基金定投(內(nèi)訓(xùn))PPT課件

1、基金定投基金定投不積跬步，無(wú)以至千里 不積小流，無(wú)以成江河 -荀子勸學(xué)1 什么是基金定投什么是基金定投基金定投對(duì)客戶的好處基金定投對(duì)客戶的好處2三三目目 錄錄 一、一、 什么是基金定投什么是基金定投 基金定投是指開(kāi)放式基金的定期定額申購(gòu)基金定投是指開(kāi)放式基金的定期定額申購(gòu)即：投資者委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在即：投資者委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每月約定每月約定時(shí)間時(shí)間從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成約定金額約定金額的扣的扣款，自動(dòng)申購(gòu)款，自動(dòng)申購(gòu)約定基金產(chǎn)品約定基金產(chǎn)品的一種長(zhǎng)期投資方式。的一種長(zhǎng)期投資方式。 關(guān)鍵詞：約定時(shí)間關(guān)鍵詞：約定時(shí)間+ +約定金額

2、約定金額+ +約定基金約定基金+ +自動(dòng)完成自動(dòng)完成 一、什么是基金定投一、什么是基金定投二、基金定投對(duì)客戶的好處二、基金定投對(duì)客戶的好處 定投優(yōu)點(diǎn)話術(shù)速記定投優(yōu)點(diǎn)話術(shù)速記v超低門(mén)檻超低門(mén)檻 百元起點(diǎn)百元起點(diǎn)v自動(dòng)扣款自動(dòng)扣款 省心省力省心省力v平均投資平均投資 分散風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)v長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 復(fù)利獲益復(fù)利獲益v紀(jì)律投資紀(jì)律投資 避免擇時(shí)避免擇時(shí)優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)1基金凈值上漲時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量基金凈值上漲時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)減少，有效降低持倉(cāng)自動(dòng)減少，有效降低持倉(cāng)成本成本優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)2基金凈值下跌時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自基金凈值下跌時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)增加，累積更多基金份額動(dòng)增加，累積更多基金份額期數(shù)期數(shù)/ /月月每期投資金額每期投

3、資金額基金凈值上漲時(shí)基金凈值上漲時(shí)基金凈值下跌時(shí)基金凈值下跌時(shí)（單位：元）（單位：元）單位凈值單位凈值購(gòu)得份額數(shù)購(gòu)得份額數(shù)單位凈值單位凈值購(gòu)得份額數(shù)購(gòu)得份額數(shù)1 1月月100010001 11000 1000 1 11000 1000 2 2月月100010001.11.1909 909 0.90.91111 1111 3 3月月100010001.21.2833 833 0.80.8125012504 4月月100010001.31.3769 769 0.70.7142914295 5月月100010001.41.4714 714 0.60.61667 1667 6 6月月100010001

4、.51.5667 667 0.50.52000 2000 總投資期間總投資期間總投資金額總投資金額平均持有成本平均持有成本持有總份額持有總份額平均持有成本平均持有成本持有總份額持有總份額6 6個(gè)月個(gè)月600060006000/4893=6000/4893=1.231.234893 4893 6000/4893= 6000/4893= 0.710.718456 8456 1.平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)2、長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益、長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益20歲歲30歲歲40歲歲50歲歲60歲歲第第一一桶桶金金、留留學(xué)學(xué)基基金金子子女女教教育育基基金金環(huán)環(huán)游游世世界界旅旅游游基基金金退退休休養(yǎng)養(yǎng)老老

5、基基金金結(jié)結(jié)婚婚、買(mǎi)買(mǎi)房房購(gòu)購(gòu)車(chē)車(chē)基基金金（單位：元）（單位：元）年收益率年收益率5%5%8%8%10%10%12%12%15%15%總投資金額期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值1 16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.342 212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.393 318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.324 424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612

6、.9232,616.015 530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.366 636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.267 742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.368 848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.839 954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.10101060,00077,642.

7、7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97151590,000133,646.59173,022.42207,239.63249,796.09334,262.742020120,000205,519.55294,515.13379,691.75494,638.58748,639.462525150,000297,758.34475,520.54663,428.76939,443.101,621,806.353030180,000416,133.79745,190.661,130,263.81,747,518.023,461,727.35復(fù)利的魅力定期定投

8、 投資風(fēng)險(xiǎn)之最低投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn)點(diǎn) 樂(lè)觀樂(lè)觀興奮興奮 熱血沸騰熱血沸騰 忘我境界忘我境界 憂慮憂慮 拒絕承認(rèn)拒絕承認(rèn) 害怕害怕 沮喪沮喪 驚慌驚慌 投降投降 意志消沉意志消沉 心情低落心情低落 希望希望 松一口氣松一口氣 樂(lè)觀樂(lè)觀 投資風(fēng)險(xiǎn)之最投資風(fēng)險(xiǎn)之最高點(diǎn)高點(diǎn) 噢噢, , 我對(duì)這項(xiàng)我對(duì)這項(xiàng)投資滿意極了投資滿意極了 “也許我不應(yīng)該也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場(chǎng)中繼續(xù)停留在市場(chǎng)中” “短暫下跌短暫下跌 我是長(zhǎng)期投資者我是長(zhǎng)期投資者” 3、紀(jì)律投資，避免擇時(shí)、紀(jì)律投資，避免擇時(shí)3.1基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較基金凈值由基金凈值由1.0元上升至元上升至1.3元。元。 每期投資額每

9、期投資額 = = 1000010000投資期投資期 = 2 = 25 5購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = 21875 = 218750 0平均成本平均成本價(jià)價(jià) = 1= 1. .143143定投回報(bào)定投回報(bào) = 28= 28. .4343萬(wàn)萬(wàn) （13.72%13.72%）單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)=32.00=32.00萬(wàn)萬(wàn) （28.5%28.5%）定投的回報(bào)率定投的回報(bào)率低于低于單筆投資單筆投資市場(chǎng)單邊上漲市場(chǎng)單邊上漲0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額

10、凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額市場(chǎng)單邊下跌市場(chǎng)單邊下跌每期投資額每期投資額 = = 1000010000投資期投資期 = 2 = 25 5購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = = 170564170564平均成本平均成本價(jià)價(jià)= = 1.44941.4494定投回報(bào)定投回報(bào) = = 22.0622.06萬(wàn)萬(wàn) （-11.75%-11.75%）單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)=20.00=20.00萬(wàn)萬(wàn) （-20.00%-20.00%）定投的回報(bào)率定投的回報(bào)率高于高于單筆投資單筆投資基金凈值由基金凈值由1.6元下跌至元下跌至1.3元。元。 0.70.70.80.80.90.91.01.01.11.11.2

11、1.21.31.31 1.4.41 1.5.51.61.61 1.7.71 14 47 7 1010 1313 1616 1919 2222 24240.50.50.60.60.70.70.80.80.90.9基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額3.2基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較市場(chǎng)先跌后漲市場(chǎng)先跌后漲基金凈值由基金凈值由1.60元先跌至元先跌至1.24元再元再回升至回升至1.60元。元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額凈值基金份額

12、凈值每期獲得份額每期獲得份額定投的回報(bào)率大大定投的回報(bào)率大大高于高于單筆投資單筆投資 每期投資額每期投資額 = = 101000000 0 投資期投資期 = 25 = 25 購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = = 173548173548 平均成本價(jià)平均成本價(jià) = = 1.42721.4272 定投回報(bào)定投回報(bào) = 2= 27.67.6萬(wàn)萬(wàn) （10.25%10.25%） 單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)= =24.624.6萬(wàn)萬(wàn) （-1.5%-1.5%）3.3基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較 每期投資額每期投資額 = 10= 10000000 投資期投資期 = 25 = 25 購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)

13、入單位總數(shù) = = 276685276685 平均成本價(jià)平均成本價(jià) = = 0.80.89 9 定投回報(bào)定投回報(bào) = = 2 27.77.7萬(wàn)萬(wàn) （10.8%10.8%） 單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)=20.5=20.5萬(wàn)萬(wàn) （-18%-18%）基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）0 00.40.40.60.60.80.81.01.01.21.21.41.41 14 47 71010131316161919222225250 00.50.51.01.0基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額市場(chǎng)頻繁波動(dòng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)3.4基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較定投的回報(bào)

14、率定投的回報(bào)率可能高于可能高于單筆投資單筆投資基金凈值由基金凈值由1.2元波動(dòng)跌至元波動(dòng)跌至1.0元。元。當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)單邊上漲單邊上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資差。，定投的回報(bào)率比一次性投資差。當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)單邊下跌單邊下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)先跌后升先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)頻繁波動(dòng)，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：中國(guó)股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況結(jié)論：中國(guó)股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況 比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較忙于工作的上班族忙于工作的上班族自動(dòng)投資自動(dòng)投資省心省力省心省力不善理財(cái)?shù)脑鹿庾宀簧评碡?cái)?shù)脑鹿庾遄月赏顿Y自律投資學(xué)習(xí)理財(cái)學(xué)習(xí)理財(cái)有養(yǎng)老、子女教育有養(yǎng)老、子女教育等需求的幸福家庭等需求的幸福家庭長(zhǎng)期儲(chǔ)備長(zhǎng)期儲(chǔ)備復(fù)利獲益復(fù)利獲益把握不住市場(chǎng)的投