2019年度關聯(lián)交易管理專項報告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2019年度關聯(lián)交易管理報告各位董事:現(xiàn)將本行2019年度關聯(lián)交易管理專項報告，提請各位委員審議，報告如下： 本行一直遵循誠信、公允的商業(yè)原則，堅持處理關聯(lián)方交易與處理一般客戶的銀行業(yè)務一致，嚴格按照有關法律、法規(guī)及本行制訂的關聯(lián)交易管理辦法（以下簡稱本辦法）和各項業(yè)務管理規(guī)章制度進行操作。本行與關聯(lián)方交易對象是本辦法規(guī)定的自然人、法人或其他組織；納入本行與關聯(lián)方交易的主要事項有授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和提供服務，本報告期僅報告與關聯(lián)方授信業(yè)務，其他事項未發(fā)生。從關聯(lián)交易量、結(jié)構及質(zhì)量分析，現(xiàn)有的關聯(lián)交易對本行正常經(jīng)營活動不會產(chǎn)生重大實質(zhì)影響。 一、

2、本行關聯(lián)交易管理制度建設和執(zhí)行情況（一）制度建設情況。本行關聯(lián)交易管理制度、辦法依據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東交易管理辦法、貸款通則等法律、法規(guī)、部門規(guī)章和本行章程的規(guī)定制訂，并經(jīng)2019年度第一次股東大會審議通過并組織實施。（二）制度執(zhí)行情況。2019年董事會關聯(lián)交易控制委員會共召開會議X次，審議關聯(lián)交易報告、關聯(lián)方授信等重要議題，確保關聯(lián)交易合法合規(guī)。本行按照制度、辦法的規(guī)定，嚴格界定關聯(lián)方對象（關聯(lián)自然人、法人或其他組織）、關聯(lián)交易性質(zhì)（一般關聯(lián)交易、重大關聯(lián)交易）、關聯(lián)交易事項（授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、服務）；嚴格執(zhí)行關聯(lián)交易業(yè)務審批流程（一般關聯(lián)交易、重大關聯(lián)交易提交董

3、事會審批或報備）和本行信貸管理基本制度的規(guī)定，執(zhí)行情況良好。（三）關聯(lián)方認定情況。截至報告期末，本行按照監(jiān)管規(guī)定、制度的規(guī)定，通過信息采集，認定關聯(lián)自然人856人，其中本行董事會成員9人，監(jiān)事會成員5人，總行高級管理人員3人（注：工會主席、副行長、董事會秘書），總行部門管理崗位15人，支行高級管理人員18人，支行信貸關鍵崗位19人，總行信貸關鍵崗位1人，主要非自然人股東控股股東及董事3人，近親屬783人，具體明細見關聯(lián)方臺賬；認定關聯(lián)法人11家，分別為XX商貿(mào)服務有限公司、XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司、XX房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、XXX房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、XXX房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司、XX油脂有限公

4、司、XXXX有限責任公司、XXXX集團有限公司、XXX責任會計師事務所、XXXX資產(chǎn)評估有限責任公司、XXXX財務咨詢服務有限公司。二、關聯(lián)交易管理情況截至報告期末，本行2019年四季度資本凈額XXXXX萬元，本行與全部關聯(lián)方關聯(lián)交易貸款余額總計XXXXX萬元，其中與關聯(lián)法人關聯(lián)交易貸款余額為XXXXX萬元，與關聯(lián)自然人交易貸款余額為XXXXX萬元，占資本凈額XXXX%，未與關聯(lián)方發(fā)生其他類型關聯(lián)交易?，F(xiàn)將本行重大關聯(lián)交易及一般關聯(lián)交易情況報告如下：（一）重大關聯(lián)交易情況本行與本行關聯(lián)方發(fā)生授信業(yè)務的重大關聯(lián)交易的情況如下： 1.XXXXXXX開發(fā)有限責任公司。持有本行股份XXXXXX股，占本

5、行股份總額的XX%，法定代表人XXXX，系本行非執(zhí)行董事，為該公司控股股東。目前該公司開發(fā)XXXX商住項目，本行依據(jù)法人客戶統(tǒng)一授信管理辦法等規(guī)定，最高綜合授信額度XXXX萬元，貸款余額XXXX萬元，占資產(chǎn)凈額XXXX%，用信時間2019年10月22日，屬重大關聯(lián)交易，以上授信方案已經(jīng)本行貸款審查委員會（X農(nóng)商貸（2019）第XX次）審議通過。2.XXXXX有限公司。非本行股東，系本行非執(zhí)行董事近親屬控制，法定代表人XXXX。該公司開發(fā)XXXXX廣場項目，本行依據(jù)法人客戶統(tǒng)一授信管理辦法等規(guī)定，最高綜合授信額度XXXX萬元，目前余額0萬元，占資本凈額XXX%，報告期內(nèi)未使用授信，以上授信方案已

6、經(jīng)本行貸款審查委員會（XXX貸（2013）第16次）審議通過。3.XXXXX開發(fā)有限責任公司。非本行股東，系本行非執(zhí)行董事近親屬控制，法定代表人XXX。該公司開發(fā)XXXXX商住一體項目，本行依據(jù)法人客戶統(tǒng)一授信管理辦法等規(guī)定，最高綜合授信額度XXX萬元，占資本凈額XXX%，始貸金額XXX萬元，目前余額XXX萬元，屬重大關聯(lián)交易，以上授信方案已經(jīng)本行貸款審查委員會（XX農(nóng)信貸（2019）第1次）審議通過。（二）一般關聯(lián)交易情況截至報告期末，本行與本行關聯(lián)方發(fā)生授信業(yè)務的一般關聯(lián)交易的情況如下：1.董、監(jiān)事及高級管理人員關聯(lián)交易情況。本行董事、監(jiān)事及高級管理人員授信4戶（監(jiān)事長、非執(zhí)行董事、副行長

7、和工會主席），監(jiān)事長XXX授信金額XX萬元，現(xiàn)貸款余額XXX萬元，非執(zhí)行董事XXX授信金額XXX萬元，現(xiàn)貸款余額XXXX萬元；副行長XX授信金額XXX萬元，現(xiàn)貸款余額XXX萬元；工會主席XXX授信金額XXX萬元，現(xiàn)貸款余額XXX萬元。2.本行信貸前中后臺人員。本行信貸前中后臺人員授信XX戶，授信XXX萬元，貸款余額XXXX萬元。3.支行高級管理人員及支行信貸關鍵崗位。本行支行高級管理人員及支行信貸關鍵崗位授信XXX戶，總授信額度XXXX萬元，較上季度增加XXX戶；貸款余額XXX萬元，較上季度增加XXX萬元。4.其他關聯(lián)自然人。其他關聯(lián)自然人授信XXX戶，較上季度增加XXX戶，總授信額度XXX萬元，較上季度增加XXX萬元