知要求:A."保險公司及其分支機(jī)構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金,不得向無保險中介資格的機(jī)構(gòu)支付傭金,不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機(jī)構(gòu)和個人支付傭金。"B.保險公司及其分支機(jī)構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的,中國保監(jiān)會將依
27、據(jù)中華人民共和國保險法、保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法等法律、規(guī)章,追究該機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。"C.保險公司總公司可以授權(quán)計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé),并向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局報送相關(guān)報表。D."保險公司總公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報表,其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報表上簽字,并對該報表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。E.保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報表,其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報表上簽字,并對該報表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。84.保險保障基金應(yīng)當(dāng)集中管理,并在下列情形下統(tǒng)籌使用:A.在保險公司被
28、撤銷或者被宣告破產(chǎn)時,向投保人、被保險人或者受益人提供救濟(jì);B.在保險公司被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時,向依法接受其人壽保險合同的保險公司提供救濟(jì);C.國務(wù)院規(guī)定的其他情形。D.保險保障基金籌集、管理和使用的具體辦法,由國務(wù)院制定。85.保險代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的( )和兼營保險代理業(yè)務(wù)的( )。A.保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)C.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)86.保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件( )A.大專以上學(xué)歷B.持有資格證書C.從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上D.品行良好87.保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國保監(jiān)會可以將其列為重點(diǎn)檢查對象:A.業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)
29、出現(xiàn)異動的 B.按時提交報告、報表 C.提供虛假的報告,報表、文件和資料的D.有嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的中國保監(jiān)會認(rèn)為重點(diǎn)檢查的其他對象88.保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為:A."欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;B.阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù);給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;C.利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當(dāng)事人
30、提供虛假證明材料;挪用、截留、侵占保險費(fèi)或者保險金;利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益;D.串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金;泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密。89.保險單信息,包括 ( )A.保險產(chǎn)品名稱B.保險單編號C.保險單生效日D.投保人姓名、被保險人姓名報告期間91.保險公司( )等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)全部納入信息系統(tǒng)管理。A.承保B.保全C.理賠D.單證92.保險公司( )應(yīng)當(dāng)確保產(chǎn)品說明書客觀、真實(shí)、無重大遺漏,并符合法規(guī)要求。A.會計(jì)師總精算師B.法律責(zé)任人 C.董事會成員93.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一,保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將其列
31、為反洗錢重點(diǎn)監(jiān)管對象:A.涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗B.受到反洗錢主管部門重大行政處罰C.中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。94.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ),按照()的工作原則,切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。 A.客戶資料完整B.交易記錄可查C.資金流轉(zhuǎn)規(guī)范95.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全包括下列內(nèi)容反洗錢內(nèi)控制度:A.客戶身份識別;客戶身份資料和交易記錄保存B.大額交易和可疑交易報告;C.反洗錢培訓(xùn)宣傳反洗錢內(nèi)部審計(jì);重大洗錢案件應(yīng)急處置D.配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查;反洗錢工作信息保密96.保險公司、
32、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn),保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。對本公司人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容: A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定B.反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求C.開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。97.保險公司、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員在進(jìn)行董事及高級管理人員審計(jì)過程中,不得有下列行為:A.保險公司未按照本辦法規(guī)定的范圍、時限和要求,對保險公司董事及高級管理人員進(jìn)行審計(jì),并向中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報告B.保險公司向中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報送的審計(jì)報告及相關(guān)材料存在虛假陳述,或者故意隱瞞或遺漏審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題"中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)在任職資格審查時,要求被審查高管人員的原任職保險公司提交離任審計(jì)報告,原任職保險公司未按期提交或提交虛假報告C.審計(jì)人員在審計(jì)過程中,因故意或重大過失,導(dǎo)致審計(jì)對象的重大責(zé)任未被發(fā)現(xiàn),或者故意隱瞞審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題D.審計(jì)對象及其所在保險機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙審計(jì),或者轉(zhuǎn)移、隱匿、偽造、毀棄審計(jì)所需的資料或者證明材料,或者打擊報復(fù)審計(jì)工作人員、檢舉人、證明人或者資料提供人 98保險公司變更( )事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)A.改變組織形式B.變更注
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