基金直銷基本業(yè)務(wù)介紹(交易類)

1、恒生電子股份有限公司2012年4月恒生電子股份有限公司 |一、認購一、認購二、申購二、申購三、贖回、指定贖回三、贖回、指定贖回四、基金轉(zhuǎn)換四、基金轉(zhuǎn)換五、轉(zhuǎn)托管五、轉(zhuǎn)托管六、修改分紅方式六、修改分紅方式七、份額凍結(jié)、解凍七、份額凍結(jié)、解凍八、非交易過戶八、非交易過戶九、定期定額申請九、定期定額申請十、交易撤單、復核、駁回修改十、交易撤單、復核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | 什么是認購什么是認購 登記人在開放式基金發(fā)行（募集）期間，接受投資者的認購申請，并依據(jù)相應(yīng)的規(guī)則予以確認。恒生電子股份有限公司 | 認購業(yè)務(wù)流程 同申購恒生電子股份有限公司 | 認購業(yè)務(wù)涉及到的表認購業(yè)務(wù)涉及到的表交易申

2、請表：TREQUEST/TREQUEST_NET資金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET客戶資金余額表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET交易確認表：TCONFIRM恒生電子股份有限公司 | 認購規(guī)則認購規(guī)則1.只允許對發(fā)行期的基金發(fā)起認購2.柜臺認購資金校驗兩種模式：立即校驗和非立即校驗3.網(wǎng)上認購資金兩種支付模式：頁面支付和托收支付4.在認購某TA的基金時，如果該TA下還未開通基金賬號，系統(tǒng)可以自動增開該TA的基金帳號5.根據(jù)交易限制設(shè)置來控制首次最小交易金額、追加交易金額、最大交易金額6.根據(jù)賬戶折扣、交易折扣、批量折扣率設(shè)置，來計算該筆申請的最

3、終折扣恒生電子股份有限公司 | 非專戶產(chǎn)品基本上每種交易都要校驗基金狀態(tài)、交易賬號狀態(tài)、基金賬號狀態(tài)，這幾個狀態(tài)在特定的狀態(tài)下是否可發(fā)起某筆交易，由直銷表TBUSINPERMISSIONTBUSINPERMISSION設(shè)置； 對于專戶理財產(chǎn)品，在柜臺發(fā)起贖回、指定贖回、預約贖回、定期定額贖回、定期定額贖回修改時,不再根據(jù)TBUSINPERMISSIONTBUSINPERMISSION表檢查基金狀態(tài)；除了發(fā)行、發(fā)行失敗、基金終止狀態(tài)的基金，其他狀態(tài)都允許贖回，并且有提示和需要主管授權(quán) 另外，判斷某種委托是否支持某種交易，由直銷表TTRUSTPERMISSIONTTRUSTPERMISSION設(shè)置

4、恒生電子股份有限公司 | 認購申請的確認認購申請的確認1.認購行為確認 與其他交易類申請不同，認購申請有兩筆確認，一筆為T+1日TA下發(fā)的認購行為確認，此確認只確認申請金額，不確認份額。2.認購結(jié)果確認 基金成立后，TA再下發(fā)一筆認購結(jié)果確認，該確認會計算申請的確認份額，直銷接受TA確認后，投資者即擁有了該只基金的可用份額。恒生電子股份有限公司 | 立即校驗?zāi)Ｊ搅⒓葱ｒ災(zāi)Ｊ?、投資人在直銷柜臺系統(tǒng)發(fā)起認購申請前，需要先發(fā)起一筆資金存入并復核，保證賬戶上有足夠的可用資金；2、在投資人發(fā)起認購申請時，系統(tǒng)會檢查該投資人的可用資金情況，如果可用資金不足不允許發(fā)起認購申請，如果可用資金足夠，則自動增加

5、交易凍結(jié)資金，記錄下資金凍結(jié)的流水，記錄下申購申請，申請的申請校驗標識為有效；恒生電子股份有限公司 | 非立即校驗?zāi)Ｊ椒橇⒓葱ｒ災(zāi)Ｊ?、投資人在直銷柜臺系統(tǒng)發(fā)起申購申請時，系統(tǒng)不對投資人的可用資金余額進行檢查，只是將認購申請記錄到直銷系統(tǒng)中，申請校驗標志為未校驗；2、在停止柜臺交易前，投資人需要發(fā)起一筆資金存入并復核通過，保證賬戶上有足夠的可用資金；3、日終“交易預處理”時，系統(tǒng)檢查該筆申請對應(yīng)的投資者保證金賬戶余額情況，如果資金足夠，則申請的校驗標志改為已校驗，自動增加交易凍結(jié)資金，記錄下資金凍結(jié)流水；如果資金不足，則系統(tǒng)檢查申請是否達到允許順延天數(shù)，如果達到順延天數(shù)，則系統(tǒng)將申請交易標志置

6、為校驗失敗，確認標志置為確認失敗恒生電子股份有限公司 | 頁面支付和托收模式頁面支付和托收模式1. 發(fā)起認購申請時，系統(tǒng)不檢查資金，只是記錄認購申請，申請校驗標志為未校驗；2. 頁面支付模式： 發(fā)起申請后直接跳轉(zhuǎn)到銀行頁面，輸入銀行密碼進行支付，支付成功后網(wǎng)上校驗系統(tǒng)會主動通知直銷系統(tǒng)記錄一筆資金存入流水，增加投資人資金余額，同時記錄一筆資金凍結(jié)流水，增加交易凍結(jié)資金，申請校驗標志改為已校驗；TCUSTFUND恒生電子股份有限公司 |3. 托收支付模式 發(fā)起申請后不跳轉(zhuǎn)到銀行頁面，由直銷調(diào)用網(wǎng)上交易的hs_web服務(wù)，通知網(wǎng)上交易發(fā)送指令到銀行進行扣款，不需要投資者輸入賬號密碼4、日終需要對網(wǎng)

7、上交易發(fā)起的申請進行對帳、調(diào)帳5、如果T日的認購資金未到帳，系統(tǒng)在T+1日交易預處理將申請校驗標志置校驗失敗，確認標志置為確認失敗恒生電子股份有限公司 | 交易申請表TREQUEST/TREQUEST_NETC_STATEC_STATE：0-未校驗;1-無效;2-有效C_CONFIRMFLAGC_CONFIRMFLAG：0-確認失敗;1-確認成功;2-部分確認;4-已撤銷交易;9-未處理;5認購行為確認C_SENDSTATEC_SENDSTATE：0-未發(fā)送 ;1-已發(fā)送;2-無需發(fā)送C_AUDITFLAGC_AUDITFLAG：0-未復核;1-復核通過;2-駁回修改;空-不需要復核C_CAP

8、ITALMODEC_CAPITALMODE：資金渠道恒生電子股份有限公司 | 什么是申購什么是申購 基金成立正常開放后，開始接受投資人的申購申請，并按申請當天的基金單位凈值予以成交。 申購有普通申購與預約申購。恒生電子股份有限公司 | 申購業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 申購業(yè)務(wù)流程申購業(yè)務(wù)流程 同認購 申購規(guī)則申購規(guī)則1.只允許對成立后的基金發(fā)起申購申請2.申請申請只對應(yīng)一筆申購確認3.其他同認購恒生電子股份有限公司 | 什么是贖回 投資人在開放式基金成立后，通過基金銷售機構(gòu)向基金管理人申請賣出持有的基金份額，登記人按申請當天的基金凈值予以成交。 贖回種類：普通贖回、指定贖回、預約贖回恒生

9、電子股份有限公司 | 贖回業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 贖回業(yè)務(wù)規(guī)則贖回業(yè)務(wù)規(guī)則 T日申購確認份額T+1日不可用 當日強增份額是否可用由系統(tǒng)參數(shù)控制 交易后帳面份額低于最低保留份額不予受理 如果當天存在重要資料修改，由系統(tǒng)參數(shù)控制是否允許做贖回交易 密碼修改幾個工作日內(nèi)無法做贖回交易，由系統(tǒng)參數(shù)控制 交易限制以及交易折扣同申購業(yè)務(wù)恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)換后賬面份額：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-申請份額 基金最低保留份額：tfundinfo.en_minshare,若這個字段為空，默認為-1.0

10、 可用份額：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-當天確認份額 當天確認份額：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(確認日期=T，參數(shù)ADJUSTDAYSHARE配置為1時不包括當天強增的份額(144)恒生電子股份有限公司 | 什么是基金轉(zhuǎn)換什么是基金轉(zhuǎn)換 基金單位持有人根據(jù)基金契約及招募說明書等有關(guān)法律文件的約定，將所持有的基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另外一只基金的行為。恒生電子股份有限公司 | 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程 恒生電子股份有限公司 | 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則1.不同份額

11、類別之間的基金是否可轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制2.同基金同份額不允許轉(zhuǎn)換3.轉(zhuǎn)入基金當天為非工作日的情況下是否可做轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制4.是否支持跨TA基金轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制5.專戶理財產(chǎn)品暫不允許做基金轉(zhuǎn)換相關(guān)業(yè)務(wù)6.交易后轉(zhuǎn)出基金的帳面份額低于最低保留份額不予受理7.交易限制以及交易折扣規(guī)則同申購業(yè)務(wù) 恒生電子股份有限公司 | 什么是轉(zhuǎn)托管什么是轉(zhuǎn)托管 TA對投資者的份額按其托管網(wǎng)點進行處理，即某托管網(wǎng)點的份額，不能在其它網(wǎng)點交易。 轉(zhuǎn)托管的業(yè)務(wù)，就是實現(xiàn)投資人將所持有的基金份額從一個銷售商托管網(wǎng)點轉(zhuǎn)移到其它托管網(wǎng)點的行為。 轉(zhuǎn)托管目前分兩種模式：一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管目前分兩種模式：一步轉(zhuǎn)托

12、管和兩步轉(zhuǎn)托管如選擇“一步轉(zhuǎn)托管”方式，投資者應(yīng)先在待轉(zhuǎn)入的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)，再到轉(zhuǎn)出方銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管申請；如選擇“二步轉(zhuǎn)托管”方式，須先在轉(zhuǎn)出方銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)出申請，經(jīng)基金注冊與過戶登記人確認成功后，再到轉(zhuǎn)入方銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理登記基金帳號及份額轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管填寫規(guī)則轉(zhuǎn)托管填寫規(guī)則1.跨市場轉(zhuǎn)托管:銷售商代碼填999，網(wǎng)點填席位號2.非跨市場轉(zhuǎn)托管： 分兩種，非大集中模式填托管網(wǎng)點，大集中模式填銷售商代碼。目前大部分是大集中模式。恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)則

13、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)則1.轉(zhuǎn)出份額必須小于等于可用份額2.不允許直銷內(nèi)各托管網(wǎng)點進行轉(zhuǎn)托管3.發(fā)起跨市場轉(zhuǎn)托管時，控制只能輸入整數(shù)份額4.交易限制和交易折扣同申購業(yè)務(wù)恒生電子股份有限公司 | 什么是設(shè)置分紅方式什么是設(shè)置分紅方式 實現(xiàn)基金賬戶對某一基金的分紅方式的變更，分紅方式分為現(xiàn)金紅利和紅利再投資。分紅處理時，按投資者設(shè)定的分紅方式進行具體的分紅處理恒生電子股份有限公司 | 修改分紅方式業(yè)務(wù)流程修改分紅方式業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 設(shè)置分紅方式規(guī)則1貨幣基金分紅方式只能是紅利再投資，不能進行修改2保本基金分紅方式只能是現(xiàn)金分紅，不能進行修改 同一個客戶各個交易賬號之間的分紅方式是否保持一致

14、由系統(tǒng)參數(shù)（MULTIBONUSTYPE）控制，一般建議不要同步 客戶各個基金對應(yīng)的分紅方式記錄在靜態(tài)份額表的分紅方式字段，處理TA下發(fā)的確認時更新該表的分紅方式字段，對于客戶無此基金份額的情況，插入一條份額為0的記錄并記錄更改后的分紅方式。恒生電子股份有限公司 | 什么是份額凍結(jié)、解凍什么是份額凍結(jié)、解凍 登記人根據(jù)相關(guān)司法程序?qū)ν顿Y人的基金份額進行某種處理，使該基金份額不能用來交易，成為基金份額凍結(jié)；其反向操作為解凍。恒生電子股份有限公司 | 份額凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程份額凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 什么是非交易過戶什么是非交易過戶 非交易過戶，是指由于司法強制執(zhí)行、繼承、捐贈

15、等原因，將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶。恒生電子股份有限公司 | 非交易過戶業(yè)務(wù)流程非交易過戶業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 非交易過戶規(guī)則非交易過戶規(guī)則1. 過出方與過入方必須在都在該銷售機構(gòu)開戶或登記，即非交易過戶只能在同一銷售機構(gòu)進行2.轉(zhuǎn)出份額不可大于轉(zhuǎn)出方的可用份額恒生電子股份有限公司 | 定期定額交易的種類：定期定額交易的種類： 定期定額申購、定期不定額申購、定期定額組合申購、定期定額贖回、定期定額基金轉(zhuǎn)換 定期定額申購說明：定期定額申購說明： 投資者首先在網(wǎng)上交易簽訂一筆定投協(xié)議，簽訂協(xié)議之前必須在對應(yīng)的銀行進行托收扣款協(xié)議簽約，在協(xié)議約定的扣款日期由直銷

16、自動為其生成一筆定投申購申請并到銀行進行托收扣款。 定期定額是定期不定額的特殊類型。協(xié)議周期可以為月、周、日，默認為月。恒生電子股份有限公司 | 定期定額申購業(yè)務(wù)流程定期定額申購業(yè)務(wù)流程T日：銀行簽約，并簽訂定投申購協(xié)議，扣款日為T+NT+N：直銷中心檢查生成定期定額申購申請并扣款，發(fā)送TA處理T+N+1：直銷接受TA下發(fā)的確認，客戶增加可用份額恒生電子股份有限公司 | 簽訂定期定額申購協(xié)議規(guī)則簽訂定期定額申購協(xié)議規(guī)則1.未簽訂銀行托收協(xié)議不允許簽訂定投申購協(xié)議2.扣款日期不能超過28號3.以周為單位,扣款日期只能是星期一到星期五4.首次扣款日期不能為當前工作日5.順延天數(shù)規(guī)則：以月為單位，最

17、大允許順延天數(shù)是27天以周為單位，最大允許順延天數(shù)是4天以日為單位，最大允許順延天數(shù)是（交易周期-1）天6.終止日期與開始日期間隔時間，應(yīng)大于等于交易周期恒生電子股份有限公司 | 定期定額協(xié)議表TFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETTFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETC_STATE：A正常，P暫停，H歷史L_DELAYDAY：允許順延天數(shù)L_PERMITNUM：允許失敗次數(shù)C_ENDFLAG：終止類型 0:主動終止;1:到期終止;2:違約終止VC_SIGNDATE：協(xié)議簽訂日期VC_LASTDATE：最后修改日期備注：備注：生成的定期定額申購申請跟普通申請一樣

18、，記錄在交易申請表中；恒生電子股份有限公司 | 定期（定期（ 不）定額業(yè)務(wù)相關(guān)文檔查閱不）定額業(yè)務(wù)相關(guān)文檔查閱恒生電子股份有限公司 | 只能撤銷當天交易 由參數(shù)控制認購是否可撤單，一般不可撤單 資金校驗無效的申請不允許撤單 不允許被撤銷的業(yè)務(wù)： 交易撤單(053)、定期定額申購協(xié)議(090)、定期定額贖回協(xié)議(091)、定期定額申購修改(988)、優(yōu)惠承諾協(xié)議(092)、定期定額贖回修改(987)、定期定額申購(039)、定期定額贖回(095)、定期定額申購取消(093)、定期定額贖回取消(094)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議(982)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議修改(983)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議取消(

19、984)、定期定額基金轉(zhuǎn)換(985)、聯(lián)動協(xié)議（T01）、聯(lián)動協(xié)議修改|暫停|恢復（T02）、聯(lián)動協(xié)議終止（T03）、快速交易過戶（098）恒生電子股份有限公司 |1.非實時撤單退款 投資人發(fā)起撤單后，系統(tǒng)將申購申請的確認狀態(tài)改為已撤單，同時減少投資人交易凍結(jié)金額和資金余額，產(chǎn)生資金解凍和撤單退款兩筆流水，退款流水的狀態(tài)為未劃款。2.實時撤單退款; 投資人發(fā)起撤單后，系統(tǒng)將申購申請的確認狀態(tài)改為已撤單，同時減少投資人交易凍結(jié)金額，產(chǎn)生資金解凍和撤單退款兩筆流水，退款流水的狀態(tài)為已劃款。由網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接通知網(wǎng)銀退款。備注：備注：支持實時撤單時，未校驗狀態(tài)的申請不允許發(fā)起撤單申請恒生電子股份有限

20、公司 | 類似于賬號類復核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | TA費用種類TA系統(tǒng)只對認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換收取相關(guān)費用。費用的種類分為1）交易費在認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換時會收取交易費。其中認購是在做基金成立時收取。2）過戶費在費率設(shè)置里可以設(shè)，不過現(xiàn)在一般都設(shè)為03）印花稅現(xiàn)在不收印花稅恒生電子股份有限公司 |4）后收費/補差費對于后收費，主要是由于基金分前后收費兩種，對于后收費基金在基金認申購時不收取費用，只有在贖回時在收取費用，這個費用就是后收費。對于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，除了收取轉(zhuǎn)換交易費外，還收取補差費，主要是因為轉(zhuǎn)換前后兩個基金的認申購費率差造成的。5）其他費在費率設(shè)置里可以設(shè)，不

21、過現(xiàn)在一般都設(shè)為0恒生電子股份有限公司 | DS申請中的折扣計算規(guī)則1當交易申請打了強制折扣標志時，申請的折扣就是最終的折扣；否則，電話委托與網(wǎng)上交易做進來的申請的最終折扣為：帳戶默認折扣、交易申請折扣、批量折扣的最小值；柜臺委托與傳真委托做進來的申請中的最終折扣為：交易申請折扣、批量折扣的最小值； 恒生電子股份有限公司 |2對于后收費基金的贖回申請的后收費折扣為：對于網(wǎng)上委托與電話委托，有批量折扣時為批量折扣，否則為1，對于其他委托方式取批量折扣與申請折扣的最小值；3對于后收費基金的基金轉(zhuǎn)換申請的后收費折扣為：對于網(wǎng)上委托與電話委托，有批量折扣時為批量折扣，否則為1，對于其他委托方式取批量折扣與申請折扣的最小值；補差費