股權(quán)質(zhì)押借貸協(xié)議patch1

1、股權(quán)質(zhì)押借貸協(xié)議                                                

2、0;                        協(xié)議編號(hào)：2015090  甲方（出借人）： 乙方（借款人）：身份證號(hào)碼： 身份證號(hào)碼：住址： 住址：聯(lián)系電話： 聯(lián)系電話：   第一條 總則乙方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，以自己股票資產(chǎn)作為抵押向甲方借款。在乙方遵守本協(xié)議約定的前提下，甲方向乙方提供借款。為保證甲方的資金安全，乙方愿意將

3、借入款項(xiàng)轉(zhuǎn)變的股票資產(chǎn)質(zhì)押于甲方指定賬戶，并以自有資金向甲方提供相應(yīng)比例的保證金作為借款履約保證，承諾嚴(yán)格按照本協(xié)議約定使用借款、接受甲方的賬戶管理和風(fēng)險(xiǎn)控制、支付利息及收取盈利、承擔(dān)虧損。乙方則從自己賬戶變現(xiàn)，最終實(shí)現(xiàn)借款過(guò)程，變現(xiàn)后資產(chǎn)不得再用于股票投資，否則自行承擔(dān)法律責(zé)任。現(xiàn)經(jīng)甲乙雙方自愿平等、協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議，以茲遵照履行。第二條 借款金額、方式及用途 1. 乙方應(yīng)于     年   月    日前將借款保證金人民幣    元（小寫(xiě)：￥   

4、0; 萬(wàn)元）匯入以下甲方指定銀行賬戶，然后甲方將出借給乙方的人民幣      元（小寫(xiě)：￥  萬(wàn)元）及乙方的借款保證金共計(jì)人民幣     元（小寫(xiě)：￥  萬(wàn)元）（以下稱“資金總額”）在當(dāng)日全部劃入以下甲方指定的股票賬戶（以下簡(jiǎn)稱“股票賬戶”）。甲方確保以下銀行賬戶和股票賬戶的合法性，并對(duì)資金安全負(fù)全部責(zé)任，否則甲方將賠償給乙方因此造成的所有損失。甲方指定的股票賬戶戶名：  ；證券公司： ；股票賬號(hào)： ；開(kāi)戶銀行： ；銀行賬號(hào)： _ 2.乙方可以使用上述股票賬戶中的質(zhì)押資金進(jìn)行

5、股票交易，但根據(jù)證監(jiān)會(huì)實(shí)名交易原則，必須由甲方進(jìn)行相關(guān)交易操作，乙方無(wú)權(quán)自行操作甲方股票賬戶中的資金及股票。3.股票交易盈利歸乙方所有，虧損由乙方承擔(dān)，即乙方對(duì)上述賬戶進(jìn)行股票買賣等交易產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)和后果由乙方承擔(dān)，與甲方無(wú)關(guān)。在本協(xié)議執(zhí)行期間，乙方須每月向甲方支付借款利息，并于協(xié)議終止之日，償還本金。 4.若乙方的保證金延遲到賬，則在保證金全額到賬之前乙方不得利用甲方的出借資金做任何交易。5.甲方和乙方一致同意委托甲方進(jìn)行全程賬戶管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，在乙方使用股票賬戶進(jìn)行投資交易的過(guò)程中，乙方愿意接受甲方及委托單位的監(jiān)管。6.乙方購(gòu)買的股票原則上應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性好。乙方購(gòu)買

6、股票須按照以下條件：1) 不得購(gòu)買S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；2) 不得購(gòu)買權(quán)證類可以T+0交易的證券；3) 不得購(gòu)買首日上市新股（或復(fù)牌首日股票）等當(dāng)日不設(shè)漲跌停板限制的股票；4) 投資于一家上市公司所發(fā)行的股票不得超過(guò)股票賬戶全部資產(chǎn)凈值的20%；5) 投資于一家上市公司所發(fā)行的股票不得超過(guò)該上市公司總股本的5%，同時(shí)不得超過(guò)該上市公司流通股本的10%；6) 單只股票持倉(cāng)總市值不得超過(guò)該股前5個(gè)交易日日均成交額的30%。如果該股票在購(gòu)買后交易額下降的，按下降后的前五個(gè)交易日日均交易量的30%以內(nèi)持

7、有該股票。 如按照收盤價(jià)計(jì)算，乙方在某一交易日違反上述第一條至第六條任一約定，則乙方須在下一個(gè)交易日上午10:30前自行調(diào)整至約定比例，否則甲方及委托單位有權(quán)以任何可以成交的價(jià)格完全賣出違反上述約定之類別股票；乙方同意甲方及委托單位的此項(xiàng)操作，并對(duì)因此帶來(lái)的損失承擔(dān)完全的責(zé)任。 7）投資于所有創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行的股票，不得超過(guò)股票賬戶全部資產(chǎn)凈值的30%（按成本計(jì)算），投資于一家創(chuàng)業(yè)板公司發(fā)行的股票，不得超過(guò)股票賬戶全部資產(chǎn)凈值的10%（按成本計(jì)算） 8）不得投資于非公開(kāi)發(fā)行股票、股指期貨、融資融券、證券回購(gòu)交易(國(guó)債逆回購(gòu)除外，國(guó)債逆回購(gòu)?fù)顿Y比例不受限)； 9）不得投資于開(kāi)放式基金、銀行理財(cái)

8、產(chǎn)品等非交易所上市的交易品種； 10）不得投資于中國(guó)金融期貨交易所的交易品種，不得用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等； 11）不得以大宗交易方式買賣證券、不得投資場(chǎng)外交易；7. 乙方應(yīng)使用以下乙方名下銀行賬戶將保證金匯入甲方指定銀行帳戶。乙方開(kāi)名：         ；開(kāi)戶行：                 

9、;       ；帳號(hào)：                            。乙方使用上述銀行賬戶支付保證金、利息和違約金等應(yīng)付款項(xiàng)為有效支付，甲方將乙方應(yīng)提取的盈利、退還乙方保證金等結(jié)算款項(xiàng)轉(zhuǎn)至上述乙方名下銀行賬戶為有效支付。第三條 借款期限、利息及支付方式1借款

10、利率:月息為借款金額的  ，即每月支付利息  元（小寫(xiě)：￥    萬(wàn)元）。2借款期限： 個(gè)月，自   年 月 日起至   年 月 日止。3. 利息起算日：利息應(yīng)于股票賬戶開(kāi)設(shè)完畢，且甲方出借資金全額到甲方指定銀行賬戶的當(dāng)日開(kāi)始計(jì)算收取。若乙方保證金未付入甲方指定銀行賬戶，則不得利用甲方出借資金做任何交易，但仍按出借資金到賬日開(kāi)始計(jì)取利息。4. 利息起算日支付方式：第一個(gè)月的利息于乙方開(kāi)始使用甲方出借資金的前一日支付，第二個(gè)月的利息于乙方使用甲方出借資金屆滿一個(gè)月之日支付，以非自然月計(jì)算

11、，以此類推（遇節(jié)假日應(yīng)提前支付），乙方應(yīng)將當(dāng)月利息支付至甲方指定銀行賬戶。每當(dāng)利息支付日，乙方均須支付當(dāng)天利息及當(dāng)日之前尚未支付的全部利息款項(xiàng)。5.如乙方延期支付利息的，需按拖欠利息的0.3%每日支付滯納金；如果延期十天仍未支付的,甲方及委托單位有權(quán)不經(jīng)乙方同意直接將股票賬戶內(nèi)的股票平倉(cāng)，甲方有權(quán)直接從股票賬戶轉(zhuǎn)出相當(dāng)于利息以及相應(yīng)滯納金金額的資金至銀行賬戶。如果甲方及委托單位在賣出股票收取利息及滯納金后，股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)達(dá)到警戒線或平倉(cāng)線的，按本協(xié)議警戒線、平倉(cāng)線條款執(zhí)行。6.在借款期內(nèi)，無(wú)論任何原因，乙方未使用股票賬戶進(jìn)行交易或造成股票賬戶不能進(jìn)行交易的，乙方都應(yīng)向甲方按本協(xié)議約定支付利

12、息。第四條 保證金擔(dān)保范圍1.乙方保證金擔(dān)保范圍包括但不限于：本協(xié)議項(xiàng)下借款金額的本息、滯納金、違約金、損害賠償金、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、調(diào)查費(fèi)、公證費(fèi)等為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用。2.乙方授權(quán)甲方及委托單位，如果乙方未能履行本協(xié)議約定的任何義務(wù)，甲方及委托單位無(wú)論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應(yīng)付欠款。本授權(quán)委托在本協(xié)議法定訴訟時(shí)效內(nèi)不可撤銷。第五條 股票交易盈利提取、還款和結(jié)算1.本協(xié)議執(zhí)行期間，當(dāng)股票賬戶的總資產(chǎn)（本協(xié)議中資產(chǎn)包括現(xiàn)金和證券）連續(xù)五個(gè)交易日高于賬戶初始資金的 110 %時(shí)，高出部分視作股票賬戶的盈利，歸乙方所有，乙方有權(quán)通知甲方將盈利部分轉(zhuǎn)賬至

13、乙方名下指定銀行賬戶，每次需按一萬(wàn)元的整數(shù)倍提取，甲方應(yīng)在收到乙方通知之日起三個(gè)工作日內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬，如因銀行或證券公司的原因而未能及時(shí)完成轉(zhuǎn)賬的除外。2. 借款期到期前一個(gè)交易日，乙方應(yīng)將股票賬戶內(nèi)總資產(chǎn)全部變現(xiàn)為貨幣資金，借款期滿當(dāng)日，甲乙雙方辦理股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)的清算手續(xù)，甲方須在借款期滿三日內(nèi)（節(jié)假日前一天平倉(cāng)的，相應(yīng)延后）先將除甲方本金應(yīng)得利息和綜合管理費(fèi)之外的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙方指定銀行賬戶后，再轉(zhuǎn)出甲方出借的資金（雙方約定續(xù)借的除外）；如乙方所購(gòu)股票中出現(xiàn)有停牌股票不能賣出，則乙方須按所持有停牌股票市值的100%追加履約保證金，甲方有權(quán)自行全部賣出，進(jìn)行清算。3.借款期滿或本協(xié)議終止，甲方如

14、未能全部收回其借款本金及利息，有權(quán)向乙方追償，乙方除歸還甲方全部借款和支付利息外，還應(yīng)從借款期滿之日起按借款本金和保證金之和的0.1%每日支付利息至甲方指定銀行賬戶。4.甲乙雙方款項(xiàng)往來(lái)，以甲乙雙方指定銀行對(duì)賬單為準(zhǔn)，雙方不再出具收據(jù)。第六條 甲方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任 1.甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方出借資金、收回借款、收取利息，并保密相關(guān)交易信息，不得透露股票賬戶的交易詳情,不參與股票賬戶的盈利分配。2. 甲方有權(quán)保管股票賬戶的證件，監(jiān)督股票賬戶的運(yùn)作。3.除本協(xié)議另有約定外，甲方在本協(xié)議執(zhí)行期內(nèi)不得提取、劃轉(zhuǎn)賬戶內(nèi)的資金，不得轉(zhuǎn)托管，不得注銷、掛失或停止使用股票賬戶，也不得調(diào)出或處

15、置銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)；如給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。若因停電、斷網(wǎng)、交易軟件等原因造成股票帳戶損失的，與甲方及委托單位無(wú)關(guān)。4.借款期滿，乙方應(yīng)同意將借款本金歸還給甲方并禁止通過(guò)甲方股票賬戶進(jìn)行股票交易。5.甲方保證出借資金系自有資金，來(lái)源正當(dāng)合法，不存在負(fù)債或者或有負(fù)債（指應(yīng)披露而未披露結(jié)果給該筆資金的依約使用帶來(lái)爭(zhēng)議或者糾紛的負(fù)債），甲方具有對(duì)銀行賬戶和股票賬戶使用和處理的排他性權(quán)利，并承諾在本協(xié)議執(zhí)行期間不以銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和證券）設(shè)置抵押、擔(dān)保、租賃、托管等。6.如因甲方原因?qū)е录追劫~戶(包括銀行賬戶和證券賬戶)被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強(qiáng)制措施

16、，甲方應(yīng)自賬戶被依法處置之日起按甲方賬戶內(nèi)保證金之和的0.1%作為違約金每日支付給乙方直至強(qiáng)制措施解除之日為止，如違約金不足以彌補(bǔ)給乙方造成的損失，甲方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。借款期滿,本協(xié)議自動(dòng)終止,違約金的支付一并終止，賬戶仍未解除強(qiáng)制措施的,甲方將在賬戶解除強(qiáng)制措施后退還乙方保證金、乙方已付利息和乙方應(yīng)提取盈利至乙方指定銀行賬戶。第七條 乙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任1.乙方可以通過(guò)甲方股票賬戶按照本協(xié)議約定的方式和規(guī)則進(jìn)行買賣交易，有權(quán)使用股票賬戶內(nèi)資金總額投資所得的收益，并承擔(dān)全部損失；無(wú)論股票賬戶盈虧如何，乙方須按本協(xié)議約定向甲方支付利息及到期償還本金。2.乙方無(wú)權(quán)知悉或更改股票賬戶的交易密

17、碼，乙方擅自更改交易密碼的視作嚴(yán)重違約。3.乙方不得進(jìn)行坐莊、對(duì)敲、接盤、大宗交易、內(nèi)幕信息等違反股票交易法律法規(guī)及證券公司規(guī)定的交易，如有任一次上述交易行為，應(yīng)支付給甲方借款額的10%作為違約金，并直接從保證金中扣除，因此產(chǎn)生的一切責(zé)任和損失，由乙方承擔(dān)。4.如因乙方違規(guī)操作、債務(wù)等原因，導(dǎo)致甲方賬戶（包括銀行賬戶和股票賬戶）被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強(qiáng)制措施，造成甲方損失的，乙方應(yīng)從賬戶被依法處置之日起按借款本金的0.1%作為違約金每日支付給甲方直至強(qiáng)制措施解除之日為止，如違約金不足以彌補(bǔ)給甲方造成的損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。借款期滿,本協(xié)議自動(dòng)終止,違約金的支付一并終止，賬戶仍未解除

18、強(qiáng)制措施的,乙方應(yīng)另行全額歸還甲方出借資金并支付利息。5.乙方在本協(xié)議執(zhí)行期間不能要求退還保證金；在上述情況下本協(xié)議自動(dòng)終止時(shí)也不能退還保證金，直到甲方賬戶解除強(qiáng)制措施時(shí)方能退還。6.股票交易費(fèi)用由乙方承擔(dān)：1）所有費(fèi)用均以交易總額為基數(shù)計(jì)算；2）印花稅按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，由證券公司在客戶交易時(shí)直接代扣代繳；3）交易傭金由證券公司在交易時(shí)扣收；4）因買入金額過(guò)少（單筆2萬(wàn)以下）造成實(shí)際傭金與券商注明傭金有微小差別（10%以內(nèi)的差別），乙方表示無(wú)異議（乙方指定開(kāi)戶的由乙方自行承擔(dān)傭金）。7.本協(xié)議因任何原因終止時(shí)，乙方應(yīng)同意將出借人的借款本金歸還給甲方，并不再使用甲方股票賬戶進(jìn)行交易。第8條 保證金追

19、加、預(yù)警線與平倉(cāng)線為保證資金的安全性，同時(shí)控制甲方的擔(dān)保和代付風(fēng)險(xiǎn)，甲方有權(quán)隨時(shí)監(jiān)控股權(quán)質(zhì)押借貸協(xié)議所約定的證券賬戶的情況，乙方需隨時(shí)配合甲方的監(jiān)管。 特此說(shuō)明，本協(xié)議中，本金總額或初始資金為借款本金與初始保證金之和。1. 當(dāng)股票賬戶內(nèi)本金總額虧損至預(yù)警線（即賬戶內(nèi)資產(chǎn)總額低于賬戶初始資金的95%）時(shí)，甲方及委托單位有權(quán)拒絕乙方繼續(xù)買入股票；甲方會(huì)立即以錄音電話通知乙方，要求追加保證金，乙方有義務(wù)同意追加保證金（電話錄音作為追加證據(jù)）使本金總額回到初始資金的98%以上。若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值仍然低于預(yù)警線（0.95元/份），乙方應(yīng)于下一個(gè)交易日上午9:30開(kāi)盤前追加保證金使資產(chǎn)總額至9

20、8%以上，否則甲方有權(quán)將股票賬戶內(nèi)的股票減至賬戶總資產(chǎn)的50%。若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值高于預(yù)警線（0.95元/份），則追加錄音協(xié)議自動(dòng)失效。2.當(dāng)股票賬戶內(nèi)本金總額虧損至一級(jí)平倉(cāng)線（即賬戶內(nèi)資產(chǎn)總額低于賬戶初始資金的93%）時(shí)，甲方及委托單位有權(quán)拒絕乙方繼續(xù)買入股票；甲方會(huì)立即以錄音電話通知乙方，要求追加保證金，乙方有義務(wù)同意追加保證金（電話錄音作為追加證據(jù)）使本金總額回到初始資金的98%以上。若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值仍然低于一級(jí)平倉(cāng)線（0.93元/份），乙方應(yīng)于下一個(gè)交易日上午9:30開(kāi)盤前追加保證金使資產(chǎn)總額至98%以上，否則甲方有權(quán)將股票賬戶內(nèi)的股票減至賬戶總資產(chǎn)的35%。

21、若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值高于預(yù)警線（0.95元/份），則追加錄音協(xié)議自動(dòng)失效。3.當(dāng)股票賬戶內(nèi)本金虧損至二級(jí)平倉(cāng)線（即賬戶內(nèi)資產(chǎn)總額低于賬戶初始資金的90%）時(shí)，甲方及委托單位有權(quán)禁止乙方繼續(xù)買入股票；甲方會(huì)立即以錄音電話通知乙方，要求追加保證金，乙方有義務(wù)同意追加保證金（電話錄音作為追加證據(jù)）使本金總額回到初始資金的98%以上。若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值仍然低于二級(jí)平倉(cāng)線（0.90元/份），乙方應(yīng)于下一個(gè)交易日上午9:30開(kāi)盤前追加保證金使資產(chǎn)總額至98%以上，否則甲方有權(quán)將股票賬戶內(nèi)的股票全部清倉(cāng)并開(kāi)始平倉(cāng)結(jié)算程序。若當(dāng)天收盤時(shí)股票賬戶內(nèi)單位凈值高于預(yù)警線（0.95元/份），則追

22、加錄音協(xié)議自動(dòng)失效。4.如果平倉(cāng)后甲方出借額（賬戶初始資金減去保證金）出現(xiàn)虧損，該虧損由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)把虧損部分補(bǔ)給甲方指定賬戶。如果平倉(cāng)后，出現(xiàn)殘值(賬戶余額減去甲方出借額)，先按第九條處理，然后甲方在5個(gè)工作日內(nèi)將剩余部分返還給乙方指定賬戶。5.在借款期到期前，如乙方所購(gòu)股票中出現(xiàn)有停牌股票不能賣出，則乙方須按所持有停牌股票市值的5%追加履約保證金，并且，以停牌日前一交易日收盤時(shí)的大盤指數(shù)為基準(zhǔn)，當(dāng)大盤指數(shù)下跌至97.5%時(shí)，則乙方應(yīng)當(dāng)追加所持有停牌股票市值的5%為履約保證金；當(dāng)大盤指數(shù)下跌至95%時(shí)，則乙方應(yīng)當(dāng)追加所持有停牌股票市值的10%為履約保證金；當(dāng)大盤指數(shù)下跌至9

23、2.5%時(shí)，則乙方應(yīng)當(dāng)追加所持有停牌股票市值的15%為履約保證金，以此類推。大盤指數(shù)的選用取決于停牌股票上市交易的所在地。如果大盤上漲，則不需追加保證金。第九條 協(xié)議生效、終止及續(xù)簽 1.本協(xié)議經(jīng)代理人和乙方簽字之日起生效，因借款期滿、約定自動(dòng)終止情形出現(xiàn)、任一方依法依約解除本協(xié)議及雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議而終止，結(jié)算條款和違約責(zé)任繼續(xù)有效。2.在本協(xié)議執(zhí)行期間，如遇到賬戶進(jìn)入平倉(cāng)清算程序時(shí)，甲方及委托單位可以立即賣出賬戶內(nèi)的股票，本協(xié)議于甲方將股票完全變現(xiàn)后自動(dòng)終止。3.本協(xié)議未經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，任一方不能擅自變更或解除。如甲方擅自提前收回出借資金的，并將乙方已支付的當(dāng)月利息全部退還乙方，甲方還需支付 1 個(gè)月利息作為違約金給乙方（合同按月簽的無(wú)違約金）；若因乙方原因使合同不能延續(xù)（包括乙方低于二級(jí)平倉(cāng)線被甲方強(qiáng)制平倉(cāng)且第二天不能補(bǔ)足保證金的）；合同期限3個(gè)月的，乙方