第7章微觀經(jīng)濟(jì)政策

1、第七章第七章 微觀經(jīng)濟(jì)政策微觀經(jīng)濟(jì)政策市場失靈市場失靈(market failure) 指市場機(jī)制在經(jīng)濟(jì)的某些方面指市場機(jī)制在經(jīng)濟(jì)的某些方面不能有效地發(fā)揮作用。不能有效地發(fā)揮作用。市場失靈的表現(xiàn)市場失靈的表現(xiàn)（一）經(jīng)濟(jì)波動（一）經(jīng)濟(jì)波動（二）競爭導(dǎo)致壟斷（二）競爭導(dǎo)致壟斷（三）外部不經(jīng)濟(jì)行為（三）外部不經(jīng)濟(jì)行為（四）公共產(chǎn)品的缺乏（四）公共產(chǎn)品的缺乏（五）貧富差距拉大，不能實現(xiàn)社會公平（五）貧富差距拉大，不能實現(xiàn)社會公平（六）信息不對稱帶來的道德風(fēng)險和商業(yè)欺詐（六）信息不對稱帶來的道德風(fēng)險和商業(yè)欺詐第一節(jié)第一節(jié) 外部性與公共產(chǎn)品外部性與公共產(chǎn)品一、外部性一、外部性（一）外部性的含義（一）外部性

2、的含義 指市場經(jīng)濟(jì)的主體在自己的活動中對外界產(chǎn)生指市場經(jīng)濟(jì)的主體在自己的活動中對外界產(chǎn)生了一種利益或損害，但這種利益或損害不是其本人了一種利益或損害，但這種利益或損害不是其本人獲得或承擔(dān)的。獲得或承擔(dān)的。外部經(jīng)濟(jì)外部經(jīng)濟(jì)外部不經(jīng)濟(jì)外部不經(jīng)濟(jì)利己利人利己利人利己損人利己損人外部不經(jīng)濟(jì)：外部不經(jīng)濟(jì)：在給自己帶來某種利益或滿足時，在給自己帶來某種利益或滿足時，對他人或社會的利益帶來負(fù)面影響，卻不承對他人或社會的利益帶來負(fù)面影響，卻不承擔(dān)這種負(fù)面影響的成本。擔(dān)這種負(fù)面影響的成本。 外部不經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)是生產(chǎn)或消費過程中沒有支付外部不經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)是生產(chǎn)或消費過程中沒有支付其經(jīng)濟(jì)活動的全部成本，即成本產(chǎn)生了溢出

3、。其經(jīng)濟(jì)活動的全部成本，即成本產(chǎn)生了溢出。 社會成本社會成本= =私人成本私人成本+ +外部成本外部成本外部經(jīng)濟(jì)：外部經(jīng)濟(jì)：個人或企業(yè)不能得到其決策和行個人或企業(yè)不能得到其決策和行為帶來的額外收益。為帶來的額外收益。 外部經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)是生產(chǎn)或消費過程中沒有獲外部經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)是生產(chǎn)或消費過程中沒有獲得活動的全部收益，即收益產(chǎn)生了溢出。得活動的全部收益，即收益產(chǎn)生了溢出。 社會收益社會收益= =私人收益私人收益+ +外部收益外部收益（二）外部性形成的原因（二）外部性形成的原因 1、無主物或公共財產(chǎn)、無主物或公共財產(chǎn)無人過問無人過問 2、無法排他或難以保障產(chǎn)權(quán)、無法排他或難以保障產(chǎn)權(quán) 無可奈無可奈何何公

4、共地的悲劇公共地的悲劇 有一個關(guān)于牧民與草地的故事，說的是當(dāng)草地向牧民有一個關(guān)于牧民與草地的故事，說的是當(dāng)草地向牧民完全開放時，每一個牧民都想多養(yǎng)一頭牛，因為多養(yǎng)完全開放時，每一個牧民都想多養(yǎng)一頭牛，因為多養(yǎng)一頭牛增加的收益大于其購養(yǎng)成本，是有利潤的?？梢活^牛增加的收益大于其購養(yǎng)成本，是有利潤的?？墒侨绻械哪撩穸伎吹竭@一點，都增加一頭牛，那是如果所有的牧民都看到這一點，都增加一頭牛，那么草地將被過度放牧，從而不能滿足牛的需要，導(dǎo)致么草地將被過度放牧，從而不能滿足牛的需要，導(dǎo)致所有牧民的牛都餓死。這個故事就是公共資源的悲劇。所有牧民的牛都餓死。這個故事就是公共資源的悲劇。 哈丁說：哈丁說：“

5、在共享公有物的社會中，每個人，也就是在共享公有物的社會中，每個人，也就是所有人都追求各自的最大利益。這就是悲劇的所在。所有人都追求各自的最大利益。這就是悲劇的所在。每個人都被鎖定在一個迫使他在有限范圍內(nèi)每個人都被鎖定在一個迫使他在有限范圍內(nèi)無節(jié)制無節(jié)制地地增加牲畜的制度中。毀滅是所有人都奔向的目的地。增加牲畜的制度中。毀滅是所有人都奔向的目的地。”（二）削減外部不經(jīng)濟(jì)的對策（二）削減外部不經(jīng)濟(jì)的對策案例：解決隨地吐口香糖行為的對策。案例：解決隨地吐口香糖行為的對策。解決方法一解決方法一: :政府管制政府管制 政府通過規(guī)定、建議、指令、警告或禁止等方式。政府通過規(guī)定、建議、指令、警告或禁止等方式

6、。解決方法二解決方法二: : 征稅征稅 對造成負(fù)外部性的個體征稅，使外部成本內(nèi)部化。對造成負(fù)外部性的個體征稅，使外部成本內(nèi)部化。解決方法三解決方法三: : 產(chǎn)權(quán)界定產(chǎn)權(quán)界定 如果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，交易雙方總能夠通過協(xié)如果產(chǎn)權(quán)得到明確界定，交易雙方總能夠通過協(xié)商談判達(dá)到資源配置有效率狀態(tài)。商談判達(dá)到資源配置有效率狀態(tài)。思考：如何吃到熟的無花果？思考：如何吃到熟的無花果？19321932年畢業(yè)于英國倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院，年畢業(yè)于英國倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院，19511951年獲博士學(xué)位。他先后在英年獲博士學(xué)位。他先后在英園的利物浦大學(xué)和倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院園的利物浦大學(xué)和倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院等任教。等任教。 19511951年移居美

7、國，先后年移居美國，先后在布法羅大學(xué)、弗吉尼亞大學(xué)和在布法羅大學(xué)、弗吉尼亞大學(xué)和芝加哥大學(xué)任教。芝加哥大學(xué)任教。 19911991年被授予年被授予諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎。代表作是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎。代表作是19601960年發(fā)表在年發(fā)表在法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)雜志雜志上的上的社會成本問題社會成本問題一文。一文。 羅納德羅納德哈里哈里科斯科斯（1910- 2013 ） 國際知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，新制國際知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的度經(jīng)濟(jì)學(xué)和現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)始人之一，現(xiàn)任香港大學(xué)教創(chuàng)始人之一，現(xiàn)任香港大學(xué)教授、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)院院長。授、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)院院長。19691969年他以名為年他以名為佃農(nóng)理佃農(nóng)理

8、論論引證于中國的農(nóng)業(yè)及臺引證于中國的農(nóng)業(yè)及臺灣的土地改革灣的土地改革的博士論文轟的博士論文轟動西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界。動西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界。19911991年他作年他作為唯一一位未獲諾貝爾獎的經(jīng)為唯一一位未獲諾貝爾獎的經(jīng)濟(jì)學(xué)者而被邀請參加了當(dāng)年的濟(jì)學(xué)者而被邀請參加了當(dāng)年的諾貝爾頒獎典禮。諾貝爾頒獎典禮。 張五常（張五常（1935-）思考思考：產(chǎn)權(quán)界定能解決所產(chǎn)權(quán)界定能解決所有的外部不經(jīng)濟(jì)問題嗎？有的外部不經(jīng)濟(jì)問題嗎？二、公共產(chǎn)品二、公共產(chǎn)品 私人物品私人物品(Private goods)(Private goods)：即支付一定的費用才即支付一定的費用才能消費該商品，而其它人就不能消費該商品。能消費該商品，而

9、其它人就不能消費該商品。私人物品：競爭性與排他性私人物品：競爭性與排他性 絕大部分物品是私人物品，它們的消費或享用過絕大部分物品是私人物品，它們的消費或享用過程具有競爭性和排他性。程具有競爭性和排他性。 競爭性：競爭性：指某人已經(jīng)消費的給定數(shù)量某種商品不指某人已經(jīng)消費的給定數(shù)量某種商品不能同時被其他人消費。能同時被其他人消費。 排他性：排他性：指人們必須支付價格才能消費商品，存指人們必須支付價格才能消費商品，存在把沒支付價格者排除在消費以外的現(xiàn)實手段。在把沒支付價格者排除在消費以外的現(xiàn)實手段。公共物品（公共物品（Public goodsPublic goods）：同時具有非競爭）：同時具有非競

10、爭性和非排他性的產(chǎn)品。性和非排他性的產(chǎn)品。 消費具有消費具有非競爭性非競爭性：某人消費某種商品并不妨礙：某人消費某種商品并不妨礙其他人同時消費這一產(chǎn)品。其他人同時消費這一產(chǎn)品。 產(chǎn)品具有產(chǎn)品具有非排他性非排他性：即無法對消費行為收費：即無法對消費行為收費（或收費成本太高），因而消費者不必支付價（或收費成本太高），因而消費者不必支付價格就能消費。格就能消費。是是否否是是私人物品：私人物品：冰淇淋、衣服、擁擠的冰淇淋、衣服、擁擠的收費道路收費道路自然壟斷：自然壟斷：有線電視、不擁有線電視、不擁擠的收費道路擠的收費道路否否公有資源：公有資源：海洋中的魚、擁擠的不海洋中的魚、擁擠的不收費道路收費道路公

11、共物品：公共物品：龍卷風(fēng)警報器、龍卷風(fēng)警報器、國防、不擁擠的國防、不擁擠的不收費道路不收費道路競爭性競爭性排排他他性性搭搭 便便 車（車（Free rideFree ride） 公共產(chǎn)品非排他性導(dǎo)致公共產(chǎn)品非排他性導(dǎo)致“搭便車搭便車”：不支：不支付費用，其他人支付以后我可以享受收益。付費用，其他人支付以后我可以享受收益。 中國古時候有一個濫竽充數(shù)的寓言：齊宣王好大中國古時候有一個濫竽充數(shù)的寓言：齊宣王好大喜功，喜歡群竽合奏，每次演奏的時候有喜功，喜歡群竽合奏，每次演奏的時候有300300只只竽一起吹奏，蔚為壯觀。南郭先生雖然不會吹竽，竽一起吹奏，蔚為壯觀。南郭先生雖然不會吹竽，但是他裝模作樣地

12、混跡于但是他裝模作樣地混跡于300300名樂手中，一直也名樂手中，一直也沒有被人們發(fā)現(xiàn)，也體面地在宮中混了碗飯吃。沒有被人們發(fā)現(xiàn)，也體面地在宮中混了碗飯吃。后來齊宣王駕崩，齊泯王即位。齊泯王繼成了老后來齊宣王駕崩，齊泯王即位。齊泯王繼成了老爸的愛好，也喜歡聽如絲如縷的竽樂。但是他的爸的愛好，也喜歡聽如絲如縷的竽樂。但是他的喜好又不完全相同于他的老爸，他不喜歡合奏而喜好又不完全相同于他的老爸，他不喜歡合奏而喜歡獨奏。這回南郭先生混不下去了，只好悄悄喜歡獨奏。這回南郭先生混不下去了，只好悄悄地溜走了。地溜走了。 通常情況下，公共產(chǎn)品涉及的人越多，免費通常情況下，公共產(chǎn)品涉及的人越多，免費搭車問題越

13、嚴(yán)重，公共產(chǎn)品由私人提供的可能性搭車問題越嚴(yán)重，公共產(chǎn)品由私人提供的可能性就越小，因為人數(shù)越多，談判涉及的就人越多，就越小，因為人數(shù)越多，談判涉及的就人越多，協(xié)調(diào)起來就越困難。協(xié)調(diào)起來就越困難。 需要政府公共部門提供公共物品。政府特征是需要政府公共部門提供公共物品。政府特征是具有強(qiáng)制性權(quán)力，因而有可能超越具有強(qiáng)制性權(quán)力，因而有可能超越“搭便車搭便車”困難。困難。 盡可能正確估價社會對公共物品的需求，按照盡可能正確估價社會對公共物品的需求，按照社會福利最大化的原則確定稅收比率，并用稅社會福利最大化的原則確定稅收比率，并用稅收收入購入公共物品，為公眾服務(wù)。收收入購入公共物品，為公眾服務(wù)。 一般說來

14、政府不知道個人對公共物品的需求信一般說來政府不知道個人對公共物品的需求信息。息。政府介入政府介入( (一一) ) 一致同意規(guī)則一致同意規(guī)則 所謂一致同意規(guī)則，是指一項集體行動方案，所謂一致同意規(guī)則，是指一項集體行動方案，只有在所有參與者都同意，或者至少沒有任何只有在所有參與者都同意，或者至少沒有任何一個參與者反對的前提下，才能最后通過實施，一個參與者反對的前提下，才能最后通過實施，也就是說每一個參與者都對將要達(dá)成的集體決也就是說每一個參與者都對將要達(dá)成的集體決策享有否決權(quán)。只有參與各方達(dá)成完全一致，策享有否決權(quán)。只有參與各方達(dá)成完全一致，才能決定采取什么樣的行動。才能決定采取什么樣的行動。 公

15、共產(chǎn)品的需求與決策規(guī)則公共產(chǎn)品的需求與決策規(guī)則( (二二) ) 多數(shù)票規(guī)則多數(shù)票規(guī)則 在多數(shù)票規(guī)則下，一個方案能否通過取決于能否在多數(shù)票規(guī)則下，一個方案能否通過取決于能否獲得超過某一比例的參與者的支持，這一比例可獲得超過某一比例的參與者的支持，這一比例可以是以是2/32/3，也可以是，也可以是1/21/2，在后一種情況又稱為簡，在后一種情況又稱為簡單多數(shù)。單多數(shù)。 最終通過的議案只是反映多數(shù)派的利益，而忽略最終通過的議案只是反映多數(shù)派的利益，而忽略甚至損害少數(shù)人的利益。多數(shù)票規(guī)則選出的每一甚至損害少數(shù)人的利益。多數(shù)票規(guī)則選出的每一項方案都具有內(nèi)在的強(qiáng)制性，因為決策是根據(jù)多項方案都具有內(nèi)在的強(qiáng)制

16、性，因為決策是根據(jù)多數(shù)派成員的意志做出的，但是要求所有成員服從。數(shù)派成員的意志做出的，但是要求所有成員服從。( (三三) ) 否決投票規(guī)則否決投票規(guī)則 讓每個成員提出自己認(rèn)為可供選擇的一整套建議讓每個成員提出自己認(rèn)為可供選擇的一整套建議或者行動方案，匯總后每個成員再從匯總的方案或者行動方案，匯總后每個成員再從匯總的方案中否決掉自己不喜歡的那些方案，最后剩下的沒中否決掉自己不喜歡的那些方案，最后剩下的沒有被任何人否決的議案，就是集體選擇的結(jié)果。有被任何人否決的議案，就是集體選擇的結(jié)果。第二節(jié)第二節(jié) 信息不對稱信息不對稱 有頭獅子特別喜歡養(yǎng)雞，但雞舍不好，有頭獅子特別喜歡養(yǎng)雞，但雞舍不好，總是丟雞

17、。獅子決定請最好的建筑師總是丟雞。獅子決定請最好的建筑師狐貍來建一個堅固的雞舍。雞舍建得狐貍來建一個堅固的雞舍。雞舍建得極為精美，看起來固若金湯，圍墻又極為精美，看起來固若金湯，圍墻又高又嚴(yán)密，但雞仍然一天天減少。原高又嚴(yán)密，但雞仍然一天天減少。原來狐貍就是偷雞賊，它把雞舍蓋得非來狐貍就是偷雞賊，它把雞舍蓋得非常嚴(yán)實，誰也進(jìn)不去，但卻把一個秘常嚴(yán)實，誰也進(jìn)不去，但卻把一個秘密通道留給了自己。密通道留給了自己。一、信息不對稱的含義一、信息不對稱的含義-指經(jīng)濟(jì)交易的雙方對有關(guān)信息了解和掌指經(jīng)濟(jì)交易的雙方對有關(guān)信息了解和掌握的不一樣多。握的不一樣多。二、造成信息不對稱的原因二、造成信息不對稱的原因1

18、 1、認(rèn)知能力有限、認(rèn)知能力有限2 2、掌握信息的成本過高、掌握信息的成本過高3 3、自利傾向、自利傾向三、信息不對稱產(chǎn)生的危害三、信息不對稱產(chǎn)生的危害v逆向選擇：逆向選擇：發(fā)生在交易之前，是指那些最有可能發(fā)生在交易之前，是指那些最有可能造成不利后果的交易對象，往往最積極尋找交易造成不利后果的交易對象，往往最積極尋找交易并有可能被選中。它會導(dǎo)致一些市場的消失，以并有可能被選中。它會導(dǎo)致一些市場的消失，以致市場經(jīng)濟(jì)不再充分有效。致市場經(jīng)濟(jì)不再充分有效。v道德風(fēng)險：道德風(fēng)險：是一種事后行為，指交易達(dá)成后，交是一種事后行為，指交易達(dá)成后，交易的一方（通常為擁有信息優(yōu)勢的一方）傾向于易的一方（通常為擁

19、有信息優(yōu)勢的一方）傾向于從事交易另一方并不希望發(fā)生的高風(fēng)險活動，從從事交易另一方并不希望發(fā)生的高風(fēng)險活動，從而可能給交易的另一方帶來巨大的損失。而可能給交易的另一方帶來巨大的損失。 首先，敗德行為改變了損失發(fā)生的概率。因首先，敗德行為改變了損失發(fā)生的概率。因為投保人采取一定的措施與沒有采取一定的防盜為投保人采取一定的措施與沒有采取一定的防盜措施相比，后者財產(chǎn)被盜的概率相對提高。在沒措施相比，后者財產(chǎn)被盜的概率相對提高。在沒有投保之前，財產(chǎn)被盜的概率處于一個有投保之前，財產(chǎn)被盜的概率處于一個“正常正?！彼?。但當(dāng)財產(chǎn)的主人投保以后，財產(chǎn)被盜的概水平。但當(dāng)財產(chǎn)的主人投保以后，財產(chǎn)被盜的概率也就相應(yīng)提高，而在完全保險的情況下?lián)p失由率也就相應(yīng)提高，而在完全保險的情況下?lián)p失由保險公司承擔(dān)。保險公司承擔(dān)。 財產(chǎn)防盜保險敗德行為與逆向選擇財產(chǎn)防盜保險敗德行為與逆向選擇 其次，在交易中，保險公司與投保人之間其次，在交易中，