銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交流

1、南昌商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫交流天正智能天正智能議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施總結(jié)及建議總結(jié)及建議議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施總結(jié)及建議總結(jié)及建議數(shù)據(jù)倉庫不是一個(gè)產(chǎn)品！首先申明：數(shù)據(jù)倉庫是一個(gè)過程過程，而不是一個(gè)產(chǎn)品！數(shù)據(jù)倉庫的整個(gè)過程包括很

2、多產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)：平臺(tái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫服務(wù)器存儲(chǔ)數(shù)據(jù)處理工具ETL工具數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具前端應(yīng)用工具OLAP工具數(shù)據(jù)挖掘工具報(bào)表及展現(xiàn)工具門戶等業(yè)務(wù)應(yīng)用自主開發(fā)（如：報(bào)表、績效考核等）套裝軟件（如：Fair Isaac,Sungar)備份設(shè)備數(shù)據(jù)倉庫及信息決策演變過程動(dòng)態(tài)查詢第二階段：分析第二階段：分析為什么會(huì)發(fā)生為什么會(huì)發(fā)生?動(dòng)態(tài)查詢動(dòng)態(tài)查詢逐漸增加逐漸增加持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢第四階段：操作第四階段：操作正在發(fā)生什么正在發(fā)生什么?持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快速響應(yīng)查詢速響應(yīng)查詢第一階段：報(bào)表第一階段：報(bào)表發(fā)生了什么發(fā)生了什么?主要是批處理主要是批處理預(yù)定義查詢預(yù)定義查詢批處理第三階段：預(yù)

3、測第三階段：預(yù)測將會(huì)發(fā)生什么將會(huì)發(fā)生什么?分析預(yù)測模分析預(yù)測模型增加型增加分析預(yù)測第五階段：動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)倉庫第五階段：動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)倉庫希望發(fā)生什么希望發(fā)生什么?戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合事件驅(qū)動(dòng)事件驅(qū)動(dòng)事件驅(qū)動(dòng)Increasing Query and Workload ComplexityIncreasing Data Detail, Volume, Integration & Schema Sophistication國內(nèi)商國內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)銀行企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)框架企業(yè)企業(yè) 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 從屬數(shù)據(jù)集市從屬數(shù)據(jù)集市 業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)人員 IT 用戶用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入 析取清洗 條件 剔除

4、家庭關(guān)系 加載 知識(shí)發(fā)現(xiàn)知識(shí)發(fā)現(xiàn) 數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘 信息存取信息存取 工具工具源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù) 采集存儲(chǔ)和管理數(shù)據(jù)存取IT UsersBusiness Users業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 外部數(shù)據(jù) 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)聚集 統(tǒng)計(jì) 人工智能 神經(jīng)網(wǎng)絡(luò) 多維 可視化 EIS/DSS 電子表 對(duì)象語言 開發(fā) 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫解決方案產(chǎn)品產(chǎn)品可擴(kuò)展數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施方法論全球項(xiàng)目管理方法論知識(shí)管理系統(tǒng)方法論方法論服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備數(shù)據(jù)庫及工具數(shù)據(jù)庫及工具金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型 LDM經(jīng)營指標(biāo)經(jīng)營指標(biāo)體系體系資產(chǎn)負(fù)債資產(chǎn)負(fù)債管理管理利潤貢獻(xiàn)利潤貢獻(xiàn)分析分析客戶關(guān)系客戶關(guān)系管理管理信用風(fēng)

5、險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理管理交易人員交易人員決策人員決策人員知識(shí)工作者知識(shí)工作者信息訪問工具信息訪問工具預(yù)定義報(bào)表預(yù)定義報(bào)表隨機(jī)查詢隨機(jī)查詢OLAP分析分析數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶 其他其他應(yīng)用應(yīng)用應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng) 業(yè)務(wù)探索業(yè)務(wù)探索 信息探索信息探索 體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 邏輯數(shù)據(jù)模型邏輯數(shù)據(jù)模型 物理數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載 應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā) 系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)安裝調(diào)試 系統(tǒng)性能測試系統(tǒng)性能測試 系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)安全規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃 數(shù)據(jù)備份方案數(shù)據(jù)備份方案 系統(tǒng)運(yùn)行管理系統(tǒng)運(yùn)行管理 預(yù)測模型設(shè)計(jì)預(yù)測模型設(shè)計(jì) 培訓(xùn)培訓(xùn) 知識(shí)轉(zhuǎn)移知識(shí)

6、轉(zhuǎn)移專業(yè)服務(wù)專業(yè)服務(wù)是從多個(gè)數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相是從多個(gè)數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)描述描述基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題:從同一個(gè)數(shù)據(jù)源從同一個(gè)數(shù)據(jù)源以任何數(shù)據(jù)粒度以任何數(shù)據(jù)粒度從企業(yè)的整體出發(fā)從企業(yè)的整體出發(fā)獲得真實(shí)的唯一視圖獲得真實(shí)的唯一視圖（ single version of the truth）企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)企業(yè)分析平臺(tái)

7、Single Version of the TruthIntegrated corporate informationApplication neutralNon redundantSystem of record for all reporting and decision makingDetailed DataSummary data only help inferior toolsSummary data limits and controls usersAsk any question, any data, any time功能功能體系結(jié)構(gòu)邏輯數(shù)據(jù)模型可擴(kuò)展性 不僅僅是數(shù)據(jù)量CUSTO

8、MERCUSTOMER NUMBERCUSTOMER NAMECUSTOMER CITYCUSTOMER POSTCUSTOMER STCUSTOMER ADDRCUSTOMER PHONECUSTOMER FAXORDERORDER NUMBERORDER DATESTATUSORDER ITEM BACKORDEREDQUANTITYITEMITEM NUMBERQUANTITYDESCRIPTIONORDER ITEM SHIPPEDQUANTITYSHIP DATESimple Direct at the startModerate Multi-table JoinRegression

9、 analysisQuery tool supportComplex, 58-way table join15 Pages, 37 From Clauses, 7 UNIONs, (Largest table 1 B rows, 43 minutes) 詳細(xì)數(shù)據(jù)量詳細(xì)數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶并發(fā)用戶模型復(fù)雜度模型復(fù)雜度查詢復(fù)雜度查詢復(fù)雜度數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮是否有業(yè)內(nèi)足夠的成功案例？是否有成功實(shí)施過數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的專業(yè)隊(duì)伍？是否有該行業(yè)的豐富經(jīng)驗(yàn)？在選擇技術(shù)時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮該平臺(tái)在數(shù)據(jù)倉庫領(lǐng)域是否具有普遍成功的案例？系統(tǒng)的整體性能是否能夠滿足海量數(shù)據(jù)和復(fù)雜、并發(fā)查詢的要求？整個(gè)系統(tǒng)是否具

10、有線性可擴(kuò)展的能力？整個(gè)系統(tǒng)是否具有高可靠性？系統(tǒng)管理是否簡單？系統(tǒng)是否能確保投資保護(hù)？廣泛的源數(shù)據(jù)支持廣泛的源數(shù)據(jù)支持DB2OracleInformixSybaseSQL ServerVSAMOLE DBODBCJDBC源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)平臺(tái) 源數(shù)據(jù)支持源數(shù)據(jù)支持ETL系統(tǒng)：系統(tǒng)：1、工具、工具1). Teradata ETL工具工具2). Datastage3). Informatica2、管理系統(tǒng)、管理系統(tǒng)1). 調(diào)度系統(tǒng)調(diào)度系統(tǒng)2). 數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量）數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量） ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)平臺(tái) ETL產(chǎn)品產(chǎn)品運(yùn)行在運(yùn)行在HP-UX、AIX、Solaris、Wind

11、ows NT/200、NCR MP-RAS、MVS數(shù)據(jù)倉庫引擎 - 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)RDBMS:WorldMark PlatformWES/EMC StorageTape Library 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫管理工具Data Warehouse ManagementTeradata ManagerTeradata BARTeradata Metadata ServiceTDQM數(shù)據(jù)庫管理工具數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - OLAP ServerOLAP ServerCognosHyperion(Essbase)Microsoft Analysis ServiceMicroStrategyCAOLAP Ser

12、ver數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - 數(shù)據(jù)挖掘工具Teradata Warehouse MinerSAS Enterprise MinerSPSS Clementine數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 信息訪問工具查詢工具：查詢工具：BTEQQuerymanBI套件：套件：Business ObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBI Portal:Brio, BO, Cognos, CA 信息存取工具議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案

13、數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施總結(jié)及建議總結(jié)及建議選擇：數(shù)據(jù)集市 vs 企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫核心核心信用卡信用卡網(wǎng)銀網(wǎng)銀信貸信貸生產(chǎn)系統(tǒng)生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)獲取數(shù)據(jù)獲取風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立數(shù)據(jù)集市獨(dú)立數(shù)據(jù)集市客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理。數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)組織組織數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)訪問訪問部門級(jí) & 企業(yè)級(jí)“Vertical” Business AnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(Data Marts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustome

14、rsCentralized(Enterprise)“Horizontal” Business Analysis 分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交交 易易簡簡 單單當(dāng)當(dāng) 前前已已 知知靜靜 態(tài)態(tài)業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求查詢查詢時(shí)間限制時(shí)間限制業(yè)務(wù)問題業(yè)務(wù)問題業(yè)務(wù)環(huán)境業(yè)務(wù)環(huán)境分分 析析復(fù)復(fù) 雜雜歷歷 史史未未 知知?jiǎng)觿?dòng) 態(tài)態(tài)議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施總結(jié)及建議總結(jié)及建議銀行數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用體系

15、規(guī)劃銀行數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具 / 數(shù)據(jù)挖掘工具 / 分析模型數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總帳分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測與場景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告盈利分析績效管理績效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（BII） 市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動(dòng)管理營銷自動(dòng)化應(yīng)用功能描述營銷活動(dòng)管理業(yè)務(wù)

16、功能業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選客戶管理客戶管理應(yīng)用領(lǐng)域應(yīng)用領(lǐng)域績效管理績效管理財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢監(jiān)管報(bào)表Basel II監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場景分析SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測與場景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃機(jī)構(gòu)績效考核CRM ROI 營銷自動(dòng)化業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告信用風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品績效渠道績效應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債管理（ALM）風(fēng)險(xiǎn)管理（RISK Mgmt）客戶管理（CRM）數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫結(jié)果結(jié)果結(jié)果客戶單一視圖客戶行

17、為分析客戶細(xì)分分析交叉分析事件營銷分析GAP分析方法 Duration方法利率敏感性分析到期日分析方法集中度分析違約概率模型評(píng)分評(píng)級(jí)模型相關(guān)分析模型 IRB3333結(jié)果分析方法舉例：財(cái)務(wù)管理（ FM ）盈利分析資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)場景分析利潤貢獻(xiàn)度分析報(bào)表分析12KPI儀表盤平衡計(jì)分卡FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)績效指標(biāo)管理平衡計(jì)分卡報(bào)表查詢報(bào)表查詢績效 管理報(bào)表分析12報(bào)表分析12報(bào)表分析12應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理.客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表組織利潤貢獻(xiàn)度組織利潤貢獻(xiàn)度帳戶帳戶/ /客戶客戶/ /產(chǎn)品產(chǎn)品利潤貢獻(xiàn)度利潤貢獻(xiàn)度BIS II自

18、動(dòng)報(bào)表信用風(fēng)險(xiǎn)模型信用風(fēng)險(xiǎn)模型資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)（FTPFTP）基于活動(dòng)成本基于活動(dòng)成本（ABCABC）BIS II BIS II 報(bào)表報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債管理報(bào)表預(yù)算與計(jì)劃預(yù)算與計(jì)劃現(xiàn)有客戶利潤貢獻(xiàn)度客戶LTV風(fēng)險(xiǎn)因子BIS II 信息資本系數(shù)資產(chǎn)負(fù)債和凈利息收入（按產(chǎn)品和到期日）每月預(yù)測凈利息收入預(yù)測損益表和資產(chǎn)負(fù)債表每月預(yù)測（按組織和總帳科目）當(dāng)月利潤，包括損益表和資產(chǎn)負(fù)債表（按組織和總帳科目）當(dāng)月預(yù)算與實(shí)際比較當(dāng)月利潤（按帳戶） 只包括帳戶級(jí)別的成本與收入當(dāng)期按活動(dòng)的成本按產(chǎn)品和帳戶特性定義轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)利率資本需求模型、歷史分析、資本系數(shù)（按產(chǎn)品）按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因子和風(fēng)險(xiǎn)屬性歷史分析FTP利率單

19、位成本當(dāng)月總帳數(shù)據(jù)與貢獻(xiàn)度產(chǎn)出進(jìn)行調(diào)帳LTV，NPV盈利的折扣現(xiàn)值利潤貢獻(xiàn)度分析資產(chǎn)負(fù)債管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理客戶關(guān)系管理銀行職能部門完成財(cái)務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測與場景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理1234567資產(chǎn)負(fù)債表損益表信貸收支表其他監(jiān)管報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表分析損益表分析現(xiàn)金流量表分析財(cái)務(wù)指標(biāo)分析銀監(jiān)會(huì)、人民銀行所需要的監(jiān)管報(bào)表，上市需要或銀行自身財(cái)務(wù)信息的披露，如：資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表等。利用銀行的總帳數(shù)據(jù)，針對(duì)三大財(cái)務(wù)報(bào)表，根據(jù)財(cái)務(wù)管理的不同要求，分別設(shè)定不同的評(píng)價(jià)分析方式，進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析、利息收支分析、費(fèi)用監(jiān)控分析等。運(yùn)用一致適當(dāng)?shù)馁Y金

20、轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)及成本分配的方法論，獲取真實(shí)反映客戶行為對(duì)利潤貢獻(xiàn)度影響的詳細(xì)數(shù)據(jù)，進(jìn)行帳戶貢獻(xiàn)度的統(tǒng)計(jì)，并自下而上的統(tǒng)計(jì)和分析客戶、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道的貢獻(xiàn)度，定義超越總帳之上的利潤評(píng)估方法 ?；谟治龅幕A(chǔ)，將市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行資本的分配，并以此為基礎(chǔ)計(jì)算股東附加價(jià)值(SVA)，以股東附加價(jià)值建立了一個(gè)衡量單位以確定任何的投資是否符合股東所需回報(bào)的基準(zhǔn)；無二級(jí)功能，直接體現(xiàn)SVA值。建立關(guān)聯(lián)模型，通過參數(shù)設(shè)置的調(diào)整，來進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)算，并以此調(diào)整計(jì)劃值；通過經(jīng)營過程中監(jiān)控計(jì)劃的完成情況和年末計(jì)劃執(zhí)行結(jié)果的分析，反饋調(diào)整預(yù)算模型并建立起全面的財(cái)務(wù)監(jiān)管體系。財(cái)務(wù)預(yù)算財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)控執(zhí)

21、行過程分析年末計(jì)劃執(zhí)行分析利用What-If的功能，建立業(yè)務(wù)量、收益的預(yù)測模型，并可以假設(shè)不同的經(jīng)營狀態(tài)下的收益狀況。 業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測收益預(yù)測利用分戶帳數(shù)據(jù)和內(nèi)部費(fèi)用所關(guān)聯(lián)的分戶帳數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)根據(jù)需要生成財(cái)務(wù)報(bào)告績效管理模塊績效管理績效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核產(chǎn)品績效渠道績效12345根據(jù)平衡計(jì)分卡的原理，建立以財(cái)務(wù)、客戶、流程、員工四個(gè)構(gòu)面組成的績效考核的指標(biāo)體系，分析和控制銀行及下轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的效率，并對(duì)指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)的分析和預(yù)警提示。儀表盤平衡計(jì)分卡KPI管理與分析存貸款業(yè)務(wù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)資金運(yùn)營業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)以客戶經(jīng)理為考核的出發(fā)點(diǎn)，對(duì)客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶帶來的收益、風(fēng)險(xiǎn)損

22、失以及不良貸款清收額度等綜合評(píng)估客戶經(jīng)理工作的績效。產(chǎn)品分布分析產(chǎn)品貢獻(xiàn)度分析新產(chǎn)品捆綁銷售策略了解不同地區(qū)分銷渠道的業(yè)務(wù)量、容量和利用率，作為分銷渠道管理與部署的決策參考，以及制定經(jīng)營績效評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)。以業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，分析各業(yè)務(wù)經(jīng)營的規(guī)模、收益、風(fēng)險(xiǎn)以及收益、風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)模是否均衡?？蛻艚?jīng)理工作量評(píng)估客戶經(jīng)理收益評(píng)估客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)度了解產(chǎn)品在地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)、客戶細(xì)分、到期日的分布情況，指定產(chǎn)品的經(jīng)營績效評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，以及設(shè)計(jì)新產(chǎn)品捆綁銷售方案。渠道的業(yè)務(wù)量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益與成本風(fēng)險(xiǎn)管理模塊全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢監(jiān)管報(bào)表Basel II信用風(fēng)險(xiǎn)管理

23、風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理123456市場風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算關(guān)聯(lián)進(jìn)入其它功能基于Basel II協(xié)議所規(guī)定的要求，進(jìn)行銀行自身信息的披露，滿足央行、銀監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)管理部門監(jiān)管的要求。進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)暴露值的計(jì)算，并建立與資產(chǎn)負(fù)債管理中流動(dòng)性管理、利率管理模塊的關(guān)聯(lián)，評(píng)估和衡量目前銀行所承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)，以及這些風(fēng)險(xiǎn)暴露的變化及原因。衡量和評(píng)估銀行目前面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)值，同時(shí)建立信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控管理模塊，根據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)的不同特性，建立全面監(jiān)管體系。信用風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)控制衡量和評(píng)估銀行目前面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)值，并設(shè)定異常交易特征及時(shí)預(yù)警和提示可能的違規(guī)操作，并與后督管理相結(jié)合，進(jìn)

24、行交易差錯(cuò)管理異常交易預(yù)警后督差錯(cuò)檢查非現(xiàn)場稽核設(shè)定和維護(hù)欺詐、洗錢交易特征模型，根據(jù)模型自動(dòng)預(yù)警可能性的洗錢和欺詐交易，并對(duì)已經(jīng)發(fā)生的欺詐、洗錢交易的分布特點(diǎn)進(jìn)行分析，反饋修改欺詐、洗錢交易特征模型。定義欺詐、洗錢交易模型定義欺詐、洗錢交易模型可能性欺詐、洗錢交易預(yù)警可能性欺詐、洗錢交易預(yù)警欺詐、洗錢交易分布分析欺詐、洗錢交易分布分析全面計(jì)算和評(píng)估銀行和其管理的各分支機(jī)構(gòu)目前所暴露的各類風(fēng)險(xiǎn)值，并利用不同的分析方法，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的全面管理。計(jì)算組合風(fēng)險(xiǎn)，VAR，RAROC等。流動(dòng)性報(bào)表利率敏感性報(bào)表資本充足率報(bào)表其他監(jiān)管報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債管理模塊監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場景分析資產(chǎn)負(fù)債管資

25、產(chǎn)負(fù)債管理理12345資產(chǎn)負(fù)債管理模塊是進(jìn)行綜合的缺口管理，讓資產(chǎn)負(fù)債在流動(dòng)性、到期、利率敏感性等基礎(chǔ)上保持結(jié)構(gòu)匹配，并在可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露下，獲得更高的收益；滿足資產(chǎn)負(fù)債管理模塊定義的所有上報(bào)的監(jiān)管報(bào)表都被涵蓋在此。利用資金結(jié)構(gòu)方法和到期分布方法評(píng)估目前的經(jīng)營狀態(tài)是否存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并匡算目前流動(dòng)缺口值。包括利率敏感性管理、匯率管理和產(chǎn)品定價(jià)三方面的全面綜合的利率管理。針對(duì)銀行資本金的管理模塊，了解資本金的來源分布已經(jīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資本進(jìn)行計(jì)算，衡量和評(píng)估資本金的分配。利用What-If的功能，根據(jù)對(duì)未來利率變化的各種預(yù)測，分析和評(píng)估目前的資金和利率結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的影響 ，從而獲取是否需要通過策略控制調(diào)

26、整資金和利率結(jié)構(gòu)的信息。 資本管理資本充足管理資本結(jié)構(gòu)決策模型資本計(jì)劃利潤分配管理資金結(jié)構(gòu)分析流動(dòng)性缺口資金缺口管理到期分布頭寸匡算利率敏感性分析匯率管理外匯資金缺口產(chǎn)品定價(jià)資本管理利率缺口估算資金到期估算匯率變化外匯資金缺口估算客戶管理模塊123456客戶管理客戶管理營銷活動(dòng)管理客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選CRM ROI 營銷自動(dòng)化7以客戶號(hào)為唯一索引，將散落在各系統(tǒng)中的客戶信息和客戶在銀行中的全部往來進(jìn)行整合并統(tǒng)一展示。包括客戶基本信息、帳戶信息、結(jié)算信息、交易信息、擔(dān)保信息、授信信息、產(chǎn)品信息等。根據(jù)定義相應(yīng)的指標(biāo)和給定的條件，對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行搜索和選擇。計(jì)算并跟蹤每一次市

27、場營銷活動(dòng)對(duì)每一個(gè)客戶所帶來的ROI（投資回報(bào)率），并據(jù)此調(diào)整溝通和營銷活動(dòng)計(jì)劃，優(yōu)化客戶關(guān)系的管理。分析型CRM與操作型CRM的有機(jī)集成，集成銀行各種渠道，使?fàn)I銷活動(dòng)執(zhí)行自動(dòng)化。根據(jù)不同的營銷計(jì)劃的目標(biāo)，選擇不同的營銷策略活動(dòng)，針對(duì)銀行各種策略活動(dòng)管理，對(duì)活動(dòng)對(duì)象、活動(dòng)的內(nèi)容，成本等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的管理?；诳蛻舻慕灰仔袨閿?shù)據(jù)為分析的主體，了解特定客戶群體對(duì)分銷渠道的偏好程度，以及使用產(chǎn)品的情況、對(duì)產(chǎn)品的需要、購買傾向等。個(gè)人客戶信息公司客戶信息同業(yè)客戶信息客戶關(guān)懷管理重點(diǎn)客戶管理風(fēng)險(xiǎn)客戶管理異動(dòng)客戶管理劃分具有同質(zhì)的客戶群體，并根據(jù)客戶細(xì)分群體的不同特征進(jìn)行不同的營銷活動(dòng)。機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分對(duì)公客

28、戶細(xì)分個(gè)人客戶細(xì)分卡客戶細(xì)分客戶輪廓分析產(chǎn)品交叉銷售分析百分比分析渠道偏好分析營銷活動(dòng)規(guī)劃營銷活動(dòng)定義營銷活動(dòng)執(zhí)行營銷活動(dòng)評(píng)估渠道接口定義渠道集成營銷自動(dòng)化業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門功能模塊功能模塊行長計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門風(fēng)險(xiǎn)部門信貸部門人事部門公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門銀行卡國際業(yè)務(wù)經(jīng)營快報(bào)經(jīng)營快報(bào)經(jīng)營快報(bào)經(jīng)營快報(bào)財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表監(jiān)管報(bào)表 總賬分析總賬分析盈利分析盈利分析SVASVA分析分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃劃預(yù)測與場景分預(yù)測與場景分析析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告績效管理績效管理機(jī)構(gòu)績效考核機(jī)構(gòu)績效考核業(yè)務(wù)量考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)

29、監(jiān)管報(bào)表市場風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門功能模塊功能模塊行長計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門風(fēng)險(xiǎn)部門信貸部門人事部門公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門銀行卡國際業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債資產(chǎn)負(fù)債管理管理監(jiān)管報(bào)表監(jiān)管報(bào)表 流動(dòng)性管理流動(dòng)性管理 利率管理利率管理 資本金分配資本金分配 場景分析場景分析 客戶管理客戶管理客戶單一視圖客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析客戶行為分析營銷活動(dòng)管理營銷活動(dòng)管理營銷自動(dòng)化營銷自動(dòng)化CRM ROICRM ROI 應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)）應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)）應(yīng)用功能集成演示關(guān)鍵

30、績效指標(biāo)管理客戶信息與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)r 總體目標(biāo)總體目標(biāo) 建立以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫和客戶信息文件，分期分批實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理各個(gè)應(yīng)用模塊，逐步實(shí)現(xiàn)銀行以客戶為中心的客戶信息管理、客戶分析管理、分銷渠道管理、利潤成本管理、客戶細(xì)分、績效管理、客戶關(guān)系優(yōu)化、先進(jìn)的市場營銷和風(fēng)險(xiǎn)管理，最終實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的差異化服務(wù)(One to One Marketing)。 r 近期目標(biāo)近期目標(biāo)* 構(gòu)造以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)（構(gòu)造以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)（EDWEDW） * 實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖、客戶信息管理和客戶分析體系（實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖、客戶信息管理和客戶分析體系（CIMCIM）* 進(jìn)行市場營銷和營

31、銷活動(dòng)管理，集成現(xiàn)有渠道，實(shí)現(xiàn)營銷進(jìn)行市場營銷和營銷活動(dòng)管理，集成現(xiàn)有渠道，實(shí)現(xiàn)營銷自動(dòng)化，做到真正的客戶關(guān)系管理（自動(dòng)化，做到真正的客戶關(guān)系管理（CRMCRM）。）。 目標(biāo)客戶搜索第一期第二期第三期以客戶為中心的中央數(shù)據(jù)倉庫（EDW）客戶細(xì)分分析客戶單一視圖營銷活動(dòng)管理事件式營銷數(shù)據(jù)挖掘模型客戶傾向模型客戶評(píng)分模型CIM/CRM系統(tǒng)總體規(guī)劃客戶信息管理營銷活動(dòng)規(guī)劃渠道集成與營銷活動(dòng)自動(dòng)化探索熟悉期探索熟悉期客戶全面了解產(chǎn)生報(bào)表/分析發(fā)掘業(yè)務(wù)知識(shí)發(fā)掘業(yè)務(wù)知識(shí)客戶/產(chǎn)品/渠道/機(jī)構(gòu)基本分析與定位理解客戶及產(chǎn)品生命周期客戶利潤貢獻(xiàn)度建立分析崗位/激勵(lì)制度客戶重大事件分析客戶評(píng)級(jí)建立運(yùn)營模式建立運(yùn)營

32、模式事件式營銷客戶保留機(jī)制自動(dòng)化活動(dòng)管理機(jī)制客戶滿意度/忠誠度評(píng)價(jià)關(guān)鍵績效指標(biāo)差異化定價(jià)與服務(wù)傾向評(píng)分 客戶生命周期客戶接觸點(diǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)用客戶信息管理（CIM） 是實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理的基礎(chǔ)和起步工作，目的是建立以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺(tái)，將分散在各個(gè)系統(tǒng)的客戶信息進(jìn)行采集、規(guī)范和集中管理，實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖，實(shí)現(xiàn)客戶信息管理、客戶細(xì)分分析和客戶行為分析體系。r 構(gòu)建以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺(tái)構(gòu)建以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺(tái)r 建立客戶單一視圖建立客戶單一視圖r 實(shí)現(xiàn)客戶信息管理實(shí)現(xiàn)客戶信息管理r 目標(biāo)客戶篩選目標(biāo)客戶篩選r 客戶細(xì)分分析客戶細(xì)分分析r 客戶行為分析*客戶特性分析客戶特性分析*客戶忠誠度分析客

33、戶忠誠度分析*客戶性能分析客戶性能分析*客戶貢獻(xiàn)度分析客戶貢獻(xiàn)度分析*客戶未來分析客戶未來分析*客戶產(chǎn)品分析客戶產(chǎn)品分析*客戶促銷分析客戶促銷分析*客戶行為預(yù)測客戶行為預(yù)測客戶單一視圖客戶單一視圖建立客戶單一視圖，就是利用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)和邏輯數(shù)據(jù)模型將分散在原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不一致、不完整的客戶信息進(jìn)行整合，建立基于數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)基礎(chǔ)上的面向市場的客戶信息文件，并了解客戶的輪廓、特征及交易行為。包括：r 集中的客戶信息文件（CIF） r 對(duì)所有的客戶進(jìn)行集中的定義r 唯一標(biāo)識(shí)每一個(gè)客戶r 建立帳戶到客戶的歸戶r 建立客戶與產(chǎn)品、交易、區(qū)域、機(jī)構(gòu)、渠道等邏輯關(guān)系 全面的客戶信息管理CIM應(yīng)該遵循以下幾個(gè)

34、基本的原則： 集中性 統(tǒng)一性和規(guī)范性 層次性 綜合性客戶信息銀行資產(chǎn)客戶信息銀行資產(chǎn)商業(yè)銀行商業(yè)銀行任一客戶任一客戶客戶基本情況客戶存款總量客戶貸款情況客戶中間業(yè)務(wù)情況客戶代理業(yè)務(wù)情況客戶信用情況客戶經(jīng)理廣義的客戶信息狹義的客戶信息 CIF全面客戶信息管理的設(shè)計(jì)全面客戶信息管理的設(shè)計(jì)公司客戶客戶基本情況客戶資產(chǎn)情況客戶負(fù)債情況客戶存款情況客戶貸款情況客戶資信狀況客戶信用風(fēng)險(xiǎn)情況單一客戶同業(yè)客戶客戶分類個(gè)人客戶360360度度視角視角CIM 系統(tǒng)功能r 客戶信息管理客戶信息管理* 客戶總覽客戶總覽* 帳戶信息帳戶信息* 資產(chǎn)信息資產(chǎn)信息* 結(jié)算信息結(jié)算信息* 擔(dān)保信息擔(dān)保信息* 授信信息授信信息

35、* 產(chǎn)品信息產(chǎn)品信息r 客戶細(xì)分分析客戶細(xì)分分析* 機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分* 對(duì)公客戶細(xì)分對(duì)公客戶細(xì)分* 對(duì)公存款客戶細(xì)分對(duì)公存款客戶細(xì)分* 對(duì)公貸款客戶細(xì)分對(duì)公貸款客戶細(xì)分* 個(gè)人客戶細(xì)分個(gè)人客戶細(xì)分* 個(gè)人存款客戶細(xì)分個(gè)人存款客戶細(xì)分* 個(gè)人貸款客戶細(xì)分個(gè)人貸款客戶細(xì)分* 同業(yè)客戶細(xì)分同業(yè)客戶細(xì)分* 同業(yè)存款客戶細(xì)分同業(yè)存款客戶細(xì)分* 同業(yè)貸款客戶細(xì)分同業(yè)貸款客戶細(xì)分* 卡客戶細(xì)分卡客戶細(xì)分r 目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索* 重點(diǎn)客戶重點(diǎn)客戶* 關(guān)懷客戶關(guān)懷客戶* 風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶* 異動(dòng)客戶異動(dòng)客戶r 安全管理安全管理* 用戶管理用戶管理* 安全管理安全管理* 授權(quán)管理授權(quán)管理議程公司介紹

36、公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施總結(jié)及建議總結(jié)及建議項(xiàng)目實(shí)施策略n“想大做?。═hink Big, Start Small）”-從全行的角度進(jìn)行總體規(guī)劃-68個(gè)月之內(nèi)搭建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)，并出初步成果-采用循環(huán)式開發(fā)，每三個(gè)月向業(yè)務(wù)部門提供切實(shí)的成果n應(yīng)用先行-解決各業(yè)務(wù)部門或分行的迫切需求比如客戶信息管理、全行統(tǒng)一管理報(bào)表、績效考核、經(jīng)營快報(bào)等-邊開發(fā)、邊投產(chǎn)、邊推廣、邊收益項(xiàng)目實(shí)施架構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共

37、維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體系ETL體系財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總賬分析盈利分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測與場景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告績效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點(diǎn)考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（Basel II）市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動(dòng)管理營銷自動(dòng)化CRM ROI經(jīng)營快報(bào)統(tǒng)一管理報(bào)表應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目一期初步建議（68個(gè)月）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體系ETL體系財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總賬分析盈利分析SVA

38、分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測與場景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告績效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點(diǎn)考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（Basel II）市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動(dòng)管理營銷自動(dòng)化CRM ROI經(jīng)營快報(bào)統(tǒng)一管理報(bào)表應(yīng)用架構(gòu)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)需求分析需求分析ETL開發(fā)開發(fā)3 3月月時(shí)間時(shí)間物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā)數(shù)據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)調(diào)研需求分析階段系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段系統(tǒng)開發(fā)階段測試上線階段5 5月月7 7月月業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研應(yīng)用模塊

39、設(shè)計(jì)應(yīng)用模塊設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入8 8月月一期工作計(jì)劃初步1 1月月項(xiàng)目管理項(xiàng)目組織架構(gòu)建議應(yīng)用開發(fā)小組 項(xiàng)目管理辦公室 質(zhì)量保證小組 業(yè)務(wù)規(guī)范小組 項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組 基礎(chǔ)設(shè)施小組 體系結(jié)構(gòu) LDM ETL人員需求： 天正:10-12人 商行:4人左右項(xiàng)目實(shí)施流程建議信息調(diào)研(ID)業(yè)務(wù)需求分析應(yīng)用功能概要設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)倉庫策略開發(fā)業(yè)務(wù)調(diào)研(BD）業(yè)務(wù)需求編寫應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)應(yīng)用開發(fā)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)ETL開發(fā)系統(tǒng)軟硬件設(shè)備安裝系統(tǒng)管理與維護(hù)系統(tǒng)測試與驗(yàn)收項(xiàng)目結(jié)束回顧業(yè)務(wù)訪談項(xiàng)目管理（Project Management）需求分析系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)設(shè)計(jì)上線與維護(hù)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)

40、務(wù)調(diào)研項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研：業(yè)務(wù)調(diào)研：6 6月月1313日：公司業(yè)務(wù)部日：公司業(yè)務(wù)部6 6月月1515日：客戶服務(wù)中心日：客戶服務(wù)中心 6 6月月1717日：零售業(yè)務(wù)部（含按揭中心）日：零售業(yè)務(wù)部（含按揭中心）6 6月月1717日：客戶服務(wù)中心日：客戶服務(wù)中心6 6月月1818日：武漢分行（電話）日：武漢分行（電話）6 6月月1818日：上海分行（電話）日：上海分行（電話）6 6月月1818日：北京管理部日：北京管理部6 6月月1919日：金融同業(yè)部日：金融同業(yè)部6 6月月1919日：資金管理部日：資金管理部6 6月月1919日：風(fēng)險(xiǎn)管理部日：風(fēng)險(xiǎn)管理部6 6月月2323日：北京管

41、理部日：北京管理部共共2020余場次余場次 CIM/CRM業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告 CIM/CRM業(yè)務(wù)需求列表項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求編項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求編寫寫一、編寫人員要求n各部門的資深業(yè)務(wù)人員各部門的資深業(yè)務(wù)人員二、編寫前準(zhǔn)備工作n數(shù)據(jù)倉庫基本概念培訓(xùn)數(shù)據(jù)倉庫基本概念培訓(xùn)n數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用范圍、應(yīng)用案例培訓(xùn)數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用范圍、應(yīng)用案例培訓(xùn)n業(yè)務(wù)部門內(nèi)部溝通業(yè)務(wù)部門內(nèi)部溝通三、需求編寫n 參照模板n 確定需求大類n 對(duì)每一個(gè)具體需求，必須描述： 目的與用途 需求詳細(xì)描述：描述內(nèi)容包括但不限于要實(shí)現(xiàn)的具體功能、涉及的指標(biāo)、查詢條件、分析維度、統(tǒng)計(jì)口徑、計(jì)算公式、報(bào)表格式、處理周期等。 展現(xiàn)方式 數(shù)據(jù)來源

42、項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析析編號(hào)：編號(hào)：名稱名稱 : :功能類屬功能類屬 : :財(cái)務(wù)管理/資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)貸款 功能簡介功能簡介: :用途：用途：重要性：重要性：歷史數(shù)據(jù)要求歷史數(shù)據(jù)要求: :無分析方式分析方式 : :固定報(bào)表/多維分析/隨機(jī)查詢報(bào)表內(nèi)容報(bào)表內(nèi)容/ /維度：維度：數(shù)據(jù)項(xiàng)數(shù)據(jù)項(xiàng) : :比上季、比上月、比上旬、比上日。數(shù)據(jù)項(xiàng)計(jì)算規(guī)則數(shù)據(jù)項(xiàng)計(jì)算規(guī)則: :權(quán)權(quán) 限限 : :運(yùn)行周期運(yùn)行周期 : :日、旬、月、季、年數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源 : :信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)支持程度：數(shù)據(jù)支持程度：分析結(jié)論：分析結(jié)論：一期實(shí)現(xiàn)備注：備注：業(yè)務(wù)需求分析模板：業(yè)務(wù)需求分析模板：項(xiàng)目實(shí)施流程舉

43、例業(yè)務(wù)需求分析項(xiàng)目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：數(shù)據(jù)支持程度分析需求確認(rèn)需求的整理與歸類需求實(shí)現(xiàn)優(yōu)先級(jí)排定需求分析報(bào)告n 召開業(yè)務(wù)需求確認(rèn)會(huì)議（對(duì)每一個(gè)需求提出部門）n 了解每個(gè)需求的真實(shí)含義，包括：統(tǒng)計(jì)口徑、解析維度、量值，相應(yīng)數(shù)據(jù)源，報(bào)表周期、維度層次。 n 參照模板，將業(yè)務(wù)需求填寫為需求清單n 從部門的角度對(duì)每一個(gè)需求進(jìn)行評(píng)估和判斷n 需求框架確定n 需求重新整理與歸類n 分析維度整理 通過對(duì)需求的分析，總結(jié)頻繁出現(xiàn)的維度如：機(jī)構(gòu)、區(qū)域、品種、日期、時(shí)間段、客戶群體、交易渠道、交易類型、錯(cuò)誤碼等。討論每一個(gè)維度的層次、級(jí)別。分析維度一覽表cn 根

44、據(jù)業(yè)務(wù)需求的緊迫程度n 根據(jù)數(shù)據(jù)的支撐情況n 從宏觀和微觀上排定應(yīng)用的優(yōu)先級(jí)一期實(shí)現(xiàn)？一期實(shí)現(xiàn)？二期實(shí)現(xiàn)？二期實(shí)現(xiàn)？未來實(shí)現(xiàn)？未來實(shí)現(xiàn)？n 重新整理修正后的業(yè)務(wù)需求n 撰寫業(yè)務(wù)需求分析報(bào)告n 在數(shù)據(jù)調(diào)研的基礎(chǔ)上，分析需求對(duì)數(shù)據(jù)的要求，判斷數(shù)據(jù)的支持程度：完全滿足完全滿足部分滿足部分滿足沒有數(shù)據(jù)沒有數(shù)據(jù)n 數(shù)據(jù)決定了需求實(shí)現(xiàn)的可能性，也決定了需求實(shí)現(xiàn)的優(yōu)先級(jí)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研項(xiàng)目實(shí)施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研債券管理系統(tǒng)債券管理系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)客服中心客服中心ATMATM系統(tǒng)系統(tǒng)銀聯(lián)前置銀聯(lián)前置個(gè)人消費(fèi)系統(tǒng)個(gè)人消費(fèi)系統(tǒng)分行系統(tǒng)分行系統(tǒng)手工數(shù)據(jù)手工數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)研：數(shù)據(jù)調(diào)研：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系

45、統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)保理系統(tǒng)保理系統(tǒng)國際結(jié)算國際結(jié)算個(gè)貸系統(tǒng)個(gè)貸系統(tǒng)個(gè)人實(shí)盤外匯買賣個(gè)人實(shí)盤外匯買賣開放式基金代銷開放式基金代銷網(wǎng)銀系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng)3030余種系統(tǒng)余種系統(tǒng)300300多種報(bào)表多種報(bào)表 業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典數(shù)據(jù)源分析報(bào)告項(xiàng)目實(shí)施流程舉例項(xiàng)目實(shí)施流程舉例體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)l 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)計(jì) 前端工具選型前端工具選型 系統(tǒng)組件設(shè)計(jì)系統(tǒng)組件設(shè)計(jì) 數(shù)據(jù)導(dǎo)入體系設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)導(dǎo)入體系設(shè)計(jì) 信息存取體系設(shè)計(jì)信息存取體系設(shè)計(jì) 數(shù)據(jù)管理體系設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)管理體系設(shè)計(jì) 安全體系設(shè)計(jì)安全體系設(shè)計(jì) 運(yùn)行與管理體系設(shè)計(jì)運(yùn)行與管理體系設(shè)計(jì) 系統(tǒng)容量規(guī)

46、劃系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)配置系統(tǒng)配置 l 邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì) 模型框架設(shè)計(jì)模型框架設(shè)計(jì) 模型主題設(shè)計(jì)模型主題設(shè)計(jì) 代碼表整合代碼表整合 模型詳細(xì)設(shè)計(jì)模型詳細(xì)設(shè)計(jì) 模型審查模型審查 模型定稿模型定稿CIM/CRM 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)說明書中央數(shù)據(jù)平臺(tái)邏輯數(shù)據(jù)模型中央數(shù)據(jù)平臺(tái)邏輯數(shù)據(jù)模型說明書項(xiàng)目實(shí)施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)l 物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì) 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 命名規(guī)劃設(shè)計(jì)命名規(guī)劃設(shè)計(jì) 索引設(shè)計(jì)索引設(shè)計(jì) DDLDDL生成生成 物理數(shù)據(jù)庫建立物理數(shù)據(jù)庫建立中央數(shù)據(jù)平臺(tái)物理數(shù)據(jù)模型項(xiàng)目實(shí)施流程舉例項(xiàng)目實(shí)施流程舉例數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換數(shù)

47、據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 票據(jù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng) 保理系統(tǒng)保理系統(tǒng) 國際結(jié)算系統(tǒng)國際結(jié)算系統(tǒng) 個(gè)人信貸系統(tǒng)個(gè)人信貸系統(tǒng) 個(gè)人實(shí)盤外匯買賣個(gè)人實(shí)盤外匯買賣 開放式基金代銷開放式基金代銷 網(wǎng)上銀行系統(tǒng)網(wǎng)上銀行系統(tǒng) 資金拆借系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng) 債券管理系統(tǒng)債券管理系統(tǒng) 銀證通系統(tǒng)銀證通系統(tǒng) 客服中心客服中心 ATMATM系統(tǒng)系統(tǒng) / / 銀聯(lián)前置銀聯(lián)前置企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換加載策略設(shè)計(jì)、加載策略設(shè)計(jì)、ETLETL流程設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)、ETLETL任務(wù)任務(wù)定制、定制、ETLETL腳本開

48、發(fā)、腳本開發(fā)、ETLETL測試、數(shù)據(jù)導(dǎo)入測試、數(shù)據(jù)導(dǎo)入項(xiàng)目實(shí)施流程舉例應(yīng)用設(shè)計(jì)與項(xiàng)目實(shí)施流程舉例應(yīng)用設(shè)計(jì)與開發(fā)開發(fā)l 應(yīng)用功能設(shè)計(jì)應(yīng)用功能設(shè)計(jì) 應(yīng)用概要設(shè)計(jì) 單一客戶信息管理單一客戶信息管理 行業(yè)信息庫行業(yè)信息庫 目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索 客戶分析客戶分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì) 后臺(tái)管理后臺(tái)管理 應(yīng)用詳細(xì)設(shè)計(jì)應(yīng)用詳細(xì)設(shè)計(jì) 系統(tǒng)界面設(shè)計(jì)系統(tǒng)界面設(shè)計(jì) 系統(tǒng)集成設(shè)計(jì)系統(tǒng)集成設(shè)計(jì) 安全管理設(shè)計(jì)安全管理設(shè)計(jì) . .l 應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā) 客戶單一視圖開發(fā)客戶單一視圖開發(fā) 多維分析多維分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì) 后臺(tái)管理開發(fā)后臺(tái)管理開發(fā) 應(yīng)用集成應(yīng)用集成CIM/CRM應(yīng)用功能模塊概要設(shè)計(jì)說明

49、書CIM/CRM應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)說明書項(xiàng)目實(shí)施流程舉例系統(tǒng)功能測項(xiàng)目實(shí)施流程舉例系統(tǒng)功能測試試編寫系統(tǒng)功能測試手冊(cè)編寫系統(tǒng)功能測試手冊(cè)簽署保密協(xié)議簽署保密協(xié)議各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試 12月9日 金融同業(yè)部 12月10日 客戶服務(wù)中心 12月11日 零售銀行部 12月12日 公司業(yè)務(wù)部提交功能測試記錄提交功能測試記錄測試記錄分析、修改應(yīng)用程序測試記錄分析、修改應(yīng)用程序項(xiàng)目實(shí)施步驟總結(jié)步驟步驟 主要活動(dòng)主要活動(dòng) 提交成果提交成果0.策略開發(fā)l 數(shù)據(jù)倉庫咨詢與策略規(guī)劃數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃報(bào)告1.項(xiàng)目管理l 項(xiàng)目管理 項(xiàng)目管理報(bào)告2.業(yè)務(wù)調(diào)研 2.1 業(yè)務(wù)訪談l 進(jìn)行業(yè)務(wù)講座與培訓(xùn)l 與高層/部門主管資深業(yè)務(wù)人員進(jìn)行訪談訪談問卷業(yè)務(wù)訪談報(bào)告 2.2 需求編寫l 組織各業(yè)務(wù)部門編寫業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求編寫模板業(yè)務(wù)需求清單 2.3 需求分析l 業(yè)務(wù)需求分析與整理l 業(yè)務(wù)需求研