柜面基本業(yè)務(wù)介紹

1、柜面基本業(yè)務(wù)介紹運(yùn)營(yíng)管理部 吳小嫣目錄 一、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通二、外幣存取業(yè)務(wù)三、傭金費(fèi)用調(diào)整1創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通200920122016證監(jiān)會(huì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定深交所關(guān)于進(jìn)一步深化落實(shí)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理工作的通知深交所會(huì)員持續(xù)開(kāi)展創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引（2016年修訂）創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性發(fā)展歷程2010深交所會(huì)員持續(xù)開(kāi)展創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引（2010年發(fā)布）創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通所需的資料創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)1、投資者有效身份證明文件原件及復(fù)印件；2、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通申請(qǐng)表；3、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。無(wú)需臨柜申請(qǐng)，無(wú)需開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限按照創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)規(guī)則開(kāi)通按

2、照創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)規(guī)則開(kāi)通直接交易創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票直接交易創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票自然人投資者自然人投資者機(jī)構(gòu)投資者機(jī)構(gòu)投資者創(chuàng)業(yè)板開(kāi)通類(lèi)型投資者投資者自然人投資者自然人投資者T+2開(kāi)通開(kāi)通T+5開(kāi)通開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽客戶(hù)已在其他券商開(kāi)通過(guò)創(chuàng)業(yè)板機(jī)構(gòu)投資者機(jī)構(gòu)投資者直接開(kāi)通直接開(kāi)通自然投資者創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通自然投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果是否過(guò)期交易經(jīng)驗(yàn)是否滿(mǎn)足兩年重新風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)沿用原風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)首次交易經(jīng)驗(yàn)滿(mǎn)兩年首次交易經(jīng)驗(yàn)不滿(mǎn)兩年保守型積極型激進(jìn)型注意：注意：1、創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)必須臨柜；創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)必須臨柜；2、首次交易經(jīng)驗(yàn)確認(rèn)，任一滬、首次交易經(jīng)驗(yàn)確認(rèn)，任一滬深證券賬戶(hù)（含深證券賬戶(hù)（含B股）的首次交股）的首次交易日是否滿(mǎn)

3、足兩年，首次交易日易日是否滿(mǎn)足兩年，首次交易日不含三板、權(quán)限、基金、未中簽不含三板、權(quán)限、基金、未中簽的新股；的新股；3、一碼通下任一深市、一碼通下任一深市A股的創(chuàng)股的創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)情況均可通用。業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)情況均可通用。穩(wěn)健型創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通流程講解創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)則，重點(diǎn)講解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)概念投資者教育1、查看客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)有效期和測(cè)評(píng)結(jié)果；2、測(cè)評(píng)結(jié)果較低的，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)根據(jù)投資者首次交易經(jīng)驗(yàn)時(shí)間不同，填寫(xiě)不同的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)簽署創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)表單審核無(wú)誤錄入系統(tǒng)，開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限權(quán)限開(kāi)通資料留存與掃描系統(tǒng)操作創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的流程12345投資者適當(dāng)性登記投資者適當(dāng)性登記投

4、資者適當(dāng)性登記投資者適當(dāng)性登記創(chuàng)業(yè)板投資者登記查詢(xún)投資者是否已在別處開(kāi)通過(guò)創(chuàng)業(yè)板查詢(xún)投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)日期錄入投資者第二聯(lián)系人信息判定投資者創(chuàng)業(yè)板開(kāi)通類(lèi)別查詢(xún)投資者首次交易時(shí)間創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通注意事項(xiàng)4、開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板時(shí)，建議客戶(hù)重新做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)2、交易經(jīng)驗(yàn)不足兩年的或者交易經(jīng)驗(yàn)滿(mǎn)足兩年但風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為保守型的客戶(hù)3、創(chuàng)業(yè)板必須臨柜開(kāi)戶(hù)1、交易經(jīng)驗(yàn)不足兩年的客戶(hù)創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)2外幣存取業(yè)務(wù)外幣 流程43211、整理資料，加蓋印章和業(yè)務(wù)人員簽字2、日終存款單和回單裝訂，交給財(cái)務(wù)人員整理資料，檔案歸檔1、柜員收到財(cái)務(wù)提供的上賬通知書(shū)后進(jìn)行上賬；2、柜員打印存款回單，客戶(hù)簽字確認(rèn)柜員上賬，打印回單1、

5、客戶(hù)填寫(xiě)外幣存取款申請(qǐng)表；2、營(yíng)業(yè)部核查客戶(hù)證件、表單的準(zhǔn)確完整客戶(hù)填寫(xiě)外幣存取款表單1、客戶(hù)存外幣到營(yíng)業(yè)部指定的外幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)；2、客戶(hù)取銀行加蓋收訖章的進(jìn)賬單客戶(hù) 存 外幣外幣 流程12341、客戶(hù)填寫(xiě)外幣存取款申請(qǐng)表；2、營(yíng)業(yè)部核查客戶(hù)證件、表單的準(zhǔn)確完整客戶(hù)填寫(xiě)外幣存取款表單1、客戶(hù)輸入資金密碼，柜員進(jìn)行外幣下賬處理2、柜員打印存款回單，客戶(hù)簽字確認(rèn)柜員下賬，打印回單1、財(cái)務(wù)向客戶(hù)開(kāi)具支票2、客戶(hù)憑支票到銀行取現(xiàn)財(cái)務(wù)開(kāi)具支票，客戶(hù)銀行取現(xiàn)1、整理資料，加蓋印章和業(yè)務(wù)人員簽字2、日終取款單和回單裝訂，交給財(cái)務(wù)人員整理資料，檔案歸檔外幣存取注意事項(xiàng)其他其他外幣外幣同名同名劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)大額取款

6、提前預(yù)約大額取款提前預(yù)約銀、證的投資者姓名和證件一致銀、證的投資者姓名和證件一致外匯局：暫不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)資金外匯局：暫不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)資金境內(nèi)居民資金往來(lái)境內(nèi)同名外幣賬戶(hù)境內(nèi)居民資金往來(lái)境內(nèi)同名外幣賬戶(hù)境外居民資金往來(lái)境外或境內(nèi)同名外幣賬戶(hù)境外居民資金往來(lái)境外或境內(nèi)同名外幣賬戶(hù)3傭金費(fèi)用調(diào)整手續(xù)費(fèi)相關(guān)名詞解釋過(guò)戶(hù)費(fèi)印花稅凈傭金傭金手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) 包含傭金以及其他交易費(fèi)用一起的總稱(chēng)，還包含印花稅和過(guò)戶(hù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)=傭金+印花稅+過(guò)戶(hù)費(fèi) 傭金傭金 由券商收取的交易費(fèi)用，包含交易規(guī)費(fèi)。凈傭金凈傭金 刨除交易規(guī)費(fèi)之后的傭金。凈傭金不等于券商凈利潤(rùn)。 印花稅印花稅 成交金額的1，只有賣(mài)出時(shí)收

7、取。過(guò)戶(hù)費(fèi)過(guò)戶(hù)費(fèi) 按成交金額的0.02 向買(mǎi)賣(mài)雙方投資者收?。ㄉ钲谑袌?chǎng)過(guò)戶(hù)費(fèi)已包含在券商傭金里）。系統(tǒng)傭金設(shè)置類(lèi)別前臺(tái)費(fèi)用：用于收取客戶(hù)前段費(fèi)用，一級(jí)費(fèi)用；后臺(tái)費(fèi)用：錄入資金賬號(hào)，分別收取普通客戶(hù)或兩融客戶(hù)的股票、封基、債券交易的傭金；回購(gòu)費(fèi)用：用于收取客戶(hù)債券回購(gòu)交易的傭金；場(chǎng)內(nèi)基金費(fèi)用：錄入資金賬號(hào)，分別收取普通客戶(hù)或兩融客戶(hù)場(chǎng)內(nèi)開(kāi)放式基金交易的傭金；全國(guó)股轉(zhuǎn)費(fèi)用：用于收取客戶(hù)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓股份（新、老三板）的傭金；融資融券后臺(tái)費(fèi)用：用于收取融資融券客戶(hù)信用類(lèi)股票交易的傭金；融資融券基金費(fèi)用：用于收取融資融券客戶(hù)信用類(lèi)ETF基金交易的傭金；港股通產(chǎn)品費(fèi)用修改：用于收取客戶(hù)港股的傭金；大宗交易費(fèi)用修改：用于客戶(hù)采用大宗交易方式的傭金?？蛻?hù)傭金調(diào)整的流程1、客戶(hù)臨柜臨柜調(diào)低傭金臨柜調(diào)低傭金1、 客戶(hù)申請(qǐng)調(diào)低傭金電話(huà)必須錄音錄音電話(huà)調(diào)低傭金錄音電話(huà)調(diào)低傭金 1、必須臨柜傭金調(diào)高傭金調(diào)高2、簽署紙質(zhì)客戶(hù)傭金標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)確認(rèn)書(shū)3、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、客戶(hù)簽署確認(rèn)調(diào)傭回執(zhí)憑證。2、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、特殊傭金必須審批至總部運(yùn)營(yíng)管理部2、簽署紙質(zhì)客戶(hù)傭金標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)確認(rèn)書(shū)3、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、客戶(hù)簽署確認(rèn)調(diào)傭回執(zhí)憑證。5、特殊傭金必須審批至總部運(yùn)營(yíng)管理部資金賬號(hào)營(yíng)業(yè)部手續(xù)費(fèi)模板總部手續(xù)費(fèi)模板1、必須臨柜2、建議收市后調(diào)整1、傭金調(diào)整