農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

1、農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告各位領(lǐng)導(dǎo)、代表：*年，我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡 機(jī)制，以經(jīng)營(yíng)發(fā)展和改革為中心， 以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線， 按照“監(jiān)督不 插手， 規(guī)范不約束”的原則，依法履行監(jiān)督職能，在與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng) 班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，不 斷促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。在此，我代表翠屏區(qū)農(nóng)村 信用社聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將*年監(jiān)事會(huì)工作情況作如下報(bào)告，敬請(qǐng)各位同 志審議。一、二OO五年工作開展情況一年來(lái)，我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)在*銀監(jiān)分局、*辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 在聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的大力協(xié)助下，認(rèn)真履行工作職責(zé)，通過(guò)全 體監(jiān)事會(huì)成員的共同努力，積極

2、推進(jìn)各項(xiàng)管理制度建設(shè)，加大稽核檢 查力度，開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作， 認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社理事會(huì)、 經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，充分發(fā)揮 監(jiān)督作用，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。（一）完善內(nèi)部管理制度，規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制 為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機(jī)制 的的規(guī)范性，我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)一方面不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)， 另一方面積極推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的建設(shè)。在全年的工作中， 我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照 *農(nóng)村信用合作社聯(lián) 合社章程以及監(jiān)事會(huì)工作制度 、監(jiān)事會(huì)會(huì)議規(guī)則、監(jiān)事長(zhǎng)工 作職責(zé)和監(jiān)事工作職責(zé)，積極開展監(jiān)督工作，并建立健全監(jiān)事會(huì) 運(yùn)行機(jī)制。

3、*年，監(jiān)事會(huì)共召開監(jiān)事會(huì)議*次、稽核工作例會(huì)*次，對(duì) 稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了討論和總 結(jié)，建立了監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行機(jī)制。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè)， 規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制。*年， 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求，監(jiān)事會(huì)積極督促和協(xié)助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門 完善內(nèi)控管理制度*項(xiàng)，其中新制定*項(xiàng)，修訂*項(xiàng)，為規(guī)范操作提供了 制度保障。目前，我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善，基本覆蓋了 所有業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。（二）加大稽核檢查力度，增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí) 稽核部門是監(jiān)事會(huì)開展監(jiān)督工作的一個(gè)主要平臺(tái)。*年度，監(jiān)事 會(huì)通過(guò)加強(qiáng)稽核管理，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實(shí)施大量的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢 查，確保農(nóng)村金融

4、方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社 貫徹執(zhí)行。一年來(lái)，我縣信用社無(wú)安全責(zé)任性事故和經(jīng)濟(jì)刑事案件發(fā) 生，信用社整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng)。一是充實(shí)稽核隊(duì)伍，加強(qiáng)稽核管理。為了強(qiáng)化稽核監(jiān)督，今年3月，從基層社選拔了*名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)稽核隊(duì)伍， 壯大稽核力量。 并通過(guò)制訂工作計(jì)劃、分片管理、召開例會(huì)、聽(tīng)取工作匯報(bào)、指導(dǎo)稽 核業(yè)務(wù)和把握工作重點(diǎn)等方式，加強(qiáng)了稽核管理。二是組織開展現(xiàn)場(chǎng) 檢查。通過(guò)常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查結(jié)合，加大稽核處罰力度，規(guī)范信用 社職工的操作行為，增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí)。*年度，稽核部門累計(jì)開展 現(xiàn)場(chǎng)檢查*社次，比去年增加*社次。其中，常規(guī)檢查*社次，專項(xiàng)檢

5、查*項(xiàng)*社次。累計(jì)實(shí)施稽核處罰*人次，罰款*元。三是指導(dǎo)稽核部門探 索新的監(jiān)督方式。一年來(lái)，通過(guò)充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動(dòng)性和工 作積極性，創(chuàng)新工作思路，有效利用現(xiàn)有的計(jì)算機(jī)技術(shù)條件，開展非 現(xiàn)場(chǎng)檢查*項(xiàng)，較好地彌補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查的不足， 提高了稽核工作質(zhì)量和 效率，為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平，開創(chuàng)了一個(gè)良好 的開端。（三）開展案件專項(xiàng)治理，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范 開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作，是本年度我縣聯(lián)社一項(xiàng) 中心工作。監(jiān)事會(huì)高度重視此項(xiàng)工作。一是召開專題會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì) 十三條工作意見(jiàn)；二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專 項(xiàng)治理工作，下設(shè)辦公室,組織各項(xiàng)工作的實(shí)

6、施，辦公室設(shè)在稽核科。 三是組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研，對(duì)各個(gè)部門、各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和討論，并形成書面報(bào)告。監(jiān)事會(huì)積極開展此項(xiàng)工作。一是*月*日，組織*人對(duì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 庫(kù)存現(xiàn)金及往來(lái)資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任 親自帶隊(duì)，以網(wǎng)點(diǎn)交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日 至*日，組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。 四是把 此項(xiàng)工作貫穿于全年工作中，如開展內(nèi)控制度清理、存款真實(shí)性專項(xiàng) 檢查、安全檢查等。監(jiān)事會(huì)嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)行為。對(duì)各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行 為，進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。僅在*月*日庫(kù)存現(xiàn)金及往來(lái)資金突擊檢查中就 處罰處理了*人，其中

7、行政處分*人，稽核罰款*人，書面檢查*人。（四） 監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)， 促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展 我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持做到“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干 預(yù)，互補(bǔ)不拆臺(tái)”，積極參與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，并 對(duì)重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù) 健康發(fā)展。一是堅(jiān)持組織原則，維護(hù)理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子、監(jiān)事會(huì)相互團(tuán)結(jié)。 監(jiān)事會(huì)根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的 經(jīng)營(yíng)方針和管理理念，積極主動(dòng)完成監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作，做到工 作“到位不越位，分工不分家”。二是認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，定期不定期向經(jīng)營(yíng)班子提交各種工作報(bào) 告及意見(jiàn)書。監(jiān)事會(huì)有效地利用稽核部門，對(duì)我縣每個(gè)信

8、用社、每個(gè) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，定期不定期進(jìn)行了稽核檢查，并提交各種工作 報(bào)告及意見(jiàn)書。 全年監(jiān)事會(huì)向經(jīng)營(yíng)班子提交工作報(bào)告*份，工作意見(jiàn)書*份，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。三是積極參加有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議，并發(fā)表意見(jiàn)。對(duì)聯(lián)社理事會(huì)、 經(jīng)營(yíng)班子在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會(huì)議，監(jiān)事會(huì)積極 參加，并發(fā)表意見(jiàn)，并做到參與不干預(yù)。全年監(jiān)事會(huì)派員共列席理事 會(huì)會(huì)議*次，貸款審批會(huì)會(huì)議*余次以及其他工作會(huì)議*次。四是認(rèn)真審查財(cái)務(wù)報(bào)表的合法性和真實(shí)性。12月初，監(jiān)事會(huì)精心 制定了*年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查方案 ，并嚴(yán)格按照檢查方案， 對(duì) 各信用社年度決算報(bào)表進(jìn)行了同步檢查， 對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)予以糾正， 保證了會(huì)計(jì)決算報(bào)表的合法性和真實(shí)性。五是妥善處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，做到互補(bǔ)不拆臺(tái)。監(jiān)事會(huì)一 方面對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為及時(shí)進(jìn)行糾正；另 一方面積極開展工作研究，提出合理化建議，促進(jìn)信用社健康開展。二、下年度工作打算*年，我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展”工作 主線，認(rèn)真履行監(jiān)事會(huì)監(jiān)督職責(zé)，