人行反洗錢測試試題庫

1、序號題目答案題型1銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。判斷題2反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。判斷題3反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。判斷題4反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。判斷題5反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。判斷題6反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。判斷題7反洗錢內(nèi)部控制制度與金

2、融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。判斷題8在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。判斷題9有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整機制。判斷題10客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。判斷題11客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。判斷題12只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。判斷題13反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在

3、問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。判斷題14對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。判斷題15銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。判斷題16銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。判斷題17客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。判斷題18自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。判斷題19法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。判斷題20在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險

4、認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。判斷題21客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。判斷題22金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。判斷題23銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。判斷題24在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別。判斷題25單位客戶的票

5、據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。判斷題26銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。判斷題27銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。判斷題28對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。判斷題29大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。判斷題30對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。判斷題31為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等

6、方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。判斷題32為客戶開立對公外匯賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。判斷題33銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名.證件號碼.照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。判斷題34如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。判斷題35開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶

7、首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。判斷題36客戶身份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。判斷題37有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。判斷題38人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。判斷題39貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款年檢記錄等措施進行。判斷題40貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為的，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。判斷

8、題41與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。判斷題42發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。判斷題43個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。判斷題44外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。判斷題45個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。判斷題46對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

9、。判斷題47對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。判斷題48對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。判斷題49客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。判斷題50客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序

10、，識別客戶身份。判斷題51實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括(但不限于)以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員(被代理人除外)。判斷題52違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的。銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。判斷題53客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。判斷題54金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。判斷題55銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬.稀有礦石或珠寶行業(yè)

11、；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。判斷題56客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。判斷題57要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。判斷題58銀行對確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系.對于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的。應(yīng)立印全面停辦業(yè)務(wù)井按規(guī)定進行報告。判斷題59客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。判斷題60按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

12、的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。判斷題61客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。判斷題62銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。判斷題63金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。判斷題64金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。判斷題65從本

13、機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，不需進行人工復(fù)核。判斷題66如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。判斷題67大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6個子類.比可疑交易報告報文多1個大額刪除報文。判斷題68對于大額交易報告.大額正常報文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報文應(yīng)打包為大額正常包。判斷題69數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。判斷題70大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。判斷題71涉恐黑名單的處理包括四個步驟

14、：第一。將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。判斷題72聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。判斷題73金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。判斷題74將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。判斷題75銀行在監(jiān)測涉恐資金時應(yīng)高度關(guān)注慈善機構(gòu)及非營利性組織。 判斷題76銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議.第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行

15、總行申請核實確認(rèn)。判斷題77在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。判斷題78反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料。并與被查單位舉行離場會談。判斷題79金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員.情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，井對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員。處一萬元以上五萬元以下的罰款。 判斷題80金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料。情節(jié)嚴(yán)重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。判斷題81反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有

16、關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。判斷題82中華人民共和國反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。判斷題83反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。判斷題84根據(jù)中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。 判斷題85反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。判斷題86反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對.并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。判斷題87反洗錢調(diào)查中的封存。是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中.對可能被

17、轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。 判斷題88反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中。當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施。判斷題89金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。判斷題90對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。判斷題91金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。判斷題92金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)

18、。判斷題93同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。判斷題94多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個人或少數(shù)人操作，屬于可疑交易。判斷題95外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。判斷題96控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?(）A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施ABCDE不定項選擇題97銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確( )A

19、.組織管流程 B.賬戶監(jiān)控措施 C.保密規(guī)定 D.資料保存ABCD不定項選擇題98加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ ）A.外部監(jiān)管的要求B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)案例的基礎(chǔ)D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件ABCD不定項選擇題99金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)（ ）A.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法ABD不定項選擇題100反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?()A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改 D.責(zé)任認(rèn)定ABCD不定項選擇題101關(guān)于銀

20、行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是()A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員ADE不定項選擇題102以下說法正確的是()A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性.合理性.有效性實施獨立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管.泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。ABD不定項選擇題103法人、其他組織和個

21、體工商戶的身份基本信息包括()A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營.社會活動的執(zhí)照.證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限ABCD不定項選擇題104為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ ）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構(gòu)代碼ABCD不定項選擇題105客戶身份識別的含義包括()A.了解客戶本人

22、的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人ABCD不定項選擇題106客戶身份識別的基本原則有()A.真實性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性ABCD不定項選擇題107銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括：( )A.充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息B.評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評估境外金融機構(gòu)反洗錢.反恐怖融資措施的健全性和有效性D.以書面方武明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)ABCD不定項選擇題108銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明

23、確本銀行與境外金融機構(gòu)以下哪些方面的職責(zé)？（ ）A.客戶身份識別B.客戶身份資料C.可疑交易報告D.交易記錄保存ABD不定項選擇題109核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解( )等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況ABCD不定項選擇題110客戶身份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶( )A.提供服務(wù) B.與其進行交易 C.開立匿名賬戶 D.開立假名賬戶ABCD不定項選擇題111客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話.網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供

24、非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份?( )A.實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序ABC不定項選擇題112客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（ )A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識過程中獲取的交易信息ABCD不定項選擇題113銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進行識別?（ )A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱

25、、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D.登記代理人所在工作單位和地址AC不定項選擇題114為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ ）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限ABCD不定項選擇題115為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（ ）A、軍人出具軍官證B、武警出具武警警官證C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D、中國公民16歲以上出示身份

26、證或臨時身份證ABCD不定項選擇題116為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（ ）A、華僑出具中國護照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或者其他有效旅行證件D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件ABCD不定項選擇題117為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ )A.工商營業(yè)執(zhí)照副本原件以及加蓋公章的復(fù)印件B.組織機構(gòu)代碼證原件及其加蓋公章的復(fù)印件C.稅務(wù)登記證及加蓋公章的復(fù)印件D.加

27、蓋公章的法定代表人證明書E、法定代表人的有效身份證件復(fù)印件ABCDE 不定項選擇題118為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息有哪些？（ ）A、客戶的稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類D、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的號碼、有效期限ABCD不定項選擇題119為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)或以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

28、系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件ABCD不定項選擇題120為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ ）A、客戶的姓名B、客戶的性別C、客戶的國籍D、客戶的職業(yè)ABCD不定項選擇題121查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ ）A.互聯(lián)網(wǎng) B.銀行“黑名單”系統(tǒng) C.公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D.公證機關(guān)ABC不定項選擇題122在業(yè)務(wù)

29、存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（ ）A.結(jié)婚證 B.完稅證明 C.單位出具的收入證明 D.駕駛證BCD不定項選擇題123對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（ ）A.實地查訪B.要求客戶補充身份資料C.回訪客戶D.向公安機關(guān)核查ABCD不定項選擇題124對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括( )。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時身份證AB不定項選擇題125境外對私客戶開立賬戶時，銀

30、行應(yīng)核對的身份證明文件包括( )A.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律.法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件ABCD不定項選擇題126為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的。若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（ )A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明AB不定項選擇題127某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施?（ )A 應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報

31、告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件ACDE不定項選擇題128一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供( )一次性金融服務(wù)。A. 現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)金存款 C.現(xiàn)鈔兌換 D.票據(jù)兌付ACD不定項選擇題129應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？( )A.單筆人民幣1萬元以上B.單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值lO000美元以上AC不定項選擇題130一

32、次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（ ）A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員AB不定項選擇題131一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？( )A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件ABCD不定項選擇題132商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施?( )A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.如果客戶為外國敢要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級

33、管理層的批準(zhǔn)E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益入ABCE不定項選擇題133商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件? ( )A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬元B不定項選擇題134開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？( )A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人 D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人ABC不定項選擇題135開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款

34、賬戶的識別主體為( )A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員ABCD不定項選擇題136申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？( )A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本或復(fù)印件B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書BCD不定項選擇題137申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型

35、，要求客戶出具以下哪些證明文件？( )A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明ABCD不定項選擇題138重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級.金融機構(gòu)應(yīng)( )。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C不定項選擇題139對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查( )A外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額B

36、.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有賚產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票ABCD不定項選擇題140對于國際結(jié)算業(yè)務(wù).銀行應(yīng)( )A受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景.客戶及其交易對手情況C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對手ACD不定項選擇題141申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（ ）A.獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出

37、具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同BC不定項選擇題142申請開立一般存款賬戶。銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件( )A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明ABCD不定項選擇題143申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？( )A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新

38、改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金。應(yīng)出具主管部門批文D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。ABCD不定項選擇題144開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意( )A.留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人C.了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風(fēng)險D.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否巳在開戶地外匯管理局進行基本信息登記E.登記的信息與實際情況不一致的。不得為其辦理開戶手續(xù).同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)ABCDE不定項選擇題145開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？

39、（ ）A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)件AB不定項選擇題146開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審查以下哪些項目？（ ）A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對外資非法

40、人項目的批復(fù)文件E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效ABCDE不定項選擇題147開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？（ ）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書ABC不定項選擇題148境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（）A登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民

41、政部門頒發(fā)的社團登記證C組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件ABCD不定項選擇題149開立外匯對公存款賬戶的識別對象有哪些？（ ）A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D開戶經(jīng)辦人BCD不定項選擇題150資本項目主要包括什么？（ ）A.資本轉(zhuǎn)移 B.直接投資 C.證券投資 D.衍生產(chǎn)品及貸款A(yù)BCD不定項選擇題151經(jīng)常項目主要包括什么？（ ）A.貨物 B.服務(wù) C.收益 D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移ABCD不定項選擇題152開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（ ）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)

42、務(wù)人員ABCDE不定項選擇題153開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？( )A.留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè).控股股東或者實際控制人C.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否巳在開戶地外匯管理局進行基本信息登記D.登記的信忠與實際情況不一致的。不得為其辦理開戶手續(xù).同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)ABCD不定項選擇題154開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？( )A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)為中國公民。須聯(lián)網(wǎng)核查其身份

43、證。B.授權(quán)他人辦理的。還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件。并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè).控股股東或者實際控制人.了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶ABCD不定項選擇題155外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（ ）A.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民

44、政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等ABCD不定項選擇題156申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件？（ ）A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文ABCD不定項選擇題157申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照

45、客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？( )A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)證明C.黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證ABC不定項選擇題158異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定資料外，還包括哪些方面的核查？（ ）A.開立基本存款賬戶的，須在中國

46、人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本賬戶情況，以及隸屬單位證明ACD不定項選擇題159開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點？( )A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件。通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方武確認(rèn)代理關(guān)系

47、的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼ABCD不定項選擇題160開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？( )A. 大額現(xiàn)金開戶 B. 異常開戶C.存款的資金來源.金額與存款人身份背景.職業(yè)背景.收入情況是否相符D. 一般存款賬戶ABC不定項選擇題161開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時的識別主體為以下哪些人員？（ ）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D.其他業(yè)務(wù)相關(guān)人員ABCD不定項選擇題162開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？（ ）A.銀行營

48、業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.擬開立賬戶的自然人 C.客戶經(jīng)理 D.代理人BD不定項選擇題163外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（ ）A.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)AB不定項選擇題164營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（ )A.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件ABC不定項選擇題165銀行在

49、開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素？（ )A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則ABCD不定項選擇題166個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（ ）A.外匯結(jié)算賬戶 B.經(jīng)常項目賬戶 C.資本項目賬戶 D.外匯儲蓄賬戶ACD不定項選擇題167開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？( )A. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D. 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人

50、員ABCD不定項選擇題168銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？A.外匯申報單 B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C.外匯業(yè)務(wù)審批表 D.涉外收入申報單（對私）D不定項選擇題169銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核( )A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則ABCD不定項選擇題170審核對公貸款客戶真實身份的方式有( )。A.

51、審核營業(yè)執(zhí)照.國地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門.稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶.實地查看D.電話核實ABC不定項選擇題171銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作?( )A. 核實貸款客戶真實身份 B.貸前調(diào)查 C.貸后關(guān)注 D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易ABCD不定項選擇題172銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的真實身份.應(yīng)采取哪些措施?( )A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實地查看D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯走私等行為ABCD不定項選擇題173銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解

52、( )審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借敷人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來源.還款方式以及還款能力ABCD不定項選擇題174網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊資格及提供資料（ )。A.簡潔性 B.真實性 C.完整性 D.必要性BC不定項選擇題175個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)( )A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼ABCD不定項選擇題176銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號和 ( ) 三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A. 匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址 D.匯款人身份證明文件B不定項選擇題177在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時.銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加.FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū)), 銀行( )。A.可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯