企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)分操作表

1、企企業(yè)業(yè)集集團(tuán)團(tuán)財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)公公司司監(jiān)監(jiān)管管評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)評(píng)評(píng)分分操操作作表表評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注公公司司治治理理組組織織架架構(gòu)構(gòu)及及運(yùn)運(yùn)行行1 1建立以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的公司治理架構(gòu)；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)下設(shè)必要的專業(yè)委員會(huì)按照公司法和商業(yè)銀行公司治理指引等有關(guān)規(guī)定設(shè)立三會(huì)一層組織架構(gòu)，各治理主體職責(zé)邊界清晰，符合獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡原則，且下設(shè)必要的專業(yè)委員會(huì)1按照公司法和商業(yè)銀行公司治理指引等有關(guān)規(guī)定設(shè)立三會(huì)一層組織架構(gòu)，各治理主體職責(zé)邊界清晰，符合獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡原則，但未設(shè)置審計(jì)委員會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)0.5公司治理架構(gòu)存在缺陷，各治

2、理主體職責(zé)不清晰02 2股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則、決策程序，和清晰明確的授權(quán)體系 各治理主體建立了完備規(guī)范的議事規(guī)則和工作職責(zé)；建立了符合公司章程、自上而下清晰明確的授權(quán)管理體系3各治理主體建立了完備規(guī)范的議事規(guī)則和工作職責(zé)，但授權(quán)體系存在缺陷1.5各治理主體的議事規(guī)則和工作職責(zé)存在缺陷03 3股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)依照議事規(guī)則和決策程序定期召開會(huì)議履行職責(zé)，并完整保留相關(guān)會(huì)議的議案、決議、紀(jì)要和記錄等檔案資料 嚴(yán)格依照議事規(guī)則和決策程序定期召開會(huì)議履行職責(zé)，相關(guān)檔案資料保存完整，要素齊備1定期召開會(huì)議履行職責(zé)，但未完全按照議事規(guī)則和決策程序進(jìn)行，或相關(guān)檔案資

3、料保存不完整或要素不齊備0.5未按照議事規(guī)則和決策程序定期召開會(huì)議履行職責(zé)，相關(guān)檔案資料嚴(yán)重缺失04 4根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要配置足夠的高管人員，職責(zé)分工符合適當(dāng)分權(quán)和有效制衡原則高管人員齊備，風(fēng)控、審計(jì)條線分管高管具有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且高管人員分工符合前中后臺(tái)分離的審慎原則3高管人員齊備，但風(fēng)控、審計(jì)條線分管高管不具有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，或高管人員分工雖然做到前臺(tái)與中后臺(tái)分離，但中、后臺(tái)之間未做到適當(dāng)分離1.5關(guān)鍵高管人員缺位，或分工沒有做到前臺(tái)與中后臺(tái)分離05 5建立對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)體系，履職標(biāo)準(zhǔn)清晰明確，履職評(píng)價(jià)工作有效開展 按照公司治理有關(guān)要求建立了標(biāo)準(zhǔn)明確的董事、監(jiān)事履職評(píng)價(jià)體系，且評(píng)價(jià)

4、工作能夠有效開展2評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注按照公司治理有關(guān)要求建立了標(biāo)準(zhǔn)明確的董事、監(jiān)事履職評(píng)價(jià)體系，但評(píng)價(jià)工作未能有效開展1沒有按照有關(guān)要求建立董事、監(jiān)事評(píng)價(jià)體系0發(fā)發(fā)展展戰(zhàn)戰(zhàn)略略及及功功能能定定位位6 6董事會(huì)組織制定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，并能根據(jù)內(nèi)外部發(fā)展?fàn)顩r予以調(diào)整完善董事會(huì)組織制定公司的中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，且該戰(zhàn)略符合集團(tuán)整體發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)公司功能定位以及國(guó)家宏觀政策和監(jiān)管導(dǎo)向，并根據(jù)內(nèi)外部發(fā)展?fàn)顩r適時(shí)調(diào)整和完善2董事會(huì)組織制定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，但該戰(zhàn)略不符合財(cái)務(wù)公司功能定位和監(jiān)管導(dǎo)向，或戰(zhàn)略實(shí)施與規(guī)劃存在較大偏差，或未根據(jù)行業(yè)重大變化及時(shí)更新調(diào)整

5、出現(xiàn)情形之一得1分，出現(xiàn)2種情形或以上得分不高于0.5分公司未制定中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，或戰(zhàn)略規(guī)劃未經(jīng)股東會(huì)審議07 7公司前一年度的工作總結(jié)和下一年度的工作計(jì)劃符合功能定位，能體現(xiàn)強(qiáng)化服務(wù)功能的具體安排，并非過度強(qiáng)調(diào)盈利措施 公司工作總結(jié)和計(jì)劃對(duì)財(cái)務(wù)公司強(qiáng)化服務(wù)功能有明確具體的安排，體現(xiàn)財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)及成員單位的指導(dǎo)思想，未過度強(qiáng)調(diào)盈利性3公司工作總結(jié)和計(jì)劃能夠體現(xiàn)財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)及成員單位的指導(dǎo)思想，但未對(duì)強(qiáng)化服務(wù)功能作出明確具體安排1.5公司工作總結(jié)和計(jì)劃未體現(xiàn)財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)及成員單位的指導(dǎo)思想，也未對(duì)強(qiáng)化服務(wù)功能作出安排，過多強(qiáng)調(diào)盈利性0激激勵(lì)勵(lì)約約束束8 8公司按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定建立了有

6、效的績(jī)效考評(píng)體系，并且績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置合理，沒有過于強(qiáng)調(diào)利潤(rùn)和規(guī)模指標(biāo)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重明顯高于其他類指標(biāo) 公司按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定建立了有效的績(jī)效考評(píng)體系，績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置合理，未過于強(qiáng)調(diào)利潤(rùn)和規(guī)模指標(biāo)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)明顯高于其他類指標(biāo)3公司的績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置不合理，過于強(qiáng)調(diào)利潤(rùn)和規(guī)模指標(biāo)，占比超過合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)0-39 9建立高管問責(zé)機(jī)制，在出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)對(duì)高管人員績(jī)效考核和薪酬作出限定 建立對(duì)高管違反法律、規(guī)章及公司章程造成損失的問責(zé)制度，明確當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格限定高管人員績(jī)效考核結(jié)果和薪酬，明確高管人員績(jī)效獎(jiǎng)金延期支付 2建立了問責(zé)制度，但未明確發(fā)生重大

7、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)對(duì)高管人員績(jī)效考核和薪酬作出限定和績(jī)效獎(jiǎng)金延期支付1未建立對(duì)高管人員的問責(zé)制度0公公司司治治理理組組織織架架構(gòu)構(gòu)及及運(yùn)運(yùn)行行5 5建立對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)體系，履職標(biāo)準(zhǔn)清晰明確，履職評(píng)價(jià)工作有效開展 評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注小小 計(jì)計(jì)20內(nèi)內(nèi)部部控控制制內(nèi)內(nèi)控控架架構(gòu)構(gòu)與與措措施施1010建立分工合理，職責(zé)明確，報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)前、中、后臺(tái)的部門、崗位、人員均有效分離3前中后臺(tái)能夠做到部門和關(guān)鍵崗位、人員分離，但未做到所有崗位和人員分離1.5前臺(tái)與中后臺(tái)未分離，或關(guān)鍵和不相容崗位、人員未分離01111公司各部門、崗位的職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告路線

8、合理清晰制定經(jīng)總經(jīng)辦審批的部門、崗位職責(zé)說明書，且權(quán)限和報(bào)告路徑合理清晰2有明確的部門、崗位職責(zé)說明書，但存在權(quán)限和報(bào)告路徑不夠合理清晰，或未經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)審批的情況1沒有制定部門或崗位的職責(zé)說明書01212建立了健全的內(nèi)部控制制度體系，覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)，并定期進(jìn)行評(píng)估、完善對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定了全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度，能夠覆蓋公司主要風(fēng)險(xiǎn)，并能根據(jù)需要及時(shí)更新完善2主要業(yè)務(wù)建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，但缺少重要崗位的輪崗和強(qiáng)制休假制度，或主要業(yè)務(wù)和管理制度不能及時(shí)更新1主要業(yè)務(wù)尚未建立內(nèi)控制度01313內(nèi)部控制制度和流程得到全面、切實(shí)執(zhí)行內(nèi)控制度和流程得到全面切實(shí)的執(zhí)行

9、3發(fā)現(xiàn)存在制度不執(zhí)行或人為因素干擾內(nèi)控制度實(shí)施的情況1.5內(nèi)控制度和流程執(zhí)行不力，出現(xiàn)重要制度不執(zhí)行（如存在超授權(quán)）的情況01414公司人員（特別是內(nèi)審和風(fēng)控人員）的素質(zhì)、數(shù)量、結(jié)構(gòu)等與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、發(fā)展速度、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng) 公司人員配備充足，并具備專業(yè)素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)2人員配備齊全，但存在關(guān)鍵崗位人員不具備專業(yè)素質(zhì)或經(jīng)驗(yàn)的情況1風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、內(nèi)審人員嚴(yán)重不足，存在內(nèi)審人員少于兩人，或由派遣人員從事關(guān)鍵崗位的情況0內(nèi)內(nèi)控控監(jiān)監(jiān)督督與與評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)1515設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門設(shè)有獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，以制度形式明確了主要職責(zé)和相關(guān)權(quán)限2未設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)

10、部審計(jì)部門，但設(shè)有專職的風(fēng)險(xiǎn)管理人員和內(nèi)部審計(jì)人員1公公司司治治理理評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注沒有專職的風(fēng)險(xiǎn)管理人員或內(nèi)部審計(jì)人員01616內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等部門對(duì)公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，能夠發(fā)現(xiàn)問題并有效整改內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等部門能夠?qū)局卫?、?nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等各方面進(jìn)行全面、有效的監(jiān)督與評(píng)估,并且發(fā)現(xiàn)的問題能夠得到有效整改。3內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等部門能夠?qū)局卫怼?nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等各方面進(jìn)行全面、有效的監(jiān)督與評(píng)估，但對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題未能有效整改1.5內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等部門未能對(duì)公司進(jìn)行全面、有效的監(jiān)督與評(píng)估，內(nèi)部審計(jì)

11、和風(fēng)險(xiǎn)管理未能覆蓋公司主要風(fēng)險(xiǎn)01717內(nèi)審部門具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行垂直管理內(nèi)審計(jì)劃和內(nèi)審報(bào)告直接報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下的內(nèi)審委員會(huì)審議，內(nèi)審部門及人員的任免和考評(píng)由董事會(huì)直接負(fù)責(zé)2內(nèi)審計(jì)劃和內(nèi)審報(bào)告直接報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下的內(nèi)審委員會(huì)審議，但內(nèi)審部門及人員的任免和考評(píng)未由董事會(huì)直接負(fù)責(zé)1內(nèi)審計(jì)劃和內(nèi)審報(bào)告未直接報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下的內(nèi)審委員會(huì)審議，或內(nèi)審部門及人員的任免和考評(píng)未由董事會(huì)直接負(fù)責(zé)0信信息息系系統(tǒng)統(tǒng)建建設(shè)設(shè)1818建立了功能完善、覆蓋公司主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管理信息系統(tǒng)信貸、資金交易、投資、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)等主要部門建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，并能夠?qū)I(yè)務(wù)進(jìn)行有效處理2管理信息系統(tǒng)

12、基本覆蓋信貸、資金交易、投資、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)等主要部門，但僅支持日常臺(tái)賬錄入，線上審批或線上審批控制流程不完整1公司主要業(yè)務(wù)沒有系統(tǒng)支持01919管理信息系統(tǒng)能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提供決策信息，能夠生成非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)，并能有效監(jiān)控監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行情況 管理信息系統(tǒng)能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提供決策信息，能自動(dòng)生成非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)提供有效支持，并對(duì)監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行情況實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)3管理信息系統(tǒng)能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提供決策信息和數(shù)據(jù)分析，但未能自動(dòng)生成非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)，未能對(duì)監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)1.5管理信息系統(tǒng)不能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提供決策信息和數(shù)據(jù)分析02020設(shè)立獨(dú)立的信息科技部門，且

13、人員配備充足設(shè)立了獨(dú)立的信息科技部門，配備專職的信息科技人員，人員的數(shù)量、素質(zhì)與公司業(yè)務(wù)規(guī)模、發(fā)展速度及風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)2內(nèi)內(nèi)部部控控制制內(nèi)內(nèi)控控監(jiān)監(jiān)督督與與評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)1515設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注設(shè)立了獨(dú)立的信息科技部門，但信息科技人員的數(shù)量、素質(zhì)不夠，不能滿足公司風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要1沒有設(shè)立獨(dú)立的信息科技部門和人員02121建立信息安全管理制度，并能有效執(zhí)行建立信息安全管理制度，在物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、終端安全等方面有完善的保障措施，并能適時(shí)聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估2建立信息安全管理制度，但沒有得到有效執(zhí)行

14、，存在安全隱患1存在重大安全隱患或發(fā)生信息安全事故02222按照有關(guān)監(jiān)管要求建立了完善的外包管理機(jī)制 建立了嚴(yán)格的外包管理制度，對(duì)外包商及其服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行有效管理，開展了盡職調(diào)查和日常監(jiān)控2建立了外包管理制度，但對(duì)外包商管理不到位，存在安全隱患1沒有建立外包管理制度對(duì)外包商進(jìn)行有效管理0小小 計(jì)計(jì)30風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理信信用用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)2323不良貸款及關(guān)注類貸款的變動(dòng)趨勢(shì)及其對(duì)財(cái)務(wù)公司整體資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響 不良貸款余額和不良貸款率“雙降”，且關(guān)注類貸款余額下降2不良貸款余額和不良貸款率“雙降”，但關(guān)注類貸款余額上升1.5不良貸款余額上升，但不良貸款率下降1不良貸款余額和不良貸款率“雙升”0242

15、4資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確審慎，覆蓋全面，且計(jì)提撥備準(zhǔn)確、充足資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確審慎，覆蓋全部資產(chǎn)，計(jì)提撥備準(zhǔn)確、充足3未對(duì)貸款以外的資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，或分類不準(zhǔn)確1.5資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類制度存在明顯缺陷或分類結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)0流流動(dòng)動(dòng)性性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)2525建立流動(dòng)性監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，具備實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的技術(shù)手段 建立流動(dòng)性監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，具備實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的技術(shù)手段2初步建立了流動(dòng)性監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，基本滿足流動(dòng)性管理需要1內(nèi)內(nèi)部部控控制制信信息息系系統(tǒng)統(tǒng)建建設(shè)設(shè) 2020設(shè)立獨(dú)立的信息科技部門，且人員配備充足評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注流動(dòng)性監(jiān)測(cè)技術(shù)手段落后，無法滿足流動(dòng)性管理需要02626根據(jù)成

16、員單位資金的時(shí)間和空間分布有效調(diào)劑頭寸,頭寸管理不過度依賴主動(dòng)負(fù)債 熟悉已歸集的集團(tuán)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)金流分布特征,能夠合理安排資金頭寸,流動(dòng)性管理不過度依賴主動(dòng)負(fù)債2較熟悉已歸集的集團(tuán)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)金流分布特征,基本能夠滿足資金管理頭寸的需要1主要依賴主動(dòng)負(fù)債進(jìn)行頭寸管理，或者將融入資金用于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)02727合理利用主動(dòng)負(fù)債工具滿足臨時(shí)性的頭寸管理需要在符合相關(guān)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，通過主動(dòng)負(fù)債能夠滿足流動(dòng)性需求，合理獲得外部資金能力強(qiáng)，資金使用風(fēng)險(xiǎn)可控2在符合相關(guān)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，通過主動(dòng)負(fù)債基本能夠滿足流動(dòng)性需求，合理獲得外部資金能力較強(qiáng)，資金使用風(fēng)險(xiǎn)基本可控1不能滿足以上條件0市市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)2 28

17、8具備有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)手段能夠有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)手段比較完備2-2具備一定的技術(shù)手段，能夠識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制主要市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1技術(shù)手段落后，無法識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)02 29 9自營(yíng)投資和受托投資分戶管理、分賬核算、運(yùn)作規(guī)范能夠做到自營(yíng)投資和受托投資分戶管理、分賬核算、運(yùn)作規(guī)范3不能做到自營(yíng)投資和受托投資分戶管理、分賬核算、運(yùn)作規(guī)范03 30 0投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)合理，綜合風(fēng)險(xiǎn)度較低投資品種合理，實(shí)際投資額50%以上用于國(guó)債、央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金、金融債等低風(fēng)險(xiǎn)品種2上述低風(fēng)險(xiǎn)品種以外的投資占比在50%以上1-1投資于股票或單一信托、

18、定向資管計(jì)劃占比30%以上 0合合規(guī)規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)3 31 1設(shè)立專門的合規(guī)管理部門或人員負(fù)責(zé)公司的合規(guī)性管理，且能有效履行職責(zé)設(shè)立專門的合規(guī)管理部門或人員，且能有效履行合規(guī)管理職責(zé)2設(shè)立專門的合規(guī)管理部門或人員，但未能有效履職1未設(shè)立合規(guī)管理部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)管理人員0風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理流流動(dòng)動(dòng)性性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)2525建立流動(dòng)性監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，具備實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的技術(shù)手段 評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注3 32 2公司能夠與監(jiān)管部門主動(dòng)溝通，積極配合監(jiān)管工作，對(duì)監(jiān)管要求能夠有效貫徹落實(shí)能夠積極配合監(jiān)管工作，全面、及時(shí)、有效貫徹落實(shí)監(jiān)管要求4能夠基本落實(shí)監(jiān)管要求，不能按期落實(shí)的確有

19、客觀理由，并制定相應(yīng)的整改計(jì)劃2不配合監(jiān)管工作并貫徹落實(shí)有關(guān)監(jiān)管要求03 33 3 公司各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合要求各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合要求3某一項(xiàng)指標(biāo)不符合監(jiān)管要求1.5出現(xiàn)兩項(xiàng)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)或某項(xiàng)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)兩次及以上03 34 4公司能按有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求及時(shí)上報(bào)有關(guān)信息、材料和數(shù)據(jù)，不存在遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)能夠按有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送有關(guān)信息、材料和數(shù)據(jù)，不存在遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)3基本能夠按有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送有關(guān)信息、材料和數(shù)據(jù)，遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)不超過1次1.5不能按有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送有關(guān)信息、材料和數(shù)據(jù)，遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)超過2次及以上0小小 計(jì)計(jì)30集集團(tuán)團(tuán)支支持持及及功功能能發(fā)發(fā)

20、揮揮集集團(tuán)團(tuán)對(duì)對(duì)財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)公公司司定定位位3 35 5財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)內(nèi)所處管理層級(jí)較高財(cái)務(wù)公司為二級(jí)單位2財(cái)務(wù)公司為二級(jí)以下單位03 36 6財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)由集團(tuán)總會(huì)計(jì)師及以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)兼任，且董事長(zhǎng)能夠盡職盡責(zé)、有效履職財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)由集團(tuán)總會(huì)計(jì)師及以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)兼任，且董事長(zhǎng)能夠盡職盡責(zé)、有效履職 2財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)由集團(tuán)總會(huì)計(jì)師及以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)兼任，但董事長(zhǎng)未能有效履職 1財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)由集團(tuán)總會(huì)計(jì)師以下級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)兼任03 37 7集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)公司的績(jī)效考核體系能充分考慮財(cái)務(wù)公司的功能定位，與監(jiān)管導(dǎo)向一致集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)公司的績(jī)效考核體系能充分考慮財(cái)務(wù)公司的功能定位，與監(jiān)管導(dǎo)向一致4-2集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)公司的績(jī)效

21、考核體系能考慮財(cái)務(wù)公司的功能定位，與監(jiān)管導(dǎo)向基本一致，但合規(guī)和服務(wù)指標(biāo)缺失2風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理合合規(guī)規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)評(píng)級(jí)級(jí)要要素素評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)內(nèi)內(nèi)容容評(píng)評(píng)分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)分分值值備備注注集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)公司的績(jī)效考核體系未考慮財(cái)務(wù)公司的功能定位，考核利潤(rùn)類指標(biāo)占比超過合規(guī)和服務(wù)類指標(biāo)0集集團(tuán)團(tuán)對(duì)對(duì)財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)公公司司支支持持3 38 8集團(tuán)采取有效措施積極支持財(cái)務(wù)公司參與集團(tuán)重大決策和管理集團(tuán)支持財(cái)務(wù)公司參與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略、投融資管理等決策，財(cái)務(wù)公司能夠在重大決策中發(fā)揮較大作用2財(cái)務(wù)公司能夠參與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略、投融資管理等決策，但在重大決策中發(fā)揮的作用有限1財(cái)務(wù)公司完全不參與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略、投融資管理決策03 39 9集團(tuán)

22、對(duì)成員單位的銀行賬戶開立、重大投融資、大額擔(dān)保、對(duì)外大額支付等事項(xiàng)有明確且嚴(yán)格的管理要求 集團(tuán)對(duì)成員單位的銀行賬戶開立、重大投融資、大額擔(dān)保、對(duì)外大額支付等事項(xiàng)有明確且嚴(yán)格的管理要求2集團(tuán)對(duì)成員單位的銀行賬戶開立、重大投融資、大額擔(dān)保、對(duì)外大額支付等事項(xiàng)有一定的管理要求1集團(tuán)對(duì)成員單位的銀行賬戶開立、重大投融資、大額擔(dān)保、對(duì)外大額支付等事項(xiàng)沒有管理要求04 40 0集團(tuán)建立有效的資金集中管理的制度和要求，采取有效手段支持財(cái)務(wù)公司歸集成員單位資金 集團(tuán)建立資金集中管理的制度和要求，采取有效手段支持財(cái)務(wù)公司歸集成員單位資金2集團(tuán)雖建立資金集中管理的制度和要求，但內(nèi)容非約束性，缺少有效手段支持財(cái)務(wù)公司歸集成員單位資金1集團(tuán)未建立資金集中管理的制度和要求0財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)公公司司自自身身功功能能發(fā)發(fā)揮揮4 41 1充分運(yùn)用現(xiàn)有業(yè)務(wù)有效滿足成員單位金融服務(wù)需求在現(xiàn)有法規(guī)和業(yè)務(wù)條件下，對(duì)成員單位金融服務(wù)需求的滿足度較高2在現(xiàn)有法規(guī)和業(yè)務(wù)條件下，對(duì)成員單位金融服務(wù)需求具有一定的滿足度1在現(xiàn)有法規(guī)和業(yè)務(wù)條件下，對(duì)成員單位金融服務(wù)需求的滿足度較低04 42 2在為企業(yè)集團(tuán)提供財(cái)務(wù)顧問、流動(dòng)性管理、投融資管理、跨境資金集中管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服務(wù)中發(fā)揮核心作用 在為企業(yè)集團(tuán)提供財(cái)務(wù)顧問、流動(dòng)性管理、投融資管理、跨境資金集中管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服