南京銀行盡職問責(zé)與違規(guī)積分管理辦法

1、南京銀行內(nèi)控體系文件盡職問責(zé)與違規(guī)積分管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：版次號：A/0生效日期：20年月日目錄第一章總貝U第二章組織職責(zé)第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)職責(zé)第二節(jié)違規(guī)積分職責(zé)第三章工作流程第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序第二節(jié)違規(guī)積分管理程序第四章管理要求與規(guī)則第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)管理要求第二節(jié)違規(guī)積分管理規(guī)則第五季附則附件：附件1.盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表附錄2.盡職調(diào)查報(bào)告附錄3.反饋意見書附件4.違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單附件5.機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表附件6.違規(guī)事項(xiàng)積分通知單附件7.違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單附件8.工作人員積分統(tǒng)計(jì)表附件9.積分匯總表附錄10.問責(zé)管理工作開展情

2、況匯總表附件11.違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)南京銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）內(nèi)部控制與合規(guī)管理，樹立和增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識、責(zé)任意識，構(gòu)建防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度，特制定本辦法。第二條本辦法所稱盡職調(diào)查是指，盡職調(diào)查人員對屆丁盡職調(diào)查與問責(zé)范圍的事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人，在該事項(xiàng)中遵守和執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度情況進(jìn)行調(diào)查的過程。本辦法所稱問責(zé)是指，在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，有權(quán)機(jī)構(gòu)對屆丁盡職調(diào)查與問責(zé)范圍的事項(xiàng)所涉及當(dāng)事人的盡職程度、所需承擔(dān)的責(zé)任、以及所需接受的處理

3、等進(jìn)行評議和審批的過程。本辦法所稱違規(guī)事項(xiàng)積分管理，是指對違反監(jiān)管要求和本行規(guī)章制度的行為，對違規(guī)機(jī)構(gòu)及違規(guī)行為人員進(jìn)行累計(jì)積分的管理方法。第三條盡職調(diào)查與問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）“盡職免責(zé)”原則。在充分調(diào)查的基礎(chǔ)上，對盡職人員給予免責(zé)并為其消除不良影響，對不盡職人員嚴(yán)格按相關(guān)制度進(jìn)行問責(zé)處理；（二）“回避”原則。被調(diào)查事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人及當(dāng)事人的近親屆應(yīng)當(dāng)回避該事項(xiàng)的盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（三）“公平、公正”原則。盡職調(diào)查與問責(zé)應(yīng)基丁客觀存在的事實(shí)，遵循統(tǒng)一的依據(jù)和評價(jià)尺度，做出恰當(dāng)合理的結(jié)論或判斷，嚴(yán)禁主觀臆斷、包庇偏袒或打擊報(bào)復(fù)；（四）“不溯及以往”原則。盡職調(diào)查與問責(zé)的依據(jù)為事項(xiàng)發(fā)生

4、時(shí)有效的國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度。除特別規(guī)定外，事項(xiàng)發(fā)生后生效的國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行有關(guān)政策、制度的效力不溯及以往。第四條盡職調(diào)查與問責(zé)的范圍包括本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理過程中發(fā)生的以下特定事項(xiàng)：（一）造成本行資金、資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)損失的；（二）形成不良資產(chǎn)或造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的；（三）發(fā)生案件的；（四）發(fā)生安全責(zé)任事故的；（五）導(dǎo)致本行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、其他執(zhí)法機(jī)關(guān)處罰的；（六）嚴(yán)重違反制度、流程的；（七）怠于或疏于履行管理職責(zé)的;（八）導(dǎo)致本行在內(nèi)外部產(chǎn)生重大不良影響的;（九）其他需要進(jìn)行盡職調(diào)查和問責(zé)的事項(xiàng)。第五條盡職調(diào)查與問責(zé)的對象包括：所有與本行簽訂勞動合同的員工，董事會聘任

5、的人員除外。與本行有勞務(wù)派遣關(guān)系的員工參照本辦法執(zhí)行。第六條盡職調(diào)查與問責(zé)的依據(jù)包括：國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定；本行政策/制度、辦法、細(xì)則、作業(yè)指導(dǎo)書、操作規(guī)程等。第七條本行員工盡職調(diào)查與問責(zé)的實(shí)施，不影響各機(jī)構(gòu)按照其職責(zé)和職權(quán)，根據(jù)相關(guān)制度對事項(xiàng)本身的正常管理和處置。第八條違規(guī)積分管理適用于以下范圍：本行各級機(jī)構(gòu)，包括各分行、各支行、各直屆經(jīng)營單位以及總行各部n；（二）本行所有在職工作人員，但董事會聘用的人員除外。第九條本行實(shí)施違規(guī)事項(xiàng)積分管理遵循實(shí)事求是、客觀公正、處罰與教育相結(jié)合的原則。第十條對予以積分的違規(guī)事項(xiàng)，若按照本行有關(guān)問責(zé)管理制度，或其他管理要求需要進(jìn)行處理的，則仍應(yīng)同時(shí)進(jìn)行

6、相應(yīng)處理。第二章組織職責(zé)第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)職責(zé)第十一條本行盡職調(diào)查與問責(zé)是建立在總行行長室領(lǐng)導(dǎo)下，包括總行級、分行級管理的盡職調(diào)查與問責(zé)組織體系。第十二條本行盡職調(diào)查與問責(zé)的管理機(jī)構(gòu)（下稱“問責(zé)管理機(jī)構(gòu)”）分為總行級與分行級兩個(gè)層級，其中，總行級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)分為專業(yè)條線問責(zé)管理機(jī)構(gòu)和獨(dú)立問責(zé)管理機(jī)構(gòu)兩類。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)按層級由低到高依次為：（一）盡職調(diào)查與問責(zé)分行管理機(jī)構(gòu)（下稱“分行管理機(jī)構(gòu)”）；（二）盡職調(diào)查與問責(zé)總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)（下稱“總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)”）；（三）盡職調(diào)查與問責(zé)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)（下稱“總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)”）。分行級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)接受總行級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)的管理和指導(dǎo)。第十

7、三條本行分行管理機(jī)構(gòu)為各分行、中心支行及總行營業(yè)部；總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)為總行各條線管理部門；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)為總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。第十四條分行級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)可參照總行模式，設(shè)立專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)和獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)，并報(bào)請總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可施行。第十五條本行盡職調(diào)查與問責(zé)的管轄包括屆人管轄、移送管轄和指定管轄。屆人管轄，是指問責(zé)管理機(jī)構(gòu)對其勞動人事管理范圍權(quán)限內(nèi)的人員進(jìn)行盡職調(diào)查與問責(zé)；（二）移送管轄，是指超出其屆人管轄范圍的問責(zé)管理機(jī)構(gòu)將該事項(xiàng)移送有權(quán)管轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）指定管轄，是指對于屆人管轄難以確定或移送管轄發(fā)生爭議的，由上級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)確定問責(zé)管理機(jī)構(gòu)；對于涉及分行

8、管理機(jī)構(gòu)、總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)及總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的盡職調(diào)查與問責(zé)，由總行行長室指定管轄。第十六條對于情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的事項(xiàng)，原則上由總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)或總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)組織開展。第十七條各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人為其管轄范圍內(nèi)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。第十八條分行管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行、細(xì)化落實(shí)盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度的各項(xiàng)規(guī)定；（二）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）負(fù)責(zé)配合總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)、總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)開展有關(guān)盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（四）負(fù)責(zé)對盡職調(diào)查與問責(zé)所涉及的業(yè)務(wù)、事務(wù)管理制度提出完

9、善建議；（五）負(fù)責(zé)與員工盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第十九條總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)健全完善業(yè)務(wù)和事務(wù)的管理制度流程；（二）負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行、貫徹落實(shí)盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度的各項(xiàng)規(guī)定；（三）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（四）負(fù)責(zé)配合總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)開展有關(guān)盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督分行管理機(jī)構(gòu)開展員工盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（六）負(fù)責(zé)對盡職調(diào)查與I可責(zé)所涉及的業(yè)務(wù)、事務(wù)提出完善措施，并組織落實(shí)；（七）負(fù)責(zé)與員工盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第二十條總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)建立健全盡職調(diào)查與問責(zé)工作管理機(jī)制、管理制度，并對其有效性進(jìn)行檢查監(jiān)督

10、；（二）負(fù)責(zé)實(shí)施管轄范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與問責(zé)；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)及分行管理機(jī)構(gòu)開展員工盡職調(diào)查與問責(zé)工作；（四）負(fù)責(zé)與盡職調(diào)查與問責(zé)相關(guān)的其他工作。第二節(jié)違規(guī)積分職責(zé)第二十一條總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)：（一）牽頭負(fù)責(zé)本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理工作，負(fù)責(zé)持續(xù)制定完善本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理制度體系；（二）負(fù)責(zé)并對本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，提出管理意見和建議；（三）負(fù)責(zé)建設(shè)開發(fā)本行違規(guī)事項(xiàng)積分管理應(yīng)用系統(tǒng)，持續(xù)優(yōu)化管理工具和手段；（四）負(fù)責(zé)定期對各分支機(jī)構(gòu)及全行人員積分情況進(jìn)行匯總，對全行積分?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行持續(xù)積累、分析評價(jià)、預(yù)測監(jiān)控，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平；（五）負(fù)責(zé)及時(shí)將匯總

11、積分情況反饋至計(jì)劃財(cái)務(wù)部門、人力資源部門等相關(guān)管理部門，全面用于員工晉升、薪酬考核、等級行評定等用途；（六）負(fù)責(zé)對本部門內(nèi)部人員進(jìn)行個(gè)人積分記錄；（七）其他積分管理職責(zé)。第二十二條總行各業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)按管理?xiàng)l線制定完善相應(yīng)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)；（二）負(fù)責(zé)按管理?xiàng)l線對各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分記錄；（三）負(fù)責(zé)對本部門內(nèi)部人員進(jìn)行個(gè)人積分記錄；（四）負(fù)責(zé)定期將積分情況送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；（五）負(fù)責(zé)建立并保管本管理?xiàng)l線積分檔案資料；（六）負(fù)責(zé)對本管理?xiàng)l線積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；（七）其他積分管理職責(zé)。第二十三條分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行個(gè)人積

12、分記錄；（二）負(fù)責(zé)定期將積分情況送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；（三）負(fù)責(zé)建立并保管本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)積分檔案資料；（四）負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)積分管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；（五）其他積分管理職責(zé)。第三章工作流程第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序第二十四條盡職調(diào)查與問責(zé)工作程序包括：啟動、盡職調(diào)查、問責(zé)評議、反饋申辯、問責(zé)決策、問責(zé)實(shí)施等六個(gè)環(huán)節(jié)。第二十五條啟動環(huán)節(jié)。問責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)需盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)的，或收到移送管轄事項(xiàng)的，或收到指定管轄事項(xiàng)的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)或收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，啟動盡職調(diào)查與問責(zé)程序。各級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季初5日內(nèi)，對上季度業(yè)務(wù)經(jīng)營和事務(wù)管理中產(chǎn)生的違規(guī)或不良資產(chǎn)事項(xiàng)進(jìn)行梳理，列出應(yīng)啟動盡職調(diào)查與

13、問責(zé)的事項(xiàng)范圍，填寫盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表(見附錄1),報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部備案，并啟動盡職調(diào)查與問責(zé)工作，逐步建立常態(tài)化的問責(zé)管理機(jī)制。第二十六條盡職調(diào)查環(huán)節(jié)。(一) 組成盡職調(diào)查小組。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)組成盡職調(diào)查小組，盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1. 分行管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：(1) 與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級管理人員；分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。2. 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：(1) 與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級管理人員；被調(diào)查事項(xiàng)涉及其他總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理人員；總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。3. 總

14、行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查小組的人員構(gòu)成：(1) 與被調(diào)查人員無直接利害關(guān)系的上級管理人員；被調(diào)查事項(xiàng)涉及總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理人員；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。4. 盡職調(diào)查小組的人員要求：(1) 盡職調(diào)查小組的人員數(shù)量根據(jù)被調(diào)查事項(xiàng)的具體情況確定，但不得少于三人；盡職調(diào)查小組設(shè)組長一名，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定人員擔(dān)任；在盡職調(diào)查過程中如有需要，可按問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的意見調(diào)整、補(bǔ)充調(diào)查人員；盡職調(diào)查小組人員應(yīng)對被調(diào)查事件所涉及的業(yè)務(wù)或事務(wù)較為熟悉。(二) 開展調(diào)查。盡職調(diào)查小組采取適當(dāng)、必要的方法開展盡職調(diào)查工作，包括實(shí)地調(diào)查、詢問當(dāng)事人、訪談證人及其他相關(guān)人員

15、、查閱原始憑證和其他相關(guān)檔案資料等。涉及專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)、以盡職調(diào)查小組成員能力無法準(zhǔn)確衡量判斷的有關(guān)事項(xiàng)，盡職調(diào)查小組可向相應(yīng)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人申請，由行內(nèi)相關(guān)部門或外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專業(yè)判斷或技術(shù)鑒定。(三) 形成書面盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查小組在調(diào)查工作結(jié)束后，應(yīng)形成書面盡職調(diào)查報(bào)告(附件2),內(nèi)容主要包括：調(diào)查事由、調(diào)查組織及過程、調(diào)查方法及依據(jù)、被調(diào)查事項(xiàng)情況、調(diào)查結(jié)論等。盡職調(diào)查實(shí)施工作原則上應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十七條問責(zé)評議環(huán)節(jié)。組成問責(zé)評議小組。各問責(zé)管理機(jī)構(gòu)組成問責(zé)評議小組，問責(zé)評議小組的人員構(gòu)成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1. 分行管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評議小組的人員構(gòu)成：(1) 分

16、行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。2. 總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評議小組的人員構(gòu)成：(2) (1)總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；(2)被調(diào)查事項(xiàng)涉及其他總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人;總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。3. 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)問責(zé)評議小組的人員構(gòu)成：(1) 總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人;被調(diào)查事項(xiàng)涉及總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人指定的其他人員。4. 問責(zé)評議小組的人員要求：(1) 問責(zé)評議小組的人員數(shù)量根據(jù)被調(diào)查事項(xiàng)的具體情況確定，但不得少于三人，原則上由法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、人力、黨群、審計(jì)及相關(guān)條線人員組成；問責(zé)評

17、議小組設(shè)組長一名，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。(一) 召開問責(zé)評議會。1. 問責(zé)評議小組組長負(fù)責(zé)召集會議，對盡職調(diào)查小組提交的盡職調(diào)查事項(xiàng)進(jìn)行評議；問責(zé)評議小組人員通過審閱調(diào)查資料和盡職調(diào)查報(bào)告的方式，獨(dú)立評議、獨(dú)立發(fā)表意見；問責(zé)評議小組認(rèn)為需要詢問當(dāng)事人、調(diào)查人員和其他有關(guān)人員的，可按問責(zé)評議小組組長意見召集上述人員接受評議詢問。2. 問責(zé)評議小組認(rèn)為需要補(bǔ)充調(diào)查的，由盡職調(diào)查小組補(bǔ)充調(diào)查后再次提交評議；3. 問責(zé)評議小組的評議結(jié)論由組長主持以記名方式投票表決，表決意見分為同意和不同意兩種，不得投棄權(quán)票，有效表決結(jié)果以全體問責(zé)評議小組人數(shù)的過半數(shù)（不含半數(shù)）通過；問責(zé)評議小組依據(jù)盡職調(diào)查資

18、料形成初步評議結(jié)論，評議結(jié)論包括：盡職免責(zé)、不盡職需問責(zé)；對不盡職需問責(zé)的，同時(shí)提出初步處理決定。問責(zé)評議工作原則上應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十八條反饋申辯環(huán)節(jié)。問責(zé)評議小組形成初步評議結(jié)論后，由牽頭組織開展此項(xiàng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的機(jī)構(gòu)將初步評議結(jié)論與處理決定向當(dāng)事人進(jìn)行反饋（反饋意見書格式見附錄3）,并給予5個(gè)工作日的申辯期限。當(dāng)事人如需申辯，應(yīng)以書面形式說明申辯理由并同時(shí)提交相應(yīng)證據(jù)，通過牽頭組織開展此項(xiàng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作的機(jī)構(gòu)向問責(zé)評議小組申辯。問責(zé)評議小組針對新的理由及證據(jù)再行進(jìn)行評議，并將再行評議評議的初步評議結(jié)論與處理決定再次向當(dāng)事人進(jìn)行反饋。當(dāng)事人在規(guī)定的申辯期內(nèi)未提交書面意見的

19、，視同認(rèn)可初步評議結(jié)論與處理決定。第二十九條問責(zé)決策環(huán)節(jié)。問責(zé)評議小組將有關(guān)調(diào)查資料、初步評議結(jié)論與處理決定、當(dāng)事人申辯或確認(rèn)材料，報(bào)有權(quán)決策人進(jìn)行審批。有權(quán)決策人的范圍按以下規(guī)定執(zhí)行：（一）分行管理機(jī)構(gòu)形成的初步評議結(jié)論與處理決定，有權(quán)決策人為分行管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。對于涉及人員處理決定為“組織處理”或“紀(jì)律處分”的，以及分行管理機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍以外的，應(yīng)報(bào)總行行長室事前備案；（二）總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)、總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)形成的初步評議結(jié)論與處理決定，有權(quán)決策人為總行行長室。第三十條問責(zé)實(shí)施環(huán)節(jié)。（一）認(rèn)定結(jié)論為盡職免責(zé)的，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)通知當(dāng)事人及其所在機(jī)構(gòu)或部門，通過召集所在機(jī)構(gòu)或部門會議，或

20、將盡職調(diào)查結(jié)論以一定載體公布等必要形式，為其消除可能或已經(jīng)產(chǎn)生的影響；（二）認(rèn)定結(jié)論為不盡職需進(jìn)行問責(zé)處理的，按照本行相關(guān)規(guī)定組織實(shí)施。問責(zé)實(shí)施部門應(yīng)在問責(zé)實(shí)施后5個(gè)工作日內(nèi)，將處理情況書面報(bào)問責(zé)管理機(jī)構(gòu)。第三十一條在盡職調(diào)查與問責(zé)過程中，如發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人有違法犯罪嫌疑的，應(yīng)按照本行有關(guān)規(guī)定移送相關(guān)部門進(jìn)行處理。第三十二條對情節(jié)輕微、事實(shí)活楚、證據(jù)確鑿、制度依據(jù)充分的事項(xiàng)，問責(zé)管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)管理制度對當(dāng)事人直接進(jìn)行問責(zé)處理，并報(bào)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)事前備案；總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)如認(rèn)為審批或備案事項(xiàng)不適用簡易程序處理的，應(yīng)責(zé)成問責(zé)管理機(jī)構(gòu)按正常程序啟動盡職調(diào)查與問責(zé)工作。第二節(jié)違規(guī)積分管理程序第三十三條

21、總行在實(shí)施檢查、審計(jì)過程中，或通過監(jiān)管反饋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、誠信舉報(bào)、媒體報(bào)道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)，按照以下程序進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分：（一）若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的管理部門為該事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門，則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)填寫違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單（附件4）并附相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件），同時(shí)填寫機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表（附件5）,對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄；（二）若發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的管理部門非該事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門，則該總行管理部門自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)填寫違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單，并連同違規(guī)事項(xiàng)相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件）一并送交違規(guī)事項(xiàng)所涉業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門；違規(guī)事項(xiàng)所涉業(yè)務(wù)

22、、事務(wù)總行管理部門接收積分材料后，填寫機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表，對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄。（三）對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分記錄后，違規(guī)事項(xiàng)所涉業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門向該機(jī)構(gòu)發(fā)出違規(guī)事項(xiàng)積分通知單（附件6）。第三十四條各分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施檢查過程中，或總行對其進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分后，或通過其他途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)，應(yīng)立即確認(rèn)違規(guī)當(dāng)事人，按照以下程序?qū)`規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行個(gè)人積分：（一）自發(fā)現(xiàn)該違規(guī)事項(xiàng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)，該機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門填寫違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單（附件7）并附相關(guān)證據(jù)材料（復(fù)印件），同時(shí)填寫工作人員積分統(tǒng)計(jì)表（附件8）,對違規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行積分記錄；（二）對違規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行積分記錄后，該機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門向違規(guī)當(dāng)事人發(fā)出違規(guī)事

23、項(xiàng)積分通知單。第三十五條各分支機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)的，除按照本辦法進(jìn)行積分處理外，仍應(yīng)按照本行相應(yīng)管理要求進(jìn)行報(bào)告。第二十六條各級機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)積分匯總工作，并將指定專人報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門備案。第三十七條本行積分匯總按季和按年度開展。（一）按季匯總程序：1. 每季度第一月前五日，各級機(jī)構(gòu)將上季度積分情況填寫積分匯總表（附件9）后送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門自收到各級機(jī)構(gòu)送交的積分匯總表后，于三個(gè)工作日內(nèi)對全行積分情況進(jìn)行匯總；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將全行季度積分匯總情況上報(bào)總行行長室，同時(shí)反饋至總行相關(guān)管理部門。（二）按年度匯總程序：每年度第一月十五日內(nèi)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將每季度積分情

24、況上報(bào)總行行長室，同時(shí)反饋至總行相關(guān)管理部門。第四章管理要求與規(guī)則第一節(jié)盡職調(diào)查與問責(zé)管理要求第三十八條回避要求。（一）被調(diào)查事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人及當(dāng)事人的近親屆不得作為盡職調(diào)查小組和問責(zé)評議小組成員;（二）被調(diào)查事項(xiàng)所涉及的當(dāng)事人有充分理由，并能證明盡職調(diào)查小組和問責(zé)評議小組成員可能對其做出不公正結(jié)論的，可向問責(zé)管理機(jī)構(gòu)提出書面申請，要求相關(guān)人員回避。如情況屆實(shí)，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定是否回避。第三十九條離崗調(diào)查要求。問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)視具體情況決定當(dāng)事人在崗接受盡職調(diào)查或暫時(shí)離崗接受盡職調(diào)查。經(jīng)決定需暫時(shí)離崗接受盡職調(diào)查的，由問責(zé)管理機(jī)構(gòu)會同人力資源管理部門告知需離崗的當(dāng)事人及其所在單位，并對

25、其正式離崗期間的出勤、聯(lián)系及配合調(diào)查等事項(xiàng)提出要求。第四十條保密要求。在盡職調(diào)查與問責(zé)過程中，相關(guān)人員必須對盡職調(diào)查與問責(zé)的情況進(jìn)行保密，未經(jīng)允許，不得向盡職調(diào)查小組、問責(zé)評議小組成員以外的人員泄露盡職調(diào)查和問責(zé)情況。第四十一條配合調(diào)查要求。（一）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合盡職調(diào)查與問責(zé)工作，不得以任何理由拒絕接受調(diào)查或訪談，不得隱瞞、謊報(bào)不盡職行為的事實(shí)真相，不得授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞、謊報(bào)不盡職行為的事實(shí)真相；（二）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員不得偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)，不得授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)；（三）當(dāng)事人不得對檢舉人、證人、

26、鑒定人、盡職調(diào)查小組和評議組成員、其他相關(guān)人員打擊報(bào)復(fù)或威脅利誘；（四）當(dāng)事人、證人及其他相關(guān)人員不得有妨礙盡職調(diào)查和問責(zé)的其他行為。第四十二條實(shí)時(shí)報(bào)備要求。（一）分行管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于盡職調(diào)查與問責(zé)工作結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，將盡職調(diào)查報(bào)告、問責(zé)評議結(jié)論及相關(guān)處理結(jié)果分別報(bào)總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)和總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)備案；（二）總行專業(yè)條線管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于盡職調(diào)查與問責(zé)工作結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，將盡職調(diào)查報(bào)告、問責(zé)評議結(jié)論及相關(guān)處理結(jié)果報(bào)總行獨(dú)立管理機(jī)構(gòu)備案；（三）上級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)對下級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與問責(zé)工作有異議的，有權(quán)責(zé)成下級問責(zé)管理機(jī)構(gòu)重新進(jìn)行盡職調(diào)查與問責(zé)，或直接組織對事項(xiàng)涉及的當(dāng)事人開展盡職調(diào)查

27、與問責(zé)。第四十三條定期報(bào)告要求。（一）問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)、梳理和匯總本管理機(jī)構(gòu)組織開展的各項(xiàng)盡職調(diào)查與問責(zé)工作，并于每年1月10日、7月10日前，將問責(zé)開展與實(shí)施情況報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。（問責(zé)管理工作開展情況匯總表格式見附錄10）;（二）問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對各盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)暴露出問題的總結(jié)分析，深入剖析原因，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似問題再次發(fā)生。第四十四條檔案管理要求。（一）問責(zé)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)制作盡職調(diào)查和問責(zé)評議檔案，檔案建立原則上應(yīng)一事一檔一卷，如盡職調(diào)查事項(xiàng)涉及人員較多且較為復(fù)雜，可一檔多卷；（二）盡職調(diào)查和問責(zé)評議檔案主要包括：檔案編號、相關(guān)單位負(fù)責(zé)人和當(dāng)事人及證人的陳述材料、談話

28、筆錄、工作底稿、相關(guān)證據(jù)材料、盡職調(diào)查報(bào)告、處理意見、評議會會議紀(jì)要或記錄、問責(zé)決策意見、處理情況備案材料等；（三）盡職調(diào)查和問責(zé)評議檔案的保管、調(diào)閱等按照本行檔案管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四十五條盡職調(diào)查與問責(zé)工作人員有不盡職行為的，適用本辦法。對不盡職人員的處理決定不包括黨紀(jì)處分，如涉及黨紀(jì)處分的，由有關(guān)黨組織按照黨紀(jì)處分相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié)違規(guī)積分管理規(guī)則第四十六條基本積分規(guī)則。（一）違規(guī)事項(xiàng)對應(yīng)相應(yīng)的分值，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)應(yīng)按照其對應(yīng)分值進(jìn)行積分。違規(guī)事項(xiàng)及其積分分值參見違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)（附件11）;（二）機(jī)構(gòu)積分和個(gè)人積分均執(zhí)行同一違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)?？傂袑Πl(fā)生違規(guī)事項(xiàng)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)積分后

29、，該分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)對相應(yīng)違規(guī)當(dāng)事人進(jìn)行個(gè)人積分；（三）每年1月1日至12月31日為一個(gè)積分期間。年度終了，新的積分期問個(gè)人積分和機(jī)構(gòu)積分均從零分開始重新累計(jì)積分。第四十七條特殊積分規(guī)則。（一）兩個(gè)或兩個(gè)以上機(jī)構(gòu)（或工作人員）共同違規(guī)的，應(yīng)分別予以積分，不因其中一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）積分而免除其他積分；（二）一次發(fā)現(xiàn)一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）數(shù)個(gè)違規(guī)事項(xiàng)，應(yīng)并處積分，不因其中某項(xiàng)積分而免除其他違規(guī)事項(xiàng)的積分；（三）一次發(fā)現(xiàn)一個(gè)機(jī)構(gòu)（或工作人員）因同一違規(guī)事項(xiàng)同時(shí)觸犯多項(xiàng)積分規(guī)定的，依照該行為對應(yīng)的積分分值最高的條款進(jìn)行積分。第四十八條積分減免規(guī)則。對及時(shí)有效制止、舉報(bào)違規(guī)行為，堵截案件、化解風(fēng)險(xiǎn)、

30、避免資產(chǎn)損失或有其他立功表現(xiàn)的工作人員，若積分期間有積分，經(jīng)違規(guī)事項(xiàng)所涉及業(yè)務(wù)、事務(wù)總行管理部門審核批準(zhǔn)，可酌情減免個(gè)人積分。第四十九條雙重積分規(guī)則?？傂邪l(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)，若分支機(jī)構(gòu)已對違規(guī)行為人進(jìn)行積分處理，則按相應(yīng)積分標(biāo)準(zhǔn)的50%予以機(jī)構(gòu)積分；若分支機(jī)構(gòu)未對違規(guī)行為人進(jìn)行積分處理，則按相應(yīng)積分標(biāo)準(zhǔn)予以機(jī)構(gòu)積分。第五章附則第五十條本辦法由南京銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制訂、解釋和修改。第五十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：1. 盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表2. 盡職調(diào)查報(bào)告3. 反饋意見書4. 違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單5. 機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表6. 違規(guī)事項(xiàng)積分通知單7. 違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單8. 工作人員

31、積分統(tǒng)計(jì)表9. 積分匯總表10. 問責(zé)管理工作開展情況匯總表違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)附件1.盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表盡職調(diào)查與問責(zé)事項(xiàng)梳理表填報(bào)單位:序號事項(xiàng)名稱涉及的主要管理?xiàng)l線涉及金額（萬兀）可能涉及人員的機(jī)構(gòu)層級備注注：本表以分行、中心支行、總行條線管理部門為單位按季報(bào)送（季后5日內(nèi)）附錄2.盡職調(diào)查報(bào)告關(guān)于*（單位名稱）*（事項(xiàng)名稱）的盡職調(diào)查報(bào)告一、調(diào)查事由（包括調(diào)查原因、事項(xiàng)概要等）二、調(diào)查組織及過程（包括調(diào)查組人員構(gòu)成、調(diào)查安排等）三、調(diào)查方法與依據(jù)（包括調(diào)查方式、手段及主要的制度依據(jù)等）四、被調(diào)查事項(xiàng)情況（包括事項(xiàng)狀態(tài)、后果及影響等）五、調(diào)查結(jié)論（包括涉及的直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)人員、管理人

32、員及監(jiān)督檢查人員等相關(guān)崗位人員的盡職情況等）附錄3.反饋意見書反饋意見書*（當(dāng)事人）：針對*事項(xiàng)，*單位（問責(zé)管理機(jī)構(gòu)）組織開展了盡職調(diào)查與責(zé)任評議，并形成了對你的初步評議結(jié)論和處理決定?，F(xiàn)將有關(guān)情況反饋如下：一、初步評議結(jié)論（違規(guī)事項(xiàng)或不盡職行為）二、初步處理決定（處理方式）請對上述初步評議結(jié)論與處理決定進(jìn)行確認(rèn)，并丁年月日前提交書面反饋意見。逾期未提交書面意見的，視同認(rèn)可。聯(lián)系人：電話：單位名稱：日期：確認(rèn)意見（可附貞）：當(dāng)事人簽字：日期:附件4.違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單違規(guī)事項(xiàng)機(jī)構(gòu)積分記錄單填制單位填制日期違規(guī)機(jī)構(gòu)違規(guī)事項(xiàng)描述：填制人填制單位公章附件5.機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表機(jī)構(gòu)積分統(tǒng)計(jì)表機(jī)構(gòu)名稱

33、積分期間年月日至年月日積分記錄序號積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值1年月曰2年月曰3年月曰4年月曰5年月曰6年月曰7年月曰8年月曰9年月曰10年月曰11年月曰12年月曰13年月曰14年月曰合計(jì)附件6.違規(guī)事項(xiàng)積分通知單違規(guī)事項(xiàng)積分通知單鑒丁你（你機(jī)構(gòu)）發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)中項(xiàng)情形，現(xiàn)對你（你機(jī)構(gòu)）予以積分，積分分值為分。截至本通知單送達(dá)之日，你（你機(jī)構(gòu)）已累計(jì)積分分，請引以為戒！本次積分自本通知單送達(dá)之日起生效。特此通知。送達(dá)單位（公章）：年月日附件7.違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單違規(guī)事項(xiàng)個(gè)人積分記錄單填制單位填制日期違規(guī)當(dāng)事人所屬機(jī)構(gòu)違規(guī)事項(xiàng)編碼違規(guī)事項(xiàng)描述:填制人填制單位公章附件8.工作人員積分

34、統(tǒng)計(jì)表工作人員積分統(tǒng)計(jì)表姓名所屬機(jī)構(gòu)積分期間年月日至年月日積分記錄序號積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值1年月曰2年月曰3年月曰4年月曰5年月曰6年月曰7年月曰8年月曰9年月曰10年月曰11年月曰12年月曰13年月曰14年月曰合計(jì)附件9.積分匯總表積分匯總表積分期間年月日至年月日名稱序號積分記錄日期違規(guī)事項(xiàng)編碼積分分值年月日年月日合計(jì)年月日年月日合計(jì)年月日年月日合計(jì)年月日年月日合計(jì)年月日年月日合計(jì)合計(jì)附錄10.問責(zé)管理工作開展情況匯總表問責(zé)管理工作開展情況匯總表問責(zé)管理機(jī)構(gòu):序號已啟動或已完成問責(zé)事項(xiàng)事項(xiàng)發(fā)生單位發(fā)現(xiàn)渠道（自查、檢查、舉報(bào)、外部監(jiān)管或其他）事項(xiàng)所涉及金額損失金額（報(bào)告期內(nèi)）事項(xiàng)發(fā)

35、生原因盡職調(diào)查結(jié)論責(zé)任人處理結(jié)果問責(zé)處理人次附：1.本表以分行、中心支行、總行條線管理部門為單位按半年報(bào)送（1月10日前、7月10日前）；2.已實(shí)施盡職調(diào)查與問責(zé)處理的事項(xiàng)，請附相關(guān)盡職調(diào)查與問責(zé)材料。附件11.違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)營運(yùn)條線違規(guī)事項(xiàng)積分標(biāo)準(zhǔn)（1.輕度違規(guī)）編碼一、出納業(yè)務(wù)制度執(zhí)行分值1.1辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)號-筆一清0.51.2辦理現(xiàn)金收付時(shí)未唱收唱付0.51.3現(xiàn)金收未做到手工、機(jī)器雙復(fù)點(diǎn)，造成不良后果的11.4未堅(jiān)持收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款11.5午休及營業(yè)終了未進(jìn)行軋賬處理11.6未按規(guī)定手續(xù)辦理現(xiàn)金交接11.7非營業(yè)時(shí)間，現(xiàn)金、零幣未按規(guī)定入保險(xiǎn)箱（柜）保管

36、11.8發(fā)生出納差錯且錯款金額1000元（含）以下11.9庫包未當(dāng)面辦理交接11.10庫包交接未履行相應(yīng)登記手續(xù)0.51.11庫包、庫房（保險(xiǎn)柜）、自動柜員機(jī)等工作區(qū)域未納入監(jiān)控錄像范圍11.12未定期做好出納機(jī)具的檢查和維護(hù)，導(dǎo)致其不能正常使用的0.51.13未公示中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法0.51.14未公示不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)0.51.15未設(shè)立兌換、兌殘專用窗口0.51.16假幣未當(dāng)面收繳11.17假幣收繳未雙人經(jīng)辦11.18通過人行反假資格考試，但未持證收繳假幣0.51.19未通過人行反假資格考試，無證從事現(xiàn)金收付和現(xiàn)金清分11.20對收繳的假人民幣紙幣沒有加蓋“假幣”戳記

37、或假硬幣及外幣紙幣，沒有以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”戳記11.21假幣收繳憑證填制不規(guī)范0.51.22未告知持有人可以申請假幣真?zhèn)舞b定的權(quán)利和鑒定機(jī)構(gòu)0.51.23未做好票幣挑剔工作0.51.24將殘缺、污損的人民幣對外支付0.51.25拒絕收理、兌換殘缺、污損人民幣0.51.26有償兌換殘缺、污損人民幣0.51.27柜員將私人現(xiàn)金帶入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域1二、支付結(jié)算制度執(zhí)行1.28受理持票人提交的各類票據(jù)未按規(guī)定履行相應(yīng)審查手續(xù)的11.29在辦理各類票據(jù)的簽發(fā)、兌付（承兌）、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、掛失、止付等業(yè)務(wù)的會計(jì)核算手續(xù)時(shí)，發(fā)生工作失誤11.30因提出票據(jù)中存在金屬物和其它硬質(zhì)雜物，票

38、據(jù)、信封內(nèi)有與交換無關(guān)的物品，被人行列入票據(jù)交換差錯統(tǒng)計(jì)表的11.31提出交換票據(jù)未實(shí)行換人復(fù)核制度11.32提出、提入交換票據(jù)未在監(jiān)控下封包、拆包的11.33事后監(jiān)督通報(bào)的一般差錯1.51.34事后監(jiān)督通報(bào)的較嚴(yán)重差錯3三、賬戶管理制度執(zhí)行1.35銀行結(jié)算賬戶的管理檔案，未按一戶一袋進(jìn)行歸檔11.36未設(shè)專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，未對存款人開戶申請資料的審查11.37針對被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的存款人，超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行已獲知但未停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付11.38對于存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號碼、組織機(jī)

39、構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號等重缺失的銀行賬戶，銀行未停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付11.39未按規(guī)定履行賬戶年檢工作的11.40對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶未按期組織清理的11.41在列入久取專戶管理時(shí)，未履行提前30日通知手續(xù)1四、反洗錢制度執(zhí)行1.42未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的11.43未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的11.44未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的1五、支付系統(tǒng)管理及清算制度執(zhí)行1.45支付系統(tǒng)崗位設(shè)置不合理11.46未通過人行組織的支付系統(tǒng)考試11.47未建立支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度或支付清算系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程的11.48系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)人

40、民銀行的11.49運(yùn)行文檔未設(shè)立專人保管或術(shù)建立文檔登記簿11.50未7E期備傷或未填與備傷記錄1六、金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定執(zhí)行1.51未在規(guī)定時(shí)效內(nèi)上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的11.52上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表中數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的1七、對賬管理制度執(zhí)行1.53未制定本部門職責(zé)范圍內(nèi)相應(yīng)對賬工作實(shí)施細(xì)則、操作流程、對賬工作計(jì)劃和考核措施11.54在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成對賬工作11.55非法律許可，對外披露或提供對賬工作中形成的資料或文件11.56對賬不一致時(shí)，總仃對賬機(jī)構(gòu)、分仃對賬機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)出對賬工作通知單11.57收到對賬工作通知單后，中心支行或分行相關(guān)部門未逐筆核查，及時(shí)回復(fù)的11.58違反規(guī)定將對賬結(jié)果中未達(dá)賬和賬務(wù)差

41、錯的核查工作返回原崗位處理11.59米取紙質(zhì)印鑒卡核驗(yàn)方式核對客戶印鑒時(shí)，驗(yàn)印人員未在對賬單回執(zhí)“驗(yàn)印”處簽章11.60網(wǎng)點(diǎn)交易與后臺管理未分離或賬務(wù)記載與對賬未分離的11.61對賬機(jī)構(gòu)每季度對本機(jī)構(gòu)對賬工作開展情況、制度執(zhí)行情況、對賬系1統(tǒng)規(guī)范使用情況檢查不足一次的1.62總行會計(jì)結(jié)算部每半年組織對總、分行對賬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本細(xì)則情況的現(xiàn)場檢查、足一次的1八、內(nèi)控檢查制度執(zhí)行1.63柜員未按日檢查核對賬款、賬實(shí)11.64營運(yùn)主管、現(xiàn)金庫管部經(jīng)理未每日對所有柜員庫存現(xiàn)金賬實(shí)進(jìn)行核對、簽章確認(rèn)11.65營運(yùn)主管、現(xiàn)金庫管部經(jīng)理未每旬對所有柜員庫存現(xiàn)金、重空及其它制度執(zhí)行等情況進(jìn)行檢查。11.66營業(yè)網(wǎng)

42、點(diǎn)負(fù)責(zé)人和金庫負(fù)責(zé)人未每月對本機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金和相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查11.67各分行、中心支行營運(yùn)管理部未每季對所轄機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金、重空和相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。11.68總仃會計(jì)結(jié)算部未每年對分仃、中心支仃的庫存現(xiàn)金、重仝及相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。1九、重要物品管理1.69未按規(guī)定領(lǐng)用、保管和使用會計(jì)印章或攜帶會計(jì)印章外出21.70辦理銀行匯票、銀行承兌匯票、銀行本票業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格實(shí)行重要空白憑證和專用印章（印模卡）分人管理的11.71對于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的11.72不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請領(lǐng)使用手續(xù)，或未經(jīng)批準(zhǔn)，柜員間辦理憑證

43、調(diào)撥11.73重要空白憑證沒有做到日清日結(jié)的11.74重要空白憑證拆箱時(shí)未查包驗(yàn)號，拆包時(shí)未查本驗(yàn)號，拆本時(shí)未逐張驗(yàn)號11.75重要空白憑證收付未做到：“先收入后記賬，先記賬后付出”11.76將重要空白憑證作教學(xué)實(shí)習(xí)和練習(xí)及其他方面使用11.77對于重要空白憑證、有價(jià)單世外按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的11.78對作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證/、按規(guī)定處理的11.79抵質(zhì)押物權(quán)證、代保管有價(jià)值品的保管、更換、提取、交接等未按規(guī)定處理11.80印鑒管理卡、鑰匙等其他重要物品未按規(guī)定保管、使用或交接的11.81午休時(shí)間，財(cái)現(xiàn)金價(jià)單證未鎖入保險(xiǎn)柜內(nèi)，印章等其他重要物品未鎖入保險(xiǎn)柜（或密碼柜）內(nèi)11.82營

44、業(yè)終了，庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證未入金庫保管，印章等其他重要物品未鎖入保險(xiǎn)柜（或密碼柜）內(nèi)11.83涉及密碼的重要物品，未啟用密碼的11.84多人共問使用的保險(xiǎn)柜（或密碼柜），鑰匙和密碼未分人保管、按章使用11.85交接重要物品時(shí)，交接雙方未在監(jiān)控下辦理交接手續(xù)或未在相關(guān)登記簿上簽章確認(rèn)的11.86重要物品的保管、使用未在監(jiān)控下辦理11.87重要物品的保管、使用未做到人離物鎖11.88重要物品配有鑰匙的，鑰匙隨意擺放的11.89專管員和營運(yùn)主管未將要物品的備用鑰匙共問密封，或未將其保管于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)柜內(nèi)11.90專管員和營運(yùn)主管未將暫停使用的重要物品共問封存，鎖入保險(xiǎn)柜1（或密碼柜）保管的1.

45、91未經(jīng)總行會計(jì)結(jié)算部問意銷毀，將需要銷毀的重要物品自行銷毀的11.92重要物品專管員因事離崗，未提前報(bào)告，未辦理交接手續(xù)11.93要害崗位人員未經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)上級行營運(yùn)管理部門審核批準(zhǔn)后上崗的11.94要害岡位人貝未頭仃岡位輪換制度，在一個(gè)岡位上連續(xù)工作滴一年的，未安排其進(jìn)行岡位交流1十、柜面內(nèi)控管理1.95在操作系統(tǒng)中，柜員崗位權(quán)限設(shè)置不合理，應(yīng)分離崗位權(quán)限未分離11.96銀行工作人員辦理本人業(yè)務(wù)11.97柜員離崗時(shí)，未按規(guī)定退出操作界面11.98柜員權(quán)限變更或調(diào)離，未按規(guī)定在系統(tǒng)中調(diào)整崗位權(quán)限或作柜員刪除0.5處理1.99借用、串用他人核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作號11.100當(dāng)班期間未將授權(quán)系統(tǒng)處于簽

46、到狀態(tài)11.101離崗時(shí)未簽退授權(quán)系統(tǒng)11.102授權(quán)流于形式或未按規(guī)7E執(zhí)行業(yè)務(wù)授權(quán)、會計(jì)事項(xiàng)處理中授權(quán)不當(dāng)、越權(quán)處理11.103未經(jīng)批準(zhǔn)下放授權(quán)11.104未做好自動柜員機(jī)的日常維護(hù)0.51.105未及時(shí)判明自動柜員機(jī)故障類型并予以排除或報(bào)修0.51.106未及時(shí)裝、清鈔，更換客戶打印憑條、流水打印紙、打印機(jī)色帶11.107未指定雙人分管或自動柜員機(jī)管理人員交叉11.108未經(jīng)總行電子銀行部同意，隨意停機(jī)11.109自動柜員機(jī)的保險(xiǎn)柜密碼和鑰匙未實(shí)行雙人分開保管制11.110隨行式現(xiàn)金類自動柜員機(jī)每周清鈔少于一次11.111超過7天的柜員機(jī)吞卡未按要求及時(shí)進(jìn)行清理登記和移交上繳11、組織業(yè)

47、務(wù)學(xué)習(xí)及工作完成情況1.112營運(yùn)主管未及時(shí)組織學(xué)習(xí)導(dǎo)致新業(yè)務(wù)執(zhí)行滯后的11.113柜員因業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)爪認(rèn)真造成工作效率低下引起客戶不滿，或因錯誤理解而誤執(zhí)行的1十二、組織紀(jì)律1.114退到或早退11.115發(fā)生其它違反勞動組織紀(jì)律的行為1十二、安全保衛(wèi)1.116營業(yè)前未按先撤防再開門導(dǎo)致報(bào)警的11.117營業(yè)終了未對網(wǎng)點(diǎn)水電計(jì)算機(jī)設(shè)備等安全自查、及時(shí)關(guān)閉的11.118自衛(wèi)警械未置于規(guī)定的隨手可取處0.51.119通勤門未及時(shí)開關(guān)的11.120運(yùn)鈔車到達(dá)前未指定專人視察環(huán)境的0.51.121接送庫包退到的或缺崗的11.122接送庫包時(shí)未履行規(guī)定的核驗(yàn)、交接等手續(xù)11.123營運(yùn)主管未履行安全教育的

48、11.124未對外來人員進(jìn)出營業(yè)間辦理必要的檢查手續(xù)11.125不了解本單位消防安全制度0.51.126對自身的消防義務(wù)職責(zé)不清的0.51.127不參與消防安全學(xué)習(xí)或演練的0.51.128未建立消防安全工作臺賬的0.51.129未定期組織學(xué)習(xí)消防預(yù)案0.51.130未定期組織消防演練0.51.131未按規(guī)定定期安全檢查0.51.132未按南京銀行安全檢查頭施辦法履仃檢查職責(zé)的0.51.133檢查后未及時(shí)整改的11.134流于形式、疏于安全檢查的1十四、文明服務(wù)規(guī)范1.135著裝、發(fā)型、儀容及修飾不符合南京銀行文明服務(wù)日常禮儀規(guī)范要求的11.136臨柜時(shí)未使用普通話（對聽不懂也不會講普通話的客戶

49、除外）0.51.137未提前做好各項(xiàng)班前準(zhǔn)備工作，造成上班時(shí)間延后或引起客戶不滿0.51.138因服務(wù)不當(dāng)造成有效投訴的11.139營業(yè)廳環(huán)境不符合相關(guān)要求的0.51.140大堂經(jīng)理未主動引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)、指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備0.51.141大堂經(jīng)理未能準(zhǔn)確熟練地介紹業(yè)務(wù)辦理方法、業(yè)務(wù)特點(diǎn)0.51.142柜員離柜，未對外明示暫停服務(wù)標(biāo)識0.51.143向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不符合監(jiān)管要求，未進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，有誤導(dǎo)客戶現(xiàn)象11.144營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)、外部環(huán)境不整潔，各類標(biāo)識、銘牌不齊全、不整潔11.145各類服務(wù)設(shè)施、機(jī)具、自助設(shè)備等維護(hù)管理不及時(shí)，無法正常使用。11.146營業(yè)廳內(nèi)各

50、類單據(jù)、憑條擺放不整齊，宣傳材料張貼無序，宣傳內(nèi)容不符合有關(guān)規(guī)定0.51.147未配備具有防偽功能的點(diǎn)（驗(yàn)）鈔機(jī)，或不能正常使用0.51.148未按營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面物品擺放要求隨意擺放的0.51.149未設(shè)置便于客戶監(jiān)督、與當(dāng)班貝工相付的服務(wù)監(jiān)督牌（貝工牌）、客戶意見簿0.51.150未提供筆墨、老花鏡、復(fù)寫紙等必要用品，以及飲水設(shè)備、休息椅凳、報(bào)刊雜志等便民服務(wù)設(shè)施0.51.151未設(shè)置有“一米線”或相當(dāng)功能的設(shè)施0.51.152營業(yè)廳未配備大堂經(jīng)理等服務(wù)引導(dǎo)人員0.51.153營業(yè)廳內(nèi)未明示主要業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)11.154未配有利率屏，未實(shí)時(shí)更新利率、外匯牌價(jià)等信息11.155沒有以宣傳頁、財(cái)經(jīng)報(bào)

51、刊、行情分析系統(tǒng)等形式向客戶提供理財(cái)信息、風(fēng)險(xiǎn)提示、市場行情和金融資訊等資訊服務(wù)1十五、其他1.156其他被各級檢查人員認(rèn)定有輕度違規(guī)事項(xiàng)行為的1注：輕度違為重違規(guī)事項(xiàng)。見事項(xiàng)均為未造成不良后果或者情節(jié)較輕者，一旦情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，則納入嚴(yán)（2.嚴(yán)重違規(guī)）編碼一、出納業(yè)務(wù)制度執(zhí)行分值2.1發(fā)生出納差錯且錯款金額在1000-5000元（含）42.2發(fā)生出納差錯且錯款金額在5000元以上的52.3發(fā)生差錯隱瞞不報(bào)或未按規(guī)定流程及時(shí)查找和處理的52.4未按規(guī)定進(jìn)行長短款處理52.5現(xiàn)金及現(xiàn)金庫包庫外留存52.6現(xiàn)金等貴重物品丟失、盜竊或庫房、庫包失控等責(zé)任事故52.7因檢查不嚴(yán)、監(jiān)督不力、違章不究，釀成重大出納事故的52.8未按規(guī)定辦理假幣的收繳業(yè)務(wù)52.9發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的52.10已收繳未蓋章的假幣返還客戶的52.11收繳且已蓋假幣章的重新流入市場的52.12將收繳的假幣截留或私自處理52.13挪用庫存現(xiàn)金，白條抵庫52.14自助柜員機(jī)加鈔、清鈔未在監(jiān)控設(shè)備下雙人辦理42.15未按規(guī)定辦理上門收款、送款等上門業(yè)務(wù)5二、支付結(jié)算制度執(zhí)行2.16以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金；無理拒絕支付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項(xiàng)52.17無理拒付、不扣少扣滯納金52.18違章簽發(fā)、