重要空白憑證管理辦法

1、*分行重要空白憑證管理辦法學(xué)習(xí)內(nèi)容一、定義范圍一、定義范圍二、重要空白憑證的印制及保管二、重要空白憑證的印制及保管三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用四、重要空白憑證的出售四、重要空白憑證的出售五、重要空白憑證的使用五、重要空白憑證的使用六、重要空白憑證的核算六、重要空白憑證的核算七、重要空白憑證的作廢與銷毀七、重要空白憑證的作廢與銷毀八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查一、定義n重要空白憑證是指無面額的經(jīng)銀行或單重要空白憑證是指無面額的經(jīng)銀行或單位填寫金額并簽章后，即具有支付效力位填寫金額并簽章后，即具有支付效力的空白憑證，是銀行憑以辦理資金收付的

2、空白憑證，是銀行憑以辦理資金收付的書面依據(jù)。的書面依據(jù)。 n包括：包括：個(gè)人、單位存單（或存款證實(shí)書）、存折、支票、匯票、本票、銀行卡（包括空白卡、預(yù)制卡及待發(fā)卡）、國債以及其他重要空白憑證等。 n總行財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)全行除本票以外的重要總行財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)全行除本票以外的重要空白憑證的印制、發(fā)放等管理工作。分空白憑證的印制、發(fā)放等管理工作。分行所在地人民銀行對(duì)憑證有特殊要求的，行所在地人民銀行對(duì)憑證有特殊要求的，由當(dāng)?shù)厝诵薪M織印制。由當(dāng)?shù)厝诵薪M織印制。 n分行及各營業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)設(shè)立重要空白憑分行及各營業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)設(shè)立重要空白憑證庫房（或保險(xiǎn)柜），專庫專用，庫房證庫房（或保險(xiǎn)柜），專庫專用，庫房中不得存放保管

3、重要空白憑證以外的其中不得存放保管重要空白憑證以外的其他憑證或物品。他憑證或物品。 二、重要空白憑證的印制及保管二、重要空白憑證的印制及保管n憑證庫房管理應(yīng)比照我行金庫管理的有憑證庫房管理應(yīng)比照我行金庫管理的有關(guān)規(guī)定，指派兩名正式員工負(fù)責(zé)，庫房關(guān)規(guī)定，指派兩名正式員工負(fù)責(zé)，庫房鑰匙與密碼保證垂直交接，嚴(yán)禁交叉保鑰匙與密碼保證垂直交接，嚴(yán)禁交叉保管或交接。憑證庫房（或保險(xiǎn)柜）的開管或交接。憑證庫房（或保險(xiǎn)柜）的開啟和關(guān)閉均應(yīng)雙人同時(shí)在場(chǎng)，離開時(shí)必啟和關(guān)閉均應(yīng)雙人同時(shí)在場(chǎng)，離開時(shí)必須打亂密碼。須打亂密碼。 二、重要空白憑證的印制及保管二、重要空白憑證的印制及保管二、重要空白憑證的印制及保管二、重要

4、空白憑證的印制及保管n柜員領(lǐng)用的重要空白憑證，必須放置于柜員領(lǐng)用的重要空白憑證，必須放置于專用的保險(xiǎn)箱內(nèi)妥善保管。營業(yè)中，柜專用的保險(xiǎn)箱內(nèi)妥善保管。營業(yè)中，柜員如需臨時(shí)離崗，應(yīng)做到人離箱鎖，并員如需臨時(shí)離崗，應(yīng)做到人離箱鎖，并將其放在營業(yè)室內(nèi)監(jiān)控器的監(jiān)控范圍內(nèi)；將其放在營業(yè)室內(nèi)監(jiān)控器的監(jiān)控范圍內(nèi)；營業(yè)終了，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)實(shí)物，確保賬實(shí)營業(yè)終了，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)實(shí)物，確保賬實(shí)相符。并將保險(xiǎn)箱入庫妥善保管。相符。并將保險(xiǎn)箱入庫妥善保管。 二、重要空白憑證的印制及保管二、重要空白憑證的印制及保管n重要空白憑證保管人員因工作調(diào)動(dòng)等原重要空白憑證保管人員因工作調(diào)動(dòng)等原因辦理工作移交時(shí)，應(yīng)在部門負(fù)責(zé)人或因辦理工作移

5、交時(shí)，應(yīng)在部門負(fù)責(zé)人或主管的監(jiān)督下辦理移交手續(xù)，當(dāng)面清點(diǎn)主管的監(jiān)督下辦理移交手續(xù)，當(dāng)面清點(diǎn)庫存數(shù)量，并與尾箱余額核對(duì)無誤后，庫存數(shù)量，并與尾箱余額核對(duì)無誤后，由移交人、接收人、監(jiān)交人分別在由移交人、接收人、監(jiān)交人分別在“交交接清單接清單”上簽字確認(rèn)。上簽字確認(rèn)。n嚴(yán)格執(zhí)行章、證、押（壓）三分管制度。嚴(yán)格執(zhí)行章、證、押（壓）三分管制度。 三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用n各營業(yè)機(jī)構(gòu)到分行憑證大庫領(lǐng)取重空時(shí)，各營業(yè)機(jī)構(gòu)到分行憑證大庫領(lǐng)取重空時(shí)，應(yīng)至少安排兩名正式員工專車押運(yùn)重要空應(yīng)至少安排兩名正式員工專車押運(yùn)重要空白憑證，持加蓋白憑證，持加蓋預(yù)留印鑒預(yù)留印鑒的的“重要空

6、白憑重要空白憑證領(lǐng)用單證領(lǐng)用單”、介紹信及個(gè)人身份證件，經(jīng)、介紹信及個(gè)人身份證件，經(jīng)分行重空憑證主管負(fù)責(zé)人審批后辦理領(lǐng)取分行重空憑證主管負(fù)責(zé)人審批后辦理領(lǐng)取手續(xù)。手續(xù)。n遵循遵循“雙人領(lǐng)取、雙人押運(yùn)雙人領(lǐng)取、雙人押運(yùn)”的原則，回的原則，回網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即辦理重要空白憑證入庫手續(xù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即辦理重要空白憑證入庫手續(xù)，做好交接登記，當(dāng)面清點(diǎn)憑證，明確雙方做好交接登記，當(dāng)面清點(diǎn)憑證，明確雙方責(zé)任。責(zé)任。 三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用三、重要空白憑證的出入庫與領(lǐng)用n根據(jù)業(yè)務(wù)情況，核定各機(jī)構(gòu)的重空庫存量，一般根據(jù)業(yè)務(wù)情況，核定各機(jī)構(gòu)的重空庫存量，一般每個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存不能超過本機(jī)構(gòu)每個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存不能超過本機(jī)

7、構(gòu)1個(gè)月的使用量；個(gè)月的使用量；各柜員的重要空白憑證庫存量，一般不能超過柜各柜員的重要空白憑證庫存量，一般不能超過柜員員1個(gè)星期的使用量。個(gè)星期的使用量。 n柜員領(lǐng)用憑證必須由主管人員審批授權(quán)。管庫員柜員領(lǐng)用憑證必須由主管人員審批授權(quán)。管庫員和柜員之間的憑證發(fā)放與領(lǐng)用、上繳與收回必須和柜員之間的憑證發(fā)放與領(lǐng)用、上繳與收回必須做到逐份清點(diǎn)、當(dāng)天發(fā)放、當(dāng)天領(lǐng)用；當(dāng)天上繳、做到逐份清點(diǎn)、當(dāng)天發(fā)放、當(dāng)天領(lǐng)用；當(dāng)天上繳、當(dāng)天收回。柜員之間嚴(yán)禁調(diào)撥憑證。當(dāng)天收回。柜員之間嚴(yán)禁調(diào)撥憑證。n柜員營業(yè)期間所保存的重要空白憑證，需由柜員柜員營業(yè)期間所保存的重要空白憑證，需由柜員向網(wǎng)點(diǎn)憑證專管員辦理領(lǐng)用手續(xù)。網(wǎng)點(diǎn)憑

8、證專管向網(wǎng)點(diǎn)憑證專管員辦理領(lǐng)用手續(xù)。網(wǎng)點(diǎn)憑證專管員根據(jù)柜員的工作職能范圍，依其請(qǐng)領(lǐng)要求進(jìn)行員根據(jù)柜員的工作職能范圍，依其請(qǐng)領(lǐng)要求進(jìn)行憑證出庫。憑證出庫。四、重要空白憑證的出售四、重要空白憑證的出售n客戶購買重要空白憑證，須填制客戶購買重要空白憑證，須填制重要空重要空白憑證領(lǐng)用單白憑證領(lǐng)用單并在第二聯(lián)加蓋預(yù)留印鑒，并在第二聯(lián)加蓋預(yù)留印鑒，由單位指定經(jīng)辦人員購買。柜員在出售重由單位指定經(jīng)辦人員購買。柜員在出售重空前需核對(duì)其加蓋的印鑒并撥打其預(yù)留電空前需核對(duì)其加蓋的印鑒并撥打其預(yù)留電話與對(duì)方至少兩人進(jìn)行核實(shí)。話與對(duì)方至少兩人進(jìn)行核實(shí)。n柜臺(tái)人員出售空白支票時(shí)，應(yīng)在出售時(shí)預(yù)柜臺(tái)人員出售空白支票時(shí)，應(yīng)在

9、出售時(shí)預(yù)先加蓋客戶賬號(hào)，對(duì)于轉(zhuǎn)帳支票還應(yīng)按規(guī)先加蓋客戶賬號(hào)，對(duì)于轉(zhuǎn)帳支票還應(yīng)按規(guī)定將賬號(hào)等相關(guān)內(nèi)容打印在磁碼域內(nèi)。定將賬號(hào)等相關(guān)內(nèi)容打印在磁碼域內(nèi)。 出出售的重空需及時(shí)登記售的重空需及時(shí)登記重要空白憑證登記重要空白憑證登記簿簿并與客戶辦理簽收手續(xù)。并與客戶辦理簽收手續(xù)。五、重要空白憑證的使用五、重要空白憑證的使用 n簽發(fā)重空時(shí)，應(yīng)進(jìn)行銷號(hào)控制。對(duì)于交易不簽發(fā)重空時(shí)，應(yīng)進(jìn)行銷號(hào)控制。對(duì)于交易不能聯(lián)動(dòng)銷號(hào)的，需要通過能聯(lián)動(dòng)銷號(hào)的，需要通過“憑證付出憑證付出”交易交易銷號(hào)；填錯(cuò)的重要空白憑證或交易失敗造成銷號(hào)；填錯(cuò)的重要空白憑證或交易失敗造成重要空白憑證作廢的，由柜員通過重要空白憑證作廢的，由柜員通

10、過“憑證作憑證作廢廢”交易將憑證作廢處理，并由柜員在作廢交易將憑證作廢處理，并由柜員在作廢憑證上加蓋憑證上加蓋“作廢作廢”戳記后剪角作廢戳記后剪角作廢 。n柜臺(tái)人員不得在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印柜臺(tái)人員不得在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。章備用。 n柜臺(tái)人員應(yīng)按印制的號(hào)碼順序發(fā)售和使用重柜臺(tái)人員應(yīng)按印制的號(hào)碼順序發(fā)售和使用重要空白憑證，不得跳號(hào)。要空白憑證，不得跳號(hào)。 五、重要空白憑證的使用五、重要空白憑證的使用n對(duì)發(fā)生未入庫、出入庫數(shù)量不符、入庫超時(shí)對(duì)發(fā)生未入庫、出入庫數(shù)量不符、入庫超時(shí)限、在途等情況，必須及時(shí)查明原因，落實(shí)限、在途等情況，必須及時(shí)查明原因，落實(shí)責(zé)任。責(zé)任。n使用計(jì)算機(jī)打印

11、重要空白憑證的，只能在原使用計(jì)算機(jī)打印重要空白憑證的，只能在原已印制完成的重要空白憑證上填空打印，不已印制完成的重要空白憑證上填空打印，不得自行打印憑證格式。得自行打印憑證格式。 n各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要空白憑證，一般不得移作他用?？瞻讘{證，一般不得移作他用。 六、重要空白憑證的核算六、重要空白憑證的核算 n重要空白憑證的入庫、出庫、使用、出售、作重要空白憑證的入庫、出庫、使用、出售、作廢等一律納入表外科目核算。廢等一律納入表外科目核算。 n存折以一本一元的假定價(jià)格記賬，存單、支票存折以一本一元的假定價(jià)格記賬，存單、支票等以一份一元的假定價(jià)

12、格記賬。等以一份一元的假定價(jià)格記賬。 n發(fā)生重要空白憑證收付的，應(yīng)及時(shí)登記表外賬發(fā)生重要空白憑證收付的，應(yīng)及時(shí)登記表外賬及重要空白憑證登記簿，不得隔日記賬。及重要空白憑證登記簿，不得隔日記賬。 六、重要空白憑證的核算六、重要空白憑證的核算n重要空白憑證的收付應(yīng)按照重要空白憑證的收付應(yīng)按照“先收入后記賬，先收入后記賬，先記賬后付出先記賬后付出”的原則進(jìn)行核算，并做到憑證的原則進(jìn)行核算，并做到憑證與賬簿日清日結(jié)，登記要素準(zhǔn)確完整。與賬簿日清日結(jié)，登記要素準(zhǔn)確完整。n重要空白憑證管理與核算使用的各種登記簿、重要空白憑證管理與核算使用的各種登記簿、銷毀清單等均應(yīng)作為會(huì)計(jì)檔案妥善保管。銷毀清單等均應(yīng)作為

13、會(huì)計(jì)檔案妥善保管。 七、重要空白憑證的作廢與銷毀七、重要空白憑證的作廢與銷毀n客戶銷戶時(shí)，剩余未用的支票和其他重要空客戶銷戶時(shí)，剩余未用的支票和其他重要空白憑證系統(tǒng)自動(dòng)做作廢處理。柜臺(tái)人員審查白憑證系統(tǒng)自動(dòng)做作廢處理。柜臺(tái)人員審查客戶填寫的客戶填寫的“繳回空白重要憑證清單繳回空白重要憑證清單”與實(shí)與實(shí)物相符后，在繳回的重要空白憑證上加蓋物相符后，在繳回的重要空白憑證上加蓋“作廢作廢”戳記后剪角作廢，作為相關(guān)科目的戳記后剪角作廢，作為相關(guān)科目的附件。附件。 n作廢或停用的零散重要空白憑證應(yīng)采用切角、作廢或停用的零散重要空白憑證應(yīng)采用切角、加蓋作廢戳記的方式作明顯標(biāo)記，切角時(shí)應(yīng)加蓋作廢戳記的方式作

14、明顯標(biāo)記，切角時(shí)應(yīng)注意不得切掉憑證號(hào)碼，整箱或整包的則無注意不得切掉憑證號(hào)碼，整箱或整包的則無需切角。需切角。 七、重要空白憑證的作廢與銷毀七、重要空白憑證的作廢與銷毀n對(duì)于已改版停用作廢的重空憑證，由分行大庫庫管員打印出作廢憑證清單與實(shí)物核對(duì)無誤后，將作廢憑證清單與作廢憑證一起裝訂，由分行或總行會(huì)計(jì)部門統(tǒng)一組織銷毀。由分行負(fù)責(zé)銷毀的，應(yīng)報(bào)總行財(cái)務(wù)部備案。 八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查 n營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員應(yīng)每日清點(diǎn)有價(jià)單證及重要空白營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員應(yīng)每日清點(diǎn)有價(jià)單證及重要空白憑證，與表外賬及登記簿余額數(shù)核對(duì)。營業(yè)機(jī)憑證，與表外賬及登記簿余額數(shù)核對(duì)。營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員應(yīng)定期清

15、點(diǎn)、核對(duì)本機(jī)構(gòu)重要空構(gòu)憑證管理員應(yīng)定期清點(diǎn)、核對(duì)本機(jī)構(gòu)重要空白憑證庫，做到賬賬、賬實(shí)、賬簿一致。白憑證庫，做到賬賬、賬實(shí)、賬簿一致。 n會(huì)計(jì)事后監(jiān)督部門應(yīng)對(duì)有價(jià)單證及重要空白憑會(huì)計(jì)事后監(jiān)督部門應(yīng)對(duì)有價(jià)單證及重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、發(fā)售、作廢等環(huán)節(jié)的核算情證的領(lǐng)用、使用、發(fā)售、作廢等環(huán)節(jié)的核算情況逐日進(jìn)行監(jiān)督。況逐日進(jìn)行監(jiān)督。 八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查八、重要空白憑證的核對(duì)與檢查n重要空白憑證檢查的范圍包括重要空白憑證大重要空白憑證檢查的范圍包括重要空白憑證大庫、柜員尾箱及待銷毀的重要空白憑證，檢查庫、柜員尾箱及待銷毀的重要空白憑證，檢查的內(nèi)容包括所有重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、的內(nèi)容包括所

16、有重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、作廢等手續(xù)及賬務(wù)核算。作廢等手續(xù)及賬務(wù)核算。 n檢查頻率：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)所有柜員重空憑證庫檢查頻率：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)所有柜員重空憑證庫存情況每季度至少進(jìn)行一次以上的全面檢查；存情況每季度至少進(jìn)行一次以上的全面檢查；會(huì)計(jì)主管每月對(duì)柜員的重空憑證庫存情況，進(jìn)會(huì)計(jì)主管每月對(duì)柜員的重空憑證庫存情況，進(jìn)行不少于一次的抽查或突擊檢查。分行會(huì)計(jì)管行不少于一次的抽查或突擊檢查。分行會(huì)計(jì)管理部門每季度對(duì)下級(jí)行的重空憑證檢查不得少理部門每季度對(duì)下級(jí)行的重空憑證檢查不得少于一次于一次 ，每年有分行行長或主管行長帶隊(duì)的，每年有分行行長或主管行長帶隊(duì)的抽查或突擊檢查工作至少應(yīng)達(dá)到兩次以上。抽查或突

17、擊檢查工作至少應(yīng)達(dá)到兩次以上。 九、重要空白憑證的作廢與掛失九、重要空白憑證的作廢與掛失n業(yè)務(wù)人員簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，應(yīng)進(jìn)行銷號(hào)業(yè)務(wù)人員簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，應(yīng)進(jìn)行銷號(hào)控制。填錯(cuò)的重要空白憑證，立即進(jìn)行切角、控制。填錯(cuò)的重要空白憑證，立即進(jìn)行切角、打洞或加蓋打洞或加蓋“作廢作廢”戳記，作有關(guān)科目憑證戳記，作有關(guān)科目憑證的附件。的附件。n營業(yè)部主管每旬進(jìn)行憑證庫存盤點(diǎn)，營業(yè)部營業(yè)部主管每旬進(jìn)行憑證庫存盤點(diǎn)，營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人每月進(jìn)行憑證庫存盤點(diǎn)。如發(fā)現(xiàn)分管負(fù)責(zé)人每月進(jìn)行憑證庫存盤點(diǎn)。如發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)或柜員憑證丟失、缺號(hào)等現(xiàn)象，立即進(jìn)機(jī)構(gòu)或柜員憑證丟失、缺號(hào)等現(xiàn)象，立即進(jìn)行憑證掛失處理，編制掛失憑證清單，并

18、上行憑證掛失處理，編制掛失憑證清單，并上報(bào)分行財(cái)務(wù)部。同時(shí)要對(duì)掛失情況進(jìn)行認(rèn)真報(bào)分行財(cái)務(wù)部。同時(shí)要對(duì)掛失情況進(jìn)行認(rèn)真查處，如過后重新找回，則應(yīng)及時(shí)進(jìn)行解掛查處，如過后重新找回，則應(yīng)及時(shí)進(jìn)行解掛處理；如確屬丟失，則應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核銷處理。處理；如確屬丟失，則應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核銷處理。 九、重要空白憑證的作廢與掛失九、重要空白憑證的作廢與掛失n查庫人員查庫時(shí)應(yīng)與憑證保管人員一起盤點(diǎn)憑查庫人員查庫時(shí)應(yīng)與憑證保管人員一起盤點(diǎn)憑證數(shù)量，并將庫存種類、數(shù)量、金額與登記簿證數(shù)量，并將庫存種類、數(shù)量、金額與登記簿和表外科目有關(guān)賬戶余額進(jìn)行核對(duì)，登記查庫和表外科目有關(guān)賬戶余額進(jìn)行核對(duì)，登記查庫登記簿并簽字確認(rèn)。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)

19、及時(shí)查明原因，登記簿并簽字確認(rèn)。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)查明原因，并采取緊急處理措施，確保銀行資金的安全。并采取緊急處理措施，確保銀行資金的安全。 結(jié)束謝謝 謝！謝！第一章 前臺(tái)操作流程n一、簽訂代發(fā)工資協(xié)議n所需資料： 代發(fā)工資協(xié)議、代理業(yè)務(wù)委托書、法人及經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件 n二、內(nèi)部賬戶開戶（僅適用于首次代發(fā)） 交易碼“651”開立表內(nèi)賬戶，“713”表內(nèi)賬戶維護(hù) 其中科目號(hào)：31502 業(yè)務(wù)代碼：332代理業(yè)務(wù)n三、建立委托號(hào)（僅適用于首次代發(fā)，交易碼411）n其中：代理種類：代付 摘要碼：工資n代理賬號(hào)：此賬號(hào)為“651”交易中系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的內(nèi)部賬號(hào)n建立成功后，系統(tǒng)自動(dòng)生成委托號(hào)，以后代

20、發(fā)時(shí)委托號(hào)相同。 n四、維護(hù)委托號(hào)（交易碼421）五、建立批次（交易碼412） n明細(xì)來源：選擇無來源，如本次代發(fā)明細(xì)與歷史某批次明細(xì)完全相同，則可以選擇某歷史批次，除此以外，每次代發(fā)時(shí)均需單獨(dú)建立批次號(hào)。n如單位代發(fā)時(shí)有新增人員，則新增人員和續(xù)發(fā)人員應(yīng)單獨(dú)建立批次，代發(fā)單位在制作工資表時(shí)應(yīng)將新增人員單獨(dú)按新開戶格式錄入。六、批次維護(hù)（交易碼422） n七、批次合并（交易碼413） n八、表內(nèi)通用記賬（交易碼612）n交易類別：現(xiàn)金或現(xiàn)金支票代發(fā)時(shí)選擇“現(xiàn)金”，轉(zhuǎn)賬支票代發(fā)時(shí)選擇“轉(zhuǎn)賬”。n現(xiàn)金分析碼：其他收入 n借方賬號(hào)：現(xiàn)金代發(fā)時(shí)輸入：902899010110101001 ，現(xiàn)金支票或轉(zhuǎn)賬

21、支票代發(fā)時(shí)輸入該單位結(jié)算戶賬號(hào)。n貸方賬號(hào)：為“651”交易中系統(tǒng)自動(dòng)生成的單位對(duì)應(yīng)內(nèi)部賬號(hào)。 n九、批次明細(xì)錄入（該交易主要適用于非磁盤格式代發(fā)，交易碼414） n十、批次明細(xì)維護(hù)（交易碼423） n批次明細(xì)維護(hù)只適用于客戶的賬號(hào)、金額維護(hù)和刪除，如需增加明細(xì)信息應(yīng)選“批次明細(xì)錄入”。如果刪除明細(xì)，將光標(biāo)移動(dòng)到需刪除的明細(xì)信息內(nèi)容上，按“DEL”鍵，如需修改明細(xì)信息，按“ENTER”鍵進(jìn)行修改。 第二章 后臺(tái)操作流程n一、批量開戶 n進(jìn)入操作界面后，輸入委托號(hào)、批量號(hào)、選擇開戶類型、交易類型和憑證類別，此時(shí)交易類型應(yīng)選擇“轉(zhuǎn)賬”交易。依次選擇“導(dǎo)入”“導(dǎo)入文件”選擇需導(dǎo)入的文本文件“開始導(dǎo)入”“保存”“