風險承受能力調(diào)查問卷及風險提示函個人版

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上風險承受能力調(diào)查問卷（個人客戶）投資者姓名： 填寫日期：本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的產(chǎn)品或服務類別，以符合您的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的產(chǎn)品或服務與您的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險。同時，與產(chǎn)品或服務相關(guān)的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展適當性工作。您應當如實提供相關(guān)信息及

2、證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。本公司建議：當您的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的產(chǎn)品及時進行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。風險提示：基金投資者需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，還需要考慮市場風險、信用風險、流動風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應當注意核對資金的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關(guān)依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及

3、您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當用途。重要提示：投資人應確認，在進行本調(diào)查問卷時，所做的選項真實、準確、完整和可靠，以便于本公司根據(jù)投資人的風險等級，對投資人的投資行為做出表面是否匹配的檢查和提示。本次調(diào)查不構(gòu)成任何投資建議，也不對投資人的投資決策形成實質(zhì)影響。如投資人在進行本調(diào)查問卷時存在欺詐、隱瞞或其他不實陳述而導致本調(diào)查問卷結(jié)果與投資實際情況不符，本公司不承擔任何責任。一、財務狀況1、您的主要收入來源是：A. 工資、勞務報酬B. 生產(chǎn)經(jīng)營所得C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E. 無固定收入2、最近您家庭預計

4、進行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：A70%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務，如有，其性質(zhì)是：A. 沒有B. 有，住房抵押貸款等長期定額債務C. 有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務D. 有，親朋之間借款4、您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：A. 不超過50萬元人民幣B. 50萬-300萬元（不含）人民幣C. 300萬-1000萬元（不含）人民幣D. 1000萬元人民幣以上二、投資知識5、以下描述中何種符合您的實際情況：A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等與金融

5、產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學士以上學位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上D. 我不符合以上任何一項描述三、投資經(jīng)驗6、您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導C豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易7、有一位投資者一個

6、月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認為這樣的交易頻率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務（含同一類型的不同產(chǎn)品或服務）的數(shù)量是：A. 5個以下B. 6至10個C. 11至15個D. 16個以上9、以下金融產(chǎn)品或服務，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有：A. 銀行存款等B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等D. 期貨、融資融券E. 復雜金融產(chǎn)品、其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）10、如果您曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交

7、易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A. 10萬元以內(nèi)B. 10萬元-30萬元C. 30萬元-100萬元D. 100萬元以上E. 從未從事過金融市場投資四、投資目標11、您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A0到1年B0到5年C無特別要求12、您打算重點投資于哪些種類的投資品種？A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券等D. 復雜或高風險金融產(chǎn)品或服務E. 其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）13、假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有

8、可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為： A全部投資于AB大部分投資于AC兩種投資各一半D大部分投資于BE全部投資于B五、風險偏好14、當您進行投資時，您的首要目標是：A盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低B產(chǎn)生一定的收益，可以承擔一定的投資風險C產(chǎn)生較多的收益，可以承擔較大的投資風險D實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險15、您認為自己能承受的最大投資損失是多少？A. 盡可能保證本金安全B. 一定的投資損失C. 較大的投資損失D. 損失可能超過本金16、您打算將自己的投資回報主要用于：A. 改善生活B. 個體生產(chǎn)經(jīng)營或

9、證券投資以外的投資行為C. 履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務D. 本人養(yǎng)老或醫(yī)療E. 償付債務六、其他信息17、您的年齡是：A. 18-30歲B. 31-40歲C. 41-50歲D 51-60歲E. 超過60歲18、今后五年時間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務的人數(shù)為：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、您的最高學歷是：A. 高中或以下B. 大學?？艭. 大學本科D. 碩士及以上20、您家庭的就業(yè)狀況是：A. 您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作B. 您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作C. 您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有穩(wěn)定收入的工作E. 未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作附表：風險承受能力評分表自然人投資者評分表：序號1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066066100自然人客戶風險承受能力劃分標準對照表：風險承受能力分值區(qū)間C1保守型20分以下C2謹慎型20-36分C3穩(wěn)健型37-53分C4積極型54-82分C5激進型83分以上聲明：本人已經(jīng)了解并愿意遵守國