內(nèi)部評(píng)審表樣本

1、江蘇省企業(yè)信用管理狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值評(píng)分一、信用管理方針和目標(biāo)（60）信用管理方針（30）確定信用管理方針普形成文件10信用管理方針與企業(yè)的其他方針相協(xié)調(diào)5最高管理層對(duì)實(shí)施信用管理方針作出承諾5采取必要措施確保信用管理方針得到全體員工的準(zhǔn)確理解和實(shí)施10信用管理目標(biāo)（30）確定信用管理目標(biāo)并形成文件20信用管理目標(biāo)與企業(yè)信用管理方針相協(xié)調(diào)10二、企業(yè)信用管理的組織（100）信用管理部門建立（30）r明確某部門行使信用管理職能30信用管理部門職責(zé)（20）明確賦予信用管理部門客戶資信管理、信用檔案管理、客戶授信管理、合同管理、商賬管理、外部信用工具應(yīng)用等信用管理職能15信用管理部

2、門與其他相關(guān)部門權(quán)責(zé)界定清晰5信用管理部門經(jīng)費(fèi)（20）信用管理部門有專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)20信用管理人員（30）專職/兼職情況20專業(yè)能力和素質(zhì)水平10項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值評(píng)分三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70）信用管理崗位責(zé)任制度10信用檔案管理制度10客戶資信管理制度10客戶授信管理制度10合同管理制度10商賬管理制度10失信行為責(zé)任追究制度10信用管理制度的發(fā)布（30）企業(yè)負(fù)責(zé)人簽署并正式發(fā)布實(shí)施30四、信用信息系統(tǒng)（50）信用信息系統(tǒng)的建立（10）建立并有效運(yùn)行信用管理信息化系統(tǒng)10信用信息系統(tǒng)的內(nèi)容（16）客戶類信息4業(yè)務(wù)類信息4財(cái)務(wù)類信息4管理類信息4信用信息系統(tǒng)的功能

3、（24）客戶信用評(píng)估2信用申請(qǐng)審批2訂單自動(dòng)處理2授信額度控制2發(fā)貨控制2應(yīng)收賬款預(yù)警跟蹤2商賬追收2客戶信用記錄查詢2項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值得分客戶關(guān)系協(xié)調(diào)2靈活的管理報(bào)告功能2內(nèi)部管理統(tǒng)計(jì)報(bào)告2個(gè)人業(yè)績考核指標(biāo)體系2五、客戶資信管理內(nèi)容（100）客戶基本分類（10）按照客戶性質(zhì)和合作時(shí)間、規(guī)模、類型、重要程度、信用等級(jí)等因素，對(duì)所有客戶進(jìn)行細(xì)分10資信調(diào)查內(nèi)容（40）客戶基本信息5人力資源信息5物質(zhì)資源信息5經(jīng)營管理狀況5財(cái)務(wù)成果情況5關(guān)聯(lián)企業(yè)情況5銀行信用記錄5所在行業(yè)狀況一5資信調(diào)查方法（10）向政府部門了解2向銀行查詢2公開資料查詢2委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查2其他途徑了解2資信評(píng)價(jià)指

4、標(biāo)（20）建立反映企業(yè)基本素質(zhì)、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、經(jīng)營能力、經(jīng)宮效益、發(fā)展前景等內(nèi)容的客戶資信評(píng)價(jià)指標(biāo)20項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值得分資信評(píng)估方法（20）建立客戶資信評(píng)價(jià)模型20六、信用檔案管理（100）信用檔案白建立（30）搜集客戶信息形成信用檔案10:對(duì)信用檔案進(jìn)行編號(hào)整理，并實(shí)現(xiàn)電子化120信用檔案白內(nèi)容（30）客戶基本資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書、許可證書、榮譽(yù)證書復(fù)印件）3客戶信用申請(qǐng)表3現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表3資信調(diào)查報(bào)告3財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流里表）3授信額度批準(zhǔn)表3客戶通話記錄3對(duì)賬單3付款承諾3其它客戶資料3信用檔案更新和維護(hù)（20）更新頻率10r女排專人負(fù)責(zé)

5、息更新10信用檔案的保管和使用（20）選定保管檔案的方式5r建立客戶信用檔案查閱的權(quán)限和程序一10保留檔案查閱記錄5七、客戶授信管理（100）確定授信計(jì)劃（20）；確定一定期限內(nèi)的授信額度總量10確定一定期限內(nèi)的現(xiàn)金收回目標(biāo)10明確信用政策（30）制訂對(duì)客戶授信的業(yè)務(wù)管理原則10項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值得分r制訂對(duì)客戶授信的標(biāo)準(zhǔn)10制訂對(duì)客戶授信的風(fēng)險(xiǎn)控制方法10審批授信客戶（20）審核客戶的合法性和基本情況10:參考市場(chǎng)對(duì)客戶產(chǎn)品的需求5依據(jù)客戶的付款記錄5確定具體授信額度（10）按客戶付款風(fēng)險(xiǎn)的高低、信用需求量的大小等確定具體授信額度10授信的回收（10）授信到期后，視情況回收或延期授信1

6、0主要的授信方法（10）科學(xué)運(yùn)用同業(yè)比較法、初次限額法、銷售預(yù)測(cè)法等方法10八、合同管理（100）合同簽iT前440）對(duì)合同履約的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估40合同履彳T中（20）對(duì)合同履約情況進(jìn)行跟蹤，監(jiān)督合同履行120合同履彳T后（20）對(duì)合同履行情況進(jìn)行后評(píng)估，建立反饋機(jī)制20不能履行合同的處理（20）建立制度機(jī)制，積極處置并追究責(zé)任20九、商賬管理（100）管理方法（10）綜合運(yùn)用賬齡分析、監(jiān)控與預(yù)警、組織催收等方法10賬齡分析（30）按期進(jìn)行賬齡分析，并將分析結(jié)果準(zhǔn)確、及時(shí)地向后關(guān)方間反饋或披露30監(jiān)控與預(yù)警（30）嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)收賬款監(jiān)控與預(yù)警30組織催收（30）科學(xué)采用內(nèi)部催收和外部催收30項(xiàng)

7、目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值得分十、外部信用工具應(yīng)用（50）服務(wù)內(nèi)容（30）P應(yīng)用外部信用信息10應(yīng)用信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的信用報(bào)告10P接受信用管理咨詢服務(wù)10應(yīng)用領(lǐng)域（20）在供應(yīng)商選擇、客戶授信管理、對(duì)外投融資等領(lǐng)域應(yīng)用外部信用工具20廣、社會(huì)責(zé)任履行（100）消費(fèi)者權(quán)益（20）企業(yè)應(yīng)向消費(fèi)者提供準(zhǔn)確、充分的信息，并提供安全、可靠、誠信的產(chǎn)品和服務(wù)，保護(hù)消費(fèi)者隱私20節(jié)能環(huán)保（20）企業(yè)應(yīng)防止污染環(huán)境，節(jié)約土地和其它資源，有效落實(shí)節(jié)能減排措施，保持和恢復(fù)生態(tài)平衡，為下一代創(chuàng)造良好環(huán)境20職，權(quán)益（20）尊重和關(guān)愛職工，落實(shí)職工合法權(quán)益，保持職，收入合理增長，確保職業(yè)健康和安全生廣，注重培訓(xùn)和激勵(lì)，

8、使職工后尊嚴(yán)地工作，并獲得應(yīng)有的職業(yè)發(fā)展，建立和諧的勞動(dòng)關(guān)系20公平競(jìng)爭（10）公開地、符合商業(yè)道德地開展市場(chǎng)競(jìng)爭，不以違法、不平等條約約束交易對(duì)手，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，反對(duì)商業(yè)賄賂10社會(huì)貢獻(xiàn)（10）依法納稅，增加就業(yè)，發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富，建設(shè)平安企業(yè)，持續(xù)增加投入，推動(dòng)技術(shù)和管理創(chuàng)新，促進(jìn)信息技術(shù)在企業(yè)10項(xiàng)目評(píng)價(jià)內(nèi)容考核內(nèi)容分值得分研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、管理、營銷、服務(wù)等領(lǐng)域的融合應(yīng)用，弘揚(yáng)優(yōu)秀文化，積極參與社會(huì)事務(wù)，熱心慈善等社會(huì)公益活動(dòng)經(jīng)營管理（10）企業(yè)經(jīng)營管理應(yīng)具有包容性、遵守法律法規(guī)、符合職業(yè)道德、依法披露信息并對(duì)企業(yè)決策及運(yùn)行的效果效率負(fù)責(zé)10其他（10）省、市級(jí)信用管理示范企業(yè)不得發(fā)生其他違法違規(guī)失信的事件，樹立良好的社會(huì)形象（具有一般失信行為的，原則上不得被評(píng)為A級(jí)及以上等級(jí)，具有嚴(yán)重失信行為的，不得被評(píng)為B及以上等級(jí)。一般失信行為和嚴(yán)重失信行為定義見說明）10十二、內(nèi)、外部評(píng)估和持續(xù)改進(jìn)（40）內(nèi)部評(píng)估機(jī)制（10）r建立企業(yè)信用管理內(nèi)部評(píng)估機(jī)制5啟動(dòng)企業(yè)信用管理內(nèi)部評(píng)估機(jī)制5外部評(píng)估機(jī)制（10）建立企業(yè)信用管理外部評(píng)估