對(duì)農(nóng)村信用社高管人員任職資格考核分值扣分一覽表

1、對(duì)農(nóng)村聯(lián)社高管人員任職資格考核分值扣分一覽表考核內(nèi)容得分扣分一、有下列情形之一的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的局管人員扣減考核分值50分；對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員扣減考核分值30-45分。（一）被依法追究刑事責(zé)任的；（二）被上級(jí)開除、撤職或行政記大過處分的；（三）嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成機(jī)構(gòu)被接管、合并或亙告市場(chǎng)退出、或引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性支付危機(jī)的；（四）嚴(yán)重違反中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法第五章規(guī)定行為之一的；嚴(yán)重違反中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第八章規(guī)定行為之一的。（五）高管人員有其它嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為的。二、轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)局管人員要廉潔奉公，忠于職守，禁止利用職權(quán)和職務(wù)

2、之便謀取不正當(dāng)利益。凡出現(xiàn)下列行為之一的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的高管人員扣減考核分值30-40分；對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員扣減考核分值25-35分。（一）存在索取管理、服務(wù)對(duì)象錢物現(xiàn)象的；（二）存在接受可能影響貸款正常審批饋贈(zèng)和宴請(qǐng)現(xiàn)象的；（二）存在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受禮金和各種有價(jià)證券現(xiàn)象的；（四）接受下屬單位和其他企業(yè)、事業(yè)單位或個(gè)人贈(zèng)送的信用卡及其他支付憑證的；（五）以虛報(bào)、謊報(bào)等手段獲取榮譽(yù)、職稱及其他利益的（六）用公款公物操辦婚喪喜事和借機(jī)斂財(cái)?shù)?。二、轄?nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)局管人員對(duì)卜列情形負(fù)有直接責(zé)任的，根據(jù)情節(jié)輕重及后果，每項(xiàng)扣減考核分值15-20分；負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，每項(xiàng)扣減考核分值5-10分

3、。（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性嚴(yán)重虧損的；（二）內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生的；（三）發(fā)生重大金融犯罪案件，未及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施；未積極配合有關(guān)部門查案、辦案、干擾或妨礙案件查處的；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的。四、在非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，局管人員有下列情形之一的，可對(duì)其進(jìn)行告誡談話。凡發(fā)生告誡談話一次的，扣減被談話人考核分值5分。（一）執(zhí)行國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策中存在較大1可題的；（二）從事不審慎、不安全、不穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)且存在重大問題的；（三）已查實(shí)群眾來信來訪反映違規(guī)違紀(jì)問題的；（四）銀監(jiān)分局認(rèn)為需

4、要告誡其它重大事項(xiàng)的；五、銀監(jiān)分局約見高管人員無故未按時(shí)到場(chǎng)的，扣減被談話人考核分值3分，無故缺席的扣減被談話人考核分值5分。班子集體告誡談話無故未按時(shí)到場(chǎng)的，扣減被談話人每人考核分值5分，無故缺席的扣減考核分值10分。六、高管人員未嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門下發(fā)的通知、風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管意見書等，每次扣減責(zé)任人或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人考核分值5-30分。七、對(duì)違規(guī)人員未依照監(jiān)管當(dāng)局要求作出處理的，每次扣減領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人考核分值35分。八、兼任與所要其擔(dān)任的董事、高級(jí)管理人員職務(wù)存在明顯利益沖突職務(wù)的；未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，高級(jí)管理人員在其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)兼職的。經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的，扣減責(zé)任人考核分

5、值5-20分。九、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立、合并、撤銷、調(diào)整、遷址、更名或隨意關(guān)停正常營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)，除按有關(guān)法律、法規(guī)處罰外，扣減負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任或直接責(zé)任的局官人貝考核分值5-20分。十、未按規(guī)定懸掛金融許可證或進(jìn)行公示的；擅自出租、出借、隨意損壞金融許可證的；機(jī)構(gòu)名、牌、章、證不相符的。每次扣減負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值3-10分。1、未經(jīng)核準(zhǔn)批復(fù)或備案同意，擅自任命機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或高管人員的，除按有關(guān)法律、法規(guī)處罰外，扣減負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值10-20分。十二、超范圍經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)，除按有關(guān)法律、法規(guī)處罰外，扣減負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值10-20分。十三、違反其

6、上級(jí)授權(quán)授信管理，按每筆（次）3分扣減負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值。十四、未完成年度審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)任務(wù)的，每項(xiàng)未完成指標(biāo)扣減負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值3-5分；非法人社按其上級(jí)下達(dá)的年度工作目標(biāo)方核。十五、未嚴(yán)格遵守貸款通則及有關(guān)信貸管理規(guī)定發(fā)放貸款的，扣減負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值5-20分。十六、未嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度等規(guī)定正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、未真實(shí)反映財(cái)務(wù)成果、另立賬戶賬外經(jīng)營(yíng)的，除按有關(guān)法律法規(guī)處罰外，扣減負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的局官人貝考核分值520分。十七、高管人員利用職權(quán)挪用集體資金、違規(guī)拆借和侵占集體財(cái)產(chǎn)，違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)管理規(guī)定，為小集體或個(gè)人謀取利益的，扣減負(fù)直接責(zé)任的高官人貝考核分值1030分。十七、內(nèi)控制度不健全，未建立嚴(yán)格的內(nèi)部審計(jì)稽核制度或事后監(jiān)督機(jī)制，或雖已建立但未嚴(yán)格落實(shí)的，扣減負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員考核分值5-10分。十八、未妥善保管內(nèi)部相關(guān)資料、數(shù)據(jù)，發(fā)生丟失和泄密的，對(duì)負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員扣減考核分值10分。十九、未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告重大事項(xiàng)的，扣減負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任高官人貝考核分值510分。二十、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款（如超比例等），對(duì)負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員扣減考核分值5-10分。二*、銀監(jiān)分局組織轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高管人員考試，成績(jī)不合格的扣減考核分值5分。二十二、有下列行