《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬試卷試題(1)

1、一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分1單選題 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（）或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)A.基金管理公司B.信托公司C.商業(yè)銀行D.證券公司參考答案：C 參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。2單選題 依照證券投資基金法的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜B

2、.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.及時(shí)辦理基金清算、交割事宜參考答案：A 參考解析： 略 3單選題 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是（）。A.不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)際債券資金來(lái)源廣發(fā)行規(guī)模大C.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家D.發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金參考答案：A 參考解析： 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大；(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；(3)有國(guó)家主權(quán)保障；(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通

3、用的自由外匯資金。 4單選題 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)向其發(fā)放貸款，因此是（）。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.結(jié)算的銀行D.政府的銀行參考答案：A 參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。 5單選題 外國(guó)債券的發(fā)行一般由（）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。A.國(guó)際公司B.投資者所在國(guó)C.發(fā)行者所在國(guó)D.發(fā)行地所在國(guó)參考答案：D 參考解析： 歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷 6單選題 債券持有人可

4、以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（）。A.收益性B.安全性C.流動(dòng)性D.償還性參考答案：C 參考解析： 略7單選題 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)這是金融衍生工具基本特征之一的（）。A.聯(lián)動(dòng)性B.杠桿性C.不確定性D.跨期性參考答案：A 參考解析： 聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。8單選題 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（）的歷史信息和歷史

5、數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A 參考解析： 相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。9單選題 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為（）。A.參與型優(yōu)先股票B.股息率固定優(yōu)先股票C.固定利息優(yōu)先股票D.固定盈利優(yōu)先股票參考答案：B 參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。 10單選題 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是（）。A.保險(xiǎn)合同B.投保人C.保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)人親屬參

6、考答案：D 參考解析： 保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同；(2)投保人；(3)保險(xiǎn)人；(4)保險(xiǎn)費(fèi)；(5)保險(xiǎn)標(biāo)的；(6)被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人；(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人；(8)保險(xiǎn)賠償。 11單選題 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A.30%50%B.20%30%C.50%70%D.10%20%參考答案：C 參考解析： 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%70%，債券的配置比例在20%40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡

7、，比例大約在40%60%左右。12單選題 下列變量中屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是（）。A.存款準(zhǔn)備金率B.基礎(chǔ)貨幣C.再貼現(xiàn)率D.貨幣供給參考答案：B 參考解析： 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。 13單選題 我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）。A.拓寬融資渠道改善中小企業(yè)融資環(huán)境B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所C.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道D.對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管參考答案：D 參考解析： 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。 14單選題 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向（）投資者。A.企業(yè)B.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.國(guó)外機(jī)構(gòu)參考答案：

8、B 參考解析： 記賬式國(guó)債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。15單選題 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法正確的是（）。A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避參考答案：B 參考解析：略16單選題 基金管理公司

9、最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。A.證券投資基金業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.投資咨詢服務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)參考答案：A參考解析： 證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。 17單選題 基金銷售機(jī)構(gòu)受（）的委托，從事基金銷售活動(dòng)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人大會(huì)參考答案：A 參考解析： 略 18單選題 股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A.中國(guó)結(jié)算公司B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券公司參考答案：A 參考解析： 為保證稅源，簡(jiǎn)化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國(guó)結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國(guó)

10、結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。 19單選題 按照交易對(duì)象劃分，（）交易屬于股票交易。A.可轉(zhuǎn)換債券B.B股C.分離交易的可轉(zhuǎn)換債券D.ETF參考答案：B 參考解析： 證券交易的對(duì)象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對(duì)象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對(duì)象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項(xiàng)A、C均為債券交易：選項(xiàng)D為基金交易。 20單選題 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A 參考解析： 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失

11、屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。 21單選題 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低B.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高D.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較參考答案：A 參考解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票其市盈率、市凈率通常較低；成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善逼涫杏?、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心更傾向于長(zhǎng)期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金。 22單選題 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（）。A.審批制B.注冊(cè)制C.備案制D.核準(zhǔn)制參考答案：A 參考解析： 審批制：帶有強(qiáng)烈

12、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。23單選題 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（）。A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約參考答案：A 參考解析： 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約 24單選題 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（）。A.財(cái)務(wù)公司B.投資銀行C.證券登記結(jié)算公司D.金融資產(chǎn)管理公司參考答案：C參考解析： 證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券賣出者得到資金25單選題 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債

13、券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)B.由金融機(jī)構(gòu)承銷C.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算D.在證券交易所交易參考答案：D 參考解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由金融機(jī)構(gòu)承銷在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。26單選題 我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括（）。A.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)

14、行的金融債券B.商業(yè)銀行混合資本債券C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品D.商業(yè)銀行次級(jí)債券參考答案：C 參考解析： 略 27單選題 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策參考答案：B 參考解析： 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。28單選題 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.貨幣衍生工具D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具參考答案：B 參

15、考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。29單選題 申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（）萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。A.300B.500C.100D.200參考答案：C 參考解析： 略 30單選題 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是（）。A.中央銀行B.可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.非金融機(jī)構(gòu)參考答案：A 參考解析： 在現(xiàn)階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民

16、幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等。31單選題 假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（）。A.400B.412C.500D.2000參考答案：A 參考解析：存款乘數(shù)=1(20%+2%+3%)=4。 32單選題 適用于融資租賃交易的租賃物是（）。A.固定資產(chǎn)B.流動(dòng)資產(chǎn)C.商品D.產(chǎn)品參考答案：A 參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。 33單選題 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（）。A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度B.無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度C.無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度D.有負(fù)債的結(jié)算制度參考答案：C 參考解析： 金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易

17、所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶。客戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。34單選題 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。A.清算資金B(yǎng).資產(chǎn)價(jià)值C.賬面價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值參考答案：D 參考解析： 略 35單選題 股票最基本的特征是（）。A.參與性B.流動(dòng)性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性參考答案：C 參考解析：略36單選題 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人參考答案：B 參考解析： 基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人因此

18、管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。37單選題 通常加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。A.基期價(jià)格B.發(fā)行量或成交量C.等同權(quán)重D.計(jì)算期價(jià)格參考答案：B參考解析： 加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。 38單選題 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債我國(guó)采取（）方式發(fā)行。A.行政分配

19、B.公開招標(biāo)C.銀行發(fā)售D.承購(gòu)包銷參考答案：D參考解析： 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。 39單選題 “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在（）的外資股。A.新加坡B.我國(guó)香港C.紐約D.倫敦參考答案：A 參考解析： “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。40單選題 契約型基金是基于（）組織起來(lái)的代理投資方式。A.公約原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理參考答案：B 參考解析： 略 41單選題 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣B.在

20、證券交易所上市交易C.交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用D.基金份額總額不因交易而變化參考答案：C 參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。 42單選題 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于（）的收入。A.國(guó)家稅收部門B.證券公司C.中國(guó)結(jié)算公司D.證券交易所參考答案：C 參考解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為

21、扣收。 43單選題 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部參考答案：A參考解析： 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。 44單選題 下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額B.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶C.投資者買賣上海證

22、券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶D.投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額參考答案：B 參考解析： 按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購(gòu)、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購(gòu)和贖回的有關(guān)規(guī)定。45單選題 通常在每個(gè)交易日公布基

23、金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.社?；餌.企業(yè)年金參考答案：A參考解析： 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。 46單選題 為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是（）。A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)參考答案：A 參考解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。

24、47單選題 關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是（）A.證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所C.證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所D.證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提參考答案：C 參考解析： 證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。48單選題 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。A.最近3年平均可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付債券1年的利息B.累計(jì)債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)參考答案：B 參

25、考解析： 略49單選題 保薦制度不包括（）。A.建立獨(dú)立董事制度B.明確保薦期限C.確立保薦責(zé)任D.建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度參考答案：A 參考解析： 略 50單選題 債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（）。A.平價(jià)發(fā)行B.溢價(jià)發(fā)行C.折價(jià)發(fā)行D.超賣發(fā)行參考答案：B 參考解析： 債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。51單選題 股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有（）。向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售方式向機(jī)構(gòu)投資者配售對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式對(duì)公眾投資

26、者上網(wǎng)發(fā)行A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開募集股份(公募增發(fā))采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。 52單選題 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人A.B.C.D.參考答案：B 參考解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證

27、券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。53單選題 股票賬面價(jià)值不等于股票市場(chǎng)價(jià)格的原因有（）。會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景賬面價(jià)值與公司未來(lái)的發(fā)展前景密切相關(guān)A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格：二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。 54單選題 下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購(gòu)違約與履約金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。到期日融券

28、方?jīng)]有足夠資金購(gòu)回相應(yīng)國(guó)債視為違約違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限如雙方違約雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金如單方違約違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 項(xiàng)描述的是融資方；項(xiàng)如單方違約(含無(wú)力履約和主動(dòng)申報(bào)“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。 55單選題 下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有（）。股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)家是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定而且一般是限定了這類股票的最低票面金額能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)A.B.C.

29、D.參考答案：C 參考解析： 項(xiàng)屬于無(wú)面額股票的特點(diǎn)。56單選題 貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1年期以內(nèi)，包括（）。銀行短期存款國(guó)庫(kù)券公司短期債券銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)A.B.C.D.參考答案：D參考解析： 貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。57單選題 關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是（）。主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、參

30、考答案：D 參考解析：信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 58單選題 關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式描述正確的有（）。債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型按照招標(biāo)標(biāo)的分類有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)按價(jià)格決定方式分類有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)一般情況下短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)A.；B.；C.；D.；參考答案：C 參考解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價(jià)格決定方式分類有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。 59單選題 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述錯(cuò)誤的有（）。公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將

31、投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的在公開招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 項(xiàng)，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)

32、用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行；項(xiàng)應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)；項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。60單選題 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。業(yè)務(wù)對(duì)象的選擇性證券經(jīng)紀(jì)商的中介性客戶指令的權(quán)威性客戶資料的保密性A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性(并非選擇性)；(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性；(3)客戶指令的權(quán)威性；(4)客戶資料的保密性。故項(xiàng)不正確。 61單選題 我國(guó)的商業(yè)銀行債券包括（）。商業(yè)銀行次級(jí)債券商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券政策性銀行金融債券商業(yè)銀行混合資本債券A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 我國(guó)的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券；(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券；

33、(3)混合資本債券，并以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。62單選題 關(guān)于證券交易采用的計(jì)價(jià)單位下列選項(xiàng)正確的有（）。債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益”債券買斷式回購(gòu)為“每百元債券的到期購(gòu)回價(jià)格”權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”債券為“每元面值債券的價(jià)格”A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 我國(guó)證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)格”，基金為“每份基金價(jià)格”權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”。債券為“每百元面值債券的價(jià)格”，債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益”債券買斷式回購(gòu)為“每百元債券的到期購(gòu)回價(jià)格”。故項(xiàng)錯(cuò)誤。 63單選題 有限售條件股份包括（）。其他

34、內(nèi)資持股國(guó)有法人持股外資持股國(guó)家持股A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國(guó)家持股；(2)國(guó)有法人持股；(3)其他內(nèi)資持股；(4)外資持股。 64單選題 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括（）。為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的25%為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%A.B.C.D.參考答案：B 參考解析：證券公司為

35、客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%；(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%；(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%。65單選題 下列關(guān)于有價(jià)證券的表述中，正確的有（）。有價(jià)證券一般標(biāo)有票面金額有價(jià)證券是一種虛擬資本有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的賬面價(jià)格有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的重置價(jià)格A.B.C.D.參考答案：A 參考解析：有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。通常虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所

36、代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。 66單選題 發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏钲诮灰姿鶆?chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。股票已公開發(fā)行公司股東人數(shù)不少于250人公司股本總額不少于5000萬(wàn)元公司最近3年無(wú)重大違法行為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載A.B.C.D.參考答案：A 參考解析： 發(fā)行人申請(qǐng)股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬(wàn)元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)4億元的公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3

37、年無(wú)重大違法行為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。 67單選題 金融市場(chǎng)的功能有（）。資金融通集聚功能財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能優(yōu)化資源配置功能調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能V.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能A.B.VC.VD.V參考答案：D 參考解析：略 68單選題 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能包括（）。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用優(yōu)化資源配置促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)提高上市企業(yè)知名度A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 略69單選題 關(guān)于權(quán)證的表述。以下說(shuō)法正確的有（）。權(quán)證具有一定的權(quán)利故也有交易的價(jià)值權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算

38、差價(jià)權(quán)證的交易方式與股票類似A.B.C.D.參考答案：D參考解析： 項(xiàng)權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。70單選題 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述，正確的有（）?？勺髌跈?quán)交易的金融工具未必可作期貨交易期權(quán)的購(gòu)買者無(wú)需繳納保證金期權(quán)的購(gòu)買者無(wú)需開立保證金賬戶可作期權(quán)交易的金融工具都可作期貨交易A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 略 71單選題 下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有（）。股票屬于有價(jià)證券本身具有價(jià)值股票價(jià)格波動(dòng)較為劇烈難以進(jìn)行有效的預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大股票市場(chǎng)具有資本轉(zhuǎn)讓功能上市公司是不會(huì)退市的V.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本A.B.VC.VD.參考答案：C 參考解析：股票本身無(wú)價(jià)值，其價(jià)格的多少與

39、其所代表的資本的價(jià)值無(wú)關(guān)，1錯(cuò)誤：一些經(jīng)營(yíng)不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)誤。 72單選題 享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下（）選擇。行使權(quán)利認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票不行使權(quán)利而聽任其過(guò)期失效行使權(quán)利認(rèn)購(gòu)其他股東的普通股票將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人從中獲得一定的報(bào)酬A.B.C.D.參考答案：A 參考解析： 享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票；二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬：三是不行使此權(quán)利而聽任其過(guò)期失效。 73單選題 證券中介機(jī)構(gòu)主要包括（）。證券公司證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所資信評(píng)級(jí)公司A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解

40、析：證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評(píng)級(jí)公司、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所等。74單選題 以下屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的有（）。批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場(chǎng)行為管理信貸征信業(yè)統(tǒng)一管理證券期貨交易市場(chǎng)V.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理A.B.C.VD.V參考答案：B 參考解析：項(xiàng)屬于保監(jiān)會(huì)的職責(zé)；項(xiàng)屬于人民銀行的職責(zé)；V項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。 75單選題 關(guān)于撤單以下說(shuō)法正確的有（）。在委托未成交之前委托人有權(quán)變更委托對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍委托成交部分不得撤單在委托未成交

41、之前委托人有權(quán)撤銷委托A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 略 76單選題 以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券，說(shuō)法正確的有（）。清償順序位于次級(jí)債務(wù)之前清償順序位于一般債務(wù)之后是商業(yè)銀行為補(bǔ)充剩余資本而發(fā)行的期限在15年以上發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。 77單選題 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和相應(yīng)設(shè)施高級(jí)管理人員中至少有1名取得證券或期貨投

42、資咨詢從業(yè)資格有500萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本有健全的內(nèi)部管理制度A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)備有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。 78單選題 下列證券中，最容易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)影響的證券為（）。普通股優(yōu)先股固定收益政府債券固定收益金融債券A.B.C.D.參考答案：C參考解析： 固定收益證券較容易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的影響 79單選題 上市公司公開發(fā)行新股包括（）。向原股東配售股份向不特定對(duì)象公開募集股份向特定對(duì)象發(fā)行股票向原股東公開募集股份A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市

43、公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對(duì)象公開募集股份。 80單選題 下列關(guān)于公司債券的特點(diǎn)，正確的有（）。公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系公司債券不是通過(guò)其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 略 81單選題 以下關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法正確的有（）。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降從理論上說(shuō)股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值股票分割通常適用于低價(jià)股股票合并常見于高價(jià)股股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)

44、益的比重A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每手股票總金額下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買：并股則常見于低價(jià)股。 82單選題 以下關(guān)于LOF申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的說(shuō)法，正確的有（）。LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式它可以是指數(shù)型基金也可以是主動(dòng)管理型基金VLOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： LOF有以下特點(diǎn)：LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)：LOF的申購(gòu)、贖回既

45、可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行；LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。 83單選題 可轉(zhuǎn)換債券具有（）特征。市場(chǎng)容量大籌資能力強(qiáng)可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求上市手續(xù)簡(jiǎn)單發(fā)行成本低可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券；可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。 84單選題 以下屬于信托的基本特征的有（）。所有權(quán)與利益權(quán)相分離信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性信托無(wú)限責(zé)任信托管

46、理的連續(xù)性V.信托的不穩(wěn)定性A.VB.C.D.V參考答案：C 參考解析：信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。(3)信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長(zhǎng)期性和穩(wěn)定性的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財(cái)產(chǎn)管理制度 85單選題 以下對(duì)開放式基金說(shuō)法正確的是（）?；鸱蓊~總額不固定不得申請(qǐng)贖回可以申購(gòu)或者贖回需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金A.B.C.D.參考答案：C參考解析： 開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回因此為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。 86單選題 根據(jù)律師事

47、務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法，以下說(shuō)法正確的是（）。同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見同一律師事務(wù)所可以為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 項(xiàng)，根據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見。87單選題 存款準(zhǔn)備金政策是中央銀行實(shí)施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)容包括（

48、）。規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限V.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間A.、VB.、C.、D.、V參考答案：D 參考解析：存款準(zhǔn)備金政策不規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限，超過(guò)部分構(gòu)成超額存款準(zhǔn)備金。88單選題 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）。融券專用證券賬戶客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶信用交易證券交收賬戶信用交易資金交收賬戶A.B.C.D. 參考答案：D 參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶

49、。 89單選題 下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類的是（）。深證新指數(shù)深證A股指數(shù)深證B股指數(shù)深證100指數(shù)A.B.C.D.參考答案：C 參考解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)類有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。 90單選題 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)的種類有（）。利率期權(quán)貨幣期權(quán)股權(quán)類期權(quán)金融期貨合約期權(quán)A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為很多類別?？梢詮倪x擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時(shí)間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)來(lái)劃分。其中，按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等 91單選題 以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是（）。債券股票期貨銀行定期存款單A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。 92單選題 下列選項(xiàng)中，不屬于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)所須具備的條件的有（）。實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬(wàn)元最近3年未受到刑事處罰