項目風險管理

1、項目風險管理13.1 項目風險管理概述13.2項目風險識別4.3項目風險評價13.3 13.4項目風險處理13.5項目風險監(jiān)控13.6案例分析2 某項工程需要確定未來一個月是否開工某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工若開工,天氣好天氣好,工程可按期完工工程可按期完工,獲利獲利10萬元萬元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開工如果不開工,則不則不論天氣好壞論天氣好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬元萬元.根據(jù)歷史根據(jù)歷史資料資料,下月天氣好的概率下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率天氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工.引導(dǎo)案例引導(dǎo)案例313.1 項目風

2、險管理概述13.1.1 13.1.1 風險的定義風險的定義1.1.風險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會。風險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會。2.2.風險是損失發(fā)生的不確定性，即風險由不確定性和損風險是損失發(fā)生的不確定性，即風險由不確定性和損 失兩個要素構(gòu)成。失兩個要素構(gòu)成。3.3.風險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其風險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其 預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度 越大，風險越大。越大，風險越大。4n純粹風險： 對于只能帶來損失的風險，可稱之為純粹風險，一般由外部不確定因素引起。n投機風險：

3、 對于既能帶來損失又能帶來收益的風險，可稱之為投機風險，如市場狀況的變化。5風險是客觀存在的，不以人的意識而改變風險的大小可以衡量風險的性質(zhì)和大小可能發(fā)生變化。6風險具備下列要素：事件（不希望發(fā)生的變化）事件發(fā)生的概率事件的影響（后果)風險的原因每個事件的風險可以定義為不確定性和后果的函數(shù)風險f（事件，不確定性，后果）7風險管理是識別和評估風險，建立、選擇、管理和解決風險的可選方案的組織方法。風險管理定義包括：風險管理是系統(tǒng)識別和評估風險因素的形式化過程；風險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；在項目中，風險管理是在項目期間識別、分析風險因素，采取必要對策的

4、決策科學和決策藝術(shù)的結(jié)合。13.1.2 風險管理的定義風險管理的定義813.1 項目風險管理概述13.1.3 13.1.3 項目風險的概念項目風險的概念PMBOK把風險定義為“一旦發(fā)生，會對項目目標產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或者情況”。 9n在項目生命周期內(nèi)，風險因素有物質(zhì)風險因素和人為風險因素兩類n物質(zhì)風險因素：看得見，影響損失概率和程度的環(huán)境條件。n人為風險因素：與人們的心理和行為有關(guān)的一種無形因素n （道德風險和行為風險）。n項目風險產(chǎn)生的原因n危險因素結(jié)合說n預(yù)想和結(jié)果變動說10項目風險的特征項目風險的特征客觀性普遍性偶然性必然性可變性1113.1 項目風險管理概述13.1.3 1

5、3.1.3 項目風險的概念項目風險的概念風險的相對性對于項目風險，人們的承受能力主要受下列幾個因素的影響：收益的大小投入的大小項目風險成本由于項目風險的存在和項目風險事故發(fā)生后，人們必須支出的費用和預(yù)期項目效益的減少。主要包括：項目風險損失的實際成本無形成本預(yù)防與處理風險的費用1213.1 項目風險管理概述13.1.4 13.1.4 項目風險管理的定義和作用項目風險管理的定義和作用1、項目風險管理定義項目風險管理是指項目管理組織對項目可能遇到的風險進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對、監(jiān)控的過程，是以科學的管理方法實現(xiàn)最大安全保障的實踐活動總稱。 132、風險管理同項目管理的關(guān)系從項目的成本、時間

6、和質(zhì)量目標來看，風險管理和項目管理目標一致；項目范圍管理：風險管理通過風險分析來識別、估計和評價這些不確定性，向項目范圍管理提出任務(wù)；風險管理為項目計劃提供了依據(jù)；從項目的成本管理職能來看，項目風險通過風險分析，指出有哪些可能的意外費用，并估計意外費用的多少。從項目的實施過程來看，許多風險都在項目實施過程中由潛在變成現(xiàn)實；項目人力資源管理的許多內(nèi)容也是項目風險管理的范圍。143、風險管理的作用通過風險分析，可使項目相關(guān)人員加深對項目和風險的認識和理解，澄清各方案的利弊，了解風險對項目的影響，以便減少或分散風險；通過檢查和考慮所有到手信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項目的各有關(guān)前提和假設(shè)；提高項目各種計

7、劃的可信度，有利于改善項目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通；編制應(yīng)急計劃時更有針對性；15能夠?qū)⑻幚盹L險后果的各種方式更靈活的組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動；有利于抓住機會，利用機會；為以后的規(guī)劃和實際工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計階段采取措施防止和避免風險損失；即使無法避免風險，也能明確項目到底應(yīng)該承受多大損失或損害；為項目施工、運營選擇合同形式和制定應(yīng)急計劃提供依據(jù)；決策更加有把握，更符合項目的方針和目標，總體上減少風險；可推動項目執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進將來的項目管理。16按項目分類，風險管理尤其適用于以下一些項目：n研發(fā)項目。諸如軍方型號研制項目，由于

8、其研制與生研發(fā)項目。諸如軍方型號研制項目，由于其研制與生產(chǎn)規(guī)模大、周期長、技術(shù)復(fù)雜性和生產(chǎn)的小批量性等特產(chǎn)規(guī)模大、周期長、技術(shù)復(fù)雜性和生產(chǎn)的小批量性等特點，在實施過程中存在著諸多不確定因素，比一般項目點，在實施過程中存在著諸多不確定因素，比一般項目具有更大的風險，進行風險管理尤為重要。具有更大的風險，進行風險管理尤為重要?，F(xiàn)代大型工程項目。這些項目往往投資大、施工環(huán)境復(fù)現(xiàn)代大型工程項目。這些項目往往投資大、施工環(huán)境復(fù)雜，項目實施過程中不確定因素很多，同時，傳統(tǒng)風雜，項目實施過程中不確定因素很多，同時，傳統(tǒng)風險管理的一些手段如保險應(yīng)用到這些大型工程項目時險管理的一些手段如保險應(yīng)用到這些大型工程項

9、目時是有局限性的，這些都促使現(xiàn)代大型項目需要更有效是有局限性的，這些都促使現(xiàn)代大型項目需要更有效的風險管理。的風險管理。國際承包工程項目。國際承包工程項目。 17n創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；n預(yù)研不充分，不確定因素多的項目；預(yù)研不充分，不確定因素多的項目；n項目目標沒有最終確定的項目；項目目標沒有最終確定的項目；n投資數(shù)額大的項目；投資數(shù)額大的項目；n邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目；邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目；n合作關(guān)系復(fù)雜的項目；合作關(guān)系復(fù)雜的項目；n受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；n具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義

10、項目；具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義項目；n國家行為的項目。國家行為的項目。按項目性質(zhì)，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進行風險管理：1813.1 項目風險管理概述13.1.4 13.1.4 項目風險管理過程項目風險管理過程評估和審核回顧風險管理過程和風險對策的制定過程；評價風險對策的執(zhí)行情況和效果；總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)風險處理設(shè)計、評價風險對策；選擇風險對策；實施風險對策風險評價分析引起風險的原因；評價風險概率；估計風險損失；風險識別確定監(jiān)測指標；分析跟蹤信息；找出項目風險；明確目標確定監(jiān)督對象；記錄跟蹤信息；過濾和初步處理信息19美國系統(tǒng)工程研究所（SEI）把風險管理的過程主要分成若干個環(huán)節(jié) 20

11、美國國防部根據(jù)其管理實踐，建立了相對科學的風險管理基本過程和體系結(jié)構(gòu) 風險監(jiān)控風險管理風險規(guī)劃風險評估風險處理風險分析風險辨識 風險文檔2113.2 項目風險識別13.2.1 13.2.1 風險的分類風險的分類v按風險后果劃分：純粹風險：直接財產(chǎn)損失、連帶損失、法律責任、個人損失；投機風險v按風險來源劃分：自然風險、人為風險、政治風險、組織風險v按風險是否可管理劃分：可預(yù)測可管理、不可管理v按風險影響范圍劃分：局部風險、總體風險v按風險后果的承擔者劃分：項目業(yè)主風險、承包商風險、投資方風險、設(shè)計單位風險等v按風險的可預(yù)測性劃分：已知風險、可預(yù)測風險、不可預(yù)測風險v按風險的狀態(tài)劃分：靜態(tài)風險和動

12、態(tài)風險2213.2 項目風險識別13.2.2 13.2.2 項目風險識別的基礎(chǔ)項目風險識別的基礎(chǔ)v項目自身特點：業(yè)主和投資者、承包商、項目管理者v項目外在環(huán)境：政治因素、法律因素、經(jīng)濟因素、社會風險、自然條件v項目生命周期各個階段的各種可能風險23風險識別需要確定三個相互關(guān)聯(lián)的因素n風險來源（Risk Sources）：時間、費用、技術(shù)、法律等等；n風險事件（Risk Event）：給項目帶來積極或消極影響的事件；n風險征兆（Risk Symptoms）：又稱為觸發(fā)器（Triggers），是指實際的風險事件的間接表現(xiàn)形式。24項目風險識別過程一般可分為下面五個步驟 第一步，確定目標。 第二步，

13、明確最重要的參與者。 第三步，收集資料。 (1)項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書 (2)項目的前提、假設(shè)和制約因素 (3)與本項目類似的案例第四步，估計項目風險形勢。 第五步，根據(jù)直接或間接的癥狀將潛在的項目風險識別出來。 2513.2.3 13.2.3 項目風險識別的方法項目風險識別的方法v風險識別問詢法：頭腦風暴、專家預(yù)測法v財務(wù)報表法：分析資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表及財務(wù)記錄v流程圖法：根據(jù)項目的總流程圖和分流程圖展示項目實施的全過程，根據(jù)這些過程分析潛在的風險v現(xiàn)場視察法v相關(guān)部門配合法v索賠統(tǒng)計記錄法v環(huán)境分析法：項目的環(huán)境包括：業(yè)主、原材料供應(yīng)商、競爭者、政府管理者2613.2 項目風險識別13.

14、2.4 13.2.4 項目風險識別的結(jié)果項目風險識別的結(jié)果v風險來源表v風險的分類或分組v風險癥狀v對項目其它方面的要求2713.3 項目風險評價13.3.1 13.3.1 項目風險估計項目風險估計v項目風險估計的含義：估算風險事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以降低項目的不確定性。v項目風險估計的工具和方法：1、統(tǒng)計法：q分布頻率q平均數(shù)、中位數(shù)、眾數(shù)：q中位數(shù)是大小排列數(shù)的中間數(shù)；眾數(shù)是一組數(shù)中出現(xiàn)最多的數(shù)。q平均方差q正態(tài)分布q概率28如果決策目標是效益最大,則采取期望值最大的行動方案如果決策目標是損失最小,則選取期望值最小的方案(1) 期望值法 E(X) =風險型決策 niijiXP1例例

15、:某項工程需要確定未來一個月是否開工某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工若開工,天氣好天氣好,工程可按期完工工程可按期完工,獲利獲利10萬元萬元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開工如果不開工,則不論天氣好壞則不論天氣好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬元萬元.根據(jù)根據(jù)歷史資料歷史資料,下月天氣好的概率下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率天氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工. 天氣好天氣不好期望值0307 方案1：開工10萬元-2萬元 方案2：不開工-0.2萬元-0.2萬元 方案方案1: E1=10*0.3+(-2)*0.7=1.6 (萬元萬元)方案

16、方案2: E2=(-0.2)*0.3+(-0.2)*0.7= -0.2 (萬元萬元)益損期望值高,可采用29決策樹法決策樹法要素:決策點表示決策結(jié)果方案枝代表一個方案自然狀態(tài)結(jié)點各自然狀態(tài)獲得效益的機會概率枝代表自然狀態(tài)決策點方案枝自然狀態(tài)結(jié)點概率枝益損值30例例: 某項工程需要確定未來一個月是否開工某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工若開工,天氣好天氣好,工程可按期工程可按期完工完工,獲利獲利10萬萬 元元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開工如果不開工,則不論天則不論天氣好壞氣好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬元萬元.根據(jù)歷史資料根據(jù)歷史資料,下月天氣

17、好的概率下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率天氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工.123不開工E2= -0.2萬元天氣壞(0.7)開工10萬元-2萬元-0.2萬元-0.2萬元天氣好(0.3)天氣壞(0.7)天氣好(0.3)E1=1.6萬元計算步驟計算步驟3113.3 項目風險評價13.3.1 13.3.1 項目風險估計項目風險估計4、外推方法趨勢外推法，時間序列法，根據(jù)歷史信息數(shù)據(jù)推斷未來事件發(fā)生的概率和后果。5、專家評定法德爾菲法3213.3 項目風險評價13.3.2 13.3.2 項目風險評價項目風險評價1、風險評價的目的對項目諸風險進行比較和分析，確定它們的先后順序；從項目整體出

18、發(fā)弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系；考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何轉(zhuǎn)化為機會；量化已識別風險的發(fā)生概率和后果，減少風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。332、風險評價的步驟、風險評價的步驟確定風險評價基準確定項目整體風險水平將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平與整體評價基準對比，看項目風險是否在可接受范圍之內(nèi)，以確定項目是否繼續(xù)進行。3413.4 項目風險處理13.4.1 13.4.1 回避風險回避風險1、下列幾種情況，需要考慮是否采用回避風險的策略：客觀不需要的項目，沒有必要冒險一旦造成損失，項目執(zhí)行組織無力承擔后果的項目；僅僅為了個人的功名利祿客觀上不需要的項目。2、此

19、種回避風險的缺點或限制是：對某一具體風險單位來說，有些風險是不可避免的；任何經(jīng)濟活動都要風險，這是風險的普遍性和客觀性；避免一種風險很可能會產(chǎn)生另一種新的風險；如果主體不了解風險，就不能有效的避開風險。3513.4 項目風險處理13.4.2 13.4.2 預(yù)防風險預(yù)防風險1、工程法防止風險因素出現(xiàn)；減少已存在的風險因素；將風險因素在時間和空間上隔離。2、無形法教育法程序法3613.4 項目風險處理13.4.3 13.4.3 降低風險降低風險對于項目班子很少或根本不能控制的風險有必要采用迂回策略；將項目每一個具體“風險”都降低到可接受的水平；重視時間因素，將未來的風險“移到”現(xiàn)在。3713.4.

20、4 13.4.4 轉(zhuǎn)移風險轉(zhuǎn)移風險出售發(fā)包開脫責任合同保險與擔保3813.4.5 13.4.5 應(yīng)急計劃的編制應(yīng)急計劃的編制應(yīng)急計劃的分類純事后的帶有必要事前行動的事后計劃緩和結(jié)果的事前行動13.4.6 13.4.6 風險自留風險自留風險自留是一種風險的財務(wù)對策，由企業(yè)或工程項目自身承擔風險。風險自留的有利和不利情況3913.5 項目風險監(jiān)控13.5.1 13.5.1 風險監(jiān)控的依據(jù)風險監(jiān)控的依據(jù)風險管理計劃和風險應(yīng)對計劃項目進度報告項目評審4013.5.2 13.5.2 風險控制風險控制根據(jù)風險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于0的程度，從而預(yù)防風險因素的產(chǎn)生；減少已存在的風險

21、因素；防止已存在的風險因素釋放能量；改善風險因素的空間分布從而控制釋放能量的速度；把時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人財物隔離；改變風險因素的基本性質(zhì)；加強風險部門的防護能力；做好救護受損人、物的準備。41案例：BOT項目風險識別4243Numerical ratingVerbal judgments of preferences123456789A is equally preferred to BA is equally to moderately preferred over BA is moderately preferred over BA is moderately to s

22、trongly preferred over BA is strongly preferred over BA is strongly to very strongly preferred over BA is very strongly preferred over BA is very strongly to extremely preferred over BA is extremely preferred over B44RankingRisk factorGlobal weights1Change of taxation policy (C23)0.11942Fluctuation of loan interest rate (C7)0.09993Price variation of water supply (C11)0.09804Fluctuation of foreign exchange rate (C8)0.09345Competitive project (C17)0.06406Market demand (C19)0.06147Change of national industrial po