智能資金平臺解決方案

1、智能資金平臺的解決方案：根據(jù)不同的企業(yè)集團資金管理模式，九恒星量身打造了集團結(jié)算中心智能資金平臺解決方案和財務(wù)公司智能資金平臺解決方案，以先進的資金管理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)實現(xiàn)企業(yè)端產(chǎn)業(yè)運營與金融管理及服務(wù)相結(jié)合，為集團企業(yè)提供了集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶管理、結(jié)算管理、計劃管理、信貸管理、投融資管理、風(fēng)險管理及分析決策為一體的智能資金平臺解決方案。集團結(jié)算中心智能資金平臺白皮書1、集團結(jié)算中心資金管理所面臨的普遍問題對大型集團企業(yè)而言，加強集團管控、發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢、提高運營效率是關(guān)系企業(yè)效益與長遠發(fā)展的重要因素。而作為企業(yè)運營的心臟，資金管理在整個集團管控體系中居于極其關(guān)鍵的位置。特別是隨著

2、兼并重組、多元化發(fā)展、跨區(qū)域經(jīng)營甚至跨國經(jīng)營，集團企業(yè)的規(guī)模越來越龐大，層級結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，資金額度和賬戶數(shù)量不斷增加，資金越來越分散，往往出現(xiàn)集團控制力削弱、資金信息不透明、存款貸款雙高等問題。如何提升集團企業(yè)的資金管理水平方法和手段成為集團企業(yè)管理普遍面臨的問題。2、九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺所能解決的關(guān)鍵問題1、智能化了解資金動向：借助統(tǒng)一集中的資金平臺來實現(xiàn)企業(yè)資金信息透明化，通盤掌握集團資金動向，對資金的形態(tài)、存量、結(jié)構(gòu)、成本、收益、風(fēng)險、流量、流向、以及信用、計劃等信息實時、動態(tài)、準確地了解和查詢。2、智能化安全風(fēng)險控制：通過資金集中、封閉運行來加強監(jiān)管，有效防止下屬企業(yè)資金的

3、體外循環(huán)，保持資金流動的均衡性，預(yù)測、防范、控制資金風(fēng)險。3、集團結(jié)算中心與財務(wù)公司資金管理功能模式的聯(lián)系與區(qū)別與財務(wù)公司不同，結(jié)算中心重在監(jiān)管，發(fā)揮企業(yè)資金蓄水池作用。由于結(jié)算中心不屬于國家批準的非銀行金融機構(gòu)，沒有金融許可證，所以不能對子公司開展存貸款業(yè)務(wù)，只能開展內(nèi)部結(jié)算，因此它對商業(yè)銀行的依賴更多。除此以外，結(jié)算中心所承擔(dān)的集團資金管理工作與財務(wù)公司大致相同體現(xiàn)在結(jié)算中心智能資金平臺中，平臺架構(gòu)與財務(wù)公司基本相同，但不涉及資金運作層面4、九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺四大子系統(tǒng)九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺代表了中國企業(yè)集團通行的結(jié)算中心資金管理模式和最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，它依托結(jié)算中

4、心進行資金集中管理，并與銀行金融服務(wù)直接聯(lián)通，是將資金計劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、預(yù)算管理、風(fēng)險監(jiān)管、分析決策等日常業(yè)務(wù)一體化集成的資金管理平臺。整個平臺分為相對獨立同時又緊密聯(lián)系的四個子平臺:資金管理系統(tǒng)商業(yè)愎行曲ERP事線現(xiàn)務(wù)軟件（1）核心業(yè)務(wù)處理平臺：主要服務(wù)于集團結(jié)算中心，含資金結(jié)算系統(tǒng)、多維賬務(wù)系統(tǒng)、金融業(yè)務(wù)合同系統(tǒng)、銀行對賬管理系統(tǒng)、系統(tǒng)控制器等。資金結(jié)算系統(tǒng)是整個系列軟件的核心部分，主要處理結(jié)算中心面對集團下屬成員單位的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)。每日將數(shù)據(jù)以憑證形式按不同的匯總方式傳遞給后臺多維賬務(wù)系統(tǒng)。多維賬務(wù)系統(tǒng)主要完成后臺日常的財務(wù)核算工作，包括賬套管理、科目管理、

5、憑證管理、賬簿管理、年終處理等功能。金融業(yè)務(wù)合同管理系統(tǒng)主要是對集團結(jié)算中心開展的貸款、委托存貸款、授信等各類金融服務(wù)進行管理。銀行對賬管理系統(tǒng)實現(xiàn)了集團結(jié)算中心有關(guān)現(xiàn)金與銀行存款業(yè)務(wù)的銀行存款日記賬和銀行對賬單之間的對賬業(yè)務(wù)，提供了豐富的對賬功能及未達賬項的處理功能，大大減輕使用者的工作量，提高了對賬的準確程度。系統(tǒng)控制器能增加操作員及為操作員進行授權(quán)，同時，進行一些簡單的數(shù)據(jù)備份和系統(tǒng)操作日志的監(jiān)控。它是整個系列軟件的根本,并且支持成員單位的多維分類設(shè)置和查詢。(2)成員單位服務(wù)平臺：主要用于對集團成員單位的服務(wù)，包括網(wǎng)上資金結(jié)算、預(yù)算管理、票據(jù)管理等。網(wǎng)上資金結(jié)算管理軟件安裝在Web服務(wù)

6、器上，主要功能包含網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、內(nèi)部網(wǎng)上托收、資金使用計劃、集團監(jiān)管、安全控制等內(nèi)容。預(yù)算管理系統(tǒng)軟件主要用于管理集團公司及其下屬成員單位的預(yù)算填報、審批、追加和執(zhí)行分析等工作，由預(yù)算執(zhí)行引發(fā)的結(jié)算控制需求在九恒星網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)中實現(xiàn)。票據(jù)管理系統(tǒng)主要用于管理集團公司及其下屬成員單位在結(jié)算過程中收到或開出的承兌匯票，支持背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等多種票據(jù)處理方式，幫助集團公司控制到期承兌的風(fēng)險。(3)監(jiān)控與決策支持平臺：主要服務(wù)于集團的各級領(lǐng)導(dǎo)，利用網(wǎng)絡(luò)審批、預(yù)算控制等手段行使資金監(jiān)管職能，借助資金信息平臺隨時了解集團和下屬成員單位的總體資金狀況，通過資金指標計量及評價系統(tǒng)來進行更有效的決策，包

7、括授信和融資管控等。網(wǎng)上監(jiān)控查詢系統(tǒng)安裝在Web服務(wù)器上，主要功能包含資金情況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、財務(wù)狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、信貸狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢等內(nèi)容。綜合授信管理系統(tǒng)主要用于管理集團各成員單位在結(jié)算中心以外各金融機構(gòu)所獲得的授信情況，以及授信額度的使用、釋放和剩余情況，以便于集團資金管理領(lǐng)導(dǎo)及時了解全集團的銀行授信情況，為集團制定整體的資金調(diào)度計劃服務(wù)。集團融資管控系統(tǒng)主要用于集團對各成員單位在各金融機構(gòu)的融資業(yè)務(wù)的管控，包括成員單位融資業(yè)務(wù)的事前申請、成員單位融資業(yè)務(wù)的時候匯報，融資業(yè)務(wù)的償還情況登記等功能，集團可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團的對外融資情況，控制集團負債規(guī)模和負債分布。(4)系統(tǒng)

8、接口和信息通知平臺：將九恒星資金管理系統(tǒng)與集團ERP、財務(wù)系統(tǒng)等內(nèi)部系統(tǒng)以及外部的銀行系統(tǒng)等連通，以數(shù)據(jù)接口方式實現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享。5、九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺所支持的業(yè)務(wù)功能概要(1)成員單位資金監(jiān)管及日常服務(wù)功能成員單位對外支付以及授信、融資活動需申報集團審批。通過預(yù)算審批和融資申請后，成員單位才能對外結(jié)算和融資。集團對各成員單位在各金融機構(gòu)的融資業(yè)務(wù)進行管控，包括事前申請、融資業(yè)務(wù)匯報，融資業(yè)務(wù)償還情況登記等，集團可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團的對外融資情況，控制集團負債規(guī)模和負債分布。(2)結(jié)算中心日常交易與財務(wù)核算支付完成日常的財務(wù)核算工作，包括賬套管理、科目管理、憑證管理、賬簿

9、管理、年終處理等。(3)指標計量及評價集團資金信息平臺及指標計量及評價功能針對集團高層領(lǐng)導(dǎo)對資金信息的查詢需要而設(shè)計?？蓪ΤＲ?guī)資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、負債、授信、國際結(jié)算、股權(quán)結(jié)構(gòu)等進行統(tǒng)計分析，并與上交所、深交所、港交所開發(fā)數(shù)據(jù)接口，可自動按市價統(tǒng)計金融資產(chǎn)價值。(4)集團內(nèi)系統(tǒng)接口和信息通知功能作為集團支付結(jié)算中心，結(jié)算中心系統(tǒng)可與集團ERP和財務(wù)軟件等內(nèi)部系統(tǒng)接口，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)起信息反饋和合并賬務(wù)的需要。通過標準化的接口平臺ERPLinker,九恒星資金管理解決方案極大地降低了與ERP接口的復(fù)雜度，縮短了實施周期，提高了穩(wěn)定性。此外，通過單向的憑證傳遞，結(jié)算中心可將財務(wù)數(shù)據(jù)傳遞到集團財務(wù)系統(tǒng)。止

10、匕外，考慮到日常工作比較繁忙，九恒星資金管理解決方案特設(shè)了手機短信、系統(tǒng)郵件、桌面消息提醒三個信息通知功能，經(jīng)過任務(wù)定義，系統(tǒng)可自動將過程信息、關(guān)鍵數(shù)據(jù)、預(yù)警信息、待處理業(yè)務(wù)等需要及時告知的信息送達當(dāng)事人。(5)銀企直聯(lián)及交易功能九恒星銀企直聯(lián)系統(tǒng)滿足集團內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的連接需要，以數(shù)據(jù)接口方式實現(xiàn)實時的數(shù)據(jù)傳遞、交換和共享。目前已經(jīng)與包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行在內(nèi)的25家銀行實現(xiàn)了接口合作，是目前與商業(yè)銀行總行級接口最多的系統(tǒng)。通過銀行賬戶與內(nèi)部賬戶的映射關(guān)系，可將企業(yè)內(nèi)部指令向銀行發(fā)送、從銀行獲得最新的賬戶余額及明細信息，實現(xiàn)資金按級別上收、下?lián)堋⒅?/p>

11、付，下級單位對外支付指令的審批處理等。6、九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺的優(yōu)勢1、定位清晰而全面的產(chǎn)品線；專門針對集團結(jié)算中心提供全方位解決方案，滿足從集團企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)到結(jié)算中心以及孫子公司、成員單位等多個層次的全面需求。2、前瞻的產(chǎn)品性能和高度集成的功能:涵蓋了集團結(jié)算中心的所有基礎(chǔ)業(yè)務(wù)需求，將完整性與高擴展性相結(jié)合，不需要重新開發(fā)，能實現(xiàn)對客戶投資的保護，充分體現(xiàn)出資金管理產(chǎn)品必須的先進性和前瞻性。3、基于最佳業(yè)務(wù)實踐的資金管理先進理念：成立10年來，九恒星與能源、冶金、制造、建筑、貿(mào)易、金融等各行業(yè)的百余家與集團企業(yè)規(guī)模類似的案例客戶保持著穩(wěn)定的合作關(guān)系，并愿意與您分享這方面的經(jīng)驗。4、提供

12、可操作的資金管理規(guī)章制度建立、健全及技術(shù)和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)：管理思想和服務(wù)、技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新是智能資金平臺的豐富內(nèi)涵和發(fā)展之本。與運行環(huán)境相配合，九恒星在項目實施階段為企業(yè)提供包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程梳理、業(yè)務(wù)模型確立、風(fēng)險節(jié)點控制、項目投融資測算與分析、資金管理規(guī)章制度的建立及健全、定崗定責(zé)等咨詢服務(wù)。7、九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺典型成功案例九恒星已經(jīng)成功地為100多家集團企業(yè)、金融企業(yè)、公共服務(wù)企業(yè)提供了智能資金平臺，如中信重工、湖南湘潭鋼鐵集團等，占據(jù)了國內(nèi)集團企業(yè)資金管理領(lǐng)域的最大份額。是目前業(yè)內(nèi)唯一處理過兆億資金、與商業(yè)銀行總行級銀企直聯(lián)接口最多的系統(tǒng)平臺供應(yīng)商。中信重工中信重工是

13、我國是目前我國最大的礦山機械制造廠、最大的重型機械制造企業(yè)之一。九恒星為中信重工提供了一攬子的資金管理咨詢以及實施服務(wù)，包括結(jié)算中心內(nèi)部資金結(jié)算、報表管理、多維賬務(wù)核算、信貸業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金流預(yù)算管理，現(xiàn)金流預(yù)算管理、企業(yè)票據(jù)管理等都實現(xiàn)了信息化，并實現(xiàn)了與用友財務(wù)軟件和建設(shè)銀行系統(tǒng)的對接。通過九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺，中信重工圓滿實現(xiàn)了預(yù)定目標：將所有成員企業(yè)資金全部納入到公司資金管理范圍內(nèi)，公司領(lǐng)導(dǎo)實時監(jiān)控全部成員企業(yè)的資金情況，準確了解資金余額，實時監(jiān)控資金收支，并可以隨時發(fā)現(xiàn)、查看成員企業(yè)大額資金的來源、去向；借助資金管理信息系統(tǒng)，將各項資金管理的具體業(yè)務(wù)全部實現(xiàn)信息化管理，確保了

14、資金安全，提升資金管理水平，降低結(jié)算中心工作人員的勞動強度、提高工作效率。湖南湘潭鋼鐵集團湘潭鋼鐵集團有限公司（簡稱湘鋼）是國內(nèi)大型鋼鐵聯(lián)合企業(yè)和線材、金屬制品重要生產(chǎn)企業(yè)之一，已形成年產(chǎn)鋼600萬噸的綜合生產(chǎn)能力，被國務(wù)院確定為國家要重點抓好的300家大型企業(yè)之一。繼2006年，湘鋼與九恒星進行了第二期資金管理系統(tǒng)實施工程。借助九恒星集團結(jié)算中心資金管理解決方案，湘鋼增強了對集團下屬業(yè)務(wù)成員單位的控制力度，降低了集團下屬業(yè)務(wù)成員單位的經(jīng)營風(fēng)險，更充分地了解集團下屬業(yè)務(wù)成員單位真實的經(jīng)營狀況，從而為集團更準確及時的戰(zhàn)略決策和其他資源的整合優(yōu)化利用打下基礎(chǔ)。通過資金集中管控，湘鋼提高了對資金需求

15、預(yù)測的準確性，幫助集團下屬業(yè)務(wù)成員單位合理安排資金，提高了湘鋼集團與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的談判實力，從而爭取到了更加靈活和優(yōu)惠的融資條款，降低了新增籌資成本和資金流動性風(fēng)險，為業(yè)務(wù)運作提供更加廣闊的空間智能資金平臺的解決方案：根據(jù)不同的企業(yè)集團資金管理模式，九恒星量身打造了集團結(jié)算中心智能資金平臺解決方案和財務(wù)公司智能資金平臺解決方案，以先進的資金管理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)實現(xiàn)企業(yè)端產(chǎn)業(yè)運營與金融管理及服務(wù)相結(jié)合，為集團企業(yè)提供了集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶管理、結(jié)算管理、計劃管理、信貸管理、投融資管理、風(fēng)險管理及分析決策為一體的智能資金平臺解決方案。集團財務(wù)公司智能資金平臺白皮書一、財務(wù)公司信息

16、化的核心內(nèi)容中國集團企業(yè)財務(wù)公司的經(jīng)營目標在于集中使用集團的資金資源，利用財務(wù)公司的金融平臺優(yōu)勢為集團提供優(yōu)質(zhì)的融資、結(jié)算、理財?shù)冉鹑诜?wù)，并以此充分發(fā)揮財務(wù)公司作用，為集團產(chǎn)融結(jié)合運作提供支持。在以上目標的指引下，財務(wù)公司信息化建設(shè)的核心內(nèi)容在于：借助信息化技術(shù)及金融創(chuàng)新，對外整合金融服務(wù)渠道及金融產(chǎn)品，對內(nèi)整合信息、資金和管理資源，打造與集團信息系統(tǒng)一體化運行的結(jié)算、金融業(yè)務(wù)及服務(wù)平臺，建立滿足各方面監(jiān)管要求的，集結(jié)算、核算、各項金融業(yè)務(wù)管理、資金平衡管理及資金風(fēng)險管控為一體的信息化系統(tǒng)。自成立之日起，九恒星始終致力于集團金融信息化技術(shù)及產(chǎn)品的研發(fā)，融合需求，持續(xù)創(chuàng)新，結(jié)合財務(wù)公司系統(tǒng)建設(shè)

17、過程中的最佳實踐，努力打造并日臻完善財務(wù)公司智能資金平臺以滿足財務(wù)公司系統(tǒng)建設(shè)及發(fā)展的需求。二、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案的特點和功能1 .全方位的資金管理針對成員單位資金管理需求，智能資金平臺提供了內(nèi)部網(wǎng)銀、ERP直連等多種結(jié)算服務(wù)手段以提供結(jié)算支持，同時提供了定期、通知、協(xié)定多種存款服務(wù)及資金集中、現(xiàn)金池、虛擬賬、批量委存貸、法人賬戶透支等多種資金存量管理及結(jié)算融資服務(wù)支持。同時針對各子集團的資金管理，還提供了資金計劃、預(yù)算管理、融資管控等多種管理手段，在內(nèi)容上不僅針對現(xiàn)金，還包含了對外幣資金及商業(yè)票據(jù)的管理。2 .靈活多樣的應(yīng)用模式智能資金平臺基于模塊化設(shè)計，可滿足從大型結(jié)算主導(dǎo)

18、的業(yè)務(wù)場景應(yīng)用到多分支多架構(gòu)并行運作的管理模式，且可實現(xiàn)網(wǎng)銀、業(yè)務(wù)、結(jié)算、清算系統(tǒng)分離部署及運行。在管理結(jié)構(gòu)上可實現(xiàn)單一財務(wù)公司、財務(wù)公司結(jié)算中心結(jié)合、財務(wù)公司加多結(jié)算中心等多種管理結(jié)構(gòu)；在業(yè)務(wù)特點上可實現(xiàn)實體賬號管理模式、代理結(jié)算管理模式、混合應(yīng)用模式等多種管理特點；在部門職能及系統(tǒng)分工上可實現(xiàn)財務(wù)公司業(yè)務(wù)及財務(wù)分離及業(yè)務(wù)、財務(wù)、管理一體的軟件結(jié)構(gòu)，對此智能資金平臺還同時提供了總賬、報表等模塊，對財務(wù)公司經(jīng)營預(yù)算、應(yīng)收應(yīng)付、成本及利潤中心的管理也提供完善的解決方案。3 .安全便捷的交易渠道財務(wù)公司作為集團內(nèi)部的金融企業(yè)，承擔(dān)金融服務(wù)主體及金融中介職能，同時連接集團內(nèi)成員企業(yè)及外部結(jié)算渠道及金

19、融市場，交易渠道及信息渠道建設(shè)是業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)，對此智能資金平臺提供了基于專利技術(shù)基礎(chǔ)上的豐富的渠道類產(chǎn)品及解決方案作為基礎(chǔ)構(gòu)件以支持業(yè)務(wù)運營。4 .功能強大的業(yè)務(wù)模塊智能資金平臺面對財務(wù)公司業(yè)務(wù)運營提供了豐富的業(yè)務(wù)模塊，如對客戶評級、授信業(yè)務(wù)的支持，對流動資金貸款、項目貸款、銀團貸款的管理，對票據(jù)托管、票據(jù)貼現(xiàn)的管理，對擔(dān)保、保函的管理等；以及對財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資金拆借、金融投資、委托理財及各項對外融資的管理等；另外還加入了對消費信貸、融資租賃、代理保險、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的支持等。除以上具體的業(yè)務(wù)品種外，未來還可通過系統(tǒng)的產(chǎn)品及交易定義功能，實現(xiàn)對新業(yè)務(wù)種類的擴展，滿足財務(wù)公司金融服務(wù)產(chǎn)品

20、多樣化、配置化、個性化的業(yè)務(wù)需要。另外，在業(yè)務(wù)運行時涉及財務(wù)公司外報的1104報表、反洗錢、征信、外管局報告等也提供了具體的管理模塊。5 .平衡精確的資金控制智能資金平臺通過預(yù)算、計劃、業(yè)務(wù)、接口的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)及數(shù)據(jù)采集，或通過資金預(yù)測模型的定義及實現(xiàn)，達到對財務(wù)公司頭寸資金的動態(tài)管理及精確控制，進而實現(xiàn)結(jié)構(gòu)及期限的平衡。通過成本、費用的測量及對收益、壓力的測算，使財務(wù)公司成本和收益得到有序管理，使財務(wù)公司業(yè)務(wù)平穩(wěn)、平衡運轉(zhuǎn)。6 .可量化的風(fēng)險管控在風(fēng)險計量及管控上，智能資金平臺基于九恒星最新研發(fā)的UBD模型進行數(shù)據(jù)管理，幫助財務(wù)公司在對資產(chǎn)負債精確管理的基礎(chǔ)上實現(xiàn)對風(fēng)險的識別、量化、預(yù)警及控制，

21、并可實現(xiàn)對財務(wù)公司的流動性缺口、重定價缺口、利率彈性、久期及利率敏感性進行精確計量。止匕外，智能資金平臺還結(jié)合工作流引擎提供了風(fēng)控事件處理機制，使風(fēng)險管控部門可直接介入到事前或事中進行管理。三、九恒星集團財務(wù)公司智能資金平臺的組成九恒星集團財務(wù)公司智能資金平臺代表了中國財務(wù)公司通行的資金管理模式和最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，它依托財務(wù)公司進行資金集中管理，并與銀行金融服務(wù)系統(tǒng)直接聯(lián)通，是將資金計劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、預(yù)算管理、風(fēng)險監(jiān)管、分析決策等日常業(yè)務(wù)一體化集成的資金管理平臺。整個平臺分為相對獨立同時又緊密聯(lián)系的四個子系統(tǒng)：核心業(yè)務(wù)平臺商業(yè)懼行ERP碓統(tǒng)財畀軟件1,業(yè)務(wù)處理平臺該平臺主要服務(wù)于財務(wù)

22、公司，含核心及結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀行對賬管理系統(tǒng)、多維賬務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)控制器等子系統(tǒng)模塊。核心及結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)是整個系列軟件的核心部分，主要處理財務(wù)公司面對集團下屬成員單位的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)。每日將數(shù)據(jù)以憑證形式按不同的匯總方式傳遞給后臺多維賬務(wù)系統(tǒng)。信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是對財務(wù)公司開展的貸款、委托存貸款、授信等各類金融服務(wù)進行管理。其中合同本金的收付可按執(zhí)行計劃自動提醒，由信貸員按照合同執(zhí)行要求確認收付并自動通知結(jié)算部門進行資金劃轉(zhuǎn)；利息、手續(xù)費的收取可由系統(tǒng)自動按照合同文本約定自動計算、自動扣收；銀行對賬管理系統(tǒng)實現(xiàn)了集團結(jié)算中心有關(guān)現(xiàn)金與銀行存款業(yè)務(wù)的銀行存款日記賬

23、和銀行對賬單之間的對賬業(yè)務(wù)。提供了豐富的對賬功能及未達賬項的處理功能，大大減輕使用者的工作量，提高了對賬的準確程度。多維帳務(wù)系統(tǒng)主要完成后臺日常的財務(wù)核算工作，包括賬套管理、科目管理、憑證管理、賬簿管理、年終處理等功能。系統(tǒng)控制器能進行用戶及用戶權(quán)限的管理。九恒星獨有的系統(tǒng)內(nèi)置權(quán)限模型滿足了系統(tǒng)管理中關(guān)鍵崗位的權(quán)限制約需要。2 .集團服務(wù)平臺該平臺主要用于對集團成員單位的服務(wù)，包括網(wǎng)上資金結(jié)算、預(yù)算管理、票據(jù)管理。網(wǎng)上資金結(jié)算管理軟件安裝在Web服務(wù)器上，主要功能包含網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、內(nèi)部網(wǎng)上托收、資金使用計劃、集團監(jiān)管、安全控制等內(nèi)容。預(yù)算管理系統(tǒng)軟件主要用于管理集團公司及其下屬成員單位的

24、預(yù)算填報、審批、追加和執(zhí)行分析等工作，由預(yù)算執(zhí)行引發(fā)的結(jié)算控制需求在九恒星網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)中實現(xiàn)。系統(tǒng)提供的功能從集團制定預(yù)算管理周期、編制預(yù)算編碼開始，涵蓋了成員單位填報預(yù)算、成員單位追加預(yù)算、集團審批預(yù)算、成員單位按預(yù)算進行結(jié)算、集團相關(guān)部門按預(yù)算批準結(jié)算申請、集團或成員單位進行預(yù)算執(zhí)行分析等各個環(huán)節(jié)。票據(jù)管理系統(tǒng)主要用于管理集團公司及其下屬成員單位在結(jié)算過程中收到或開出的承兌匯票，支持背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等多種票據(jù)處理方式，幫助集團公司控制到期承兌的風(fēng)險。系統(tǒng)可對集團公司或成員單位收到的承兌匯票提供登記、查詢、背書、貼現(xiàn)等功能；對集團公司或成員單位開出的承兌匯票提供申請、開立、承兌提醒、承兌登

25、記、支付保證金、查詢等功能；全程跟蹤反映集團公司企業(yè)內(nèi)部的票據(jù)背書；為財務(wù)公司提供轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)；預(yù)先控制集團公司或成員單位到期承兌風(fēng)險。票據(jù)管理系統(tǒng)可以同網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)、銀企直聯(lián)接口軟件無縫聯(lián)接，實現(xiàn)支付保證金、到期承兌自動化，并自動完成相關(guān)的會計處理。3 .監(jiān)控與決策支持平臺該平臺主要服務(wù)于集團各級領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)公司，利用網(wǎng)絡(luò)審批、預(yù)算控制等手段行使資金監(jiān)管職能，借助資金信息平臺隨時了解集團和下屬成員單位的總體資金狀況，通過資金指標計量及評價系統(tǒng)來進行更有效的決策，包括授信和融資管控等。,以及授信額度的使用、釋放和剩余情網(wǎng)上監(jiān)控查詢系統(tǒng)安裝在Web服務(wù)器上，主要功能包含資金情況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、財

26、務(wù)狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、信貸狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢等內(nèi)容。綜合授信管理系統(tǒng)主要用于管理集團各成員單位在財務(wù)公司以外各金融機構(gòu)所獲得的授信情況況，以便于集團資金管理領(lǐng)導(dǎo)及時了解全集團的銀行授信情況，為集團制定整體的資金調(diào)度計劃服務(wù)。集團融資管控系統(tǒng)主要用于集團對各成員單位在各金融機構(gòu)的融資業(yè)務(wù)的管控，包括成員單位融資業(yè)務(wù)的事前申請、財務(wù)公司審批融資申請并進行融資安排、成員單位融資業(yè)務(wù)的事后匯報、融資業(yè)務(wù)的償還情況登記等功能，集團可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團的對外融資情況，控制集團負債規(guī)模和負債分布。4 .系統(tǒng)接口與信息通知平臺該平臺將九恒星資金管理系統(tǒng)與集團ERP、財務(wù)系統(tǒng)等內(nèi)部系統(tǒng)以及外部的銀行系統(tǒng)

27、等連通，以數(shù)據(jù)接口方式實現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享。四、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案的優(yōu)勢1 .專業(yè)性智能資金平臺立足于國內(nèi)財務(wù)公司專業(yè)領(lǐng)域而設(shè)計研發(fā)，從業(yè)務(wù)到流程、從操作到管理、從界面到模型均考慮財務(wù)公司業(yè)務(wù)及管理特點，契合財務(wù)公司專業(yè)化特征。2 .一體化智能資金平臺基于總體設(shè)計、分塊研發(fā)、重在整合，力求為財務(wù)公司提供一站式、全面及集成的服務(wù)。智能資金平臺可為財務(wù)公司提供全方位的解決方案，產(chǎn)品功能豐富，涵蓋了絕大多數(shù)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式與業(yè)務(wù)需求，滿足集團、財務(wù)公司、子集團及成員單位等多個層次的需要，在保證財務(wù)公司系統(tǒng)完整性的基礎(chǔ)上充分考慮與集團等各系統(tǒng)的接口集成及數(shù)據(jù)共享。3 .靈活性智能資金平臺按

28、結(jié)構(gòu)化、對象化設(shè)計，并按業(yè)務(wù)主體進行了模塊劃分，中間通過工作流及交易與消息中間件進行貫通，結(jié)構(gòu)靈活，功能多樣?？蓾M足不同規(guī)模、不同管理模式、不同權(quán)責(zé)劃分下的管理及配置需要，具有較高實施效率。4 .安全性智能資金平臺在運營方面由于系統(tǒng)之間相互無縫銜接，保證了數(shù)據(jù)傳輸?shù)恼_性；在具體操作過程中加強授權(quán)管理要求，并引入了第三方認證，確保財務(wù)公司資金使用安全；同時財務(wù)公司可利用風(fēng)險控制管理系統(tǒng)管控風(fēng)險、防范風(fēng)險。5 .前瞻性智能資金平臺在構(gòu)造上充分考慮了財務(wù)公司業(yè)務(wù)架構(gòu)、管理架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、IT架構(gòu)的擴展性需求，在模型、應(yīng)用、業(yè)務(wù)等方面進行前瞻性設(shè)計，通過接口預(yù)留、配置定義、功能擴展、交易擴充框架保證

29、系統(tǒng)具有充分的擴展空間，能有效支持未來業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，實現(xiàn)對客戶投資的保護。10年來，九恒星與各行業(yè)數(shù)十家財務(wù)公司客戶充分交流、共同發(fā)展，從業(yè)務(wù)規(guī)劃及IT構(gòu)建到6 .十年的專業(yè)經(jīng)驗九恒星專業(yè)從事此領(lǐng)域工作，自成起產(chǎn)品規(guī)劃等多方面吸收精華、攜手共進。智能資金平臺即是在此歷程下的系列軟件產(chǎn)品，在銀企互聯(lián)、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)建設(shè)、實施服務(wù)等多方面的最佳實踐形成了產(chǎn)品的研發(fā)基礎(chǔ)。7 .產(chǎn)品與服務(wù)并重、系統(tǒng)與管理融合“軟件即管理、產(chǎn)品即服務(wù)”。管理思想和技術(shù)服務(wù)的持續(xù)創(chuàng)新是智能資金平臺的靈魂之所在，也是九恒星公司發(fā)展及進步的基礎(chǔ)所在，與智能資金平臺配合，九恒星項目咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)劃、流程梳理、模型確立、風(fēng)險控制

30、、制度建設(shè)等多方面與客戶的知識共享及服務(wù)支持也是智能資金平臺充分發(fā)揮效應(yīng)的基石。五、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案所適用的具體需求1 .批籌建階段的新設(shè)財務(wù)公司針對批準籌建的新設(shè)財務(wù)公司，九恒星可結(jié)合具體需求，提供相應(yīng)業(yè)務(wù)咨詢及系統(tǒng)建設(shè)咨詢工作，并可結(jié)合智能資金平臺，提供渠道類、業(yè)務(wù)類、核心及財務(wù)核算、報告及管理、工具類產(chǎn)品，及相應(yīng)的規(guī)劃、實施、支持服務(wù)工作。2 .財務(wù)公司渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)擴展針對業(yè)務(wù)運行中的渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)擴展需求，九恒星可結(jié)合需求，提供業(yè)務(wù)咨詢及系統(tǒng)建設(shè)服務(wù)，并可結(jié)合智能資金平臺提供適應(yīng)性的產(chǎn)品或軟件及相應(yīng)服務(wù)，并可承接相應(yīng)接口開發(fā)、整合工作。3 .財務(wù)公司系統(tǒng)改造針對財務(wù)公司系統(tǒng)升級改造需求，九恒星可提供核心系統(tǒng)、金融服務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)等系列產(chǎn)品線可供財務(wù)公司客戶選擇應(yīng)用。同時九恒星亦可承接相應(yīng)咨詢、設(shè)計、開發(fā)及支持工作。六、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案典型成功案例：九恒星已經(jīng)