2018年個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售資格考試題1

1、2018年個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售資格考試題單位：姓名：成績(jī)：一、單選（每題2分，共30分）1、非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風(fēng)險(xiǎn)由 （B ） 承擔(dān)。A.銀行B.客戶(hù)C.銀行、客戶(hù)共同D.第三方投資公司2、以下哪種理財(cái)產(chǎn)品不是我行發(fā)行的？ （ A ）A.周周贏B.安心得利C.安心快線D.匯利豐3、以下哪種賬戶(hù)不能用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品？ （ D ）A.借記卡B.結(jié)算賬戶(hù)存折C.對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)D.儲(chǔ)畜存折4、“金益農(nóng) 惠農(nóng)理財(cái)”產(chǎn)品（A ） 客戶(hù)可以購(gòu)買(mǎi)。A.惠農(nóng)卡B.漂亮媽媽卡C.悠然白金卡D.尊然白金卡5、（ C ）渠道僅限于購(gòu)買(mǎi)對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品。A.柜臺(tái)B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理D.CMS6、總行執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品

2、募集失敗后，客戶(hù)資金（ A ）。A.自動(dòng)解凍B.手工解凍C.網(wǎng)銀解凍D.柜臺(tái)解凍7、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理 財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（B）小時(shí)。A 10B、20G 15D 58、下列不屬于我行現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品的（C）A.天天利B.安心得利C.開(kāi)陽(yáng)D.本利豐9、“安心得利”理財(cái)產(chǎn)品為以下哪類(lèi)型收益產(chǎn)品？CA.保本保收益B.保本浮動(dòng)收益C.非保本浮動(dòng)收益D.部分保本10、應(yīng)在（A ）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約成功后成為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)簽 約客戶(hù)。A.首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前B.首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后C.每次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前D.每年均需簽訂一次中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

3、協(xié)議11、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議客戶(hù)簽約有效期為（ A ）。A. 一年B.三年C.僅購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)次有效D.長(zhǎng)期有效12、理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)采?。― ）的方式，贖回以（）申請(qǐng)。A. “份額申購(gòu)”，份額B. “金額申購(gòu)”，金額C. “份額申購(gòu)”，金額D. “金額申購(gòu)”，份額13、安心快線理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人客戶(hù)認(rèn)購(gòu)遞增金額為 （B ）。A.100 元B.1000 元C.10000 元D.20000 元14、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后，資金又有其他用途的，可以在（ A ）撤銷(xiāo)。A.產(chǎn)品起息日之前B.產(chǎn)品清算日之前C.任何時(shí)間D.不可撤銷(xiāo)15.在固定收益理財(cái)計(jì)劃中，為了吸引投資者，該類(lèi)計(jì)劃提供的固定收益一般都 會(huì)（B

4、）同期銀行定期存款利率。A.低于B.高于C.等于D.不低于二、多選（每題3分，共30分）1、資產(chǎn)管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品指以我行（ACD ）等自主品牌命名的理財(cái)產(chǎn)品。A、“本利豐”B、“理財(cái)金賬戶(hù)”C、“安心得利”D “安心快線”2、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品可以從哪些交易渠道購(gòu)買(mǎi)？ ABA.柜臺(tái)B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理平臺(tái)D.CMS（統(tǒng)3、按照本行在理財(cái)產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔(dān)投資管理職責(zé)，理財(cái)產(chǎn) 品可分為（AC。A自主理財(cái)產(chǎn)品B、保證收益理財(cái)產(chǎn)品C、代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品D非保證收益理財(cái)產(chǎn)品4、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后，申請(qǐng)撤銷(xiāo)的（ABCD ）。A.可在原認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜面申請(qǐng)撤銷(xiāo)B.可在任何農(nóng)行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撤銷(xiāo)

5、C.如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的可通過(guò)網(wǎng)銀撤銷(xiāo)D.如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的可在開(kāi)立網(wǎng)銀的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)撤銷(xiāo)5、 關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款，正確的說(shuō)法有（ABC ）。A.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款可以辦理展期B.一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單一次只能申請(qǐng)一筆貸款， 多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單的質(zhì)押貸款 應(yīng)分別申請(qǐng)C.一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單在可貸額度內(nèi)，不可分期多次貸款D.單筆貸款金額不得低于1萬(wàn)元，單個(gè)客戶(hù)貸款金額不得高于100萬(wàn)元6、關(guān)于新客新資金專(zhuān)享系列理財(cái)產(chǎn)品，下列說(shuō)法正確的是（ BD ）。A.在我行新開(kāi)戶(hù)不滿(mǎn)30天的客戶(hù)均可購(gòu)買(mǎi)B.購(gòu)買(mǎi)前連續(xù)180天未持有我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)可購(gòu)買(mǎi)C.客戶(hù)可多次（追加）購(gòu)買(mǎi)新客新資金專(zhuān)享理財(cái)

6、產(chǎn)品D.在我行新開(kāi)戶(hù)不滿(mǎn)30天，且從未購(gòu)買(mǎi)過(guò)我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)可購(gòu)買(mǎi)7、理財(cái)業(yè)務(wù)合同包括以下哪幾項(xiàng)（ABCD ）。A.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷B.理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議C.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)（含產(chǎn)品適合度評(píng)估）D.理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)申購(gòu)委托書(shū)8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財(cái)產(chǎn)品主要投資于（ AC ）。A.銀行間債券市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)9、對(duì)公客戶(hù)按單位賬戶(hù)進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約時(shí)應(yīng)持有：（ABCD ）A.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件B.組織機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主 管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋公章的復(fù)印件C.理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)D.經(jīng)辦

7、人合法有效身份證件原件及復(fù)印件等相關(guān)材料；公章、法人名章及預(yù)留 銀行印鑒10、以下說(shuō)法正確的是（AC）。A. “本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無(wú)經(jīng)驗(yàn)的投資者B. “本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場(chǎng)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金 融資產(chǎn)C. “匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品D.對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶(hù)提供本金承諾三、判斷（每題2分，共20分）1、理財(cái)產(chǎn)品可與其他產(chǎn)品捆綁銷(xiāo)售。（錯(cuò)）2、客戶(hù)的借記卡為銷(xiāo)戶(hù)狀態(tài)時(shí)才可以做理財(cái)業(yè)務(wù)換卡交易。（對(duì)）3、安心快線產(chǎn)品贖回時(shí)是按照份額贖回。（對(duì)）4、如果超出巨額贖回上限，安心快線產(chǎn)品就不能做贖回交易了。（對(duì)）5、客戶(hù)在每次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前都必

8、須作理財(cái)簽約。（錯(cuò)）6、客戶(hù)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易時(shí)，必須使用實(shí)有資金購(gòu)買(mǎi)，不允許賬戶(hù)透支進(jìn)行 購(gòu)頭。（對(duì)）7、客戶(hù)持有理財(cái)產(chǎn)品，已開(kāi)立存款證明書(shū)的，在存款證明書(shū)到期前不允許進(jìn)行 贖回。（對(duì)）8、系統(tǒng)允許個(gè)人客戶(hù)進(jìn)行更換賬戶(hù)處理。更換賬戶(hù)時(shí)新賬戶(hù)和舊賬戶(hù)必須在同 一客戶(hù)號(hào)下賬戶(hù)且新舊賬戶(hù)的交易介質(zhì)必須一致。（對(duì)）9、產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果應(yīng)以個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷評(píng)估結(jié)果為基礎(chǔ)，即如果客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估已認(rèn)定客戶(hù)不適合購(gòu)買(mǎi)本期產(chǎn)品，則無(wú)論客戶(hù)的產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果如何，都視為客戶(hù)不適合購(gòu)買(mǎi)本期產(chǎn)品。（對(duì)）10、理財(cái)產(chǎn)品返還銀行收益時(shí)，計(jì)算規(guī)則是產(chǎn)品按金額返還銀行收益， 經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn) 返還銀彳T收

9、益=經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)日均余額x （上一返還銀行收益清算日（含）至本次返 還銀行收益清算日（不含）期間天數(shù)）x年化管理費(fèi)率 /365。（對(duì) ）四、簡(jiǎn)答題（三選二，每題 10分，共20分）1、問(wèn)答題 網(wǎng)點(diǎn)如何組織營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品？2、客戶(hù)需要提供哪些資料，通過(guò)何種渠道購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品？個(gè)人客戶(hù)持本人有效身份證件及在我行開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)（借記卡或結(jié)算賬戶(hù)存折）按客戶(hù)號(hào)進(jìn)行簽約，簽約后個(gè)人客戶(hù)號(hào)名下的所有結(jié)算賬戶(hù)均可以進(jìn)行交 易。個(gè)人客戶(hù)可于開(kāi)戶(hù)行所在省內(nèi)的任意營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽約?？梢詮墓衽_(tái)，網(wǎng)銀，掌 銀，自助終端進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)公客戶(hù)按單位賬戶(hù)進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約， 簽約時(shí)應(yīng)持有企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本 原件及加蓋公章的復(fù)印件。組織機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體