證券新客戶培訓(xùn)--黎俊輝

1、 新新客戶客戶培訓(xùn)培訓(xùn)專職服務(wù)經(jīng)理專職服務(wù)經(jīng)理黎俊輝黎俊正證券寧鄉(xiāng)營(yíng)業(yè)部方正證券寧鄉(xiāng)營(yíng)業(yè)部開言篇開言篇股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎 一、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 二、政策風(fēng)險(xiǎn) 三、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 四、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 五、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) 六、其他風(fēng)險(xiǎn) 方正證券您信籟的朋友，投資者的樂園方正證券您信籟的朋友，投資者的樂園 公司凈資產(chǎn)為62億元，凈資本為53億元，貨幣資金200億元，其中自有資金 51億元。公司以湘、浙兩省為重點(diǎn)擁有45家營(yíng)業(yè)部和33家服務(wù)部，網(wǎng)點(diǎn)覆蓋全國(guó)15個(gè)?。ㄊ校?007年公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全國(guó)市場(chǎng)占有率達(dá)到2.17，綜合排名全國(guó)券

2、商第12名，部均交易量為全國(guó)券商第5位。成為國(guó)內(nèi)證券行業(yè)的一支勁旅。股市入門篇股市入門篇o交易方式交易方式（一）網(wǎng)上交易（一）網(wǎng)上交易（二）手機(jī)炒股（二）手機(jī)炒股 （三）電話委托（三）電話委托（一）網(wǎng)上交易（一）網(wǎng)上交易o(hù)登錄方正證券網(wǎng)：或者方正證券客戶服務(wù)平臺(tái)：o點(diǎn)擊方正證券網(wǎng)首頁左上角“軟件下載”，可選擇適合自己的客戶端?；蛘唿c(diǎn)擊方正證券客戶服務(wù)平臺(tái)首頁右上角的“完美版”或者“金鼎版”（建議初入市者選擇“金鼎版”）o下載軟件后，雙擊進(jìn)行安裝，安裝過程按提示逐步進(jìn)行。安裝成功后會(huì)增加一個(gè)桌面圖 （二）手機(jī)炒股（二）手機(jī)炒股 1 、自建手機(jī)炒股系統(tǒng)：通過手機(jī)登錄 http:/ ，直接看行情、委

3、托查詢、查資訊；也可按該 WAP 頁中提示下載安裝客戶端，客戶端方式類似于網(wǎng)上交易客戶端。軟件費(fèi)免費(fèi)，可以為投資者每年免200多元的軟件信息費(fèi)。注意：客戶在使用以上方式進(jìn)行交易、查詢等操作前，必須先開通注意：客戶在使用以上方式進(jìn)行交易、查詢等操作前，必須先開通網(wǎng)上交易委托方式。網(wǎng)上交易委托方式。（三）電話委托（三）電話委托交易規(guī)則交易規(guī)則 oA股o上海B股o深圳B股o基金債券o回購(gòu)權(quán)證交易費(fèi)用交易費(fèi)用o滬滬A A交易費(fèi)用交易費(fèi)用o滬滬B B交易費(fèi)用交易費(fèi)用 o深深A(yù) A交易費(fèi)用交易費(fèi)用 o深深B B交易費(fèi)用交易費(fèi)用 三方存管三方存管o為了避免券商挪用客戶交易結(jié)算資金，有效防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，更好地保

4、護(hù)投資者利益。新證券法第一百三十九條規(guī)定證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理 三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)o1、辦理三方存管業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)人客戶需持本人有效身份證件和與之對(duì)應(yīng)的同名銀行折/卡。o機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)代理人本人需持有效身份證件、證券資金卡、證券賬戶卡、賬戶開戶證明、加蓋客戶公章和預(yù)留印鑒的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法人機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、法定代表人身份證復(fù)印件。三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)o2、當(dāng)您指定存管銀行成功后，資金轉(zhuǎn)帳的功能便隨之開通。需要值得注意的是，若您僅完成在方正證券的預(yù)指定存管銀行手續(xù)，那么只有當(dāng)您去存管銀行網(wǎng)點(diǎn)完成確認(rèn)手

5、續(xù)后，才可以進(jìn)行資金存取的操作。 三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)三存業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)o3、如果您要更換三方存管銀行，請(qǐng)您帶上您的身份證、證券賬戶卡去開戶營(yíng)業(yè)部辦理。首先T日在我方營(yíng)業(yè)部辦理三方存管的預(yù)銷戶，T+1日辦理銷戶，T+2日辦理新銀行的三方存管指定業(yè)務(wù)，然后去相應(yīng)的銀行柜臺(tái)辦理（在變更時(shí)不能有交易和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，否則銷戶失敗）o4、如果您銀行卡或存折遺失，只需要您帶上相關(guān)證件去三方存管銀行柜臺(tái)辦理即可。o5、所有資金的劃撥時(shí)間為正常交易日的9：00-16：00（工行到15：30）投資者對(duì)股票市場(chǎng)的知識(shí)了解投資者對(duì)股票市場(chǎng)的知識(shí)了解 oA A股股oB B股股o權(quán)證權(quán)證o債券債券o可轉(zhuǎn)換公司債券可轉(zhuǎn)換公司債券o

6、國(guó)債回購(gòu)國(guó)債回購(gòu)o封閉式基金封閉式基金o開放式基金開放式基金oETFETFoLOFLOFo股指期貨股指期貨新股申購(gòu)新股申購(gòu) 配股配股除權(quán)、除息除權(quán)、除息股民常見問題的解答股民常見問題的解答1 1、股票除權(quán)當(dāng)天，股價(jià)何以、股票除權(quán)當(dāng)天，股價(jià)何以“大跌大跌” 2 2、什么是股權(quán)登記日、除權(quán)（息）日、什么是股權(quán)登記日、除權(quán)（息）日3 3、滬市、滬市XRXR、DRDR、XDXD代表什么？代表什么？ 4 4、B B股分紅派息的股分紅派息的“最后交易日最后交易日”買進(jìn)的股票能買進(jìn)的股票能否獲送紅？否獲送紅？ 5 5、STST、* *STST股票是怎么回事股票是怎么回事 6、哪些情形下上市公司被暫停上市？什

7、么條件、哪些情形下上市公司被暫停上市？什么條件能恢復(fù)上市？哪些情形下被終止上市？能恢復(fù)上市？哪些情形下被終止上市？ 股民常見問題的解答股民常見問題的解答7 7、滬市股票名稱前、滬市股票名稱前“N”N”標(biāo)志為何意？標(biāo)志為何意？ 8、股民資金利息是否返還？股民資金利息是否返還？ 9、投資者身故后，其證券如何處理？投資者身故后，其證券如何處理？ 1010、遇、遇“不可抗力不可抗力”因素是否承擔(dān)責(zé)任？因素是否承擔(dān)責(zé)任？ 1111、股票被盜賣怎么辦？、股票被盜賣怎么辦？ 1212、如何開通權(quán)證交易？、如何開通權(quán)證交易？ 1313、什么是權(quán)證的最后交易日、行權(quán)日、到期日？、什么是權(quán)證的最后交易日、行權(quán)日、

8、到期日？股民常見問題的解答股民常見問題的解答1414、權(quán)證實(shí)行交易、權(quán)證實(shí)行交易T+0T+0和轉(zhuǎn)賬和轉(zhuǎn)賬T+2T+2的含義？的含義？1515、什么是權(quán)證的行權(quán)？、什么是權(quán)證的行權(quán)？1616、權(quán)證行權(quán)的方式有哪些？、權(quán)證行權(quán)的方式有哪些？ 1717、如何行權(quán)？、如何行權(quán)？1818、什么是基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、什么是基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換1919、如何進(jìn)行基金的紅利再投資？、如何進(jìn)行基金的紅利再投資？股民常見問題的解答股民常見問題的解答2020、什么是基金的定投業(yè)務(wù)？、什么是基金的定投業(yè)務(wù)？ 2121、如何進(jìn)行網(wǎng)上交易？、如何進(jìn)行網(wǎng)上交易？2222、上交易中，下單系統(tǒng)提示、上交易中，

9、下單系統(tǒng)提示“帳號(hào)不存在帳號(hào)不存在” 2323、在哪可下載方正方正手機(jī)炒股系統(tǒng)？、在哪可下載方正方正手機(jī)炒股系統(tǒng)？2424、方正證券手機(jī)炒股的費(fèi)用怎樣？、方正證券手機(jī)炒股的費(fèi)用怎樣？2525、股票賣出后，什么時(shí)候可以轉(zhuǎn)錢？、股票賣出后，什么時(shí)候可以轉(zhuǎn)錢？股民常見問題的解答股民常見問題的解答2626、資金從券商轉(zhuǎn)至銀行成功后，什么時(shí)候、資金從券商轉(zhuǎn)至銀行成功后，什么時(shí)候 可以提??？可以提??？2727、轉(zhuǎn)賬要不要收費(fèi)？、轉(zhuǎn)賬要不要收費(fèi)？ 2828、本人開戶，可以用其他人的銀行卡辦理三方、本人開戶，可以用其他人的銀行卡辦理三方存管業(yè)務(wù)嗎？存管業(yè)務(wù)嗎？2929、什么是通訊密碼？、什么是通訊密碼？3030、什么是資金密碼？、什么是資金密碼？股民常見問題的解答股民常見問題的解答31、權(quán)證的漲跌幅是如何計(jì)算出來的32、除權(quán)送股配股除息的計(jì)算公式 除息價(jià)股息登記日的收盤價(jià)每股所分紅利現(xiàn)金額 送紅股后的除權(quán)價(jià)股權(quán)登記日的收盤價(jià)(1每股送紅股數(shù)) 配股后的除權(quán)價(jià)(股權(quán)登記日的收盤價(jià)配股價(jià)每股配股數(shù)) (1每股配股數(shù)) 除權(quán)除息價(jià)(股權(quán)登記日的收盤價(jià)每股所分紅利現(xiàn)金額配股價(jià)每股配股數(shù)) (1每 股送紅股數(shù)每股配股數(shù)) 方正證券的風(fēng)格與特色產(chǎn)品方正證券的風(fēng)格與特色產(chǎn)品1 建立了穩(wěn)定、快捷、安全、超大容量的網(wǎng)上交易系統(tǒng) 2 公司推出了國(guó)內(nèi)一流的、業(yè)內(nèi)