黃金投資實(shí)務(wù)之黃金投資工具

1、The Instruments 黃金投資工具2主要內(nèi)容紙黃金紙黃金1實(shí)物黃金實(shí)物黃金3黃金衍生品黃金衍生品實(shí)物黃金 實(shí)物黃金投資有哪些？ 實(shí)物黃金投資規(guī)則與策略第一節(jié)： 古文物金飾，亙古長(zhǎng)存，中國古老的歷史，黃金即是皇權(quán)財(cái)富的象征01文物文物金鑲寶石戒指金鑲寶石戒指02 文物文物金鑲珍珠寶盒金鑲珍珠寶盒03 文物文物香薰香薰04 文物文物皇后金鑲寶石鳳冠皇后金鑲寶石鳳冠05 文物文物金玉璽金玉璽06 文物文物金提壺金提壺07 文物文物金蕾絲花囊金蕾絲花囊08 文物文物金鑲珠七珍金鑲珠七珍實(shí)物黃金金金幣幣金金條條從長(zhǎng)期保值功能方面來看，金條比金幣略勝一籌。 金條純度比較高 從流通領(lǐng)域方面看，金條

2、與金幣也略有差異。 金條由商業(yè)銀行或直銷旗艦店發(fā)售，可根據(jù)國內(nèi)外市場(chǎng)每天掛出的價(jià)格進(jìn)行交易，可隨時(shí)變現(xiàn)。 紀(jì)念金幣的銷售帶有壟斷性質(zhì)，變現(xiàn)不方便。 實(shí)物黃金交易成本不同紀(jì)念金幣與黃金飾品具有比較高的溢價(jià)，需繳納增值稅。金條、金塊的交易主要集中于銀行與投資公司，交易成本低于紀(jì)念金幣和黃金飾品，且不征收交易稅3金金幣幣金金條條個(gè)人投資實(shí)物黃金的相關(guān)規(guī)則 投資者進(jìn)行個(gè)人實(shí)物黃金交易，既能夠通過“低買高賣”獲利，也能夠直接提取實(shí)物黃金放在家里。 投資實(shí)物黃金，投資者只需持現(xiàn)金或者在銀行開立的儲(chǔ)蓄卡折以及身份證等有效證件，即按照銀行公布的價(jià)格進(jìn)行購買，銀行將為投資者開立發(fā)票、成交單等憑證。投資實(shí)物黃金的

3、注意事項(xiàng)金幣價(jià)值可大于本身黃金首飾是否適合投資?投資實(shí)物黃金的注意事項(xiàng)黃金首飾不適合投資黃金首飾價(jià)值純金價(jià)值純金價(jià)值有統(tǒng)一衡量標(biāo)準(zhǔn)。人工成本珠寶的制作工藝，價(jià)值衡量難以統(tǒng)一在珠寶變現(xiàn)時(shí)將大量流失。黃金飾品包含了較高的設(shè)計(jì)費(fèi)用，其售價(jià)遠(yuǎn)高于國際金價(jià)，如果作為投資，短期內(nèi)不會(huì)有任何回報(bào)。此外，黃金首飾回購渠道相對(duì)單一，一般只有金店和中國黃金等專業(yè)機(jī)構(gòu)回購，而且其回購價(jià)格遠(yuǎn)低于實(shí)時(shí)金價(jià)。黃金實(shí)物投資適合長(zhǎng)期投資投資實(shí)物黃金的注意事項(xiàng)投資型黃金功能在于保值，尤其在通脹時(shí)代；但這種保值是建立在長(zhǎng)期的歷史統(tǒng)計(jì)之上的，通常要用年以上的周期來考量，所以實(shí)物黃金是適合長(zhǎng)期投資。黃金實(shí)物投資必須先弄清回購渠道中國

4、近代黃金大事記 1950年4月，中國人民銀行制定下發(fā)金銀管理辦法（草案），凍結(jié)民間金銀買賣，明確規(guī)定國內(nèi)的金銀買賣統(tǒng)一由中國人民銀行經(jīng)營管理。 1982年，中國人民銀行開始發(fā)行熊貓金幣。 1982年9月，在國內(nèi)恢復(fù)出售黃金飾品，邁出中國開放金銀市場(chǎng)的第一步。 1983年6月15日，國務(wù)院發(fā)布中華人民共和國金銀管理?xiàng)l例，規(guī)定“國家對(duì)金銀實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策，禁止私自買賣和借貸抵押金銀”。 2002年10月30日，上海黃金交易所開業(yè)，中國黃金市場(chǎng)走向全面開放。 2004年8月16日，上海黃金交易所推出AU TD現(xiàn)貨延遲交收業(yè)務(wù)。 2004年9月6日，中國人民銀行行長(zhǎng)周小川在倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)

5、（LBMA）上海年會(huì)上表示，中國黃金市場(chǎng)應(yīng)該實(shí)現(xiàn)從商品交易為主向金融交易為主轉(zhuǎn)變，由現(xiàn)貨交易為主向期貨交易為主轉(zhuǎn)變，由國內(nèi)市場(chǎng)向融入國際市場(chǎng)轉(zhuǎn)變。 2005年7月18日，上海黃金交易所與工行上海分行聯(lián)合推出“金行家”業(yè)務(wù)，這是上海黃金交易所首次推出的面向個(gè)人的黃金投資產(chǎn)品。 2008年1月9號(hào)上海期貨交易所正式推出黃金期貨合約交易。201207視頻：中國黃金第一案故宮城中歷經(jīng)千百年的西洋珍寶01西洋文物鍍金鐘西洋文物鍍金鐘02 西洋地球儀西洋地球儀03 鍍金寶瓶鍍金寶瓶04 金葡萄架人舉表金葡萄架人舉表 05 金龍寶盒金龍寶盒06 鍍金象拉戰(zhàn)車樂鐘鍍金象拉戰(zhàn)車樂鐘 07 鍍金孔雀開屏人打鐘鍍金

6、孔雀開屏人打鐘 08 鍍金牧羊風(fēng)景羊馱鐘鍍金牧羊風(fēng)景羊馱鐘 09 山羊馱樂表山羊馱樂表10 嵌琺瑯祥禽報(bào)瑞鐘嵌琺瑯祥禽報(bào)瑞鐘 紙黃金 什么是紙黃金？ 紙黃金投資規(guī)則第二節(jié)：紙黃金紙黃金紙黃金（黃金憑證）是個(gè)人記賬式黃金買賣，是由銀行提供的服務(wù)，買賣交易中雙方不涉及黃金實(shí)物交割，采用記賬方法來投資黃金。賬戶內(nèi)黃金一般不可以提現(xiàn)貨，如需提現(xiàn)貨，只有補(bǔ)足足額資金后，才能換取。由于不涉及實(shí)金交收，交易成本更低。黃金賬戶資金賬戶買黃金賣黃金委托商業(yè)銀行托管盈利模式: 低買高賣 差價(jià)利潤紙黃金交易規(guī)則交易實(shí)例：2005年10月20日上午9：00，中行黃金報(bào)價(jià)為121.29/122.29。某客戶在中國銀行買

7、入黃金100克，共投資12,229元，其后，國際黃金價(jià)格上揚(yáng)，中國銀行人民幣金價(jià)格隨之走高。2006年1月20日，該客戶準(zhǔn)備賣出其所持有黃金。在11：07時(shí)在中國銀行進(jìn)行詢價(jià)，此時(shí)價(jià)格為143.70/144.70。該客戶以143.70的價(jià)格賣出其所持有的100克黃金，獲利14,370-12,229=2,141。短短3個(gè)月的時(shí)間，該客戶的投資回報(bào)率就達(dá)到了2,141/12,229=17.51%。(1)紙黃金的開戶(2)紙黃金的交易費(fèi)用買賣黃金一次收取1元/克的手續(xù)費(fèi)一次購買量超過1000克可享受一定折扣(3)紙黃金的交易起點(diǎn)每筆申報(bào)交易起點(diǎn)數(shù)額是10克買賣申報(bào)是10克和大于10克的整克數(shù)量身份證

8、+不低于購買10g黃金的現(xiàn)金紙黃金買賣專用賬戶中行“黃金寶”中行“黃金寶”95566建行賬戶金辦理流程 網(wǎng)上銀行：建設(shè)銀行龍卡、卡折及個(gè)人身份證簽約網(wǎng)上銀行 手機(jī)銀行：身份證及復(fù)印件辦理證券卡簽約手機(jī)銀行工行賬戶金操作流程柜面交易憑本人有效身份證件、工行活期存折、工銀靈通卡或理財(cái)金賬戶卡到工行指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。工銀靈通卡或理財(cái)金賬戶卡注冊(cè)“金融E家”個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶開設(shè)黃金賬戶指定資金賬戶工銀靈通卡或理財(cái)金賬戶卡注冊(cè)電話銀行/到網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開通中國工商銀行中國銀行中國建設(shè)銀行實(shí)物金投資產(chǎn)品賬戶金投資產(chǎn)品“黃金寶”業(yè)務(wù)“賬戶金”業(yè)務(wù)實(shí)物黃金人民幣賬戶金美元賬戶金交易幣種人民幣人民幣美元人民幣人民幣標(biāo)價(jià)元

9、/克元/克美元/盎司元/克元/克交易起點(diǎn)買入1000g賣出100g10g0.1盎司10g10g最小計(jì)量單位1手（=100g）10g0.01盎司10g10g可否提金可提金不可提金是否要開戶開立金交所的黃金交易賬戶開立工行的黃金賬戶無須開戶開立“黃金寶”交易賬戶開立“賬戶金”賬戶開戶費(fèi)60元無交易手續(xù)費(fèi)成交金額的0.21%單邊價(jià)差0.4元/克單邊價(jià)差1.5美元/盎司單邊價(jià)差0.4元/克單邊價(jià)差0.5元/克資金清算時(shí)間日市：T+1夜市：T+2T+0交易時(shí)間周一至周五上午10：00-11：30每周一早上7：00至周六早上4：00每周一早上8：00至周六凌晨3：00周一至周五上午10：00-15：30下

10、午13：30-15：30周一至周四晚21：15-23：30交易方式實(shí)時(shí)委托，撮合成交實(shí)時(shí)交易、委托交易實(shí)時(shí)交易交易渠道電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、柜臺(tái)紙黃金如何利用委托交易紙黃金如何利用委托交易? 委托交易是指客戶與銀行訂立的一種委托黃金買賣關(guān)系,依據(jù)約定的委托價(jià)格進(jìn)行黃金買賣,在即時(shí)價(jià)格達(dá)到委托價(jià)格時(shí)而進(jìn)行成交的一筆黃金買賣。獲利委托止損委托雙向委托三種委托方式獲利委托 例如: 目前紙黃金價(jià)格為200元，而你想195元買入，就可以使用獲利委托195元買入，當(dāng)紙黃金價(jià)格到達(dá)195元時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)成交，成交價(jià)格就是你設(shè)定的195元。如果填寫大于195元的數(shù)值，系統(tǒng)就馬上買入，買入價(jià)格就是你填入的

11、價(jià)格了。 而賣出黃金時(shí)與買入相反，在賣出黃金時(shí)獲利委托是指價(jià)格高于目前價(jià)位賣出。 例如： 目前黃金價(jià)格為200元，而你想220元賣出，就可以使用獲利委托220元賣出，當(dāng)紙黃金價(jià)格到達(dá)220元時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)成交，成交價(jià)格就是你設(shè)定的220元。 止損委托 當(dāng)黃金價(jià)格下降的時(shí)候，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，避免更大損失，可以設(shè)定止損委托。 例如： 目前黃金價(jià)格為200元，而你設(shè)定的止損點(diǎn)為195元，當(dāng)黃金價(jià)格下行至195元時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)成交。 雙向委托 思考：雙向委托在買入的時(shí)候是否有意義？ 舉例： 你目前有黃金180克，當(dāng)前價(jià)格是200元，你認(rèn)為黃金價(jià)格會(huì)上漲到220元，但如果跌破支撐位190元，就會(huì)有更大的下跌，可能會(huì)跌到190元。那你就可以設(shè)雙向委托，獲利委托價(jià)格為220元，止損委托價(jià)格為190元。當(dāng)價(jià)格真的跌破190元，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)以190元