《反洗錢法》試題及參考答案

1、反洗錢法測試題單位： 部門： 姓名：一、選擇題。 （每小題 2 分，共 80 分）1 按照反洗錢的規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄， 自交易記賬之日起至少保存（）年。A:3 年 B:5 年 C:10 年 D:15 年2世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國B:法國C:澳大利亞D:美國3 我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。A:20 萬 B:50 萬 C:200 萬 D:500 萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（）A: 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B: 改變有關(guān)金錢的形式C：洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D: 洗錢者能夠控制洗

2、錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施C:檢查報告D:檢查處理6金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報送外匯局當(dāng)?shù)胤志帧:3B:5C:10D:157我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）A: 聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約B: 聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C: 聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約D: 聯(lián)合國反腐敗公約8金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的，將被國務(wù)院反洗錢主管部門處以（）元的罰款。A:13 萬元 B:310 萬元 C:20 50 萬元 D:50 500

3、 萬元9根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A: 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度， 未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé) 反洗錢工作的。B: 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料， 進(jìn)行核對登記， 未按照規(guī)定保存客戶 的賬戶資料和交易記錄的。C：違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D: 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。C: 我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A: 是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B: 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C：是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D: 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11 金融情報中心具備（ ）基本功能A:

4、收集金融信息 B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報交流12我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A: 修訂后的新憲法 B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法 D: 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D: 金融機(jī)構(gòu)反洗錢法 “一個規(guī)定，兩個辦法” 在（ ）正式實(shí)施A:2003 年 3 月 1 日 B: 2003 年 7 月 1 日 C:2003 年 2 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日E: 公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料， 查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ）A: 介紹信 B: 辦案協(xié)查函C: 協(xié)助查詢

5、存款通知書D: 查詢令15中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ ）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部16 9.11 事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ） 。涉及反恐融 資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A: 美國銀行保密法 B: 美國洗錢管制法 C: 反恐宣言 D: 愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18 存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度， 經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可 證（ ）A:儲蓄存款賬戶

6、B:基本存款賬戶C: 一般存款賬戶D:臨時存款賬戶19按 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定， 短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。 （）A: 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入 ,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 和大額現(xiàn)金支付管理通知對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ）A: 個人提取 3 萬元以上的 B: 個人提取 5 萬元以上的C: 單位提取 20 萬元以上的 D: 單位提取 50 萬元以上的21 我國嚴(yán)禁公款私存， 任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，

7、不得將企 業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（ ）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務(wù)報酬22金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A: 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B: 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C: 向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索D: 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23不得作為實(shí)名證件使用的有（）A:臨時身份證B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證D:介紹彳tE:法定身份證件的復(fù)印件24下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A: 居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)

8、金3 萬美元B: 居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi) 4 次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D: 甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E：某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25 金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查， 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的， 應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ ）A: 甲企業(yè)外匯賬戶 10 月 20 日存入 11 萬美元， 10 月 21 日支取 10.9萬美元B: 張三將 5 筆共 4 萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶， 張三的賬戶同時收取人民幣約33 萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D: 美籍華人游客在個人信用卡單筆存入1

9、0 萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A：存款賬戶B：儲蓄賬戶C：單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)28金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A: 境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定B: 境外外匯賬戶管理規(guī)定C: 個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定D: 個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定29開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金 ”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（ ）A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證30對于個人及來

10、華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1 萬元人民幣 B:1 萬美元 C:3 萬元人民幣 D:3 萬美元31金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）A: 向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B: 在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項(xiàng)建議C:在全球推動反洗錢專門立法D: 關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A: 1987年犯罪收益法B: 1987 年刑事事務(wù)相互協(xié)助法C: 1988年金融交易報告法D: 1994年禁止洗錢法33下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

11、B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)C:異地臨時經(jīng)營活動D:注冊驗(yàn)資34下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A: 基本建設(shè)基金賬戶B: 更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A: 糧棉油收購資金專用賬戶B: 社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶37下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A: 亞太反洗錢小組（APG）B: 歐亞反洗錢與反恐融資小組（ EAG ）C:巴塞爾銀行監(jiān)

12、管委員會D:金融行動特別工作組38在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A: 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D: 開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為 30 萬元的現(xiàn)金銀行匯票39 金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ）A: 確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B: 確立受益權(quán)人身份， 并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證， 以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身 份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)

13、結(jié)構(gòu)C：獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D: 對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查， 以確 保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識40 金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（ ）A: 簽署反洗錢國際公約， 通過國內(nèi)立法， 以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效 開展B: 將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D: 制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律二、簡答題（每題 10 分，共 20 分）1、什么是反洗錢？2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？選擇題答案1.B. 2.D. 3.C. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.B. 7.AB. 8.C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD. 1