銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定實(shí)施細(xì)則

1、中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定（2013版）實(shí)施細(xì)則第一部分 總則第一章 總論第二章 組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第三章 類別確定第二部分 客戶經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第三部分 業(yè)務(wù)部經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé) 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第四部分 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)篇第一章 工作職責(zé) 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第五部分 附則中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司二一二年十二月三日第一部分 總則第一章 總 論第一條 我司銀保條線自2012年以來，秉持著以“鞏固并不斷提升價(jià)值貢獻(xiàn)”的渠道定位，適

2、應(yīng)新形勢“以客戶需求為導(dǎo)向” 的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型思路,在全司統(tǒng)一規(guī)范人員組織架構(gòu)、職級(jí)設(shè)置及工作職責(zé)，明確銀保業(yè)務(wù)人員薪酬待遇及考核管理規(guī)定，現(xiàn)已建立銀行保險(xiǎn)健康持續(xù)發(fā)展的人才隊(duì)伍。為進(jìn)一步合理優(yōu)化銀保資源合理配置，促進(jìn)我司銀代業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制定2013年度中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定（2013版）實(shí)施細(xì)則（以下簡稱基本法）。第二條 本基本法所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與我司簽訂保險(xiǎn)代理協(xié)議的銀行（含郵政）并在其柜面、理財(cái)中心、網(wǎng)上銀行、電話銀行和信貸業(yè)務(wù)等渠道銷售我司產(chǎn)品所產(chǎn)生的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第三條 本基本法所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員”指從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、為合作渠道

3、提供服務(wù)支持、進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理等工作，與公司簽訂勞動(dòng)合同的業(yè)務(wù)人員。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員分為兩個(gè)序列：（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)客戶經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員聘用條件，與公司簽訂勞動(dòng)合同，從事銀保業(yè)務(wù)銷售以及為網(wǎng)點(diǎn)提供銷售支持的業(yè)務(wù)人員。業(yè)務(wù)部經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司簽訂勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)達(dá)成業(yè)務(wù)部經(jīng)營管理目標(biāo)、推動(dòng)業(yè)務(wù)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)合作、提升業(yè)務(wù)部所轄人員產(chǎn)能、實(shí)施業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)管理的銀保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人。 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司簽訂勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)追蹤督導(dǎo)各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成、公司方案落實(shí)，組織新人培訓(xùn)

4、、成長情況追蹤和輔導(dǎo)。第四條 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)自覺遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德，遵守保險(xiǎn)法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局各種規(guī)范性制度，遵守公司各項(xiàng)管理規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)，規(guī)范自身從業(yè)行為，不斷提高業(yè)務(wù)技能，全力維護(hù)客戶利益和公司形象，不斷提升個(gè)人綜合素質(zhì)，從而實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值和個(gè)人價(jià)值的共同發(fā)展。第二章 組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第五條 組織架構(gòu)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員組織架構(gòu)包括三個(gè)層級(jí)：客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)。第六條 職涯發(fā)展（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理職位等級(jí)資深客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理一級(jí)資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理一

5、級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理職位等級(jí)業(yè)務(wù)部經(jīng)理資深經(jīng)理高級(jí)經(jīng)理經(jīng)理副經(jīng)理助理經(jīng)理（三）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部督訓(xùn)職位等級(jí)業(yè)務(wù)部督訓(xùn)業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)第三章 類別確定第七條 類別：根據(jù)各中支公司所在地市場、經(jīng)濟(jì)狀況、中支公司業(yè)務(wù)及人員等狀況，確定2013年銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理考核及底薪類別。 機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)類別客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)務(wù)部督訓(xùn)廣州BBAA花都CCCC增城CCCC從化CCCC東莞CCAA江門CCBB佛山CCBB中山CCAA肇慶DDDD珠海DDCC茂名DDDD汕頭DDBB順德EEDD梅州EECC惠州EED

6、D清遠(yuǎn)EECC揭陽EEDD陽江EECC潮州EEDD第八條：機(jī)構(gòu)類別、客戶經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)類別和對(duì)應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)，一經(jīng)確定年度內(nèi)不再改動(dòng)。次年及以后年度如需改變類別，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司銀行保險(xiǎn)部上報(bào)調(diào)整需求。第二部分 客戶經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第九條 客戶經(jīng)理職責(zé)（一）業(yè)績達(dá)成1、達(dá)成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)；2、依據(jù)個(gè)人職涯規(guī)劃，制定個(gè)人業(yè)績達(dá)成目標(biāo)并具體實(shí)施；（二）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營3、負(fù)責(zé)所轄合作網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作；定期就所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)營分析；向所在機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部反饋銀行需求和市場信息等；（三）業(yè)務(wù)品質(zhì)4、確保所轄網(wǎng)點(diǎn)銷售新保保單的各項(xiàng)信息完整

7、、準(zhǔn)確；確保正式保單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)（或銀郵代理渠道代收據(jù)）送達(dá)客戶并做好重要單證管理； 并按公司要求對(duì)客戶信息保密；5、完成公司規(guī)定的品質(zhì)管理要求；達(dá)成續(xù)期保單的繼續(xù)率指標(biāo)；完成客戶信息的補(bǔ)錄、客戶續(xù)期催繳等工作；6、確保新保客戶電話回訪成功并配合完成電話回訪問題件的處理；(四) 學(xué)習(xí)成長7、參加公司組織的各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)并合格；8、有效執(zhí)行公司差勤、會(huì)議、活動(dòng)量等基礎(chǔ)管理要求；第二章 人事管理第十條 客戶經(jīng)理的聘用（一）聘用原則1、網(wǎng)點(diǎn)匹配：新增網(wǎng)點(diǎn)所需新增人員；2、規(guī)劃發(fā)展：為下一步發(fā)展儲(chǔ)備客戶經(jīng)理；3、公開招聘：由分公司統(tǒng)一組織，依據(jù)公司程序公開招聘，經(jīng)審核合格后錄用。 （二）招聘條件 1、年

8、齡2045周歲； 2、大專及以上學(xué)歷； 3、身體健康； 4、無不良記錄； 5、具有保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格者優(yōu)先； 6、有保險(xiǎn)、銀行工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先；7、對(duì)于具有較強(qiáng)溝通、銷售能力或者有保險(xiǎn)、銀行工作經(jīng)歷者，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理同意，報(bào)總公司審核同意后，其學(xué)歷可放寬至高中。 （三）聘用流程1、初試：由中支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行初試；2、初選：分公司銀行保險(xiǎn)部對(duì)應(yīng)聘人員材料進(jìn)行初選；3、復(fù)試：初選結(jié)果報(bào)分公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理審核后，經(jīng)人力資源部復(fù)核，復(fù)核通過者安排體檢；4、實(shí)習(xí)：見習(xí)客戶經(jīng)理由公司安排到業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)，并指派督訓(xùn)或業(yè)務(wù)部績優(yōu)客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)；5、培訓(xùn)：體檢合格者參加公司組織的

9、新人崗前制式培訓(xùn)并合格，同時(shí)參加代理人資格考試培訓(xùn)和考前輔導(dǎo)并取得保險(xiǎn)代理人資格證書； 6、系統(tǒng)工號(hào)錄入：機(jī)構(gòu)向分公司銀保部提交新人入職相關(guān)資料，分公司銀保部人管崗負(fù)責(zé)系統(tǒng)錄入并開立系統(tǒng)工號(hào)；7、簽訂勞動(dòng)合同：應(yīng)聘人員完成上述流程后，與公司簽訂為期三年的勞動(dòng)合同，試用期為六個(gè)月；8、轉(zhuǎn)正考核：見習(xí)客戶經(jīng)理在實(shí)習(xí)期間達(dá)到本基本法轉(zhuǎn)正考核要求后，予以轉(zhuǎn)正。第十一條 客戶經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)分配城區(qū)客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過5個(gè)，原則上不得跨渠道。 縣域客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過10個(gè)，可跨多個(gè)渠道。第三章 薪酬待遇第十二條 客戶經(jīng)理的薪酬待遇客戶經(jīng)理的薪酬待遇包括基礎(chǔ)工資、崗

10、位補(bǔ)貼、績效（基礎(chǔ)績效、獎(jiǎng)勵(lì)績效、續(xù)期績效）、年終獎(jiǎng)、長期服務(wù)津貼、社會(huì)保險(xiǎn)。（一）基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)基礎(chǔ)工資A類B類C類D類E類資一45504000345029002350資二42003700320027002200資三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600高三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三18001650150013501200見習(xí)14001300120011001000（二）崗位補(bǔ)貼崗位

11、補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)崗位補(bǔ)貼A類B類C類D類E類資一1300120011001000900資二125011501050950850資三120011001000900800高一11501050950850750高二11001000900800700高三1050950850750650客一1000900800700600客二900800700600500客三800700600500400見習(xí)700600500400300崗位補(bǔ)貼發(fā)放與客戶經(jīng)理當(dāng)月考核標(biāo)保達(dá)成率掛鉤，標(biāo)準(zhǔn)如下：當(dāng)月標(biāo)保達(dá)成率發(fā)放額度達(dá)成率=0%不發(fā)放0%達(dá)成率120%按達(dá)成率發(fā)放達(dá)成率120%按120%發(fā)放 當(dāng)月標(biāo)保達(dá)成率=當(dāng)月標(biāo)保/

12、（季度標(biāo)保維持標(biāo)準(zhǔn)/3）×100%（三）績效1、基礎(chǔ)績效基礎(chǔ)績效=當(dāng)月各險(xiǎn)種新保保費(fèi)×各險(xiǎn)種基礎(chǔ)績效提獎(jiǎng)比例×職級(jí)系數(shù)各險(xiǎn)種基礎(chǔ)績效提獎(jiǎng)比例詳見附件一?；A(chǔ)績效職級(jí)系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)職級(jí)系數(shù)資深客戶經(jīng)理一級(jí)1.10資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)1.05高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)1.00客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理0.902、獎(jiǎng)勵(lì)績效獎(jiǎng)勵(lì)績效=當(dāng)月各險(xiǎn)種新保保費(fèi)×各險(xiǎn)種獎(jiǎng)勵(lì)績效提獎(jiǎng)比例獎(jiǎng)勵(lì)績效提獎(jiǎng)比例由各中支機(jī)構(gòu)制定標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)分公司審批同意后方可執(zhí)行。3、續(xù)期績效續(xù)期績效=續(xù)期一年收費(fèi)績效+續(xù)期二年收費(fèi)績效（續(xù)期

13、一年收費(fèi)績效=續(xù)一年寬末實(shí)收保費(fèi)×續(xù)一年寬末保費(fèi)達(dá)成率/94%×續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例續(xù)期二年收費(fèi)績效=續(xù)二年寬末實(shí)收保費(fèi)×續(xù)二年寬末保費(fèi)達(dá)成率/95%×續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例）續(xù)期績效提獎(jiǎng)比例，標(biāo)準(zhǔn)如下：險(xiǎn)種繳費(fèi)年限續(xù)期一年續(xù)期二年傳統(tǒng)期繳3-10年0.20%0.10%新型期繳3年-20年0.40%0.20%說明：1、客戶經(jīng)理離崗離職，原網(wǎng)點(diǎn)所產(chǎn)生的續(xù)期績效歸現(xiàn)維護(hù)該網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理；2、客戶經(jīng)理仍在從事銀保銷售工作，但管轄的網(wǎng)點(diǎn)已調(diào)整給其他客戶經(jīng)理時(shí)，原管轄網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生的續(xù)期績效歸原客戶經(jīng)理。（四）年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)=（當(dāng)月基礎(chǔ)績效×當(dāng)月年終獎(jiǎng)系數(shù)），年終獎(jiǎng)按月計(jì)

14、提、年終統(tǒng)一發(fā)放。次年1月在冊(cè)且任職正式客戶經(jīng)理及以上職級(jí)可享受。年終獎(jiǎng)每月計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)年終獎(jiǎng)系數(shù)資深客戶經(jīng)理一級(jí)15%資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)10%高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)5%客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理-(五) 長期服務(wù)津貼長期服務(wù)津貼根據(jù)見習(xí)客戶經(jīng)理及以上職級(jí)在我司同一機(jī)構(gòu)連續(xù)從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自入司之日起開始計(jì)算。長期服務(wù)津貼的標(biāo)準(zhǔn)如下：入司時(shí)間長期服務(wù)津貼（元/月）第一年0第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客戶經(jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；今后其再度從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作，長期服

15、務(wù)津貼從零開始，不連續(xù)計(jì)算。（六）社會(huì)保險(xiǎn)客戶經(jīng)理可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn)由中支機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫９芾硪罄U納。第四章 考核管理第十三條 見習(xí)客戶經(jīng)理的考核管理（一）考核期規(guī)定1、新進(jìn)見習(xí)客戶經(jīng)理：入司當(dāng)月不參加考核，考核從入司次月1日算起。 2、正式客戶經(jīng)理降至見習(xí)客戶經(jīng)理：考核從降級(jí)當(dāng)月1日算起。見習(xí)客戶經(jīng)理的見習(xí)期為3個(gè)月。（二）轉(zhuǎn)正考核1、見習(xí)期滿并符合下列要求時(shí)可轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理：考核項(xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明說明業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)÷晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）×40采用計(jì)分制考核業(yè)績達(dá)成，90分（含）以上為達(dá)標(biāo)新保

16、標(biāo)保新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保÷晉升新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）×60新保件數(shù)期繳件數(shù)期繳件數(shù)6件必選新型期繳件數(shù)新型期繳件數(shù)3件必選品質(zhì)管理電話回訪綜合電話回訪成功率85%必選見習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成得分+新保標(biāo)保達(dá)成得分。見習(xí)客戶經(jīng)理考核得分90分（含）以上為達(dá)標(biāo)。見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期內(nèi)考核不合格者，可滾動(dòng)考核至5個(gè)月，若仍不合格者，應(yīng)予以退出。見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期間其業(yè)績達(dá)到客戶經(jīng)理二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，可直接晉升為客戶經(jīng)理二級(jí)。2、見習(xí)客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)正后下一個(gè)考核期的處理辦法：轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束日不足2個(gè)月的，不參加本次考核；轉(zhuǎn)

17、正日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束超過或等于2個(gè)月的，參加本次考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績實(shí)際月均業(yè)績×3。第十四條 正式客戶經(jīng)理的考核管理（一）考核期規(guī)定考核期考核月對(duì)應(yīng)時(shí)段3個(gè)月1月上年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月31日7月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日（二）考核指標(biāo)及要求正式客戶經(jīng)理主要考核業(yè)績達(dá)成、新保期繳件數(shù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等方面內(nèi)容，指標(biāo)由“新保保費(fèi)”、 “新保標(biāo)保”、“期繳件數(shù)”、“新型期繳件數(shù)”、“累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率”、“綜合電話回訪成功率”等構(gòu)成?？己隧?xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明備注業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)晉升新保保費(fèi)

18、達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)÷晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）×40采用計(jì)分制考核業(yè)績達(dá)成，90分（含）以上為達(dá)標(biāo)維持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)÷維持新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）×40新保標(biāo)保晉升新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保÷晉升新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）×60維持新保標(biāo)保達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保÷維持新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）×60新保期繳件數(shù)期繳件數(shù)25%總得分=期繳件數(shù)達(dá)成率×25+新型期繳件數(shù)達(dá)成率×25+保費(fèi)繼續(xù)率達(dá)成率×25+電話回訪達(dá)成率×25

19、采用計(jì)分制考核指標(biāo)達(dá)成，80分（含）以上為達(dá)標(biāo)新型期繳件數(shù)25%業(yè)務(wù)品質(zhì)累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率25%綜合電話回訪成功率25%客戶經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成得分+新保標(biāo)保達(dá)成得分?？蛻艚?jīng)理考核得分90分（含）以上為達(dá)標(biāo)。業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)如下表：職級(jí)A類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 資一790410資二670340790410資三560285670340高一460235560285高二370190460235高三290145370190客一220105290145客二16080220105客三1105516080見習(xí)9045職級(jí)B類客戶經(jīng)理季度

20、考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保標(biāo)保新保標(biāo)保資一700365資二590305700365資三490250590305高一400205490250高二320165400205高三250130320165客一190100250130客三955014075見習(xí)8040職級(jí)C類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 資一620320資二520265620320資三430220520265高一350180430220高二280145350180高三220115280145客二1256617090客三854512566見習(xí)7036

21、職級(jí)D類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 資一540275資二445225540275資三370190445225高一300155370190高二255125300155高三188100255125客二1125815078客三754011258見習(xí)6230職級(jí)E類客戶經(jīng)理季度考核標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬）維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 資一450 300 資二370 240 450 300 資三310 215 370 240 高一245 180 310 215 高二215 145 245 180 高三160 115 215 145 客一130 85

22、 160 115 客二95 60 130 85 客三65 35 95 60 見習(xí)5526新保期繳件數(shù)考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（季度目標(biāo)）職級(jí)期繳件數(shù)（件）新型期繳件數(shù)（件）晉升維持晉升維持資深客戶經(jīng)理一級(jí)129資深客戶經(jīng)理二級(jí)1512資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)12996高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)9663客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理63業(yè)務(wù)品質(zhì)考核標(biāo)準(zhǔn)如下：（季度目標(biāo)）考核項(xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明業(yè)務(wù)品質(zhì)保費(fèi)繼續(xù)率晉升累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率93%維持累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率90%電話回訪晉升綜合電話回訪成功率90%維持綜合電話回訪成功率85%第十五條 客戶經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng) （一）客

23、戶經(jīng)理的晉升在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理最多可晉升兩個(gè)職級(jí)，具體晉升條件如下：在同一職位內(nèi)晉升的及跨職位晉升的，除了要達(dá)到業(yè)績達(dá)成、新保期繳件數(shù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)指標(biāo)外，還須通過相應(yīng)的職位晉升培訓(xùn)和考試、相應(yīng)職級(jí)的理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證，并符合日常行為規(guī)范。（二）客戶經(jīng)理的維持考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，但達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)者，維持原職級(jí)不變。 （三）客戶經(jīng)理的降級(jí)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)者，予以降職。在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理最多可降兩個(gè)職級(jí)。（四）客戶經(jīng)理的辭退及退出客戶經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司予以解聘辭退：1、見習(xí)客戶經(jīng)理在見習(xí)期內(nèi)考核不合格，經(jīng)延長滾動(dòng)考核至5個(gè)月仍未達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)的；2、客戶經(jīng)

24、理被降級(jí)至見習(xí)客戶經(jīng)理，經(jīng)延長滾動(dòng)考核到5個(gè)月仍然達(dá)不到見習(xí)客戶經(jīng)理晉升考核標(biāo)準(zhǔn)的；3、嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度；4、嚴(yán)重失職，營私舞弊，給所在機(jī)構(gòu)造成重大損害的；5、客戶經(jīng)理同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，經(jīng)公司提出，拒不改正的。（五）職級(jí)保護(hù)因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映業(yè)務(wù)人員實(shí)際作業(yè)能力，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審核同意，總公司銀行保險(xiǎn)部審批同意后，可對(duì)相應(yīng)考核結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。第十六條 客戶經(jīng)理的同職級(jí)掛靠因業(yè)務(wù)發(fā)展需要且符合公司聘用條件而引進(jìn)的同業(yè)或公司內(nèi)部轉(zhuǎn)崗人員，經(jīng)分支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部推薦，分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)，根據(jù)引進(jìn)或轉(zhuǎn)崗人員的基本情況（包括學(xué)歷、工作經(jīng)

25、歷、同業(yè)經(jīng)驗(yàn)等），參考現(xiàn)有人員的職級(jí)情況，進(jìn)行相應(yīng)職級(jí)的對(duì)接，考核期為3個(gè)月，考核期內(nèi)達(dá)標(biāo)相應(yīng)職級(jí)維持考核標(biāo)準(zhǔn)，可套接相應(yīng)職級(jí)。考核期結(jié)束而未達(dá)到套接職級(jí)維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，應(yīng)予降職且降職的職位不受限制。同職級(jí)掛靠客戶經(jīng)理，首次考核后下一個(gè)考核期的處理辦法：首次考核日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束日不足2個(gè)月的，不再參加本次考核；首次考核日距離客戶經(jīng)理考核期結(jié)束超過或等于2個(gè)月的，參加本次考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績實(shí)際月均業(yè)績×3。第三部分 業(yè)務(wù)部經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第十七條 基本職責(zé)（一）業(yè)績達(dá)成1、帶領(lǐng)下轄人員達(dá)成公司規(guī)定的業(yè)務(wù)部各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)； 2、依據(jù)公司目標(biāo)，

26、擬定業(yè)務(wù)部季度/月度業(yè)績目標(biāo)并組織實(shí)施；（二）團(tuán)隊(duì)建設(shè)3、依據(jù)業(yè)務(wù)部人力發(fā)展目標(biāo)，組織實(shí)施業(yè)務(wù)部增員，提升新人轉(zhuǎn)正率和人員留存率；促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員成長，持續(xù)提升舉績?nèi)肆?、有效人力、績?yōu)人力，推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)部建設(shè)；4、組織實(shí)施團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)管理，做好差勤、會(huì)議經(jīng)營及活動(dòng)量管理，進(jìn)行日常培訓(xùn)及輔導(dǎo)，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)舉績率及人均產(chǎn)能；（三）渠道經(jīng)營5、所轄渠道的拓展、維護(hù)及經(jīng)營；6、組織實(shí)施轄內(nèi)渠道及網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)推動(dòng)； 7、組織實(shí)施轄內(nèi)渠道及網(wǎng)點(diǎn)的日常培訓(xùn)；8、掌握所轄業(yè)務(wù)部成員網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營情況，提出改進(jìn)意見并追蹤實(shí)施；9、負(fù)責(zé)所轄業(yè)務(wù)部成員的誠信經(jīng)營建設(shè)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)；(四) 學(xué)習(xí)成長10、參加公司組織的

27、各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)并合格；11、積極參與總公司名將俱樂部等榮譽(yù)體系建設(shè)。第二章 人事管理 第十八條 任職資格（一）年齡40周歲以下，條件優(yōu)秀者可放寬至45周歲；（二）全日制大專（含）以上學(xué)歷；（三）須具有2年及以上保險(xiǎn)或銀行業(yè)工作經(jīng)歷，具有一定的業(yè)務(wù)拓展、團(tuán)隊(duì)管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力，應(yīng)優(yōu)先從績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔產(chǎn)生。（四）客戶經(jīng)理套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理職級(jí)須在客戶經(jīng)理一級(jí)（含）以上；第十九條 任用流程業(yè)務(wù)部經(jīng)理可在現(xiàn)有績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔、分公司其他系列(團(tuán)險(xiǎn)、營銷、內(nèi)勤等)人員中選調(diào)和同業(yè)引進(jìn)，須符合業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職資格相應(yīng)要求。初選：由中支公司銀行保險(xiǎn)部或營業(yè)區(qū)總監(jiān)提出推薦人選或公開招聘。面試：由分公司銀行保險(xiǎn)部

28、和人力資源部進(jìn)行初次面試，審核后報(bào)分公司銀保分管總經(jīng)理面試。培訓(xùn)：審核合格者應(yīng)通過分公司層級(jí)的“業(yè)務(wù)部經(jīng)理”上崗培訓(xùn)。入職：符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關(guān)系后，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審批同意，任命為業(yè)務(wù)部經(jīng)理。第二十條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的合同管理業(yè)務(wù)部經(jīng)理訂立勞動(dòng)合同的具體事宜按照分公司人力資源部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十一條 業(yè)務(wù)部的設(shè)立（一）設(shè)立條件及要求：機(jī)構(gòu)類別設(shè)立條件設(shè)立要求（季度）下轄人數(shù)（人）網(wǎng)點(diǎn)數(shù)（個(gè)）新保保費(fèi)新保標(biāo)保業(yè)務(wù)部8-20（含）10-20（含）500萬100萬（二）籌建條件及要求1、業(yè)務(wù)部經(jīng)理候選人符合業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職資格；2、下轄8人及以上客戶經(jīng)理（含見習(xí)客戶經(jīng)理）；符合上述

29、條件，可籌建新業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)部經(jīng)理候選人可任命為業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理（籌），籌備期為6個(gè)月。（三）籌備期考核辦法籌備期6個(gè)月，第1-3個(gè)月須達(dá)到業(yè)務(wù)部設(shè)立條件。未達(dá)到業(yè)務(wù)部設(shè)立條件的，予以撤銷或合并；第4-6個(gè)月須達(dá)到設(shè)立要求中“新保保費(fèi)”或“新保標(biāo)保”中的任一項(xiàng)，即可套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理助理職級(jí)。如未達(dá)到要求的，可滾動(dòng)考核至第8個(gè)月，仍未達(dá)標(biāo)將予以撤銷或合并。第三章 薪酬待遇第二十二條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的薪酬待遇業(yè)務(wù)部經(jīng)理的薪酬待遇包括：基礎(chǔ)工資、崗位補(bǔ)貼、管理績效、年終獎(jiǎng)、長期服務(wù)津貼、社會(huì)保險(xiǎn)。依據(jù)各中支公司經(jīng)營地域和經(jīng)濟(jì)條件差異，對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類，按A、B、C、D、E五類設(shè)定業(yè)務(wù)部經(jīng)理的基礎(chǔ)工資及崗位補(bǔ)貼。

30、業(yè)務(wù)部經(jīng)理薪金類別須與考核類別一致。（一）基礎(chǔ)工資：基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)A類B類C類D類E類資深經(jīng)理67006000500044003600高級(jí)經(jīng)理56005000430036002900經(jīng)理47004200360030002400副經(jīng)理40003600310026002100助理經(jīng)理35003200280024002000 （二）崗位補(bǔ)貼：崗位補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)A類B類C類D類E類資深經(jīng)理18001600150014001300高級(jí)經(jīng)理16001400130012001100經(jīng)理1400120011001000900副經(jīng)理12001000900800700助理經(jīng)理1000800700600

31、500業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位補(bǔ)貼與下轄業(yè)務(wù)部當(dāng)月考核標(biāo)保達(dá)成率掛鉤，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：當(dāng)月考核標(biāo)保達(dá)成率發(fā)放額度達(dá)成率=0%不發(fā)放0%達(dá)成率120%按達(dá)成率發(fā)放達(dá)成率120%120%發(fā)放（三）管理績效管理績效=當(dāng)月業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)績效之和×10%說明：業(yè)務(wù)部經(jīng)理所轄客戶經(jīng)理的新保保單如發(fā)生撤保，則業(yè)務(wù)部經(jīng)理的管理績效在撤保發(fā)生月按照比例進(jìn)行扣回；半年審核后不滿足設(shè)立條件的業(yè)務(wù)部，自決定撤銷或合并次月起，業(yè)務(wù)部經(jīng)理不再享受該業(yè)務(wù)部的薪酬待遇。（四）年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)=（當(dāng)月管理績效×當(dāng)月年終獎(jiǎng)系數(shù)），年終獎(jiǎng)按月計(jì)提、年終統(tǒng)一發(fā)放。次年1月在冊(cè)且符合發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)部經(jīng)理可享受。 年終獎(jiǎng)每月計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)如下

32、：職級(jí)年終獎(jiǎng)系數(shù)資深經(jīng)理20%高級(jí)經(jīng)理15%經(jīng)理10%副經(jīng)理7%助理經(jīng)理5%（五）長期服務(wù)津貼 長期服務(wù)津貼根據(jù)助理經(jīng)理及以上職級(jí)為我司同一機(jī)構(gòu)連續(xù)從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自業(yè)務(wù)部經(jīng)理任職之日起開始計(jì)算。長期服務(wù)津貼的標(biāo)準(zhǔn)如下：入司時(shí)間長期服務(wù)津貼（元/月）第一年0第二年100第三年200第四年300第五年及以上500業(yè)務(wù)部經(jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；今后其再度從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不連續(xù)計(jì)算；業(yè)務(wù)部經(jīng)理一旦降級(jí)為客戶經(jīng)理，長期服務(wù)津貼按客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（六）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn)由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厣?/p>

33、保管理要求繳納。第四章 考核管理第二十三條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的考核管理（一）考核期同客戶經(jīng)理考核期。（二）考核指標(biāo)及要求業(yè)務(wù)部經(jīng)理主要考核業(yè)績達(dá)成、人力發(fā)展、團(tuán)隊(duì)舉績等方面內(nèi)容，由“新保保費(fèi)”、“新保標(biāo)?！?、 “有效人力占比”、“人均標(biāo)保”、“人員舉績率”、“網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率”等指標(biāo)構(gòu)成?？己隧?xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明說明業(yè)績達(dá)成新保保費(fèi)晉升新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)÷晉升新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）×40采用計(jì)分制考核業(yè)績達(dá)成，90分（含）以上為達(dá)標(biāo)維持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保保費(fèi)÷維持新保保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)）×40新保標(biāo)保晉升新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核

34、期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保÷晉升新保標(biāo)?？己藰?biāo)準(zhǔn)）×60維持新保保費(fèi)達(dá)成得分=（考核期內(nèi)實(shí)際完成新保標(biāo)保÷維持新保標(biāo)保考核標(biāo)準(zhǔn)）×60人力發(fā)展有效人力占比維持20%權(quán)重25%采用計(jì)分制考核指標(biāo)達(dá)成，80分（含）以上為達(dá)標(biāo)晉升40%人均標(biāo)保維持5萬權(quán)重25%晉升8萬團(tuán)隊(duì)舉績?nèi)藛T舉績率維持80%權(quán)重25%晉升90%網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率維持60%權(quán)重25%晉升80%業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)績達(dá)成采用計(jì)分制，業(yè)績達(dá)成得分=新保保費(fèi)達(dá)成得分+新保標(biāo)保達(dá)成得分。業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)績考核得分90分（含）以上為達(dá)標(biāo)。其他指標(biāo)達(dá)成得分=有效人力占比達(dá)成得分+人均標(biāo)保達(dá)成得分+人員舉績率達(dá)成得分+網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率

35、達(dá)成得分。業(yè)務(wù)部經(jīng)理其他指標(biāo)得分80分（含）以上為達(dá)標(biāo)。業(yè)務(wù)部經(jīng)理的業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)如下： A類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)） 單位（萬元）職級(jí)維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理2500800業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理18006502500800業(yè)務(wù)部經(jīng)理12005201800650業(yè)務(wù)部副經(jīng)理7004001200520業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理650360B類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)） 單位（萬元）職級(jí)維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理2200710業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理16005702200710業(yè)務(wù)部經(jīng)理10004501600570業(yè)務(wù)部副經(jīng)理6503501000450業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理600320

36、C類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理1900630業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理14005101900630業(yè)務(wù)部經(jīng)理9004001400510業(yè)務(wù)部副經(jīng)理600300900400業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理550280D類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)）單位（萬元）職級(jí)維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理1700560業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理12004401700560業(yè)務(wù)部經(jīng)理7503401200440業(yè)務(wù)部副經(jīng)理510260750340業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理480240E類業(yè)務(wù)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)（季度目標(biāo)） 單位（萬元）職級(jí)維持晉升新保 標(biāo)保 新保 標(biāo)保 業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理1

37、400470業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理9503651400470業(yè)務(wù)部經(jīng)理620280950365業(yè)務(wù)部副經(jīng)理430215620280業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理400200第二十四條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)業(yè)務(wù)部經(jīng)理的職級(jí)變動(dòng)通過考核實(shí)現(xiàn)，包括業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升、維持、降級(jí)、解職及辭退等。（一）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的晉升在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到晉升條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部審核，并經(jīng)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后晉升。在一個(gè)考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理最多可晉升一級(jí)。（二）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的維持在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到晉升指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，但達(dá)到維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，維持原職位不變。 （三）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的降級(jí)在考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到維持指

38、標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，予以降級(jí)。在一個(gè)考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)部經(jīng)理最多可降一級(jí)。業(yè)務(wù)部經(jīng)理降級(jí)由分公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部共同審核后報(bào)分公司分管總經(jīng)理審批。業(yè)務(wù)部經(jīng)理降至業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理后考核仍未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)者，經(jīng)分公司審核同意，可延長一個(gè)考核期。（四）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的解職業(yè)務(wù)部經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司解除其職務(wù)：1、業(yè)務(wù)部經(jīng)理被降級(jí)至業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理，經(jīng)批準(zhǔn)延長一個(gè)考核期后仍達(dá)不到業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；2、任職為業(yè)務(wù)部助理經(jīng)理，經(jīng)批準(zhǔn)延長一個(gè)考核期后仍達(dá)不到業(yè)務(wù)部經(jīng)理晉升考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；3、業(yè)務(wù)部經(jīng)理解職后原則上轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理。由客戶經(jīng)理競聘為業(yè)務(wù)部經(jīng)理的人員，業(yè)務(wù)職級(jí)直接套用其擔(dān)任業(yè)務(wù)部經(jīng)理前的業(yè)務(wù)職級(jí)；由

39、社會(huì)招聘競聘為業(yè)務(wù)部經(jīng)理的人員，業(yè)務(wù)職級(jí)由分公司自行確定；轉(zhuǎn)任客戶經(jīng)理后，按照客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)職級(jí)考核的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行考核。（五）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的辭退業(yè)務(wù)部經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司予以解聘辭退：1、嚴(yán)重違反公司的規(guī)章制度；2、嚴(yán)重失職，營私舞弊，給公司造成重大損害；3、業(yè)務(wù)部經(jīng)理同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成公司的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)公司提出，拒不改正的等情況。（六）職級(jí)保護(hù)因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映業(yè)務(wù)部經(jīng)理實(shí)際管理能力，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審核同意，總公司銀行保險(xiǎn)部審批同意后，可對(duì)相應(yīng)考核結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。第二十五條 同職級(jí)掛靠從同業(yè)引進(jìn)或公司內(nèi)部

40、轉(zhuǎn)崗并符合條件人員經(jīng)公司推薦擔(dān)任相應(yīng)職級(jí)業(yè)務(wù)部經(jīng)理，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)，根據(jù)引進(jìn)或轉(zhuǎn)崗人員的基本情況（包括學(xué)歷、工作經(jīng)歷、同業(yè)經(jīng)驗(yàn)等），參考現(xiàn)有人員的職級(jí)情況，進(jìn)行相應(yīng)職級(jí)的對(duì)接，進(jìn)入籌備期考核。套接業(yè)務(wù)部經(jīng)理助理職級(jí)的，按照業(yè)務(wù)部設(shè)立考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。套接業(yè)務(wù)部副經(jīng)理及以上職級(jí)的，考核期為3個(gè)月，考核期內(nèi)達(dá)標(biāo)相應(yīng)職級(jí)維持考核標(biāo)準(zhǔn)，可套接相應(yīng)職級(jí)?？己似诮Y(jié)束而未達(dá)到套接職級(jí)維持指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)者，應(yīng)予降職且降職的職位不受限制。同職級(jí)掛靠業(yè)務(wù)部經(jīng)理，首次考核后下一個(gè)考核期的處理辦法：首次考核日距離考核期結(jié)束日不足2個(gè)月的，不再參加本次考核；首次考核日距離考核期結(jié)束超過或等于2個(gè)月的，參加本次考核，考核時(shí)

41、將其實(shí)際業(yè)績折算成考核期業(yè)績，即考核業(yè)績實(shí)際月均業(yè)績×3。第四部分 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)篇第一章 工作職責(zé)第二十六條 設(shè)立條件 業(yè)務(wù)部經(jīng)理為業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理及以上職級(jí)，可設(shè)立業(yè)務(wù)部督訓(xùn)一名；如考核后業(yè)務(wù)部經(jīng)理未達(dá)到上述職級(jí)的，業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可轉(zhuǎn)崗為客戶經(jīng)理。掛靠級(jí)別按照基礎(chǔ)工資就近就高進(jìn)行套接。第二十七條 基本職責(zé)（一） 督導(dǎo)追蹤督導(dǎo)各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成、公司方案落實(shí)情況。 （二）訓(xùn)練1. 業(yè)務(wù)部新人培訓(xùn)、成長情況追蹤和輔導(dǎo)；2. 組織業(yè)務(wù)部各級(jí)銷售人員，以培訓(xùn)、演練、通關(guān)等形式開展產(chǎn)品與銷售技能培訓(xùn)；3. 業(yè)務(wù)部支行、網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)支持。 （三）協(xié)助中支內(nèi)部管理1. 中支各項(xiàng)會(huì)議（早夕會(huì)、周例會(huì)、月度經(jīng)

42、營分析會(huì)等）的組織管理；2. 對(duì)業(yè)務(wù)部所轄支行、網(wǎng)點(diǎn)開展產(chǎn)說會(huì)、理財(cái)說明會(huì)等新型業(yè)務(wù)拓展方式進(jìn)行輔導(dǎo)；3. 協(xié)助業(yè)務(wù)部經(jīng)理做好公司方案宣導(dǎo)和追蹤、管理制度的落實(shí)和追蹤、團(tuán)隊(duì)氛圍營造、團(tuán)隊(duì)文化建立。第二章 人事管理 第二十八條 任職資格（一） 大學(xué)本科以上學(xué)歷；（二） 年齡25-40歲之間，身體健康，無不良習(xí)慣；（三） 公司系統(tǒng)內(nèi)從事銀保銷售半年以上的客戶經(jīng)理或具備一年以上銀保銷售經(jīng)驗(yàn)的同業(yè)人員。第二十九條 任用流程業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可在現(xiàn)有績優(yōu)客戶經(jīng)理中選拔、分公司其他系列(團(tuán)險(xiǎn)、營銷、內(nèi)勤等)人員中選調(diào)和同業(yè)引進(jìn)，須符合業(yè)務(wù)部督訓(xùn)任職資格的相應(yīng)要求。（一）由中支公司銀行保險(xiǎn)部提出推薦人選或公開招聘。

43、（二）由分公司銀行保險(xiǎn)部和人力資源部進(jìn)行初次面試，審核后報(bào)分公司銀保分管總經(jīng)理面試。（三）符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關(guān)系后，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理審批同意，任命為業(yè)務(wù)部督訓(xùn)。第三十條 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)合同管理業(yè)務(wù)部督訓(xùn)訂立勞動(dòng)合同的具體事宜按照分公司人力資源部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章 薪酬待遇第三十一條 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)薪酬待遇業(yè)務(wù)部督訓(xùn)的薪酬待遇包括基礎(chǔ)工資、崗位津貼、管理績效、社會(huì)保險(xiǎn)。（一） 基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)A類B類C類D類E類業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)37003300290025002100業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)34003050270023502000業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)310028002500220019

44、00業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)26002350210018501600業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)24002200200018001600（二） 崗位津貼：崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)A類B類C類D類E類業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)125011501050950850業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)120011001000900800業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)11501050950850750業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)11001000900800700業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)1000900800700600（三） 管理績效 管理績效=當(dāng)月該業(yè)務(wù)部經(jīng)理基礎(chǔ)績效×10%說明：業(yè)務(wù)部督訓(xùn)所轄客戶經(jīng)理的新保保單如發(fā)生撤保，則業(yè)務(wù)部督訓(xùn)的管理績效在撤保發(fā)生月按照比例進(jìn)行扣回；業(yè)務(wù)部督訓(xùn)不再享受該業(yè)務(wù)部的薪酬待遇。（四）社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部督訓(xùn)可按照國家法律法規(guī)享受“社會(huì)保險(xiǎn)”，具體標(biāo)準(zhǔn)由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫９芾硪罄U納。第四章考核管理第三十二條 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)的考核管理（一） 考核期：同客戶經(jīng)理考核期（二） 考核指標(biāo)及要求業(yè)務(wù)部督訓(xùn)主要考核業(yè)績達(dá)成、銷售能力指標(biāo)達(dá)成等方面內(nèi)容，由“新保保費(fèi)”“新保標(biāo)?！薄坝行肆φ急取薄叭司鶚?biāo)保產(chǎn)能”“電話回訪成功率”等指標(biāo)構(gòu)成?？己隧?xiàng)目考核指標(biāo)指標(biāo)說明說明業(yè)績達(dá)成新保