項(xiàng)目一模塊三做合格的保險(xiǎn)銷售人員

1、做合格的保險(xiǎn)銷售人員主講教師： 馮騰瑤EMAIL: 一 認(rèn)知保險(xiǎn)代理人認(rèn)知保險(xiǎn)代理人三 接受監(jiān)督與管理接受監(jiān)督與管理四 踐行保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德與職業(yè)操守踐行保險(xiǎn)代理人職業(yè)道德與職業(yè)操守二 簽訂保險(xiǎn)代理合同簽訂保險(xiǎn)代理合同保險(xiǎn)代理人保險(xiǎn)代理人： 是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)代理人一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人 保險(xiǎn)代理是代理行為的一種，屬于民事法律行為。 保險(xiǎn)代理行為的主體是保險(xiǎn)代理人。1 （一）保險(xiǎn)代理人及其（一）保險(xiǎn)代理人及其法律特征法律特征 保

2、險(xiǎn)代理是指根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，想保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人。2 （一）保險(xiǎn)代理人及其（一）保險(xiǎn)代理人及其法律特征法律特征保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員1保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員2保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員分類保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員分類3 保險(xiǎn)代理制度作用保險(xiǎn)代理制度作用1.有利于提高保險(xiǎn)供給能力有利于提高保險(xiǎn)供給能力2.保險(xiǎn)建議代理有利于發(fā)揮行業(yè)和個(gè)人優(yōu)勢(shì)，改善保險(xiǎn)服務(wù)。保險(xiǎn)建議代理有利于發(fā)揮行業(yè)和個(gè)人優(yōu)勢(shì)，改善保險(xiǎn)服務(wù)。3.保險(xiǎn)代理人有利于保險(xiǎn)公司節(jié)約經(jīng)營(yíng)成本保險(xiǎn)代理人有利于保險(xiǎn)公司節(jié)約經(jīng)營(yíng)成本401保險(xiǎn)代理人的代理行為是由保險(xiǎn)法和民法調(diào)整的行為。0

3、2保險(xiǎn)代理人的代理行為是基于保險(xiǎn)人授權(quán)的委托代理。03保險(xiǎn)代理人的代理行為是代表保險(xiǎn)人利益的中介行為。保險(xiǎn)代理人的法律特征保險(xiǎn)代理人的法律特征54、法律地位不同1、委托人不同2、代理權(quán)限不同3、收入來(lái)源不同 （二）保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別（三）保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)（四）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止（五）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格（六）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)（六）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)二、簽訂保險(xiǎn)合同（一）投保單（一）投保單（二）保險(xiǎn)單（二）保險(xiǎn)單（三）保險(xiǎn)憑證（三）保險(xiǎn)憑證（四）暫保單（四）暫保單（五（五）批單批單保險(xiǎn)合同常見(jiàn)的形式保險(xiǎn)合同常見(jiàn)的形式 投保單又稱投保單又

4、稱“投保書(shū)投保書(shū)”、“要保書(shū)要保書(shū)”，是投保人，是投保人向保險(xiǎn)人向保險(xiǎn)人申請(qǐng)申請(qǐng)訂立保險(xiǎn)合同的書(shū)面要約訂立保險(xiǎn)合同的書(shū)面要約 。 投保書(shū)是由保險(xiǎn)人投保書(shū)是由保險(xiǎn)人事先準(zhǔn)備事先準(zhǔn)備、具有、具有統(tǒng)一格式統(tǒng)一格式的書(shū)的書(shū)據(jù)。據(jù)。 投保單一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人 保單是保險(xiǎn)單的簡(jiǎn)稱。是保單是保險(xiǎn)單的簡(jiǎn)稱。是保險(xiǎn)人保險(xiǎn)人與與投保人投保人之間簽之間簽訂的一種最大誠(chéng)信保險(xiǎn)合同。訂的一種最大誠(chéng)信保險(xiǎn)合同。保險(xiǎn)單一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人 保險(xiǎn)憑證又稱保險(xiǎn)憑證又稱小保單小保單，指在保險(xiǎn)憑證上不印保，指在保險(xiǎn)憑證上不印保險(xiǎn)條款，實(shí)際上是一種險(xiǎn)條款，實(shí)際上是一種簡(jiǎn)化簡(jiǎn)化的保險(xiǎn)單。的保險(xiǎn)單。 保險(xiǎn)憑證與保險(xiǎn)單具有保險(xiǎn)憑證與保險(xiǎn)單具

5、有同等效力同等效力，凡是保險(xiǎn)憑證，凡是保險(xiǎn)憑證上沒(méi)有列明的，均以同類的保險(xiǎn)單為準(zhǔn)。上沒(méi)有列明的，均以同類的保險(xiǎn)單為準(zhǔn)。保險(xiǎn)憑證一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)憑證中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)憑證 暫保單又稱暫保單又稱“臨時(shí)保單臨時(shí)保單 ”、“臨時(shí)保險(xiǎn)書(shū)臨時(shí)保險(xiǎn)書(shū)”， 它是保它是保險(xiǎn)人或其代理人在正式保險(xiǎn)單簽發(fā)之前出具給被保險(xiǎn)人的險(xiǎn)人或其代理人在正式保險(xiǎn)單簽發(fā)之前出具給被保險(xiǎn)人的臨時(shí)保險(xiǎn)憑證臨時(shí)保險(xiǎn)憑證 。 它表明保險(xiǎn)人或其代理人已它表明保險(xiǎn)人或其代理人已接受接受了保險(xiǎn)了保險(xiǎn) ， 等待等待出立正出立正式保險(xiǎn)單式保險(xiǎn)單 。暫保單一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人請(qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋尽Ｕ?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋?。?qǐng)

6、在此輸入您的文本。請(qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋尽Ｕ?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋?。?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋尽Ｕ?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋?。?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋尽Ｕ?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋?。?qǐng)?jiān)诖溯斎肽奈谋尽?四四) )暫保單暫保單 指變更保險(xiǎn)合同內(nèi)容的一種書(shū)面證明，一般附貼指變更保險(xiǎn)合同內(nèi)容的一種書(shū)面證明，一般附貼在原在原保險(xiǎn)單保險(xiǎn)單或或保險(xiǎn)憑證保險(xiǎn)憑證上。上。 批單批單一、認(rèn)知保險(xiǎn)代理人四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（一）守法遵規(guī)（一）守法遵規(guī)1、以、以中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法為行為準(zhǔn)則，為行為準(zhǔn)則，遵守有關(guān)法律和行政法規(guī)，遵守社會(huì)公德遵守有關(guān)法律和行政法規(guī)，遵守社會(huì)公德2、遵守保險(xiǎn)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，、

7、遵守保險(xiǎn)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，服從保險(xiǎn)監(jiān)管部門的監(jiān)督與管理服從保險(xiǎn)監(jiān)管部門的監(jiān)督與管理3、遵守保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的規(guī)則、遵守保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的規(guī)則4、遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定、遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（二）誠(chéng)實(shí)信用（二）誠(chéng)實(shí)信用1、誠(chéng)實(shí)信用應(yīng)貫穿于保險(xiǎn)代理人執(zhí)業(yè)活動(dòng)、誠(chéng)實(shí)信用應(yīng)貫穿于保險(xiǎn)代理人執(zhí)業(yè)活動(dòng)的各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)的各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)2、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)出示法定執(zhí)業(yè)證件并、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)出示法定執(zhí)業(yè)證件并將本人或所屬機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司的關(guān)系如實(shí)將本人或所屬機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司的關(guān)系如實(shí)告知客戶告知客戶四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守3、客觀、全面地向客

8、戶介紹有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與、客觀、全面地向客戶介紹有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，不誤導(dǎo)客戶；如實(shí)告知所屬機(jī)服務(wù)的信息，不誤導(dǎo)客戶；如實(shí)告知所屬機(jī)構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。4、向客戶推薦的保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)符合客戶的需求，、向客戶推薦的保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)符合客戶的需求，不強(qiáng)迫或誘導(dǎo)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品不強(qiáng)迫或誘導(dǎo)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（三）專業(yè)勝任（三）專業(yè)勝任1、執(zhí)業(yè)前取得法定資格并具備足夠的專業(yè)知、執(zhí)業(yè)前取得法定資格并具備足夠的專業(yè)知識(shí)與能力識(shí)與能力 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū) 展業(yè)證書(shū)或執(zhí)業(yè)證書(shū)展業(yè)證書(shū)或執(zhí)業(yè)證書(shū)四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操

9、守2、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)技能務(wù)技能3、參加保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)自律組織和、參加保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)自律組織和所屬機(jī)構(gòu)組織的考試和持續(xù)教育，使自身能所屬機(jī)構(gòu)組織的考試和持續(xù)教育，使自身能夠不斷適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展夠不斷適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（四）客戶至上（四）客戶至上1、為客戶提供熱情、周到和優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)、為客戶提供熱情、周到和優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)2、不影響客戶的正常生活和工作，言談舉止、不影響客戶的正常生活和工作，言談舉止文明禮貌，時(shí)刻維護(hù)職業(yè)形象文明禮貌，時(shí)刻維護(hù)職業(yè)形象3、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)避免利益沖突、

10、在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)避免利益沖突四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（五）勤勉盡責(zé)（五）勤勉盡責(zé)1、秉持勤勉的工作態(tài)度，努力避免執(zhí)業(yè)活動(dòng)、秉持勤勉的工作態(tài)度，努力避免執(zhí)業(yè)活動(dòng)中的失誤中的失誤2、忠誠(chéng)服務(wù)，不侵害所屬機(jī)構(gòu)利益；切實(shí)履、忠誠(chéng)服務(wù)，不侵害所屬機(jī)構(gòu)利益；切實(shí)履行對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，接受所屬機(jī)構(gòu)行對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，接受所屬機(jī)構(gòu)的管理的管理3、不挪用、侵占保費(fèi)，不擅自超越代理合同、不挪用、侵占保費(fèi)，不擅自超越代理合同的代理權(quán)限或所屬機(jī)構(gòu)授權(quán)的代理權(quán)限或所屬機(jī)構(gòu)授權(quán)四、保險(xiǎn)代理人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守（六）公平競(jìng)爭(zhēng)（六）公平競(jìng)爭(zhēng)1、尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)其、尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)其他保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員他保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員2、依靠專業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)、依靠專業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)3、加強(qiáng)同業(yè)人員間的交流與合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互、加