廣西北部灣銀行理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)(完整資料).doc

1、【最新整理，下載后即可編輯】附件1:廣西北部灣銀行理財(cái)銷售系統(tǒng)優(yōu)化改造項(xiàng)目需求說明一、項(xiàng)目背景隨著利率市場化的實(shí)質(zhì)性推進(jìn)以及監(jiān)管框架的完善，國內(nèi) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將越來越呈現(xiàn)其本原特色，即商業(yè)銀行作為專業(yè)投 資管理人，為各類投資者設(shè)計(jì)符合其需求的金融產(chǎn)品，并通過在 各類金融市場上的專業(yè)化運(yùn)作滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)收益管理需要的 專業(yè)化經(jīng)營活動。理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行重要的收入和 利潤來源之一，隨著資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷增長，面對日趨嚴(yán)格的 監(jiān)管環(huán)境和日益激烈的競爭環(huán)境，為改變現(xiàn)有理財(cái)系統(tǒng)拓展性較 差、兼容性不足、查詢統(tǒng)計(jì)功能滯后的現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)各類理財(cái)產(chǎn)品 的全流程電子化、標(biāo)準(zhǔn)化、智能化管理，提高我行理財(cái)業(yè)

2、務(wù)管理 水平，增強(qiáng)我行理財(cái)產(chǎn)品的市場競爭力，我行計(jì)劃對理財(cái)銷售系 統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化改造，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供良好的系統(tǒng)支持，并對該項(xiàng) 目進(jìn)行招標(biāo)。二、總體要求及目標(biāo)理財(cái)系統(tǒng)應(yīng)具有先進(jìn)性、高安全性、高可用性、高可靠性、 準(zhǔn)確性的聯(lián)機(jī)處理機(jī)制，能滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展規(guī)模的的不斷擴(kuò)大 及業(yè)務(wù)規(guī)則的多變性，要求理財(cái)系統(tǒng)具有高效性、高并發(fā)處理能 力、可擴(kuò)展性、靈活的參數(shù)化管理。系統(tǒng)應(yīng)符合各級監(jiān)管部門及國家相關(guān)規(guī)定對相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù) 的銷售、渠道、技術(shù)、運(yùn)營、清算、會計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管 等方面的要求。系統(tǒng)需實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)低柜、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、及 其它電子銀行方式等渠道對接，構(gòu)建大理財(cái)營銷網(wǎng)絡(luò)的功能，以 滿足各類

3、型理財(cái)業(yè)務(wù)線上的銷售應(yīng)用場景；系統(tǒng)應(yīng)該充分考慮數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性管理及挖掘，應(yīng)著重在客戶 信息及交易信息提供全局性管理功能，以適用于業(yè)務(wù)的整體性管 理及客戶的針對性營銷需求；三、設(shè)計(jì)原則（一）科學(xué)性：充分利用成熟先進(jìn)的科技手段和科學(xué)方法， 進(jìn)行工程組織與管理、系統(tǒng)規(guī)劃與設(shè)計(jì)、需求提出與論證，逐步 實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展；（二）先進(jìn)性：高起點(diǎn)規(guī)劃，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，高水平管理。符 合當(dāng)前業(yè)界主流與公認(rèn)的先進(jìn)架構(gòu)特點(diǎn)；除了滿足我行目前業(yè)務(wù) 的要求，還立足于滿足未來潛在的業(yè)務(wù)要求，以客戶為中心，支 持業(yè)務(wù)創(chuàng)新；（三）系統(tǒng)性：系統(tǒng)規(guī)劃各種資源和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，最大限度地實(shí)現(xiàn)各種信息資源的充分共享、分類分期實(shí)現(xiàn)與各種業(yè)務(wù)

4、系統(tǒng)的無縫對接；（四）安全穩(wěn)定性：系統(tǒng)應(yīng)具有較高的可靠性和持續(xù)使用能 力，符合業(yè)界安全標(biāo)準(zhǔn)，支持多級安全、保密、權(quán)限控管機(jī)制， 確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的正確性、完整性、一致性和安全性；（五）經(jīng)濟(jì)性：要在基本滿足上述前提的條件下，將產(chǎn)品采 購成本、實(shí)施服務(wù)成本、今后的運(yùn)營維護(hù)成本以及人力資源成本 降到最低。（六）系統(tǒng)設(shè)計(jì)的開放性：提供系統(tǒng)內(nèi)部使用的數(shù)據(jù)庫字典、 計(jì)算分析過程，避免系統(tǒng)黑箱效應(yīng)。（七）可擴(kuò)展性：通過模塊化、組件化、參數(shù)化設(shè)計(jì)原則， 便于以較低的再投入擴(kuò)充新的業(yè)務(wù)功能，同時(shí)不影響系統(tǒng)的原有 功能，支持互聯(lián)網(wǎng)化的交易場景；四、系統(tǒng)功能模塊業(yè)務(wù)需求（一）管理臺功能需求1、產(chǎn)品信息設(shè)置可完成封閉式產(chǎn)

5、品/開放式產(chǎn)品、凈值型/非凈值型產(chǎn)品的 設(shè)置，包括基本信息、銷售范圍信息、產(chǎn)品限額信息、劃款賬 號信息、收益結(jié)轉(zhuǎn)信息、返還方案、產(chǎn)品附屬信息、利率、手續(xù) 費(fèi)、工作日、渠道、銷售文件等信息的設(shè)置，并可根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā) 展系統(tǒng)需靈活快速支持我行其他產(chǎn)品的配置。2、額度分配及調(diào)整總行或一級分行輸入產(chǎn)品編號分配或者查詢該產(chǎn)品下級行 額度信息。份額分配支持維度有：客戶類型、客戶級別、交易 機(jī)構(gòu)、交易渠道、交易金額、客戶性別、客戶學(xué)歷、客戶年 齡、卡類型、卡級別、交易時(shí)間、交易省份、交易城市、個(gè)貸 客戶、代發(fā)工資客戶、信用卡客戶。分配額度可靈活調(diào)整。3、產(chǎn)品收益設(shè)置系統(tǒng)應(yīng)支持多維度設(shè)置收益率。收益設(shè)置支持維度

6、有：客 戶類型、客戶級別、交易機(jī)構(gòu)、交易渠道、交易金額、客戶性 別、客戶學(xué)歷、客戶年齡、卡類型、卡級別、交易時(shí)間、交易 省份、交易城市、個(gè)貸客戶、代發(fā)工資客戶、信用卡客戶。4產(chǎn)品日歷通過日歷格式顯示產(chǎn)品每日相關(guān)狀態(tài)記錄信息。包括產(chǎn)品 預(yù)約，產(chǎn)品認(rèn)購仲購），產(chǎn)品開放，產(chǎn)品歸集，產(chǎn)品分紅，產(chǎn) 品收益結(jié)轉(zhuǎn)，產(chǎn)品兌付（贖回）。5、用戶權(quán)限管理系統(tǒng)應(yīng)支持不同用戶的權(quán)限設(shè)置，可根據(jù)需要隨時(shí)調(diào)整。6、渠道管理系統(tǒng)應(yīng)支持網(wǎng)點(diǎn)低柜、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、自助發(fā)卡機(jī)、移動設(shè)備等各種電子渠道的對接。7、報(bào)表統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)支持不同口徑的數(shù)據(jù)匯總，并生成相關(guān)監(jiān)管報(bào)表及行內(nèi)報(bào)表。（二）柜臺功能需求系統(tǒng)應(yīng)支持下列交易及

7、查詢功能:交易分類交易名稱簽約類交易理財(cái)客戶簽約理財(cái)客戶解約客戶更換銀行賬戶登記銀行賬號登記銀行賬號取消客戶經(jīng)理調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)匹配校驗(yàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級變更客戶信息變更賬戶類交易理財(cái)賬戶開戶理財(cái)賬戶銷戶交易類交易理財(cái)產(chǎn)品預(yù)約及變更理財(cái)產(chǎn)品購買理財(cái)產(chǎn)品贖回客戶撤單理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)換理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品非交易過戶變更分紅方式特殊類交易理財(cái)賬戶凍結(jié)理財(cái)賬戶解凍理財(cái)產(chǎn)品份額凍結(jié)理財(cái)產(chǎn)品份額解凍柜員抹賬份額強(qiáng)增份額強(qiáng)減交易分類交易名稱查詢類交易客戶交割單打印客戶信息查詢客戶簽約銀行賬戶信息查詢客戶理財(cái)賬戶信息查詢客戶理財(cái)產(chǎn)品份額查詢理財(cái)產(chǎn)品信息查詢理財(cái)產(chǎn)品行情查詢賬戶類委托流水查詢賬戶類成交流水查詢客戶當(dāng)日委托查詢客

8、戶歷史委托查詢客戶歷史成交查詢柜員末筆流水查詢柜臺當(dāng)日流水查詢柜臺未解凍流水查詢換卡流水查詢理財(cái)產(chǎn)品列表查詢理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率查詢TA信息查詢交易狀態(tài)查詢允許撤單流水查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)承受等級查詢(三)其他個(gè)性化需求1、開放式收益型產(chǎn)品(1)實(shí)現(xiàn)巨額贖回功能。(2)可按需求設(shè)置不同產(chǎn)品開放日的交易。開放日允許申 購、贖回交易，非開放日不允許交易。(3)低柜客戶贖回收益測算。柜員可根據(jù)客戶提供的賬號 查詢出客戶贖回的本金所屬不同維度的收益率，以及總收益的計(jì) 算過程。(4)開放式收益型產(chǎn)品定投功能。簽約定投交易的客戶可設(shè) 置賬戶最低留存金額，剩余金額自動購買開放式理財(cái)產(chǎn)品。(5)開放式收益型產(chǎn)品報(bào)表查詢。報(bào)表

9、可實(shí)時(shí)查詢當(dāng)日日啟 至閉市所選產(chǎn)品的已受理交易明細(xì)及總額。2、渠道展示優(yōu)化。在網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等渠道能夠顯示周期 滾續(xù)型理財(cái)產(chǎn)品的周期方案、份額明細(xì)查詢、歷史交易流水、不 同維度的收益率等內(nèi)容。3、周期滾續(xù)型產(chǎn)品?？勺远x產(chǎn)品申購期天數(shù)，并根據(jù)產(chǎn) 品申購期自動修改產(chǎn)品的交易狀態(tài)；允許客戶在購買周期滾續(xù)型 產(chǎn)品時(shí)指定滾動的周期期數(shù)，約定周期到期后系統(tǒng)自動進(jìn)行贖回 操作并分配本金收益；4、代銷功能。包括村鎮(zhèn)銀行代銷我行理財(cái)產(chǎn)品、其他金融 機(jī)構(gòu)代銷我行理財(cái)產(chǎn)品。5、查詢功能優(yōu)化。可根據(jù)不同條件對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行查詢、 篩選。6、低柜操作優(yōu)化。低柜個(gè)人購買交易在選擇購買產(chǎn)品時(shí)， 增加客戶風(fēng)險(xiǎn)等級是否符合該產(chǎn)

10、品風(fēng)險(xiǎn)等級要求的判斷以及客 戶風(fēng)險(xiǎn)評估是否過期的判斷。低柜所有打印的理財(cái)傳票除顯示操 作員以及授權(quán)員工號外，還應(yīng)顯示操作員和授權(quán)員的姓名。7、產(chǎn)品中收計(jì)算的優(yōu)化。開放式收益型理財(cái)產(chǎn)品及我行現(xiàn) 存續(xù)的多維度收益型周期滾續(xù)產(chǎn)品均可設(shè)置不同的中收費(fèi)率，并 向核心系統(tǒng)發(fā)送正確的通知文件。8、客戶進(jìn)行理財(cái)交易發(fā)送短信提醒的優(yōu)化。9、針對特定客戶的理財(cái)產(chǎn)品（卡專屬理財(cái)、新客戶理財(cái)） 優(yōu)化。1（）、與法院網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)連接并實(shí)現(xiàn)金融理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查詢 與凍結(jié)功能（詳見關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展金融理 財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控的意見（法2017）1號）、關(guān)于進(jìn)一 步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知（法201864號】）

11、。11、滿足全國銀行間理財(cái)信息登記系統(tǒng)對于產(chǎn)品信息、投資 者信息、人員信息等數(shù)據(jù)的報(bào)送（詳見銀行理財(cái)?shù)怯浲泄苤行南?關(guān)文件）。12、系統(tǒng)可提供標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品組件，銀行可根據(jù)客戶需求及業(yè)務(wù) 需要進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，在系統(tǒng)內(nèi)組裝成新的產(chǎn)品。13、新廠商應(yīng)標(biāo)需無條件覆蓋現(xiàn)有理財(cái)銷售系統(tǒng)的所有功 能。14、機(jī)構(gòu)變更。支持機(jī)構(gòu)進(jìn)行合并，撤銷等變更操作（四）數(shù)據(jù)接口模塊根據(jù)業(yè)務(wù)需要系統(tǒng)能支持包括但不限于連接以下接口：1、理財(cái)資管系統(tǒng)；2、核心系統(tǒng);3、大總賬系統(tǒng)；4、CRM系統(tǒng)；5、銀行理財(cái)信息登記系統(tǒng)；6、人行理財(cái)與資金信托登記系統(tǒng)；7、理財(cái)雙錄系統(tǒng)；8、法院查控系統(tǒng)。9、短信通系統(tǒng)。五、項(xiàng)目實(shí)施及服務(wù)與支持等要求

12、要求投標(biāo)人依據(jù)以下項(xiàng)目實(shí)施要求提出可行的項(xiàng)目投標(biāo)方 案，包括但不僅限于項(xiàng)目投標(biāo)人總論、項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目組織、項(xiàng) 目實(shí)施前提、項(xiàng)目關(guān)鍵階段、項(xiàng)目交付物、項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避 措施等。（一）項(xiàng)目進(jìn)度要求要求投標(biāo)人提出計(jì)劃安排，內(nèi)容詳細(xì)到周。明確完成全部 服務(wù)需求的工作量和實(shí)施周期，主體實(shí)施周期必須控制在3-5個(gè) 月以內(nèi)。（二）項(xiàng)目實(shí)施工作范圍投標(biāo)人的總體實(shí)施工作范圍包括但不限于：1、投標(biāo)人需配備一定數(shù)量項(xiàng)目管理人員，負(fù)責(zé)配合完成項(xiàng) 目實(shí)施過程中的項(xiàng)目管理工作；2、基于實(shí)際及需求差異，完成差異化分析工作，形成各差 異性報(bào)告；3、按照差異化分析結(jié)果以及最終定版的業(yè)務(wù)需求，完成系 統(tǒng)的客戶化及適應(yīng)性開發(fā)工作

13、；4、完成本項(xiàng)目整體集成測試、用戶驗(yàn)收測試工作；5、在本行進(jìn)行模擬運(yùn)行，達(dá)到邏輯集中運(yùn)行的要求，包括 系統(tǒng)安裝、流程制定、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)上線等；6、完成系統(tǒng)整體上線工作；7、要求投標(biāo)人負(fù)責(zé)通過培訓(xùn)、參與開發(fā)以及其他認(rèn)為合適 的方式實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)軟件開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn)移。（三）項(xiàng)目實(shí)施團(tuán)隊(duì)要求1、在項(xiàng)目實(shí)施階段，項(xiàng)目實(shí)施隊(duì)伍是以投標(biāo)人一方的技術(shù) 力量為主，負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、實(shí)施、進(jìn)度和質(zhì)量控制以及數(shù) 據(jù)移植和系統(tǒng)切換工作，對整個(gè)項(xiàng)目的完成進(jìn)度和質(zhì)量負(fù)責(zé)；我 行將派出一定數(shù)量的業(yè)務(wù)與技術(shù)人員配合項(xiàng)目建設(shè)，審核設(shè)計(jì)方 案，明確細(xì)化業(yè)務(wù)需求，掌握全系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)，為將來的運(yùn)行 維護(hù)、功能擴(kuò)充作技術(shù)準(zhǔn)備，并監(jiān)

14、督項(xiàng)目的質(zhì)量，確保按時(shí)完成 工程。2、項(xiàng)目經(jīng)理具有銀行理財(cái)銷售系統(tǒng)開發(fā)實(shí)施3年以上經(jīng)驗(yàn), 且做過與招標(biāo)人規(guī)模相當(dāng)或超過招標(biāo)人規(guī)模的商業(yè)銀行理財(cái)銷 售系統(tǒng)項(xiàng)目經(jīng)理2次以上，能根據(jù)本項(xiàng)目要求制訂出切實(shí)可行的 項(xiàng)目管理流程和項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間進(jìn)度計(jì)劃表，并嚴(yán)格執(zhí)行，保障項(xiàng) 目按進(jìn)度高質(zhì)量的完成。（請?zhí)峁┳C明材料并加蓋單位公章）3、項(xiàng)目組常駐核心成員6人（含）以上（不含項(xiàng)目經(jīng)理）， 且具有理財(cái)銷售系統(tǒng)項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)2年以上。其中軟件開發(fā)人員 3人（含）以上，專業(yè)的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T1人（含）以上，軟件測 試人員2人（含）以上。（請?zhí)峁┤藛T名單及證明材料并加蓋單 位公章）4、核心成員中要有超過80%的人熟練使用中文，

15、并可以用 規(guī)范的沒有歧義的國內(nèi)銀行術(shù)語進(jìn)行交流。整個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的工作 語言是中文，投標(biāo)人要提前做好準(zhǔn)備，由于語言理解引起的問題, 投標(biāo)人要承擔(dān)責(zé)任。5、項(xiàng)目組主要成員需要確定名單，在確定名單內(nèi)的項(xiàng)目經(jīng) 理和項(xiàng)目核心成員原則上不允許調(diào)整，如有變動需事前征得理財(cái) 銷售系統(tǒng)項(xiàng)目組的同意，僅有合同關(guān)系而非本公司雇員的團(tuán)隊(duì)成 員要明確提示。6、根據(jù)投標(biāo)人建議的實(shí)施計(jì)劃，請明確給出項(xiàng)目各階段的 工作范圍、實(shí)施團(tuán)隊(duì)組織結(jié)構(gòu)、雙方成員構(gòu)成以及成員職責(zé)。7、請投標(biāo)人給出應(yīng)對實(shí)施團(tuán)隊(duì)人員變動風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制 （包含與雇員的特別協(xié)定、應(yīng)急預(yù)案等）。（四）項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理由理財(cái)銷售系統(tǒng)項(xiàng)目組項(xiàng)目管理辦公室總體負(fù) 責(zé)，投標(biāo)

16、人積極配合，提出合理建議。要求投標(biāo)人根據(jù)本項(xiàng)目的 特點(diǎn)提出一套具有針對性的項(xiàng)目管理方法，以指導(dǎo)和控制項(xiàng)目實(shí) 施工作。請投標(biāo)人針對下述要求進(jìn)行分別回復(fù)。1、請為理財(cái)銷售系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施制定合理的項(xiàng)目管理組 織架構(gòu)。(1)投標(biāo)人將參與項(xiàng)目管理辦公室的主要日常工作，因此, 要求投標(biāo)人提出項(xiàng)目管理辦公室的人員組成，以及項(xiàng)目管理辦公 室每個(gè)主要職位的工作責(zé)任、任職要求、匯報(bào)路線等。(2)如果投標(biāo)人的項(xiàng)目人員不能同時(shí)到位，請給出各階段 的人員和工作安排，但以按時(shí)完成開發(fā)和上線的要求為基本要 求。(3)項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)要有利于技術(shù)轉(zhuǎn)移，確保在項(xiàng)目 過程中，完成知識轉(zhuǎn)移。2、要求投標(biāo)人給出需求變更管理以及項(xiàng)目

17、范圍控制的方法 和流程。需求變更管理流程應(yīng)包含檢查、評估和確定變更需求的 優(yōu)先級，說明因需求變更而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)算方法。需求 變更的決策工作應(yīng)由我行以及投標(biāo)人代表組成的專門團(tuán)隊(duì)具體 負(fù)責(zé)。3、請投標(biāo)人給出計(jì)劃管理、溝通管理、資源管理、版本管 理等方法和流程。4、要求投標(biāo)人給出質(zhì)量保證的方法和流程，尤其是對于各 種類型測試的質(zhì)量保證方法，如單元測試、集成測試、壓力測試、 用戶驗(yàn)收測試和回歸測試等。5、要求投標(biāo)人給出風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和流程，尤其是針對的 現(xiàn)狀環(huán)境來說，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些，并給出建議的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方 案。6、要求投標(biāo)人制定各種相關(guān)的項(xiàng)目管理標(biāo)準(zhǔn)，包含但不限 于項(xiàng)目計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)、配置管理標(biāo)

18、準(zhǔn)、質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)、 測試標(biāo)準(zhǔn)、文檔標(biāo)準(zhǔn)。請投標(biāo)人在投標(biāo)文件的方案部分給出上述 標(biāo)準(zhǔn)的樣例。7、請投標(biāo)人說明進(jìn)行BUG修復(fù)的流程，包含發(fā)現(xiàn)、評估 以及補(bǔ)丁程序的開發(fā)、發(fā)布、安裝等環(huán)節(jié)。(五)項(xiàng)目主要工作內(nèi)容說明(包括但不限于以下工作)1、集成服務(wù)集成服務(wù)包括但不限于理財(cái)銷售系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)所需的軟硬 件架構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)、開發(fā)、實(shí)施、測試、上線、培訓(xùn)、咨詢等服 務(wù)，并承擔(dān)參與此項(xiàng)目的其他合作廠商工作的管理、協(xié)調(diào)、落實(shí) 等集成工作。2、系統(tǒng)需求分析系統(tǒng)需求分析階段的最主要工作就是提交經(jīng)確認(rèn)的系統(tǒng)業(yè) 務(wù)需求說明書，業(yè)務(wù)需求說明書是投標(biāo)人與招標(biāo)人雙方對應(yīng)用系 統(tǒng)所完成業(yè)務(wù)功能的共同理解，是整個(gè)開

19、發(fā)工作的基礎(chǔ)。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：(1)以項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃為基礎(chǔ)，開展業(yè)務(wù)需求的調(diào)研，與項(xiàng) 目小組共同討論并確認(rèn)業(yè)務(wù)需求，寫出應(yīng)用系統(tǒng)需求分析說明 書；(2)同項(xiàng)目小組共同完成上述業(yè)務(wù)需求說明書中的數(shù)據(jù)要 求部分。3、系統(tǒng)設(shè)計(jì)在相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段，投標(biāo)人應(yīng)根據(jù)用戶需求調(diào)查及 分析階段中產(chǎn)生的文檔進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)，提出系統(tǒng)功能規(guī)格說明書 和設(shè)計(jì)說明書。系統(tǒng)設(shè)計(jì)說明書主要包括：(1)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)；(2)應(yīng)用體系結(jié)構(gòu)；(3)模塊劃分；(4)安全體系結(jié)構(gòu)；(5)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)；(6)性能指標(biāo)(包括系統(tǒng)運(yùn)行效率、容量、冗余度等重要 指標(biāo))；(7)整個(gè)系統(tǒng)中長期的發(fā)展規(guī)劃。4、編程及單元測試在需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段

20、，產(chǎn)生了各種涉及說明書為整 個(gè)系統(tǒng)的分工和動手編程打下了基礎(chǔ)，此時(shí)即可進(jìn)入編碼實(shí)現(xiàn)階 段，具體實(shí)現(xiàn)設(shè)計(jì)思想。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：(1)與共同準(zhǔn)備開發(fā)環(huán)境；(2)根據(jù)需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段所產(chǎn)生的文檔，進(jìn)行應(yīng) 用系統(tǒng)的程序編碼，同時(shí)負(fù)責(zé)編寫模塊開發(fā)文檔；(3)完成單元測試工作，提交單元測試分析報(bào)告；5、業(yè)務(wù)流程建設(shè)根據(jù)理財(cái)銷售系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，投標(biāo)人必須與業(yè)務(wù)人員共 同負(fù)責(zé)完成業(yè)務(wù)流程制定工作，并提交業(yè)務(wù)流程操作手冊、業(yè)務(wù) 流程管理與制度等相關(guān)文本及電子資料。6、系統(tǒng)測試及聯(lián)調(diào)在系統(tǒng)通過編碼與單元測試階段后，此時(shí)將進(jìn)入系統(tǒng)測試 及聯(lián)調(diào)階段，確保系統(tǒng)整體工作正常，并完全符合設(shè)計(jì)要求。投標(biāo)人的主要工

21、作內(nèi)容：(1)協(xié)助項(xiàng)目小組建立應(yīng)用系統(tǒng)的測試環(huán)境；(2)與項(xiàng)目小組共同準(zhǔn)備測試計(jì)劃，進(jìn)行測試并編寫相應(yīng) 的測試分析報(bào)告。(3)提交系統(tǒng)開發(fā)測試報(bào)告7、驗(yàn)收測試驗(yàn)收測試的目的在于確定應(yīng)用軟件是否達(dá)到了由業(yè)務(wù)需求 說明書和設(shè)計(jì)說明書所規(guī)定的全部要求。驗(yàn)收測試的過程中必須 對業(yè)務(wù)需求說明書中和設(shè)計(jì)說明書所提到的每一項(xiàng)功能進(jìn)行測 試，并且要求應(yīng)用系統(tǒng)完全符合業(yè)務(wù)需求說明書和性能指標(biāo)完全 符合設(shè)計(jì)說明書中的每一項(xiàng)功能。驗(yàn)收測試工作由投標(biāo)人提供測試計(jì)劃，業(yè)務(wù)測試也由投標(biāo) 人根據(jù)所曾經(jīng)開發(fā)過的成熟系統(tǒng)數(shù)據(jù)，提供測試案例及測試數(shù) 據(jù)，所有的測試工作在執(zhí)行后都必須提供測試報(bào)告及結(jié)果評定。(1)各階段的測試計(jì)劃中

22、應(yīng)包括以下內(nèi)容：a.測試的目的；b.測試環(huán)境和需要的測試設(shè)備；c.需要的文件；d.測試日程安排；c.需要輸入的測試數(shù)據(jù)的描述；£預(yù)期的測試結(jié)果；驗(yàn)收測試的結(jié)果將以下列級別進(jìn)行評定：正常：測試結(jié)果達(dá)到預(yù)期的要求；缺點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)小錯(cuò)誤，但不致影響系統(tǒng)功能；錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)足以影響系統(tǒng)功能的錯(cuò)誤；致命錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)足以影響系統(tǒng)正常運(yùn)行的錯(cuò)誤，需中止測 試工作。測試結(jié)果依其評定的級別所采取的改正措施如下：致命錯(cuò)誤必須在任何測試重新開始前予以改正；錯(cuò)誤必須在該項(xiàng)測試完成之前予以改正；缺點(diǎn)必須在該階段測試完成之前予以改正。驗(yàn)收測試的評定結(jié)果必須簽字認(rèn)可后，才可進(jìn)入下一個(gè)階 段的測試驗(yàn)收。(2)投標(biāo)人的主要工作

23、內(nèi)容：a.協(xié)助項(xiàng)目小組建立應(yīng)用系統(tǒng)的驗(yàn)收測試環(huán)境；b.與項(xiàng)目小組共同準(zhǔn)備測試計(jì)劃；c.提交理財(cái)銷售系統(tǒng)用戶驗(yàn)收測試報(bào)告；。.提交理財(cái)銷售系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)對接用戶驗(yàn)收測試報(bào)告；f.提交理財(cái)銷售系統(tǒng)性能驗(yàn)收測試報(bào)告。8、系統(tǒng)上線應(yīng)用系統(tǒng)通過驗(yàn)收測試后，與投標(biāo)人共同制定上線計(jì)劃， 雙方按計(jì)劃完成系統(tǒng)上線。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：(1)配合項(xiàng)目小組完成系統(tǒng)上線的環(huán)境準(zhǔn)備；(2)安裝實(shí)施理財(cái)銷售系統(tǒng)及外圍系統(tǒng)等所有應(yīng)用系統(tǒng)；(3)在上線及上線后系統(tǒng)運(yùn)行期間，負(fù)責(zé)解決系統(tǒng)問題報(bào) 告所提的問題。9、系統(tǒng)最終驗(yàn)收投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：所有系統(tǒng)正常上線運(yùn)行的6個(gè)月后，由投標(biāo)人提出驗(yàn)收申 請，完成驗(yàn)收，簽署系統(tǒng)的理財(cái)

24、銷售系統(tǒng)項(xiàng)目最終驗(yàn)收報(bào)告。1()、項(xiàng)目建設(shè)文檔要求要求項(xiàng)目最終提交的文檔是一套可保存的、并容易查閱的 中文文件，文檔要求以紙質(zhì)和電子格式提供，文檔內(nèi)容包括但不 僅限于：(1)工作說明書；(2)差異化分析報(bào)告；(3)需求說明書；(4)整體實(shí)施架構(gòu)設(shè)計(jì)說明書；(5)概要設(shè)計(jì)說明書；(6)詳細(xì)設(shè)計(jì)說明書；(7)數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)說明書；(8)操作使用手冊、安裝手冊、維護(hù)手冊；(9)測試計(jì)劃、測試報(bào)告；(10)數(shù)據(jù)移植方案、對外接口方案、上線方案說明；(11)命名規(guī)范、軟件質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)、信息安全規(guī)范、編 程規(guī)范、應(yīng)用接口規(guī)范等；(12)業(yè)務(wù)流程文檔.對于項(xiàng)目實(shí)施階段目標(biāo)設(shè)定的文檔交付物，將作為本階段 工作完成

25、的標(biāo)志之一。對于文檔交付物的描述應(yīng)包含：各個(gè)階段 名稱，階段目標(biāo)，交付物描述，形式(即文件、演示文稿、軟件 系統(tǒng)等)，建議的接受標(biāo)準(zhǔn)等，保留自由復(fù)制文檔供自己使用的 權(quán)利。11、需求變更和投標(biāo)人任何一方對項(xiàng)目的任何變更操作都可能影響整個(gè) 項(xiàng)目計(jì)劃或者簽定的合同條款。為此，有必要通過規(guī)范的變更處 理流程來管理變更操作，以保證項(xiàng)目實(shí)施的質(zhì)量和合同的合法 性。變更要求不得超出本合同中項(xiàng)目工作說明書所規(guī)定的范 圍。同時(shí)變更處理流程按照下面幾個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行：(1)寫變更請求任何變更都必須填寫書面的變更請求表，詳細(xì)說明變更的 內(nèi)容，原因以及提供相應(yīng)的參考文檔材料。(2)確認(rèn)請求變更請求首先提交到的項(xiàng)目經(jīng)理，項(xiàng)

26、目經(jīng)理將仔細(xì)分析變 更請求，選擇那些對項(xiàng)目實(shí)施有比較重要影響的請求轉(zhuǎn)交投標(biāo)人 的項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行評估。(3)變更評估投標(biāo)人的項(xiàng)目經(jīng)理接到書面變更請求后，仔細(xì)審核變更內(nèi) 容，分析變更操作的影響范圍(包括時(shí)間進(jìn)度，費(fèi)用，各種資源 等等)，并提出推薦的處理方案。(4)審核評估結(jié)果招標(biāo)人和投標(biāo)人雙方分別對評估結(jié)果進(jìn)行審核，修改上面 的各項(xiàng)分析，直到對變更的評估結(jié)果達(dá)成一致意見后，在審核書 上分別簽字。(5)變更操作招標(biāo)人和投標(biāo)人雙方在審核書上簽字同意變更后，項(xiàng)目組 即可按照推薦方案上的內(nèi)容制定相應(yīng)的變更實(shí)施計(jì)劃，進(jìn)行有關(guān) 的變更操作，并詳細(xì)記錄狀態(tài)。(六)知識產(chǎn)權(quán)及技能轉(zhuǎn)移1、知識產(chǎn)權(quán)因履行本合同所產(chǎn)生的

27、研究開發(fā)成果及其相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)權(quán) 利歸屬，按下列條款確定：(1)研究開發(fā)成果產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)歸買賣雙方共有，包括 但不限于申請、登記注冊、使用、轉(zhuǎn)讓等；(2)買方有權(quán)利用賣方按照本合同約定提供的研究開發(fā)成 果，進(jìn)行后續(xù)改進(jìn)。由此產(chǎn)生的具有實(shí)質(zhì)性或創(chuàng)造性技術(shù)進(jìn)步特 征的新的技術(shù)成果及其權(quán)利歸屬，由買方享有；2、技能轉(zhuǎn)移要求投標(biāo)人在項(xiàng)目實(shí)施過程中充分重視技能轉(zhuǎn)移工作，確 保在項(xiàng)目合同實(shí)施工作結(jié)束時(shí)能夠與一起完成技能轉(zhuǎn)移的工作 任務(wù)，目標(biāo)是使技術(shù)人員能夠獲得基于統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)和公共 組件進(jìn)行二次開發(fā)、升級和維護(hù)的能力，業(yè)務(wù)人員具有系統(tǒng)熟練 使用、業(yè)務(wù)規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)及推廣等能力。技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容要包含 文檔

28、移交及培訓(xùn)工作兩部分。請投標(biāo)人具體說明，將采用那些方 式向轉(zhuǎn)移知識和技能，并結(jié)合項(xiàng)目實(shí)施的總體進(jìn)度，在投標(biāo)文件 中給出具體的技能轉(zhuǎn)移計(jì)劃。請明確給出因技能轉(zhuǎn)移而產(chǎn)生的各 項(xiàng)費(fèi)用，并計(jì)入投標(biāo)總價(jià)中。3、文檔及產(chǎn)品移交要求以完全支撐能夠獨(dú)立實(shí)施系統(tǒng)后續(xù)維護(hù)和二次開發(fā)為標(biāo) 準(zhǔn)，規(guī)范技術(shù)移交成果，投標(biāo)人必須在系統(tǒng)上線后和系統(tǒng)最終驗(yàn) 收后30個(gè)工作日內(nèi)分別向交付各類技術(shù)編制文檔手冊與平臺、 程序源代碼等所有重要資料（包括但不限于客戶化開發(fā)部分）。（1）要求投標(biāo)人提供與理財(cái)銷售系統(tǒng)軟件包相關(guān)的設(shè)計(jì)文 檔，如該產(chǎn)品完整開發(fā)生命周期中使用或遵循的開發(fā)方法、設(shè)計(jì) 文檔、應(yīng)用規(guī)范等。（2）要求投標(biāo)人提供在項(xiàng)目實(shí)施

29、過程中產(chǎn)生的所有相關(guān)文 檔。（3）要求投標(biāo)人提交理財(cái)銷售系統(tǒng)的所有程序源碼、以及 其它相關(guān)的程序源碼（如相關(guān)第三方產(chǎn)品的源碼等），請投標(biāo)人 在投標(biāo)文件中給出可以提交程序源碼清單。（4）要求投標(biāo)人提供系統(tǒng)所用的設(shè)計(jì)開發(fā)工具及其使用授 權(quán)。4、培訓(xùn)要求包括：投標(biāo)人應(yīng)確保在系統(tǒng)開發(fā)和建設(shè)中所提供的培訓(xùn)是全面而 系統(tǒng)的，包含了業(yè)務(wù)能力、理財(cái)銷售系統(tǒng)、應(yīng)用軟件、數(shù)據(jù)庫軟 件、中間件、集群軟件、開發(fā)工具等培訓(xùn)內(nèi)容，培訓(xùn)的主要對象是系統(tǒng)的使用者和技術(shù)支持人員，投標(biāo)人應(yīng)為培訓(xùn)提供培訓(xùn)教材 (中文版及培訓(xùn))。(1)技術(shù)培訓(xùn)a.投標(biāo)人必須提供認(rèn)可的資深技術(shù)培訓(xùn)師，對指定的技術(shù)人 員進(jìn)行開發(fā)及維護(hù)全方位深層次的技術(shù)

30、培訓(xùn)，培訓(xùn)天數(shù)不能少于 30天。在質(zhì)保期內(nèi)，如培訓(xùn)力度不能滿足要求，可以要求投標(biāo) 人免費(fèi)增加相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)。b.要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)、參與開發(fā)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為合適 的方式實(shí)現(xiàn)理財(cái)銷售系統(tǒng)軟件開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn)移，技能轉(zhuǎn)移內(nèi) 容包含但不限于：軟件開發(fā)生命周期方法、軟件工程方法、開發(fā) 語言及工具的使用、相關(guān)中間件的使用等，請投標(biāo)人在投標(biāo)文件 中提供具體的技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容清單以及對應(yīng)的具體措施；c.要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為合適的方式實(shí) 現(xiàn)客戶特色業(yè)務(wù)的客戶化開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn)移，技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容包 含但不限于：不同層次客戶化開發(fā)的方式、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)、 應(yīng)用接口開發(fā)方法等，請投標(biāo)人在投標(biāo)文件中提供具

31、體的技能轉(zhuǎn) 移內(nèi)容清單以及對應(yīng)的具體措施；d.要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為合適的方式實(shí) 現(xiàn)項(xiàng)目集成、測試等方面的技能轉(zhuǎn)移。技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容包含但不限 于：項(xiàng)目管理、整體實(shí)施架構(gòu)設(shè)計(jì)、質(zhì)量控制、集成測試、數(shù)據(jù) 遷移以及用戶驗(yàn)收測試等方法。請?jiān)谕稑?biāo)文件中提供具體的技能 轉(zhuǎn)移內(nèi)容清單以及對應(yīng)的具體措施；C.要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為合適的方式實(shí)現(xiàn) 應(yīng)用投產(chǎn)維護(hù)方面的技能轉(zhuǎn)移，技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容包含但不限于：產(chǎn) 品投產(chǎn)流程、日常運(yùn)行維護(hù)、出錯(cuò)的處理與解決、數(shù)據(jù)備份與恢 復(fù)及數(shù)據(jù)清理等，請投標(biāo)人在投標(biāo)文件中提供具體的技能轉(zhuǎn)移內(nèi) 容清單以及對應(yīng)的具體措施；(2)業(yè)務(wù)培訓(xùn)投標(biāo)人必須提供認(rèn)可的資深業(yè)務(wù)培訓(xùn)師，對指定的業(yè)務(wù)人 員進(jìn)行需求、測試及師資隊(duì)伍建設(shè)位深層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培