《反洗錢法》試題及參考答案

1、反洗錢法測試題單位： 部門： 姓名：一、選擇題。 （每小題 2 分，共 80 分）1 按照反洗錢的規(guī)定， 金融機構對客戶的交易記錄， 自交易記賬之日起至少保存（）年。A:3 年 B:5 年 C:10 年 D:15 年2世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國B:法國C:澳大利亞D:美國3 我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20 萬 B:50 萬 C:200 萬 D:500 萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（）A: 洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B: 改變有關金錢的形式C：洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D: 洗錢者能夠控制洗

2、錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實施C:檢查報告D:檢查處理6金融機構各分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報送外匯局當?shù)胤志?。A:3B:5C:10D:157我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A: 聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約B: 聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C: 聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約D: 聯(lián)合國反腐敗公約8金融機構違反反洗錢法規(guī)定情節(jié)嚴重的，將被國務院反洗錢主管部門處以（）元的罰款。A:13 萬元 B:310 萬元 C:20 50 萬元 D:50 500

3、 萬元9根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）A: 未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度， 未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責 反洗錢工作的。B: 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料， 進行核對登記， 未按照規(guī)定保存客戶 的賬戶資料和交易記錄的。C：違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D: 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。C: 我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A: 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B: 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C：是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D: 是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要11 金融情報中心具備（ ）基本功能A:

4、收集金融信息 B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結果D:情報交流12我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A: 修訂后的新憲法 B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法 D: 金融機構反洗錢規(guī)定D: 金融機構反洗錢法 “一個規(guī)定，兩個辦法” 在（ ）正式實施A:2003 年 3 月 1 日 B: 2003 年 7 月 1 日 C:2003 年 2 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日E: 公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料， 查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ）A: 介紹信 B: 辦案協(xié)查函C: 協(xié)助查詢

5、存款通知書D: 查詢令15中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ ）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部16 9.11 事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ） 。涉及反恐融 資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。A: 美國銀行保密法 B: 美國洗錢管制法 C: 反恐宣言 D: 愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18 存款人開立什么賬戶實行核準制度， 經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可 證（ ）A:儲蓄存款賬戶

6、B:基本存款賬戶C: 一般存款賬戶D:臨時存款賬戶19按 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定， 短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。 （）A: 集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入 ,分散轉出C:分散轉入，集中轉出D:分散轉入，分散轉出20中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 和大額現(xiàn)金支付管理通知對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（ ）A: 個人提取 3 萬元以上的 B: 個人提取 5 萬元以上的C: 單位提取 20 萬元以上的 D: 單位提取 50 萬元以上的21 我國嚴禁公款私存， 任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，

7、不得將企 業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬22金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A: 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B: 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C: 向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D: 保密和宣傳培訓業(yè)務23不得作為實名證件使用的有（）A:臨時身份證B:學生證 C:機動車駕駛證D:介紹彳tE:法定身份證件的復印件24下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A: 居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)

8、金3 萬美元B: 居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內 4 次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D: 甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E：某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25 金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查， 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的， 應及時以紙質文件上報并付相關附件（ ）A: 甲企業(yè)外匯賬戶 10 月 20 日存入 11 萬美元， 10 月 21 日支取 10.9萬美元B: 張三將 5 筆共 4 萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶， 張三的賬戶同時收取人民幣約33 萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D: 美籍華人游客在個人信用卡單筆存入1

9、0 萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理A：存款賬戶B：儲蓄賬戶C：單位銀行結算賬戶D:個人銀行結算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉賬D:資金付出轉28金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A: 境內外匯賬戶管理規(guī)定B: 境外外匯賬戶管理規(guī)定C: 個人結算賬戶管理規(guī)定D: 個人存款賬戶實名制規(guī)定29開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金 ”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（ ）A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證30對于個人及來

10、華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:1 萬元人民幣 B:1 萬美元 C:3 萬元人民幣 D:3 萬美元31金融行動特別工作組的工作目標是（ ）A: 向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B: 在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D: 關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A: 1987年犯罪收益法B: 1987 年刑事事務相互協(xié)助法C: 1988年金融交易報告法D: 1994年禁止洗錢法33下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務

11、B:設立臨時機構C:異地臨時經(jīng)營活動D:注冊驗資34下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A: 基本建設基金賬戶B: 更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預算外資金專用賬戶36下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A: 糧棉油收購資金專用賬戶B: 社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A: 亞太反洗錢小組（APG）B: 歐亞反洗錢與反恐融資小組（ EAG ）C:巴塞爾銀行監(jiān)

12、管委員會D:金融行動特別工作組38在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A: 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D: 開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為 30 萬元的現(xiàn)金銀行匯票39 金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（ ）A: 確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B: 確立受益權人身份， 并運用合理的手段進行驗證， 以使該金融機構明了受益權人的身 份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權

13、結構C：獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D: 對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查， 以確 保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40 金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（ ）A: 簽署反洗錢國際公約， 通過國內立法， 以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效 開展B: 將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D: 制定將犯罪收益查封和凍結的法律二、簡答題（每題 10 分，共 20 分）1、什么是反洗錢？2、金融機構的反洗錢義務有哪些？選擇題答案1.B. 2.D. 3.C. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.B. 7.AB. 8.C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD. 1