建筑工程招投標(biāo)論文-建筑論文工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)分析

1、建筑工程招投標(biāo)論文-建筑論文|工程施工招投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)分析    風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理體系的一部分。但是在項(xiàng)目管理理論中，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個(gè)獨(dú)立部分，而是將以上六方面與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個(gè)獨(dú)立部分。有人曾說“所有的管理都是風(fēng)險(xiǎn)管理”，看來也不為過。招標(biāo)文件及投標(biāo)文件是工程實(shí)施的綱領(lǐng)性文件，是建設(shè)工程實(shí)施過程中的依據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)分析是業(yè)主和承包商在招投標(biāo)階段工作的核心內(nèi)容。     一、工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)    

2、1工程擔(dān)保    工程擔(dān)保是最基本、最有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，對(duì)于招標(biāo)人來說，擔(dān)保需要分階段設(shè)置實(shí)施：招標(biāo)投標(biāo)階段的投標(biāo)擔(dān)保；工程實(shí)施初期的預(yù)付款擔(dān)保；合同執(zhí)行過程中的履約擔(dān)保；工程保修期保修擔(dān)保。做為投標(biāo)人來說，政府為保證解決拖欠工程款問題而設(shè)立的業(yè)主支付擔(dān)保無疑給處于買方市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)中的施工企業(yè)吃了一顆定心丸。這些擔(dān)保做為建設(shè)工程承包合同的從屬合同在招投標(biāo)階段必須精心設(shè)置。    (1)投標(biāo)擔(dān)保。    投標(biāo)擔(dān)?？刹捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式，具體方式可由招

3、標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，在確定中標(biāo)人后，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向沒有中標(biāo)的投標(biāo)人退回其投標(biāo)保證金；除不可抗拒因素外，中標(biāo)人拒絕與招標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人可以將其投標(biāo)保證金予以沒收，實(shí)行合理低價(jià)中標(biāo)的，也可以要求按照與第二標(biāo)投標(biāo)報(bào)價(jià)的差額進(jìn)行賠償；除不可抗拒因素外，招標(biāo)人不與中標(biāo)人簽訂工程合同的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照投標(biāo)保證金的兩倍返還中標(biāo)人。    (2)預(yù)付款擔(dān)保。    預(yù)付款擔(dān)保是為了保證承包人因經(jīng)營(yíng)狀況不良或某些原因挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付

4、款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效，擔(dān)保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。    (3)承包商履約擔(dān)保。    履約擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔(dān)保，即由實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供履約擔(dān)保。    對(duì)于履約擔(dān)保，如果是非業(yè)主的原因，承包商沒有履行合同義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任；一是向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負(fù)責(zé)完

5、成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對(duì)業(yè)主蒙受的損失進(jìn)行補(bǔ)償。    實(shí)行履約保證金的，應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)投標(biāo)法的規(guī)定執(zhí)行。招標(biāo)投標(biāo)法第46條規(guī)定：“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提供履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交?！钡?0條規(guī)定：“中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的，履約保證金不予以退還，給招標(biāo)人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過部分予以賠償”。    履約擔(dān)保可以實(shí)行全額擔(dān)保(即合同價(jià)的100)，也可以實(shí)行分段(一般為合同價(jià)的1015)滾動(dòng)擔(dān)保。對(duì)于一些大工程或特大工程，可以由若干擔(dān)保人共同擔(dān)保；擔(dān)

6、保人應(yīng)當(dāng)按照擔(dān)保合同約定的擔(dān)保份額承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，沒有約定擔(dān)保份額的，這些擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任，債權(quán)人可以要求其中任何一個(gè)擔(dān)保人承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任，而其負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù)，并在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后有權(quán)向債務(wù)人迫償，或者要求其他承擔(dān)連帶責(zé)任的擔(dān)保人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。擔(dān)保人在工程主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。中小型工程也可以由承包商實(shí)行抵押、質(zhì)押擔(dān)保。    (4)保修擔(dān)保。    在建筑法和建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例中，對(duì)工程質(zhì)量保修制度作了明確規(guī)定。

7、為了保證保修責(zé)任的落實(shí)，應(yīng)建立工程質(zhì)量的保修擔(dān)保制度。保修擔(dān)保可以采用銀行保函或擔(dān)保公司擔(dān)保書、保修保證金的方式，也可以實(shí)行承包商的同業(yè)擔(dān)保，但通用最方便的方式是采用保修保證金的形式。        (5)業(yè)主支付擔(dān)保。    2003年，建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款和拖欠農(nóng)民工工資問題做為一項(xiàng)嚴(yán)重的社會(huì)問題驚動(dòng)了中央。業(yè)主支付擔(dān)保由此而生。國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于切實(shí)解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題的通知中提出“對(duì)項(xiàng)目積極推行業(yè)主工程款支付擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)管理方式”。業(yè)主支付擔(dān)保是保證人依據(jù)中華人民共和

8、國(guó)擔(dān)保法為業(yè)主提供的，保證業(yè)主按照合同規(guī)定的支付條件，如期將工程款支付給承包商，如果業(yè)主不能按合同要求支付工程款，將由保證人負(fù)責(zé)向承包商履行支付責(zé)任的信用擔(dān)保。業(yè)主支付擔(dān)保是與承包商履約擔(dān)保對(duì)等的反擔(dān)保措施，它作為一種維護(hù)建筑市場(chǎng)秩序、保證工程項(xiàng)目參與各方守信履約，實(shí)現(xiàn)公開、公正、公平的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。    2工程保險(xiǎn)    我國(guó)目前雖已開設(shè)建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)，但真正投保的工程卻不多，參加工程保險(xiǎn)雖然能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可以從保險(xiǎn)公司及時(shí)得到賠償，使建設(shè)工程實(shí)施能不中斷地、穩(wěn)定的進(jìn)行，從而最終保證

9、建設(shè)工程的進(jìn)度和質(zhì)量，但保險(xiǎn)的缺點(diǎn)首先表現(xiàn)為機(jī)會(huì)成本增加，其次工程保險(xiǎn)合同的內(nèi)容較為復(fù)雜，保險(xiǎn)費(fèi)沒有統(tǒng)一固定的費(fèi)率，需根據(jù)特定建設(shè)工程的類型、建設(shè)地點(diǎn)的自然條件(包括氣候、地質(zhì)、水文等條件)、保險(xiǎn)范圍、免賠額大小等加以綜合考慮。另外，很重要的一個(gè)原因，工程保險(xiǎn)費(fèi)用沒有列入工程概預(yù)算。    目前，納入國(guó)家法律的保險(xiǎn)是建筑職工意外傷害保險(xiǎn)，建筑法第48條規(guī)定：“建筑施工企業(yè)必須為從事危險(xiǎn)作業(yè)的職工辦理意外傷害保險(xiǎn)，支付保險(xiǎn)費(fèi)?！睋?jù)此，建筑職工意外傷害保險(xiǎn)屬強(qiáng)制性保證。投保人是施工企業(yè)，也可以由施工企業(yè)委托項(xiàng)目經(jīng)理部代辦。被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)是施工現(xiàn)場(chǎng)上的作業(yè)人員及

10、其管理人員，包括房屋拆除現(xiàn)場(chǎng)的有關(guān)人員。保險(xiǎn)期限應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)開工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，須辦理保險(xiǎn)順延長(zhǎng)續(xù)。意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)列入直接工程費(fèi)中的現(xiàn)場(chǎng)管理費(fèi)，計(jì)入工程成本。    在上述工程擔(dān)保中提到保修擔(dān)保，但在實(shí)際操作中，值得業(yè)主在招標(biāo)階段慎重考慮的個(gè)問題是工程保修期的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第四十條第一款規(guī)定：“基礎(chǔ)設(shè)施工程、房屋建筑工程的地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程，為設(shè)計(jì)文件規(guī)定的該工程的合理使用年限?！苯ㄖこ痰暮侠硎褂媚晗尥ǔ閹资?，幾十年的事事變遷，很難實(shí)現(xiàn)擔(dān)保責(zé)任的落實(shí)，因此工程保修期保險(xiǎn)也許是最佳方式。 

11、0;  工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)做為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的常規(guī)方式，應(yīng)得到招投標(biāo)雙方的重視。工程擔(dān)保制度在工程實(shí)施過程中已經(jīng)較成熟，而工程保險(xiǎn)則需要我們繼續(xù)探討與研究。     二、工程招標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析    工程擔(dān)保及工程保險(xiǎn)并不能擔(dān)保及轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)工程自身及其外部環(huán)境的復(fù)雜性，給人們?nèi)娴?、系統(tǒng)的識(shí)別工程風(fēng)險(xiǎn)帶來了許多具體的困難，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)主要來源于設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)只能依靠項(xiàng)目管理人員分

12、析預(yù)測(cè)。    1設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。工程設(shè)計(jì)是工程建設(shè)實(shí)施的龍頭，沒有一個(gè)完善的設(shè)計(jì)，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計(jì)變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計(jì)工作。只有避免在設(shè)計(jì)方案不確定時(shí)招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。    2施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在設(shè)計(jì)方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因?yàn)槿魏问┕し桨付疾荒鼙ＷC沒有變更和索賠。每一個(gè)施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)和局限。業(yè)主必須對(duì)施工方案中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考慮和評(píng)估。當(dāng)采用新的施工方法和技

13、術(shù)時(shí)，工程變更與索賠的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大大增加，所以必須根據(jù)工程項(xiàng)目的具體情況，確定適合的施工方案。        3自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)包括洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對(duì)環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時(shí)時(shí)應(yīng)充分考慮這些因素，對(duì)不可抗力的級(jí)別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對(duì)工程的影響。對(duì)不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的一個(gè)重要問題，因?yàn)椴豢煽沽σ鸬娘L(fēng)險(xiǎn)主要包括超過合同規(guī)定等

14、級(jí)的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。    4政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)很多，項(xiàng)目管理人員除了要求具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域的知識(shí)，還需具備政治頭腦。例如，國(guó)內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成，但此時(shí)政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標(biāo)半年以后仍未定標(biāo)，投標(biāo)書早巳超出了投標(biāo)有效期；另一BOT引水項(xiàng)目，招投標(biāo)工作業(yè)已完成，但由于連續(xù)干旱，水源饋乏，政府不得已迫使該項(xiàng)目流產(chǎn)。按招標(biāo)投標(biāo)法規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時(shí)招標(biāo)人要給予投標(biāo)人予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，因此招

15、標(biāo)人應(yīng)為此付出代價(jià)。以上兩個(gè)舉例在工程實(shí)施中不在多數(shù)，但以上兩個(gè)案例卻是事實(shí)，這不得不提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時(shí)應(yīng)慎重。    目前，招標(biāo)人承擔(dān)最普遍的政治社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是拆遷問題，在城市工程實(shí)施過程中由于拆遷問題而造成的工期延誤比比皆是。工程延期使得招標(biāo)人要要承擔(dān)工期延誤及工程延期索賠的雙重風(fēng)險(xiǎn)。如何解決由拆遷而造成的風(fēng)險(xiǎn)，需要招標(biāo)人具體情況，具體分析，妥善處理。    5合同風(fēng)險(xiǎn)。工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在起草合同文件時(shí)學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度

16、研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。    (1)選擇合適的合同計(jì)價(jià)形式。    根據(jù)不同工程項(xiàng)目?jī)?nèi)容選擇不同合同計(jì)價(jià)類型。根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，適當(dāng)選擇計(jì)價(jià)形式，降低工程的合同風(fēng)險(xiǎn)。例如對(duì)于施工條件較好，工程量變化不大、施工工藝成熟的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)量較小，可以采用固定價(jià)合同方式，以求得承包商在競(jìng)爭(zhēng)中較低的報(bào)價(jià)；對(duì)于工程量變化較大的項(xiàng)目，采取可調(diào)價(jià)合同，在工程量可能變化的幅度范圍內(nèi)采取不同的結(jié)算單價(jià)；對(duì)于招標(biāo)階段建材市場(chǎng)價(jià)較高的項(xiàng)目，一定要在合同增加材料

17、調(diào)價(jià)條款，因?yàn)檎袠?biāo)階段與實(shí)施階段有一個(gè)時(shí)間差，在這一個(gè)時(shí)間段攀升較高的材料降價(jià)的可能性較大，而繼續(xù)漲價(jià)的空間較小。    (2)嚴(yán)密的語言表達(dá)。    語言是合同的載體，合同是索賠的依據(jù)。完善的合同可以防止或減少爭(zhēng)議，從而減少費(fèi)用，如果在合同中沒有嚴(yán)密的表達(dá)，很可能給工程索賠留下隱患。    (3)合理的風(fēng)險(xiǎn)分配。    根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由有關(guān)各方分擔(dān)，而風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則是：任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失制的一方承擔(dān)，符合這一原則的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)